ПРОФИЛАКТИКА ВОЗНИКНОВЕНИЯ ЗАДОЛЖЕННОСТИ
ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ «КАК ПРОВЕРИТЬ КОНТРАГЕНТА»
| № п/п
| Параметр, подлежащий проверке
| Существо проверки
| Документы, подтверждающие сведения
| | 1.
| Полное наименование, включая
организационно-правовую форму и дату регистрации компании
| Проверяется наименование в соответствии с учредительными документами и организационная форма - ООО, ОАО и пр. При отсутствии возможности проверить устав - наименование и факт регистрации проверяются на сайте налоговой службы: http://www.nalog.ru
Дата регистрация позволяет определить срок существования компании.
Также на данном ресурсе есть возможность найти информацию: поданы ли проверяемым лицом документы на государственную регистрацию изменений: https://service.nalog.ru/uwsfind.do
Это позволит при необходимости уточнить у контрагента, какие изменения на данный момент
регистрируются.
Проверить, не принято ли юридическим лицом решение о ликвидации, можно на ресурсе:
http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/
Узнать, не исключается ли юридическое лицо как недействующее, можно на сайте: http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/
Уточнить, не входят ли в состав управления дисквалифицированные лица, можно на ресурсе: https://service.nalog.ru/disqualified.do
| Устав,
выписка
из ЕГРЮЛ,
свидетельство
ОГРН,
свидетельство ИНН,
распечатки с электронных сервисов
| | 2.
| Место нахождения: юридический и фактический
адрес
| Рекомендуется осуществлять проверку юридического адреса на предмет отнесения к адресам "массовой регистрации" на сайте:
https://service.nalog.ru/addrfind.do
Адреса юридических лиц, связь с которыми по юридическому адресу отсутствует можно проверить на ресурсе: https://service.nalog.ru/baddr.do
А в ряде случаев целесообразно выехать на данный адрес и проверить реальность существования контрагента и соответствие юридического адреса фактическому.
Однако контрагент без реального офиса - уже определенный сигнал тревоги.
| Устав,
выписка
из ЕГРЮЛ, копия договора аренды, распечатки с электронных сервисов
| | 3.
| Сведения об органах управления с указанием данных о руководителе, главном бухгалтере
| Указываются органы управления: общее собрание акционеров/участников, единоличный исполнительный орган, совет директоров, правление с Ф.И.О. лиц, входящих в данные органы с указанием срока их полномочий (если применимо). Частая смена состава руководства и участников (акционеров) может свидетельствовать о фирме-однодневке.
| Устав,
протоколы об
избрании указанных лиц, выписка из
ЕГРЮЛ,
выписка из реестра акционеров
(участников)
| | 4.
| Наличие дочерних и материнских предприятий
| Данная информация позволяет определить, к какой группе лиц относится контрагент, с кем аффилирован, насколько самостоятелен, не являются ли сделки с таким лицом для организации сделками с заинтересованностью. Возможно, репутация данного холдинга будет являться определенной гарантией для кредитора или свидетельствовать об обратном
| Выписка из ЕГРЮЛ,
реестра акционеров (участников) клиента и дочерних
компаний, сведения из сети Интернет
| | 5.
| Сведения об имуществе
| Данные об имуществе должны быть максимально подробны, т.е. с указанием счетов, банков, адресов
недвижимого имущества, размеров денежных средств и т.д.
| Документы, подтверждающие
наличие имущества в собственности
(бухгалтерский баланс, договор купли-продажи, вексель, свидетельство о праве собственности
и пр.)
| | 6.
| Наличие судебных либо административных разбирательств с участием исследуемого предприятия, данные о судимости руководителей
за экономические преступления
| Позволяет определить, насколько контрагент в своей деятельности исключает правовой риск, выполняет обязательства перед контрагентами, требования надзорных и контрольных органов.
Одним из вариантов получения данных сведений является поиск по следующим Интернет-ресурсам:
сайт Арбитражного суда: http://kad.arbitr.ru/
сайт Службы судебных приставов: http://fssprus.ru/
| Судебные
постановления,
процессуальные
документы, (иски,
заявления)
| | 7.
| Финансовые показатели контрагента
| Данная информация позволяет определить прибыльность контрагента, объем операций, грамотность финансовой политики.
Следует учитывать определенные
показатели, например, стоимость
активов, прибыль за год и пр.
| Бухгалтерский
баланс, отчет о прибылях и убытках, аудиторское заключение, публикация в прессе, на сайте
контрагента
| | 8.
| Контактная информация
(N телефона, e-mail)
| Порой номер мобильного телефона полезнее, чем иные данные, поскольку при работе с просроченной задолженностью одна из первоочередных
задач - контакт с должником
| Обязательно указать в договоре
| | 9.
| Графа об ответственности
за представленные данные
| Включить в договор графу об ответственности за предоставляемую информацию для заключения договора.
| Включить в договор
| | 10.
| Иное
| В зависимости от специфики бизнеса и потребностей кредитора может быть запрошена дополнительная информация: наличие лицензий, разрешений, сертификатов.
| Лицензия, выписка из ЕГРЮЛ, распечатки с сети Интернет
|
ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ «КАК ПРОВЕРИТЬ ДОГОВОР»
| Условие договора
| Пояснение
| | Указание существенных
условий договора
| В отсутствие существенных условий договор признается незаключенным, т.е. не породившим правовых последствий. Это лишает взыскателя права принудительно требовать оплаты товара
и процентов (если были предусмотрены), но должник обязан вернуть товар. Самое важное максимально корректно указать предмет договора: по поводу чего стороны договорились. Поставить товар - какой именно? Услуги - в чем они заключаются? Что является результатом услуги и пр.?
| | Порядок поставки и оплаты, дата исполнения
обязательств
| Следует четко написать - в какой срок поставляется товар (выполняется услуга) и в какой срок производится оплата и проверить, нет ли каких-либо условий, позволяющих изменить эти даты, поставить под условие. Наиболее разумно работу с новым клиентом строить на условиях предоплаты (полной или частичной).
| | Ответственность сторон
| Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения. Неустойка является способом обеспечения обязательств (ст. 330 ГК РФ). Рекомендуется корректно указывать, от какой величины исчисляется неустойка, например: "от всей суммы задолженности", "от суммы просроченного платежа".
Для исключения необходимости начислять неустойку в обязательном порядке рекомендуется установить право начислять неустойку, например: "...заказчик вправе начислять неустойку...", а не "начисляется неустойка"
| | Право безакцептного
списания задолженности
со счетов контрагента
| Данная формулировка вместе с заключенным дополнительным соглашением к договору банковского счета контрагента предоставляет кредитору право списывать без согласия должника сумму задолженности со счета должника в банке. Указания лишь в вашем договоре такого права недостаточно, поскольку для банка, в котором открыт счет контрагента, необходимо также изменение договора банковского счета или получение отдельного распоряжения клиента
| | Указание уполномоченных
лиц
| В договоре целесообразно указать лиц, которые будут уполномочены вести дела от лица компании, помимо выдачи данным лицам доверенности (принимать товары, подписывать
реестры, акты, подтверждать оплату, являться контактным лицом и пр.)
| | Инструментарий для
получения информации о
финансовом положении
| Установить право проверять финансовое состояние контрагента путем запроса соответствующих документов: бухгалтерской
отчетности. Как вариант - сделать обязанностью контрагента ежеквартально, ежегодно по запросу представлять данные
документы либо сообщать об изменении своего финансового состояния.
| | Инструментарий для
передачи документов
коллекторам и прочим
лицам
| Установить право кредитора передать обслуживание договора третьему лицу, коллектору, уступить права по договору, предоставить договор консультантам и пр.
| | Вопросы, связанные с
отправкой корреспонденции
| Вопросы надлежащего уведомления второй стороны занимают существенное место как при исполнении договора, так и при судебных разбирательствах. Ненадлежащее уведомление контрагента в ряде случаев может быть расценено как просрочка кредитора. В связи с этим рекомендуется установить в договоре
регламент направления корреспонденции, в частности, установить: определенный адрес для направления корреспонденции; способы доставки корреспонденции: почта
России, курьерская доставка, коммерческие службы доставки; обязанность сторон уведомлять об изменении адреса; обязанность уведомлять об отсутствии по адресу направления корреспонденции более чем в определенный срок.
| | Система гарантий сторон
| Целесообразно в самом договоре дать гарантии, что стороны вправе заключать договор, имеют все разрешения и пр. Данная практика широко распространена в западных системах права и начинает постепенно переходить в российские договоры, несмотря на то что фактически носит характер декларации"доброй воли" сторон.
| | Договорная подсудность
| В целях оптимизации судебных расходов целесообразно при наличии возможности установить договорную подсудность по месту нахождения Арбитражного суда вашего региона или передать дело на рассмотрение удобного для вас третейского суда.
| | Право отказа от исполнения
договора и подробный
перечень оснований для
отказа
| Порой сотрудничество с контрагентом не складывается. Как быть в данном случае? Одностороннее расторжение договора и отказ от исполнения обязательств по общему правилу не допускаются (ст. ст. 309,310 ГК РФ). В то же время п. 3 ст. 450 ГК РФ предоставляет возможность отказаться от исполнения договора без обращения в суд при указании в договоре оснований для отказа, при этом необязательно связанных с нарушением обязательства какой-либо из сторон, что также повлечет расторжение договора. Также в договоре целесообразно установить подробный перечень оснований для отказа от
исполнения договора исходя из специфики бизнеса.
| | Требования к оформлению
| Рекомендуется подписывать договор на каждой странице, сшивать, на сшивке проставлять еще раз подписи и печати сторон. Приложения также необходимо подписывать уполномоченным лицами, а также вшивать в договор, поскольку приложения являются неотъемлемой частью договора и порой содержат наиболее существенные условия - цену, спецификацию, описания. В противном случае вы рискуете получить две разные версии договора и будете долго доказывать в суде замену листа второй стороной.
|
Функция спроса населения на данный товар Функция спроса населения на данный товар: Qd=7-Р. Функция предложения: Qs= -5+2Р,где...
|
Аальтернативная стоимость. Кривая производственных возможностей В экономике Буридании есть 100 ед. труда с производительностью 4 м ткани или 2 кг мяса...
|
Вычисление основной дактилоскопической формулы Вычислением основной дактоформулы обычно занимается следователь. Для этого все десять пальцев разбиваются на пять пар...
|
Расчетные и графические задания Равновесный объем - это объем, определяемый равенством спроса и предложения...
|
|
Что такое пропорции?
Это соотношение частей целого между собой. Что может являться частями в образе или в луке...
Растягивание костей и хрящей. Данные способы применимы в случае закрытых зон роста.
Врачи-хирурги выяснили...
ФАКТОРЫ, ВЛИЯЮЩИЕ НА ИЗНОС ДЕТАЛЕЙ, И МЕТОДЫ СНИЖЕНИИ СКОРОСТИ ИЗНАШИВАНИЯ Кроме названных причин разрушений и износов, знание которых можно использовать в системе технического обслуживания и ремонта машин для повышения их долговечности, немаловажное значение имеют знания о причинах разрушения деталей в результате старения...
|
|
Этические проблемы проведения экспериментов на человеке и животных В настоящее время четко определены новые подходы и требования к биомедицинским исследованиям...
Классификация потерь населения в очагах поражения в военное время Ядерное, химическое и бактериологическое (биологическое) оружие является оружием массового поражения...
Факторы, влияющие на степень электролитической диссоциации Степень диссоциации зависит от природы электролита и растворителя, концентрации раствора, температуры, присутствия одноименного иона и других факторов...
|
|
