Договор на расчетно-кассовое обслуживание

Договор на расчетно-кассовое обслуживание - договор между коммерческим банком и клиентом, определяющий порядок функционирования соответствующего расчетного счета. Банк открывает клиенту расчетный счет и обязуется приниматьи зачислять поступающие на счет денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм сосчета и проведении других операций по счету.Клиент обязуется хранить свои денежные средства на счете вбанке и распоряжаться ими в порядке, установленном действующимзаконодательством.Банк открывает клиенту расчетный в течение двух дней после представления КЛИЕНТОМ следующих документов:

- копий учредительных документов, заверенных регистрирующим

государственным органом или нотариально;

- двух экземпляров карточек с нотариально заверенными образцами

подписей и оттиска печати;

- выписок из приказов (протоколов) о назначении (избрании)

должностных лиц, имеющих право распоряжаться средствами клиента

- справки из налоговой инспекции о постановке на учет;

- документа, подтверждающего регистрацию в качестве плательщика

страховых взносов на обязательное медицинское страхование;

Банк обязуется предоставить клиенту комплекс услуг по

расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с действующим

законодательством.

- зачислять на счет клиента поступающие суммы;

- выполнять распоряжения клиента о производстве платежей сего

счета;

- принимать от клиента наличные деньги, осуществлять их пересчет

и зачисление на счет;

- выдавать клиенту в установленном порядке наличные деньги;

- выполнять другие расчетно-кассовые операции, предусмотренные

настоящим договором и действующим законодательством. Предоставление услуг, не относящихся непосредственно красчетно-кассовому обслуживанию, осуществляется банком на основании отдельных договоров.Платежи со счета клиентабанк осуществляет в пределах остатка средств на счете. Банк обязуется своевременно и правильно производитьрасчетные операции по поручениям.

 

Клиент обязуется:

- хранить все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и

других счетах в банке

- рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке

путем перечисления по счетам, за исключением случаев, предусмотренных

законодательством;

- вносить наличные деньги на расчетный счет, за исключением

переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки,

расходование которой разрешено в установленном порядке;

- выполнять требования действующего законодательства по вопросам

совершения расчетно-кассовых операций;

- оплачивать услуги банка по расчетно-кассовому обслуживанию в

порядке и размерах, установленных настоящим договором.

Клиент имеет право:

- самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися

на его расчетном счете в порядке и пределах, установленных действующим

законодательством;

- давать банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию,

делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений;

- требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана

в случаях, установленных законодательством.

 

Возникающие споры стороны разрешают путем переговоров, а в

случае недостижения согласия споры рассматриваются в судебном порядке.В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему договору виновная сторона возмещает другой стороне понесенные убытки в части, не покрытой неустойкой (штрафом), впорядке и на условиях, предусмотренных действующим законодательством. Банк не несет ответственности перед клиентом за задержку восуществлении расчетно-кассового обслуживания, произошедшие не по вине банка. При переоформлении счета в связи с реорганизациейклиент обязуется предоставить документы, перечень которых установленнастоящим договором и действующим законодательством.При изменении юридического адреса, а также фактическогоместонахождения каждая из сторон обязана письменно уведомить другу сторону в течение трех дней о происшедших изменениях. Вопросы, прямо не урегулированные настоящим договором,регулируются действующим законодательством.