Наблюдение за процессом идентификации клиента

Идентификация- это совокупность мероприятий по установлению сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов или надлежащим образом заверенных копий.

Идентификация клиента в банке регулируется в основном законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», а также положением ЦБ 262-П.

При совершении операций клиент обязан предъявлять паспорт. Согласно положению ЦБ, документами, удостоверяющими личность, кроме паспорта могут являться заграничный паспорт, паспорт моряка, военный билет, временное удостоверение личности, выдаваемое органами внутренних дел, и свидетельство о рождении для граждан, не достигших 14 лет. В положении также есть оговорка про иные документы, признаваемые в соответствии с российским законодательством как удостоверяющие личность, но обычно кредитные организации пользуются установленным перечнем и идут навстречу клиентам в редких случаях.

Идентификация бывает упрощенная и полная.

Упрощенная идентификация предполагает установление следующих реквизитов:

1. ФИО, национальность

2. Реквизиты документа удостоверяющего личность.

А полная:

1. ФИО

2. Реквизиты документа удостоверяющего личность

3. Дата рождения

4. Место рождения

5. Гражданство

6. Адрес проживания

7. ИНН

8. Номер телефона

9. Для и ностранных граждан и лиц без гражданства дополнительно указываются данные миграционной карты и документ подтверждающий право прибывать в РФ.

Вывод: в нашем филиале мы наблюдали за процессом только упрощенной идентификации или только предъявление паспорта.