ГЛАВА 12. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ12.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности. 12.2. Банк постоянно поддерживает готовность своевременно и полностью выполнять принятые на себя обязательства путем регулирования структуры своего баланса в соответствии с устанавливаемыми Банком России обязательными нормативами, предусмотренными действующим законодательством для кредитных организаций. 12.3. Банк депонирует в Центральном банке Российской Федерации в установленных размерах и порядке часть привлеченных денежных средств в обязательные резервы в соответствии с правилами и нормативами Банка России. 12.4. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, а также на остаток электронных денежных средств, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных федеральными законами. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный в результате наложения ареста или обращения взыскания на денежные средства и иные ценности их клиентов, за исключением случаев, предусмотренных законом.12.5. Банк гарантирует тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов, раскрывая ее только в случаях и порядке, предусмотренных федеральными законами. Все служащие Банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах его клиентов и корреспондентов. 12.6. Информация об операциях, о счетах и вкладах юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц представляется кредитными организациями в уполномоченный орган,
Уничтожение документов допускается только после проведения проверки истечения нормативных сроков их хранения и на основании надлежащим образом составленных и согласованных актов списания. ГЛАВА 14. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ. 14.1. Органами управления Банка являются: - Общее собрание акционеров, а в случае приобретения одним акционером всех акций Банка - единственный акционер; - Совет директоров Банка; - Правление Банка; - Председатель Правления Банка. 14.2. Общее собрание акционеров Банка является высшим органом управления Банком. К компетенции общего собрания акционеров относятся следующие вопросы: 14.2.1. Внесение изменений и дополнений в Устав Банка, за исключением изменений, вносимых в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом Советом директоров, утверждение Устава Банка в новой редакции; 14.2.2. Реорганизация Банка; 14.2.3. Ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов; 14.2.4. Определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий; 14.2.5. Избрание Председателя Правления и досрочное прекращение его полномочий; 14.2.6. Определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; 14.2.7. Увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций; 14.2.8. Увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций посредством открытой или закрытой подписки; 14.2.9. Уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций в установленном порядке; 14.2.10. Избрание членов ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий; 14.2.11. Утверждение аудиторской организации Банка; 14.2.12. Утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках Банка, а также распределение прибыли (в. том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года; 14.2.13. Определение порядка ведения общего собрания акционеров; 14.2.14. Избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий; 14.2.15. Утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка; 14.2.16. Дробление и консолидация акций; 14.2.17. Принятие решений об одобрении сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, а также одобрении крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, предусмотренных законодательством; 14.2.18. Приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных законодательством; 14.2.19. Принятие решения об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 14.2.20. Принятие решения об обращении с заявлением о листинге акций Банка и (или) эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в его акции; 14.2.21. Принятие решения об обращении с заявлением о делистинге акций Банка и (или) эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в его акции; 14.2.22. Выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года; 14.2.23. Решение иных вопросов, предусмотренных действующим законодательством. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительным органам. Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров, за исключением вопросов, предусмотренных федеральными законами. 14.3. Общие собрания акционеров могут быть годовыми и внеочередными. Банк ежегодно проводит годовое общее собрание акционеров, на котором решаются вопросы: об избрании Совета директоров, Председателя Правления, ревизионной комиссии, утверждении аудиторской организации Банка, годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности,- в т.ч. отчета о прибылях и убытках Банка, распределении прибыли и убытков по результатам финансового года. Годовое собрание акционеров Банка проводится не ранее, чем через два месяца и не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года Банка. Проводимые помимо годового общие собрания акционеров являются внеочередными. На общем собрании акционеров председательствует председатель Совета директоров, а в случае его отсутствия - один из членов Совета директоров по выбору акционеров. Общие собрания акционеров могут проводиться в форме совместного присутствия акционеров (представителей акционеров) для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование, а также, в случае необходимости, в форме заочного голосования. Местом проведения общего собрания акционеров является поселение (город), являющееся местом нахождения Банка, либо город Москва. Л Общее собрание акционеров, в повестку дня которого включены вопросы об избрании членов Совета директоров Банка, избрании членов ревизионной комиссии, утверждении аудиторской организации, утверждении годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках Банка, а также распределении прибыли, в том числе выплате (объявлении) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года, не может проводиться в форме заочного голосования. 14.4. Внеочередное общее собрание акционзров проводится по решению Совета директоров на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии Банка, аудиторской организации, а также акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка на дату предъявления требований. 14.5. Для участия в общем собрании составляется список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров. Список составляется на основании данных реестра акционеров Банка. Дата составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, не может быть установлена ранее чем через 10 дней с даты принятия решения о проведении общего собрания и более чем за 50 дней, а в случае, если повестка дня внеочередного общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров - более чем за 80 дней до даты проведения общего собрания акционеров. Изменения в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, могут вноситься только в случае восстановления нарушенных прав лиц, не включенных в указанный список на дату его составления, или исправления ошибок, допущенных при его составлении. Список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, содержит имя (наименование) каждого такого лица, данные, необходимые для его идентификации, данные о количестве и категории (типе) акций, правом голоса по которым оно обладает, почтовый адрес в Российской Федерации, по которому должны направляться сообщение о проведении общего собрания акционеров, бюллетени для голосования в случае, если голосование предполагает направление бюллетеней для голосования, и отчет об итогах голосования. 14.6. Сообщение о проведении общего собрания акционеров направляется заказным письмом каждому лицу, указанному в списке лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, или вручается каждому из указанных лиц под роспись не позднее чем за 20 дней, а сообщение о проведении общего собрания акционеров, повестка дня которого содержит вопрос о реорганизации Банка, не позднее чем за 30 дней до даты проведения собрания. В случае, если повестка дня внеочередного общего собрания акционеров содержит вопрос об избрании членов Совета директоров, о реорганизации общества в форме слияния, выделения или разделения, об избрании членов Совета директоров общества, создаваемого путем реорганизации в форме слияния, выделения или разделения, сообщение о проведении внеочередного общего собрания акционеров должно быть сделано не позднее чем за 70 дней до даты его проведения. 14.7. Акционеры (акционер), являющиеся в совокупности владельцами не менее двух процентов голосующих акций, в срок не позднее чем через 30 дней после окончания финансового года Банка вправе внести вопросы в повестку дня годового собрания акционеров, выдвинуть кандидатов в Совет директоров Банка, ревизионную комиссию и счетную комиссию Банка, число которых не может превышать количественный состав соответствующего органа, а также кандидата на должность единоличного исполнительного органа. Совет директоров Банка обязан рассмотреть поступившие предложения и принять решение о включении их в повестку дня общего собрания акционеров или об отказе во включении в указанную повестку дня не позднее пяти дней после окончания срока приема таких предложений. Решение Совета директоров об отказе во включении предложенного вопроса в повестку дня общего собрания акционеров или кандидата в список кандидатур для голосования по выборам в соответствующий орган Банка, а также уклонение Совета директоров Банка от принятия такого решения могут быть обжалованы в суд. 14.8. Акционер может участвовать в голосовании как лично, так и через своего представителя. 14.9. Общее собрание акционеров правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка. Принявшими участие в общем собрании акционеров считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем. Принявшими участие в общем собрании акционеров, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней. Решение общего собрания акционеров принимается большинством голосов акционеров, принимающих участие в общем собрании, если для принятия решения действующим законодательством не установлено иное. Решения по вопросам о внесении изменений и дополнений в Устав Банка или утверждения Устава в новой редакции, о реорганизации и ликвидации Банка, назначении ликвидационной комиссии и утверждении промежуточного и окончательного ликвидационных балансов, определении количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями, увеличение уставного капитала Банка путем размещения посредством открытой подписки дополнительных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных акций, размещение акций посредством закрытой подписки, приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных федеральным законодательством, об обращении с заявлением о делистинге акций Банка и (или) эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в его акции, принимаются общим собранием акционеров большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в общем собрании. Решение по двум взаимосвязанным вопросам - досрочное прекращение полномочий Совета директоров Банка и избрание нового состава Совета директоров - принимается в следующем порядке: если решение по первому вопросу не принято, то счетная комиссия не подводит итоги голосования по второму из названных вопросов. 14.10. Голосование по вопросам повестки дня общего собрания акционеров, в том числе проводимого в форме заочного голосования, осуществляется бюллетенями для голосования. 14.11. Решения, принятые общим собранием акционеров, и итоги голосования могут оглашаться на общем собрании акционеров, в ходе которого проводилось голосование, а также должны доводиться до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, в форме отчета об итогах голосования в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении общего собрания акционеров, не позднее четырех рабочих дней после даты закрытия общего собрания акционеров или даты окончания приема бюллетеней при проведении общего собрания акционеров в форме заочного голосования. 14.12. Акционер вправе обжаловать в суд решение, принятое общим собранием акционеров с нарушением действующего законодательства и Устава Банка, если он не принимал участия в общем собрании акционеров или голосовал против принятия такого решения и указанным решением нарушены его права и законные интересы. Такое заявление может быть подано в суд в течение трех месяцев со дня, когда акционер узнал или должен был узнать о принятом решении. 14.13. В случае если число акционеров Банка будет не более одного, решения по вопросам, относящимся к компетенции общего собрания акционеров, принимаются единственным акционером Банка единолично и оформляются письменно. При этом положения Устава, определяющие порядок и сроки подготовки, созыва и проведения общего собрания акционеров не применяются, за исключением положений, касающихся сроков проведения годового общего собрания акционеров. ГЛАВА 15. СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА. 15.1. Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров. Порядок работы Совета директоров определяется Положением о Совете директоров Банка, утверждаемом общим собранием акционеров Банка. 15.2. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы: 15.2.1. Определение приоритетных направлений деятельности Банка; 15.2.2. Созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров Банка в установленном порядке, за исключением случаев, когда в соответствии с действующим законодательством внеочередное собрание акционеров созывается органом или лицом, требующим его созыва; 15.2.3. Утверждение повестки дня общего собрания акционеров Банка; 15.2.4. Определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров Банка, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка в соответствии с законодательством и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров Банка; 15.2.5. Вынесение на решение общего собрания акционеров Банка вопросов, касающихся: реорганизации Банка; дробления и консолидации акций; одобрения сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, и одобрения крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, в случаях, предусмотренных законодательством; приобретения Банком размещенных акций в установленном порядке; участия Банка в ассоциациях, иных объединениях коммерческих организаций; уменьшения уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций Банка; утверждения внутренних документов, регулирующих деятельность органов Банка; 15.2.6. Размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных действующим законодательством; 15.2.7. Определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и порядка ее определения и цены выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, установленных законодательством; 15.2.8. Приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в установленных законодательством случаях; 15.2.9. Определение количественного состава Правления Банка, избрание членов Правления и досрочное прекращение их полномочий; 15.2.10. Принятие решения о приостановлении полномочий Председателя Правления; 15.2.11. Рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций и размеру оплаты услуг аудиторской организации; 15.2.12. Рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты; 15.2.13. Использование резервного и иных фондов Банка; 15.2.14. Утверждение внутренних документов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено законодательством к компетенции общего собрания акционеров, а также иных внутренних документов Банка, утверждение которых отнесено Уставом Банка к компетенции исполнительных органов Банка; 15.2.15. Утверждение организационной структуры банка; 15.2.16. Создание филиалов и открытие представительств Банка и их ликвидация, а также внесение связанных с этим изменений и дополнений в Устав; 15.2.17. Утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним; 15.2.18. Одобрение крупных сделок, одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в установленных законодательством случаях; предварительное одобрение сделок, связанных с отчуждением недвижимого имущества Банка стоимостью свыше 50 (пятидесяти) миллионов рублей, за исключением случаев, когда такая сделка должна быть одобрена общим собранием акционеров в соответствии с действующим законодательством; 15.2.19. Принятие решений об участии и прекращении участия Банка в других организациях, за исключением организаций, указанных в подпункте 14.2.19 пункта 14.2 Устава; 15.2.20. Избрание Председателя Совета директоров Банка; 15.2.21. Определение размера вознаграждений членов коллегиального исполнительного органа Банка, утверждение внутренних документов, определяющих принципы и порядок выплаты вознаграждения членам коллегиального исполнительного органа Банка; 15.2.22. Принятие решения о списании с баланса Банка нереальной для взыскания ссудной и приравненной к ней задолженности, а также другой задолженности, на которую создан резерв на возможные потери, в размере, основной долг по которой превышает 1 (один) процент собственных средств Банка на день принятия решения о списании; 15.2.23. Утверждение стратегии управления рисками и капиталом Банка, в том числе в части обеспечения достаточности собственных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по Банку, так и по отдельным направлениям его деятельности, а также утверждение порядка управления наиболее значимыми для Банка рисками и контроль за реализацией указанного порядка; 15.2.24. Утверждение порядка применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков, включая оценку активов и обязательств, внебалансовых требований и обязательств Банка, а также сценариев и результатов стресс-тестирования; 15.2.25. Утверждение порядка предотвращения конфликтов интересов, плана восстановления финансовой устойчивости в случае существенного ухудшения финансового состояния Банка, плана действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности Банка в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций, утверждение руководителя Службы внутреннего аудита Банка, плана работы Службы внутреннего аудита Банка, утверждение политики Банка в области оплаты труда и контроль ее реализации; 15.2.26. Проведение оценки на основе отчетов Службы внутреннего аудита соблюдения единоличным исполнительным органом Банка и коллегиальным исполнительным органом стратегий и порядков, утвержденных Советом директоров; 15.2.27. Принятие решений об обязанностях членов Совета директоров, включая образование в его составе комитетов, а также проведение оценки собственной работы и представление ее результатов общему собранию акционеров Банка; 15.2.28. Утверждение кадровой политики Банка (порядок определения размеров окладов руководителей, порядок определения размера, форм и начисления компенсационных и стимулирующих выплат руководителям Банка, руководителю Службы управления рисками, руководителю Службы внутреннего аудита, руководителю Службы внутреннего контроля Банка и иным руководителям (работникам), принимающим решения об осуществлении кредитной организацией операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение Банком обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) Банка, квалификационные требования к указанным лицам, а также размер фонда оплаты труда Банка). 15.2.29. Иные вопросы, предусмотренные действующим законодательством и Уставом Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительных органов Банка. 15.3. Количественный состав Совета директоров Банка определяется решением общего собрания акционеров Банка, но не может быть менее пяти членов. Членом Совета директоров Банка может быть только физическое лицо. Член Совета директоров Банка может не быть акционером Банка. 15.4. Члены Совета директоров избираются кумулятивным голосованием на годовом общем собрании на срок до следующего годового общего собрания акционеров и могут переизбираться неограниченное число раз. Избранными считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов. По решению общего собрания акционеров полномочия членов Совета директоров Банка могут быть прекращены досрочно. Решение общего собрания акционеров о досрочном прекращении полномочий может быть принято только в отношении всех членов Совета директоров Банка. 15.5. Заседание Совета директоров созывается его Председателем по его собственной инициативе, по требованию члена Совета директоров, ревизионной комиссии или аудитора, Председателя Правления Банка. 15.6. Возглавляет Совет директоров Председатель Совета директоров, который избирается членами Совета директоров из их числа большинством голосов от общего числа членов Совета директоров. Совет директоров Банка вправе в любое время переизбрать своего Председателя большинством голосов от общего числа членов Совета директоров. Председатель Правления Банка не может быть одновременно Председателем Совета директоров Банка. 15.7. Кворум для проведения заседания Совета директоров Банка составляет не менее половины от числа избранных членов Совета директоров. При определении наличия кворума и результатов голосования учитывается письменное мнение члена Совета директоров Банка, отсутствующего на заседании Совета директоров,<що вопросам повестки дня. Возможно принятие решения Советом директоров Банка заочным голосованием. Если число членов Совета директоров становится менее количества, составляющего указанный кворум, Совет директоров Банка обязан принять решение о проведении внеочередного собрания акционеров для избрания нового состава Совета директоров. Оставшиеся члены Совета директоров вправе принять решение только о созыве такого внеочередного общего собрания акционеров. 15.8. Решения на заседании Совета директоров принимаются большинством голосов членов Совета директоров, за исключением решения вопроса об увеличении уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций, об одобрении крупных сделок и в иных случаях, когда законом предусмотрено единогласное решение. Каждый член Совета директоров обладает одним голосом. Передача права голоса членом Совета директоров Банка иному лицу, в том числе другому члену Совета директоров Банка не допускается. 15.9. Члены Совета директоров обязаны соблюдать лояльность по отношению к Банку. Они не вправе использовать предоставленные им возможности в целях, противоречащих настоящему Уставу, или для нанесения ущерба имущественным и/или неимущественным интересам Банка. ГЛАВА 16. ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОРГАНЫ БАНКА. 16.1. Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом - Председателем Правления Банка и коллегиальным исполнительным органом - Правлением Банка. Председатель Правления банка и Правление Банка подотчетны Совету директоров и общему собранию акционеров Банка. 16.2. К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции общего собрания акционеров, Совета директоров и Председателя Правления Банка, а именно: 16.2.1. Разработка текущих и перспективных планов Банка по реализации уставных задач и целей; 16.2.2. Выбор сферы деятельности Банка в пределах, установленных Уставом, решениями общего собрания акционеров и Совета директоров Банка; 16.2.3. Определение направления кредитной политики, осуществление контроля за ее выполнением; 16.2.4. Рассмотрение и согласование проектов Положений об общем собрании, Совете директоров, Правлении, ревизионной комиссии Банка, о дивидендах, о распределении чистой прибыли, о службе внутреннего контроля и службе внутреннего аудита Банка. Разработка и рассмотрение других документов и принятие решений по ним; 16.2.5. Назначение и отстранение руководителей филиалов и представительств, координация и контроль за их деятельностью; 16.2.6. Принятие решений об открытии (закрытии) внутренних структурных подразделений Банка (филиала); 16.2.7. Утверждение Положений, методик и иных документов, определяющих: объем полномочий структурных подразделений Банка; условия и порядок проведения банковских операций и других сделок, а также деятельности на рынке ценных бумаг; порядок проведения анализа и контроля за рисками при осуществлении банковских операций; оплату труда сотрудников Банка, и иных внутренних документов, регулирующих трудовые отношения; 16.2.8. Определение перечня информации, составляющей коммерческую тайну Банка; 16.2.9. Принятие решения о списании с баланса Банка нереальной для взыскания ссудной и приравненной к ней задолженности, а также другой задолженности, на которую создан резерв на возможные потери, в размере, основной долг по которой не превышает 1 (одного) процента собственных средств Банка на день принятия решения о списании. 16.3. Председатель Правления Банка возглавляет Правление Банка. 16.4. Председатель Правления Банка вправе без доверенности осуществлять действия от имени Банка, представлять его интересы в государственных органах, предприятиях и организациях, в судебных органах. 16.5. К компетенции Председателя Правления Банка относятся следующие вопросы: 16.5.1. Обеспечение выполнения решений общего собрания акционеров, Совета директоров и Правления Банка; 16.5.2. Осуществление оперативного руководства финансово-хозяйственной деятельностью Банка; 16.5.3. Издание приказов и распоряжений, обязательных для исполнения всеми работниками Банка; 16.5.4. Заключение от имени Банка договоров, соглашений, контрактов, открытие корреспондентских счетов;, 16.5.5. Распоряжение единолично имуществом Банка, заключение сделок, связанных с приобретением или отчуждением имущества и иных сделок, в соответствии с действующим законодательством и Уставом Банка; 16.5.6. Распоряжение кредитами и другими заемными средствами; 16.5.7. Утверждение тарифов Банка по привлекаемым и размещаемым денежным средствам; 16.5.8. Предъявление от имени Банка претензий, исков к юридическим и физическим лицам в соответствии с действующим законодательством; 16.5.9. Организация оперативного, бухгалтерского и статистического учета и отчетности; 16.5.10. Страхование имущества Банка; 16.5.11. Выдача доверенностей на представительство по делам Банка; 16.5.12. Создание системы контроля за устранением выявленных нарушений; разработка процедур внутреннего контроля совместно с Советом директоров Банка; 16.5.13. Делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений, распределение функций между подразделениями Банка и обязанностей между работниками Банка, отвечающими за конкретные направления внутреннего контроля, и контроль за их исполнением; 16.5.14. Руководство деятельностью Правления Банка, подготовка, созыв и проведение его заседаний; 16.5.15. Внесение предложений на утверждение Совету директоров по количественному и персональному составу членов Правления; 16.5.16. Составление и утверждение штатного расписания Банка, прием на работу и увольнение работников Банка, заключение от имени Банка трудовых договоров (контрактов), установление должностных окладов, принятие мер поощрения и взыскания, утверждение должностных инструкции работников Банка; 16.5.17. Заключение коллективного договора между Банком и профсоюзным комитетом, выступающим от имени трудового коллектива, либо представителями работников; 16.5.18. Утверждение правил внутреннего трудового распорядка, обеспечение их выполнения; 16.5.19. Обеспечение условий труда и мер социальной защиты работников, обеспечение правил охраны труда и техники безопасности; 16.5.20. Обеспечение сохранности всех ценностей Банка; 16.5.21. Создание эффективных систем передачи и обмена информацией (включая все документы, определяющие операционную политику и процедуры деятельности Банка), обеспечивающих поступление необходимых сведений к заинтересованным в ней пользователям; 16.5.22. Определение порядка защиты, состава и объема сведений конфиденциального характера, подлежащих защите в Банке; 16.5.23. Обеспечение сохранности информации, отнесенной к коммерческой тайне; 16.5.24. Обеспечение учета и сохранности документов по личному составу и, в случае реорганизации и ликвидации Банка, своевременную передачу их на государственное хранение в установленном порядке; 16.5.25. Совершение любых других действий, необходимых для достижения целей Банка, за исключением тех, которые в соответствии с действующим законодательством и Уставом Банка относятся к компетенции общего собрания, Совета директоров и Правления Банка. 16.6. Председатель Правления Банка имеет заместителей, объем полномочий которых определяется в трудовых договорах, заключаемых с ними Банком. 16.7. Права и обязанности Председателя Правления Банка и членов Правления Банка определяются в соответствии действующим законодательством и договором, заключаемым каждым из них с Банком. Договор от имени Банка подписывается председателем Совета директоров Банка или лицом, уполномоченным Советом директоров. Совет директоров вправе в любое время принять решение о досрочном прекращении полномочий членов Правления. 16.8. Правление Банка действует на основании Устава Банка, а также утверждаемого общим собранием акционеров Положения о Правлении Банка, в котором устанавливаются сроки и порядок созыва и проведения его заседаний, а также порядок принятия решений. Решение принимается Правлением Банка на его заседании большинством голосов присутствующих. Необходимый кворум должен доставлять больше половины числа избранных членов Правления Банка. 16.9. Члены Правления Банка избираются на неопределенный срок и могут быть вновь избраны неограниченное число раз. 16.10. Совмещение Председателем Правления Банка и членами Правления должностей в органах управления других организаций допускается только с согласия Совета директоров Банка. Председатель Правления Банка, его заместители, члены Правления,. главный бухгалтер Банка, заместители главного бухгалтера Банка, руководитель, главный бухгалтер филиала Банка не вправе занимать должности руководителя, главного бухгалтера в других организациях, являющихся кредитными, страховыми или клиринговыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, организаторами торговли на товарных и (или) финансовых рынках, а также в акционерных инвестиционных фондах, специализированных депозитариях инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондах, организациях, осуществляющих деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, по управлению инвестиционными фондами, акционерными инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к Банку, и осуществлять предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, за исключением случая, предусмотренного следующим абзацем. В случае, если кредитные организации являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами, единоличный исполнительный орган дочерней кредитной организации имеет право занимать должности в коллегиальном исполнительном органе кредитной организации - основного общества, за исключением должности председателя коллегиального исполнительного органа. 16.11. Кандидаты на должности членов Совета директоров, членов Правления, Председателя Правления, его заместителей, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера Банка, а также на должности руководителя, главного бухгалтера, филиала Банка должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России. Избрание/назначение кандидата на должность членов Правления, Председателя Правления, его заместителей, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера Банка, а также на должности руководителя, главного бухгалтера, филиала Банка должно быть предварительно согласовано с территориальным учреждением Банка России. ГЛАВА 17. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЧЛЕНОВ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ БАНКА, ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ПРАВЛЕНИЯ И ЧЛЕНОВ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА. 17.1. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка и члены Правления Банка при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должны действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно. 17.2. Члены Совета директоров Банка, Председатель Правления Банка и члены Правления Банка несут ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку их виновными действиями (бездействием), если иные основания ответственности не установлены федеральными законами. Члены Совета директоров, Председатель
|
