Методические рекомендации содержат описание самостоятельных работ, последовательность их выполнения и рекомендуемую литературу, которая может быть использована при подготовке студентов по дисциплине «Банковское регулирование и надзор». Практика показывает, что эффективный банковский надзор позволяет существенно уменьшить ущерб, который может быть причинен вкладчикам, кредиторам и банковской системе в целом.
Методические рекомендации для выполнения самостоятельной работы студентов подготовлены в соответствии с примерной программой и рабочей программой учебной дисциплины (утвержденной 24.05.213г.), разработанной на основе Федерального государственного образовательного стандарта по специальности среднего профессионального образования 080110 Банковское дело, входящей в состав укрупнённой группы специальностей 080000 Экономика и управление, а также примерной программы дисциплины, разработанной Учебно-методическим центром Банка России в 2011г. Рабочая программа рассчитана на 57 часов. Внеаудиторная самостоятельная работа составляет 30 часов, ее цель - продолжить формировать у студентов 4 курса самостоятельность мышления, контроля, самоконтроля, а так же вырабатывать навыки самостоятельной работы с источниками литературы, в самоорганизации труда, творческой и научно-исследовательской деятельности в области изучаемой дисциплины.
Формы и методы предполагают необходимость максимального вовлечения студентов в самостоятельную работу для дальнейшей работы на учебном занятии. Самостоятельная работа студентов представляет собой теоретическую и практическую внеаудиторную самостоятельную подготовку: изучение нормативного материала; конспектирование, составление схем, блок-схем основных понятий, изученного материала; представление аргументированных ответов на вопросы; подготовка сообщений и тестовых заданий.
Задания для самостоятельной работы составляются с учетом междисциплинарных связей с дисциплинами «Структура и функции Центрального банка Российской Федерации», «Денежная и банковская статистика», «Анализ финансово-хозяйственной деятельности», с ПМ05 «Осуществление операций, связанных с выполнением учреждениями Банка России основных функций», с ПМ04 «Выполнение внутрибанковских операций».
Содержание самостоятельной работы по дисциплине «Банковские регулирование инадзор» на 2013-2014 учебный год
| Самостоятельная работа №1
|
| Задание 1.1
| Подготовить сообщение на тему «Зарубежный опыт в сфере организации банковского регулирования и надзора».
|
| Задание 1.2
| В докризисный период президент Ассоциации региональных банков «Россия» А.Г. Аксаков утверждал, что организация банковского надзора и регулирования «по большинству ключевых признаков приблизилась к общемировым стандартам». После начала кризиса в 2008 г. Ассоциация российских банков выступила с предложениями, нацеленными на совершенствование банковского надзора. Перечислите основополагающие принципы банковского надзора. Охарактеризуйте, каково текущее положение с соблюдением основополагающих принципов эффективного банковского надзора в нашей стране.
|
| Наименование тем
| Кол/ч
| Литература
| Форма контроля
|
| Тема 1. Цели и задачи банковского регулирования и надзора
|
| Банковский надзор. Европейский опыт и российская практика. Пособие подготовленное в рамках проекта «Обучение персонала Банка Pоссии. Этап III» Под редакцией Микаэа Олсена
Базельский комитет по банковскому надзору. [Электронный ресурс]. – Режим до-ступа: www.bis.org./bcbs
Европейский союз [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.europa.eu.
Банк международных расчётов [Электронный ресурс]. – Режим доступа: www.bis.org.
Всемирный банк [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.worldbank.org.
Международный банк реконструкции и развития [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.amlcft.org.
| Фронтальный опрос,
беседа, презентация подготовленного материала аудитории,
выполнение тестовых заданий
|
| Самостоятельная работа №2
|
| Задание 2.1
| Подготовить ответы на вопросы, результаты представить в письменном виде:
1. В мировой банковской практике сложилось пять моделей организации банковского надзора. К какой модели относится организация банковского надзора в нашей стране?
2. Сопоставьте отличительные черты этой деятельности в России и в других развитых странах. Какие органы и каким образом осуществляют банковский надзор на наднациональном уровне?
|
| Наименование тем
| Кол/ч
| Литература
| Форма контроля
|
| Тема 1. Цели и задачи банковского регулирования и надзора
|
| Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
Базельский комитет по банковскому надзору. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: www.bis.org./bcbs
Европейский союз [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.europa.eu.
| Устный опрос и/или фронтальная беседа оценка ответов по 5-ти бальной шкале
|
| Самостоятельная работа №3
|
| Задание 3.1
| Подготовить сообщение по теме «Зарубежная практика контроля за созданием банков», оформить результаты в виде сравнительной таблицы
|
| Наименование тем
| Кол/ч
| Литература
| Форма контроля
|
| Тема 2. Особенности государственной регистрации кредитных организаций и лицензирование банковской деятельности
|
| Банковский надзор. Европейский опыт и российская практика (стр.26). Пособие подготовленное в рамках проекта «Обучение персонала Банка России. Этап III» под редакцией Микаэа Олсена
| Проверка работ,
выборочно
презентация работы аудитории
|
| Самостоятельная работа №4
|
| Выполнить индивидуальные задания, подготовить ответы на вопросы в письменном виде:
|
| Задание 4.1
| Отзыв банковской лицензии — «высшая карательная мера», применяемая к банкам. На основании чего надзорный орган может отозвать банковскую лицензию и когда он должен сделать это? Почему существует такое разделение?
|
| Задание 4.2
| Банк России, начиная с 2001 года, разрабатывает и публикует «Отчет о развитии банковского сектора и банковского надзора». Какие достижения, недостатки и задачи на будущее в развитии банковского надзора были выделены ЦБ РФ в очередном докладе? Насколько программа действий Банка России согласуется с рекомендациями Базель II?
|
| Задание 4.3
| Как можно определить, достигает ли надзор своих конечных целей? Существует ли угроза кризисов в банковской сфере при наилучшей постановке надзорной работы регулирующих органов? Если да, то нужен ли вообще такого рода надзор?
|
| Задание 4.4
| Каких направлений деятельности банков касается или должен касаться надзор? Каковы требования ЦБ РФ в рамках надзорных процедур к собственникам и менеджерам банков, к технологиям и качеству управления в банках? Насколько реалистичны и оправданы такие требования?
|
| Наименование тем
| Кол/ч
| Литература
| Форма контроля
|
| Тема 1. Цели и задачи банковского регулирования и надзора
|
| Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» с изменениями.
| Фронтальная беседа, письменный опрос в виде экономического диктанта, тестирования
|
| Самостоятельная работа №5
|
| Выполнить индивидуальные задания, подготовить ответы на вопросы в письменном виде:
|
| Задание 5.1
| Дистанционный банковский надзор опирается на анализ финансовой и банковской отчетности. Какую отчетность банк обязан представлять ежемесячно, а какую — ежегодно? Есть ли необходимость в сокращении этих процедур?
|
| Задание 5.2
| Целесообразно ли к разным группам банков применять разные режимы надзора или надзор должен быть одинаковым для всех? Каков характер этого процесса — непрерывный или периодический? Нужны ли банкам кураторы от надзорного органа?
|
| Наименование тем
| Кол/ч
| Литература
| Форма контроля
|
| Тема 3. Осуществление документарного (дистанционного) надзора за деятельностью кредитных организаций
|
| Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 года №139-И «Об обязательных нормативах банков».
Положение Банка России от 07.09.2007 № 310-П «О кураторах кредитных организаций».
Положение «О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")» №395-П от 28.12.2012.
| Фронтальный опрос
Беседа
Проверка выполненных заданий
Проверка работ,
выборочно –
презентация работы аудитории
|
| Самостоятельная работа №6
|
| Задание 6.1
| Подготовить сообщений по теме «Внедрение в российскую практику международных подходов и нормативов в рамках соглашения Базель II и Базель III».
|
| Задание 6.2
| Выполнить индивидуальные задания, подготовить ответы на вопросы в письменном виде:
Как можно определить, достигает ли надзор своих конечных целей? Существует ли угроза кризисов в банковской сфере при наилучшей постановке надзорной работы регулирующих органов? Если да, то нужен ли вообще такого рода надзор?
|
| Наименование тем
| Кол/ч
| Литература
| Форма контроля
|
| Тема 3. Осуществление документарного (дистанционного) надзора за деятельностью кредитных организаций
|
| Инструкция Банка России от 31.03.97 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» с изм.
| Письменный опрос в виде заполнения таблиц, оценка аналитических выводов по 5-ти бальной шкале
|
| Самостоятельная работа №7
|
| Задание 7.1
| Составить тестовые задания по теме «Инспектирование кредитных организаций» (не менее 12 заданий)
|
| Наименование тем
| Кол/ч
| Литература
| Форма контроля
|
| Тема 4. Инспектирование кредитных организаций
|
| Инструкция Банка России от 25.08.2003 № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации» с изменениями.
| Индивидуальный опрос, выполнение тестовых заданий
|
| Самостоятельная работа №8
|
| Задание 8.1
| Составить блок-схему по вопросу «Порядок организации инспекционных проверок кредитных организаций»
|
| Наименование тем
| Кол/ч
| Литература
| Форма контроля
|
| Тема 4. Инспектирование кредитных организаций
|
| Инструкция Банка России от 01.12.2003 № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (вместе с «Порядком согласования предложений о проведении межрегиональных проверок, проверок структурных подразделений кредитных организаций и проверок Сбербанка России», «Порядком разрешения разногласий при планировании проверок кредитных организаций (их филиалов)», «Порядком внесения изменений в сводный план комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов)») с изменениями.
| Комбинированный опрос, выполнение тестовых заданий
|
| Самостоятельная работа №9
|
| Задание 9.1
| Составить блок-схему по вопросу «Порядок применения мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций»
|
| Задание 9.2
| Выполнить индивидуальные задания, подготовить ответы на вопросы в письменном виде:
Какие меры воздействия на банки могут применяться органами надзора? Какие меры фактически реализуются чаще всего и какие, с вашей точки зрения, наиболее эффективны?
|
| Наименование тем
| Кол/ч
| Литература
| Форма контроля
|
| Тема 5. Осуществление мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций
|
| Инструкция Банка России от 11.11.2005 № 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций» с изменениями.
| Письменный опрос в виде заполнения таблиц, написание заключения, решения производственной ситуаций, оценка аналитических выводов по 5-ти бальной шкале
|
| Самостоятельная работа №10
|
| Задание 10.1
| Анализ статистической информации по вопросам отзыва лицензий и банкротству кредитных организаций.
|
| Наименование тем
| Кол/ч
| Литература
| Форма контроля
|
| Тема 6. Порядок ликвидации кредитных организаций
|
| Федеральный закон от 25.02.99 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» с изменениями
| Комбинированный опрос, оценка аналитических выводов по 5-ти бальной шкале
|
| Самостоятельная работа №11
|
| Задание 11
| Подготовка реферата – см. Методические рекомендации по подготовке реферата по дисциплине «Банковское регулирование и надзор»
|
РЕКОМЕНДУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА
1. Федеральный закон от 02.12.90 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» с изм.
2. Федеральный закон от 25.02.99 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» с изм.
3. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» с изменениями.
4. Инструкция Банка России от 31.03.97 № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» с изм.
5. Инструкция Банка России от 25.08.2003 № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации» с изм.
6. Инструкция Банка России от 01.12.2003 № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)»
7. Инструкция Банка России от 3 декабря 2012 года №139-И «Об обязательных нормативах банков».
8. Инструкция Банка России от 11.11.2005 № 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций» с изменениями.
9. Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» с изменениями.
10. Положение Банка России от 30.07.2002 № 191-П «О консолидированной отчётности» с изменениями.
11. Положение Банка России от 07.09.2007 № 310-П «О кураторах кредитных организаций».
12. Положение «О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")» №395-П от 28.12.2012.
13. Положение «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» №254-П от 26.03.2004.
14. Положение «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» №215-П от 10.02.2003
15. Указание Банка России от 16.01.2004 № 1379-У «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания её достаточной для участия в системе страхования вкладов» с изменениями. Методические рекомендации о его применении от 27.07.2004 № 88-Т.
16. Указание Банка России от 30.04.2008 № 2005-У «Об оценке экономического положения банков» с изменениями.
17. Указание Банка России от 12.11.2009 № 2332-У «О перечне, формах, правилах и порядке составления и представления отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» с изменениями.
18. М.К.Беляев, С.Л.Ермаков. Банковское регулирование в России: от прошлого к будущему. М. Анкил, 2008, -312с.
19. Г.Г.Фетисов, О.И.Лаврушин, И.Д.Мамонова. Организация деятельности центрального банка, М.: КНОРУС, 2008, -432с.
20. Я.А.Гейвандов. Основы банковской системы Российской Федерации. «Консультант+». 2008, -320с.
21. А.С.Линников Банковский надзор в Европейском Союзе. «Консультант+». 2009, 89с.
22. Методология основных принципов эффективного банковского надзора. Базельский комитет по банковскому надзору, Базель, Швейцария, октябрь 1999 года (Вестник Банка России от 19 апреля 2002 года № 23 (601)).
23. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Организация деятельности Центрального банка: Учебник. – 2-е изд., перераб. И доп. – М.: ИНФРА-М, 2012
24. Банковский надзор. Европейский опыт и российская практика [Текст]: пособие / под ред. М. Олсена. - М.: Банк России, 2005.
25. Материалы Банка России [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cbr.ru.
26. Ассоциация российских банков [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.arb.ru
27. Ассоциация региональных банков России [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.asros.ru
28. Министерства финансов России. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: www.minfin.ru
29. Базельский комитет по банковскому надзору. [Электронный ресурс]. – Режим до-ступа: www.bis.org./bcbs
30. Европейский союз [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.europa.eu.
31. Банк международных расчётов [Электронный ресурс]. – Режим доступа: www.bis.org.
32. Всемирный банк [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.worldbank.org.
33. Международный банк реконструкции и развития [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.amlcft.org.
