Международный валютный фонд, группа Всемирного банка: структура, цели, задачи, функции, направления и проблемы деятельности

С целью решения проблем восстановления и стабилизации разрушенной Второй мировой войной экономики европейских государств в 1944 году в Бреттон-Вудсе (США) состоялась представительная международная валютно-финансовая конференция, одним из главных итогов которой стало решение об учреждении двух организаций: Международного валютного фонда (МВФ) и Международного банка реконструкции и развития (МБРР).

Фонд был призван поддерживать стабильность мировых валютных систем, а Банк – стимулировать долговременное экономическое развитие стран-участниц. Их общей целью провозглашалось также содействие становлению открытой рыночной экономики в мире.

Международный валютный фонд начал свою деятельность в марте 1947 года в качестве специализированного органа ООН. Его штаб-квартира расположена в Нью-Йорке.

Совет управляющих – руководящий орган МВФ – состоит из министров финансов или управляющих центральными банками стран-участниц и собирается ежегодно. Директорат – исполнительный орган включает 6 представителей от стран с наибольшей долей капитала в Фонде и 16–от остальных стран, избираемых по географическому признаку.

Капитал МВФ складывается из взносов (в соответствии с установленными квотами) участников, размер которых зависит от экономического потенциала и активности страны в международной торговле. Первоначально взносы уплачивались частично золотом (четверть квоты) и частично национальной валютой. С апреля 1978 года, четвертая часть квоты стала засчитываться в SDK (Special Craving Rights) или в установленных МВФ валютах стран-участниц.

В начальный период деятельности Фонд объединял 49 стран и располагал капиталом около 8 млрд. долл., в настоящее время число его участников почти учетверилось, а капитал возрос примерно в 16 раз. Две трети капитала принадлежит ограниченному контингенту развитых государств, остальная часть – многочисленным развивающимся странам. В соответствии с долей капитала устанавливается количество голосов каждой страны в руководящих органах Фонда.

Наибольшим числом голосов обладают США (более 19%) и страны Европейского Союза (около 30%).

Основными функциями МВФ являются:

- содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества;

- поддержание устойчивости валютных паритетов и устранение валютных ограничений;

- предоставление кредитных ресурсов любым странам-участницам для выравнивания платежных балансов.

Страны-участницы обязаны регулярно информировать МВФ о своих золотовалютных резервах, состоянии экономики, платежного баланса и т.д.

Членство в Фонде является обязательным условием для вступления страны в МБРР и другие, родственные ему валютно-кредитные организации.

Международный банк реконструкция и развития начал функционировать с июня 1946 года в качестве специализированного, независимого в решениях от ООН органа.

По мере расширения деятельности Банком были образованы четыре родственных ему подразделения: Международная финансовая корпорация (МФК) – в 1956 году, Международная ассоциация развития (MAP)–в 1960 году, Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС) – в 1966 году и Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ)–в 1988 году.

В настоящее время эти учреждения вместе образуют Группу Всемирного банка со штаб-квартирой в Вашингтоне, а МБРР – родоначальника и центральное звено Группы – именуют Всемирным банком (ВБ).

Всемирный банк является самым мощным подразделением Группы, обладающим акционерным капиталом в размере около 200 млрд. долл., а число его учредителей в настоящее время составляет 180 стран. Каждая из них, в зависимости от квоты в МВФ, имеет свою долю акций и соответственно голосов в руководящих органах. Крупнейшим акционером являются США, имеющие приблизительно 17% голосов. Российская Федерация входит в число крупнейших акционеров, обладая долей около 3%.

Совет управляющих – высший руководящий орган Банка. Он состоит из министров финансов или управляющих центральными банками стран-участниц, возглавляется президентом и решает вопросы приема новых стран, изменении размера акционерного капитала, временного приостановления членства и др. Советы управляющих Банка и МВФ ежегодно проводят совместные заседания.

Основными функциями ВБ являются:

- инвестиционная деятельность в развивающихся странах по широкому спектру направлений;— от здравоохранения, образования и окружающей среды до инфраструктур и реформ экономической политики; /

- аналитическая и консультативная деятельность по экономическим вопросам;

- постоянная корректировка состава и содержания оказываемых услуг, а также деталей реализуемых программ;

- посредничество в перераспределении ресурсов между богатыми и бедными странами.

 

В своей деятельности ВБ придерживается определенных принципов, а именно:

- выделение ресурсов – только для эффективных капиталовложений, безусловно содействующих экономическому росту развивающихся стран;

- принятие инвестиционных решений – исходя лишь из экономических соображений с учетом степени вероятности возврата ресурсов;

- предоставление кредитов – только под гарантии правительств стран-заемщиков, в акционерные капиталы средства не инвестируются;

- отсутствие ограничений использования предоставленных ресурсов рамками одной страны-участницы;

- направленность деятельности президента и сотрудников исключительно в интересах Банка, а не других субъектов, в том числе правительств стран.

 

Главным направлением деятельности ВБ до середины 50-х гг. было стимулирование развития пострадавшей от войны экономики стран Западной Европы.

За 50 лет своей деятельности на реализацию более 6000 программ в 140 странах мира Банк предоставил займов на сумму, превышающую 300 млрд. долл., что в два раза опережает масштабы МВФ. Участие в нем почти всех стран мира позволяет действовать глобально. Выполняя разные функции, ВБ и МВФ являются партнерами и взаимно дополняют друг друга.

Другие подразделения Группы ВБ решают свои задачи и имеют отличительные особенности функционирования:

Деятельность в Российской Федерации Группы Всемирного банка стала осуществляться с середины 1992 г. В настоящее время наша страна является одним из крупнейших ее партнеров. В 2004 финан­совом году по выставленному МБРР лимиту кредитования (6 млрд. долл.), включая гарантии, РФ занимала шестое место среди круп­нейших заемщиков Всемирный банк выступает глав­ным зарубежным источником долгосрочного финансирования госу­дарственного сектора. Используя свои родственные организации и других посредников, он играет важную роль и в финансировании частного сектора страны. С 1993 г. в Москве функционирует посто­янное представительство Всемирного банка с численностью сотруд­ников около 50 человек.

Со времени вступления во Всемирный банк на реализацию около 70 проектов России было выделено займов на сумму более 13 млрд. долл. Долгое время наша стра­на была второй среди крупнейших заемщиков банка, уступая лишь Ки­таю. За год она получала кредитов на сумму примерно 1,7 млрд. долл., а Китай - 2,3 млрд. долл. В связи с этим к 2003 г. Российская Федерация выплатила долгов на сумму более 1 млрд. долл. по ранее полученным кредитам. В то же время она не лидировала по объему полученных кре­дитов в расчете на душу населения. Если в РФ этот показатель состав­лял примерно 12,5 долл., то у Армении - более 24 долл.

Банк прогнозировал дальнейшее расширение сотрудничества с нашей страной и в недалекой перспективе был готов увеличить объ­емы займов до 2-3 млрд. долл. в год.

Банковский кризис в нашей стране снизил интенсивность со­трудничества со Всемирным банком. В целом масштабы получае­мых РФ кредитов уменьшились, а ее политика заимствований стала более сдержанной. Изыскивая новые формы взаимодействия с Правительством РФ, Всемирный банк стал использовать схему гарантийных опера­ций. Примером может служить известный проект «Морской старт» с участием США, Норвегии, России и Украины.

Стратегия деятельности банка в РФ на 2003-2005 финансовые годы предусматривала оказание поддержки эффективной реализации комплексной программы реформ Правительства, содействие в смяг­чении рисков, мешающих стабильному экономическому росту, и распространение позитивных результатов реформ на более широкие слои населения. Она направлена на решение трех основных проблем:

· улучшение условий предпринимательства и развитие конку­ренции;

· совершенствование системы управления государственным сектором;

· снижение социальных и экологических рисков.

В настоящее время портфель банка для РФ включает 24 теку­щих инвестиционных проекта, охватывающих разнообразный круг проблем: от снижения социальных и экологических рисков до со­вершенствования системы управления в государственном секторе.

Прямые инвестиции в российский частный сектор осуществляет МФК. Она проводит также исследовательскую и консультативную работу. В настоящее время суммарный объем инвестиций корпора­ции более чем по 25 проектам превысил 500 млн. долл. В числе крупнейших проектов МФК в России можно назвать: выделение ресурсов на реструктуризацию предприятий в послеприватизаци­онный период, на развитие фондового рынка агропромышленного комплекса, на инвестиции в нефтяную промышленность и др.

Оказывая поддержку Российской Федерации, как и прочим странам, Группа Всемирного банка часто взаимодействует с други­ми международным организациями. Например, Всемирный банк и Европейский банк реконструкции и развития предоставили совме­стный заем на реализацию проекта развития финансовых учрежде­ний в России. Для повышения эффективности деятельности рос­сийского банковского сектора до уровня мировых стандартов ак­кредитованные в рамках проекта банки получили на льготных условиях доступ к кредитным ресурсам с целью совершенствования качества предоставляемых услуг, модернизации технического обес­печения и т.д.

Помимо рассмотренных банков, в глобальном масштабе дейст­вуют и другие влиятельные кредитно-финансовые организации: Парижский клуб, Лондонский клуб и др.