Деньги. Необходимость государственного регулирования бумажноденежного обращения

Что такое деньги? (К.Маркс = товар - всеобщий эквивалент), выполняют пять функций денег.

В современной «Экономикс» названы лишь три функции денег - средство обращения, мера стоимости, средство сбережений.

б) История вопроса: денежное обращение в условиях «золото-го стандарта» (в 19 веке) не нуждалось во внутреннем регулировании. Однако с начала ХХв. и особенно 1-й мировой войны каналы обращения все более наводнялись бумажными деньгами, не разменными на золотые монеты. Постепенно эпоха золотого стандарта полностью ушла в прошлое и утвердилось (20-е - 30-е годы) бумажно-денежное обращение.

Историческая практика, особенно со времен великого финансового краха 1907 г. в США, затем «великой депрессии 1929-1933 годов» и современного финансового кризиса 2008 -2009 годов убедительно доказывают: рыночная система не имеет механизма саморегулирования бумажно-денежного обращения («фиаско рынка») и потому его государственное регулирование обязательно.

Последствия излишка и/или недостатка денег очень болезнен-но сказывались для экономики фактически всех стран, пока не были отработаны рецепты регулирования денежного обращения во-обще.

В 1913 году формируется ФРС (федеральная резервная система) США - особая форма центрального банка.

Рекомендация международной финансовой конференции 1920 года:

«В странах, где нет центрального эмиссионного банка, его следу-ет создать», при этом освободить… от политического давления".

Исходный вопрос в регулировании денежного обращения - это количество денег, необходимое в обращении.

*Формула К.Маркса, как первое определение количества денег, необходимых в обращении:

 

ЦТ - (Кр + Пл - ВП)

К д = -----------------------------;

V

то есть, сумма цен товаров (ВВП), деленная на скорость обращения денег (v).

- "Монетарное уравнение" Ирвинга Фишера (1911 год), по су-ти, - плагиат:

 

MV = PУ, где М - масса денег, V - скорость обращения де-нег,

Р - уровень цен, У - физич. нац-й продукт.

 

Очевидно, что М=Кд. = РУ (номин. ВВП)

 

Регулирование денежной массы и денежного обращения (безналичного и наличного) в целях обеспечения нормального и устойчивого функционирования экономики - ключевая задача денежно-кредитной политики (ДКП) государства.

«ДКП» - комплекс мер государства, направленных на регулирование массы денег и денежного обращения как важнейшего условия нормального функционирования рыночного механизма экономики.

ДКП включает: определение параметров денежной массы в обращении, факторов и инструментов их поддержания на практике; регулирование инфляционных процессов, политику валютных курсов, валютных операций и поддержания международных резервов (ЗВР); прогнозирование состояния платежного баланса; мероприятия по совершенствованию работы банковской системы, финансовых рынков и расчетно-платежных систем в безналичном и налично денежном виде.

За ДКП в РФ ответственны «ЦБР» (Банк России) совместно с Правительством РФ.

ЦБР обязан ежегодно не позднее 26 августа направлять в Гос. Думу проект «Основных направлений единой государственной ДКП» и не позднее 1 декабря документ должен быть утвержден.

ДКП осуществляется через два канала - а) косвенные регулятивные механизмы ЦБР; б) регулирование и контроль им деятельности системы коммерческих банков и иных финансовых институтов.

*примечание: бесконтрольность (чрезмерный либерализм) деятельности частных коммерческих, инвестиционных, ипотечных, страховых банков - главная причина современного финансового кризиса в США а через доллар - и во всем мире.

ЦБР, с одной стороны - орган госрегулирования, с другой -коммерческая организация (деятельность регулируется ФЗ «О Цен-тральном банке РФ» от 10.07.2002г. №86 и др. актами).

*Информация о деловой структуре ЦБР: - центральный аппарат; теруправления в каждом субъекте федерации и городах федерального подчинения; расчетно-кассовые центры (около 1,3 тыс. по всей стране), обслуживающие корсчета ком/банков, проводящие межбанковские расчеты и обеспечивающие их наличными дензнаками; вычислительные центры и система электронной связи; полевые учреждения банка для обслуживания воинских частей.

Органы управления: правление; совет директоров (13 членов, назначаемых Гос. Думой, ст. 8 ФЗ о Банке России); национальный банковский совет (12 чл.). Включает представителей от Президента РФ - 3 чл., Правительства РФ - 3 чл., от Гос. Думы - 3 чл., от Совета Феде-рации - 2 члена, плюс председатель ЦБР). Подотчетен только Гос. Думе ФС. РФ.

Основные функции Банка России как органа госрегулирования:

-формирование ДКП совместно с правительством РФ,

- эмиссия денег и организация денежного обращения,

-кредитор в последней инстанции,

-регулирование порядка расчетов и банковских операций,

- обслуживание через РКЦ бесплатно бюджетных счетов всех уровней власти,

- управление ЗВР (международными резервами),

- направляет, регулирует и контролирует деятельность коммерческих банков,

- осуществляет валютное регулирование и валютный контроль (см, соответствующий федеральный закон).

- устанавливает и публикует курсы валют,

- осуществляет эмиссию собственных акций,

- осуществляет нормативно-правовое регулирование в рамках своих функций и полномочий.

Примечание: РКЦ ЦБР является главным звеном системы расчетно-платежных операций, осуществляемых коммерческими банками через их корреспондентские счета, обязательно открываемые в РКЦ,