Международные расчеты

К операциям по международным расчетам относятся: расчеты по аккредитивам, инкассо и переводы, гарантийные операции и инкассация платежей (взыскание платежа), оформление и проверка паспортов экспортных и импортных сделок, продажа валютной выручки и консультативные услуги (выбор формы расчетов, анализ условий контракта, обзор изменений валютного законодательства, сокращение издержек при расчетах, снижение рисков). Так, например, обязательная продажа валютной выручки осуществляется по распоряжению резидента непосредственно уполномоченному банку (как правило, банк, где резидент обслуживается) или через его участие на валютной бирже или внебиржевом валютном рынке или Банку РФ.

 

 

Привлечение и размещение валютных средств осуществляется банком по направлениям: операции по привлечению депозитов физических и юридических лиц, межбанковские кредиты и депозиты, предоставление кредитов в валюте юридическим и физическим лицам, как резидентам, так и нерезидентам.

 

 

Валютное регулирование – это деятельность государства, направленная на определение и установление порядка расчетов и совершения сделок с валютными ценностями.

Валютные ограничения – это законодательные или административные запреты, лимиты и аналогичные предписания, как для резидентов, так и нерезидентов с валютными ценностями. Валютные ограничения – это составляющая часть государственной валютной политики. Валютные ограничения способствуют: выравниванию платежного баланса, поддержке валютного курса, регулированию валютными ценностями в целях решения государственных текущих и стратегических задач.

 

Банк РФ устанавливает нормативные акты в области валютного регулирования последующим направлениям:

- определяет порядок обращения в России иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;

- определяет порядок работы по всем видам валютных операций;

- устанавливает правила проведения валютных операций для резидентов и нерезидентов на территории РФ;

- устанавливает общие правила выдачи лицензии банкам и другим кредитным организациям на осуществление валютных операций и проводит выдачу таких лицензий;

- устанавливает единые формы учета, отчетности, документации и статистики валютных операций, а также порядок и сроки их предоставления.

 

Торговля валютой – форекс – обмен (купля – продажа) иностранной валюты на рынке межбанковского обмена валют по свободным ценам. Речь идет только о взаимном обмене валют (купле-продаже), а не всей совокупности валютных операций.

 

Форекс появился в результате отказа ведущих стран от привязки своих национальных валют к золоту (1971г.). Деньги таких стран перестали иметь официальное золотое содержание, обмен начал происходить на свободном валютном рынке по свободным ценам. Сложилась система плавающих валютных курсов, что привело к трём итогам:

1. Импортёры, экспортёры и обслуживающие их банки стали участниками валютного рынка, поскольку изменение курсов валют могло сказаться на финансовых итогах их работы;
2. Центральные банки получили возможность воздействовать на курсы национальных валют и влиять на экономическую ситуацию в своих странах рыночными методами, а не только административными;
3. Курсы валют, обеспечивающих ликвидность для их владельца, стали определяться на основе поиска участниками валютного рынка точки равновесия между текущим спросом и предложением на ту или иную валюту. А изменение точки равновесия стало влиять (вызывать изменение) на официальный валютный курс, в ту или иную сторону.

Форекс базируется на принципе свободной конвертации валют, который предполагает отсутствие государственного вмешательства при заключении валютообменных сделок (нет официального валютного курса, нет ограничений на направление цены и объёма сделок), и на гарантиях свободы подобных операций. В то же время, обычно устанавливаются правила и ограничения на предоставление посреднических услуг, которые регламентируют, прежде всего, взаимоотношения клиента и посредника.

29.11.2011г.

Форфейтинговые операции - это форма кредитования внешнеэкономических операций в виде покупки у экспортера векселей, акцептованных импортером. При форфейтинге продавец переуступает свои требования к покупателю конкретному банку. Продавец покупает сразу всю сумму за вычетом процентов. При этом покупатель товаров ликвидирует свои долговые обязательства регулярным (обычно полугодовым) взносом. От обычного учета векселей банками форфейтинг отличается тем, что предполагает переход всех рисков по долговому обязательству к его покупателю - форфейтору.

Форфейтинг позволяет сократить дебиторскую задолженность продавца, улучшить структуру баланса, ускорить оборот капитала. Хотя форфейтинг дороже банковского кредита, он стабилизирует ставки кредитования, упрощает оформление переуступки векселей и других долговых требований.

это операция при продаже в кредит. Банк (форфейтор) выкупает векселя (тратты) импортера сразу после поставки товара, обеспечивая экспортеру немедленный платеж стоимости товара за вычетом разницы между стоимостями экспортного и форфейтингового кредитов. Комиссия форфейтора составляет обычно около 1- 1,5%. Форфейтор требует от импортера предоставления банковской гарантии или сам принимает на себя риск за дополнительную плату. Ф. защищает экспортера практически от всех валютных рисков.
Форфейтинг (от франц. a forfai — целиком, общей суммой) интересен преимущественно машиностроительным предприятиям, экспортирующим свою продукцию и предоставляющим покупателям торговые кредиты (отсрочку платежа). При форфейтинге компания-экспортер продает долговые обязательства покупателя форфейтеру (банку или форфейтинговой компании). Компания-экспортер получает деньги за свою продукцию сразу и может их направить на развитие бизнеса. Импортер рассчитывается самостоятельно с форфейтером.

Обязательство покупателя перед продавцом оформляется в виде долгового инструмента — векселя или аккредитива. В сделке участвуют экспортер, импортер, форфейтер и два банка — российский (продавца) и зарубежный (покупателя). Иностранный банк открывает аккредитив на импортера, российский банк авизует это обязательство (уведомляет поставщика). После отгрузки товара экспортер сообщает банку импортера, что уступает право требования по аккредитиву, а форфейтер выплачивает деньги экспортеру.

Многие зарубежные покупатели готовы платить за товар дороже при условии предоставления отсрочки. Поэтому форфейтинг способен повысить конкурентоспособность российских предприятий на международном рынке. Пока ни один российский банк форфейтингом не занимается, поэтому экспортеры могут рассчитывать лишь на услуги зарубежных форфейтеров. Форфейтинг интересен прежде всего экспортерам товаров и услуг промышленного (капитального) назначения: техники, машин, транспортных средств, оборудования, услуг по строительству инженерных объектов за рубежом.