Виды и условия депозитных операций Банка России
* ТУ - территориальное учреждение Банка России; ** R-D - использование системы «Рейтерс-Дилинг»; ***КО - кредитная организация. Контрагентами Банка России по депозитным операциям являются банки, расчетные небанковские кредитные организации, небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитные и кредитные операции. Требования к кредитным организациям – контрагентам Банка России По состоянию на день (дату) проведения депозитной операции Банка России кредитная организация должна соответствовать следующим критериям: - отнесена к 1 или 2 классификационным группам в соответствии с нормативными актами Банка России (для небанковских кредитных организаций - в соответствии с Указанием Банка России от 31.03.2000 № 766-У, с изменениями; для банков – в соответствии с Указанием Банка России от 30.04.2008 № 2005-У); - выполняет обязательные резервные требования Банка России (не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, не представленного расчета регулирования размера обязательных резервов); - не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним. Кредитная организация должна иметь заключенный с территориальным учреждением Банка России по месту открытия корреспондентского счета (субсчета(ов)) договор корреспондентского счета (субсчета(ов)) /дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета (субсчета(ов))/, предусматривающий право Банка России на взыскание с корреспондентского счета (субсчета(ов)) без распоряжения кредитной организации-владельца счета суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по депозитной операции. Депозитные операции, проводимые через территориальные учреждения Банка России (путем заключения двусторонних Договоров-Заявок) В настоящее время путем заключения двусторонних Договоров-Заявок Банком России проводятся только депозитные аукционы. Указанные депозитные операции проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5.11.2002 № 203-П. Информация об условиях проведения депозитных аукционов размещается на сайте Банка России в сети Интернет, доводится до сведения кредитных организаций территориальными учреждениями Банка России. Кредитной организации, имеющей намерение участвовать в депозитных аукционах Банка России путем заключения двусторонних Договоров-Заявок, следует обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета с заявлением о заключении Соглашения об использовании аналога собственноручной подписи уполномоченных лиц при обмене Договорами-Заявками. В сроки, устанавливаемые Банком России, кредитная организация в целях участия в депозитном аукционе направляет в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета Договор-Заявку (по форме приложения 2 к Положению № 203-П). Депозитные аукционы проводятся Банком России как процентный конкурс Договоров-Заявок кредитных организаций на участие в депозитном аукционе ЦБ РФ с назначением Банком России максимальной начальной процентной ставки либо без ее назначения. При принятии решения о проведении депозитного аукциона Банк России публикует сообщение в «Вестнике Банка России», в котором указываются: - способ проведения аукциона; - перечень уполномоченных учреждений Банка России тех регионов, с кредитными организациями которых проводится аукцион; - дата перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России; - дата возврата суммы депозита и уплаты процентов кредитным организациям; - минимальная сумма, принимаемая Банком России в депозит (в целых рублях); - максимальная начальная процентная ставка по депозиту (в процентах годовых) при ее назначении Банком России. Кредитная организация вправе подать на аукцион Д-З с указанным в ней размером процентной ставки (конкурентная заявка) либо без указания размера процентной ставки (неконкурентная заявка). Неконкурентная Д-З выражает намерение кредитной организации разместить в Банке России депозит на условиях проводимого аукциона по средневзвешенной процентной ставке, рассчитанной Банком России по результатам депозитного аукциона. Д-З кредитных организаций, принятые к аукциону, ранжируются по величине предложенной кредитными организациями процентной ставки, начиная с минимальной, вплоть до уровня, признаваемого Банком России в качестве ставки отсечения. При этом КО вправе подавать Д-З с указанием процентной ставки с точностью до сотых долей процента. При подаче неконкурентной Д-З вместо номинального значения процентной ставки по размещаемому депозиту КО указывает обозначение средневзвешенной ставки – WA. Окончательное решение о ставке отсечения и (или) объеме средств, привлекаемых в депозиты, принимается Банком России после анализа поступивших Д-З КО. При этом сложившаяся по результатам аукциона ставка отсечения может не совпадать по величине с максимальной начальной процентной ставкой по депозиту. По итогам проведенного депозитного аукциона (в случае, если аукционная заявка кредитной организации вошла в список удовлетворенных заявок) кредитная организация в соответствии с условиями депозитной операции платежным поручением перечисляет сумму депозита со своего корреспондентского счета (№ 30201), открытого в территориальном учреждении Банка России, на счет по учету депозита (№ 313), открытый ей в этом же территориальном учреждении Банка России. Депозитные аукционы Банка России проводятся одним из способов: - по «американскому» способу, при котором Д-Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по предлагаемым КО процентным ставкам, которые не превышают либо равны ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона; - по «голландскому» способу, при котором Д-Заявки (вошедшие в список удовлетворенных) удовлетворяются по ставке отсечения, устанавливаемой Банком России по результатам аукциона. После проведения депозитного аукциона Банк России публикует его итоги в «Вестнике Банка России». Депозитные операции, проводимые с использованием системы "Рейтерс-Дилинг"; Указанные депозитные операции проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5.11.2002 № 203-П. Информация об условиях проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (по фиксированным процентным ставкам, процентным ставкам, определяемым по итогам аукциона) размещается на сайте Банка России в сети Интернет и в информационной системе "Рейтер". Кредитной организации, имеющей намерение участвовать в депозитных операциях Банка России с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", следует обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета с заявлением о заключении Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг". В день проведения депозитной операции кредитная организация обращается в Сводный экономический департамент Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг" с предложением о совершении депозитной операции по фиксированной процентной ставке и/или с заявкой на участие в депозитном аукционе. Проведение Банком России депозитных операций с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» осуществляется по фиксированным процентным ставкам на следующих стандартных условиях: - «овернайт» - депозитная операция сроком на один рабочий день (при совершении депозитной операции в пятницу - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов — на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России; - «том-некст» - депозитная операция сроком на один рабочий день (при совершении депозитной операции в четверг - на период от пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на следующий рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов -на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России; - «1 неделя» - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, совершается в день самой операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов — на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России; - «2 недели» - депозитная операция сроком на 14 календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, происходит в день совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов - на 14-й календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России; - «спот-некст» - депозитная операция сроком на один рабочий день (при совершении депозитной операции в среду — на период с пятницы до понедельника включительно), при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов - на следующий рабочий день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России; - «спот-неделя» - депозитная операция сроком на семь календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, происходит на второй рабочий день после совершения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов — на седьмой календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России; - «спот-2 недели» - депозитная операция сроком на 14 календарных дней, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, осуществляется на второй рабочий день после этой операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов - на четырнадцатый календарный день после установленной даты поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России; - «1 месяц» - депозитная операция сроком на один месяц, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, совершается в день проведения операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов осуществляются в срок, определяемый в соответствии с положением; - «3 месяца» - депозитная операция сроком на три месяца, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, происходит в день самой операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов - в срок, определяемый в соответствии с положением; - «до востребования» - депозитная операция, при которой поступление (перечисление) средств на счет по учету депозита до востребования, открытый в Банке России, совершается в день самой операции, а возврат суммы депозита и уплата процентов - на основании обращения кредитной организации в Банк России по системе «Рейтерс-Дилинг» с требованием возврата суммы размещенного депозита «до востребования» в срок, указанный кредитной организацией в Документарном подтверждении переговоров о возврате кредитной организации депозита «до востребования». Банк России вправе проводить депозитные операции с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» на иных стандартных условиях. По итогам проведенной депозитной операции (в случае, если согласованы условия депозитной операции по фиксированной процентной ставке и/или аукционная заявка кредитной организации вошла в список удовлетворенных заявок) перечисление кредитной организацией в соответствии с условиями депозитной операции суммы депозита осуществляется на счет по учету депозита, открытый ей в ОПЕРУ-1 Банка России, в следующем порядке: - кредитной организацией московского региона с корреспондентского счета, открытого в Московском ГТУ Банка России; - кредитной организацией иного региона с корреспондентского субсчета московского филиала, открытого в Московском ГТУ Банка России.
Депозитные операции, проводимые с использованием Системы электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи (СЭТ ММВБ) Депозитные операции с использованием СЭТ ММВБ проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5.11.2002 № 203-П и Правилами заключения Банком России сделок с кредитными организациями с использованием Системы электронных торгов ЗАО ММВБ при проведении Банком России депозитных и кредитных операций (утверждены Советом Директоров ЗАО "Московская межбанковская валютная биржа" от 12.05.2006, согласованы с Банком России 29.05.2006) по фиксированным процентным ставкам и на аукционной основе. Информация об условиях проведения депозитных операций с использованием СЭТ ММВБ (по фиксированным процентным ставкам, процентным ставкам, определяемым по итогам аукциона) размещается на сайте Банка России в сети Интернет и в системе электронных торгов ММВБ. Кредитной организации, имеющей намерение участвовать в депозитных операциях с использованием СЭТ ММВБ, следует заключить следующие договоры: - с уполномоченным РЦ ОРЦБ: договор (дополнительное соглашение к договору) банковского счета, предусматривающий право Банка России на взыскание с банковского счета, открытого в уполномоченном РЦ ОРЦБ, без распоряжения кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение кредитной организацией обязательств по депозитной сделке; - с Банком России (в лице территориального учреждения Банка России по месту открытия корреспондентского счета кредитной организации): Генеральное депозитное соглашение о заключении депозитных сделок в валюте Российской Федерации с использованием Системы электронных торгов ММВБ (по форме Приложения 2 к письму Банка России от 08.08.2007 № 121-Т "О форме Дополнительного соглашения к Генеральному депозитному соглашению"); - с ММВБ: договоры и требования, установленные ММВБ (об участии в системе электронных торгов ММВБ по заключению депозитных сделок с Банком России, об обеспечении технического доступа к программно-техническому комплексу ММВБ, о присоединении к Правилам электронного документооборота, иные). В день проведения депозитной операции кредитная организация осуществляет подачу заявки в СЭТ ММВБ на размещение средств в депозит по фиксированной процентной ставке и/или на участие в депозитном аукционе. При заключении депозитной сделки кредитная организация в соответствии с условиями заключенной сделки перечисляет денежные средства со своего банковского счета, открытого в уполномоченном РЦ ОРЦБ, на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном учреждении Банка России.
|
