Оформление заявления на открытие вклада осуществляется в программе Кредитный Брокер.
Важно помнить, что Заявление на открытие вклада, возможно, только если у клиента уже есть карта «Связной Банк». Если у клиента нет карты «Связной Банк», для оформления заявления на открытие вклада, необходимо выдать клиенту карту согласно всем требованиям по оформлению карты «Связной Банк».
При оформлении вклада «Связной +» необходимо: 1. Зайти в программу Кредитный Брокер. 2. Осуществить поиск Клиента в базе данных по любым из 3х параметров.
3. Если клиент не найден в системе или он ранее не оформлял карту Связной Банк, то необходимо в первую очередь осуществить оформление карты в Кредитном Брокере и далее преступить к оформлению вклада «Связной +».
4. Если у клиента есть карта Связной Банк, то переходим сразу к оформлению вклада «Связной +».
5. Для этого необходимо во вкладке «Карточка клиента», пройти по ссылке в левом вертикальном меню «Продукты Svyaznoy Finance: Оформление депозита» и подтвердить оформление заявки на открытие вклада.
6. Во вкладке «Поиск по карте лояльности» указать номер карты Связной Банк клиента и сохранить данную информацию.
Если у клиента нет карты «Связной Банк» на руках и клиент не может сообщить номер, то данное поле необходимо оставить пустым и для продолжения оформления заявления на открытие вклада и нажать на кнопку «Сохранить».
7. После поиска клиента по номеру карты «Связной Банк» и для продолжения оформления заявления необходимо заполнить первую часть анкеты «Анкета – часть I» Для этого необходимо:
§ Если клиент был найден по номеру карты «Связной Банк», то первая часть анкеты заполняется автоматически и, для продолжения оформления заявления, необходимо обязательно сверить автоматически заполненную информацию с паспортом клиента. Если автоматически заполненные данные совпадают с паспортом клиента, то можно продолжить оформление заявления; § Если автоматически заполненные данные не совпадают с паспортом клиента, то первую часть анкеты необходимо внести правки согласно данным в паспорте клиента.
8. После сохранения информации, на основании введенных в первой части данных в анкету, система может предложить для выбора список клиентов. Для продолжения оформления заявления и просмотра предложенного системой списка клиентов и их незавершенных заявлений необходимо пройти по ссылке в левом вертикальном меню «Результаты поиска»:
Система может предложить следующие варианты обработки заявления: § Выбор из списка клиентов: В случае если система предоставила в результатах поиска список клиентов, необходимо идентифицировать клиента из списка по паспортным данным и продолжить оформления заявления на открытие вклада. § Выбор из списка заявление на открытие вклада: В случае если в результатах поиска по клиенту есть незавершенное заявление на открытие вклада, необходимо выбрать незавершенное заявление на открытие вклада и продолжить оформлять именно его. § Завершение заявки: В случае если по результатам поиска у клиента не была найдена ранее оформленная карта «Связной Банк» необходимо завершить заявление на открытие вклада и оформить клиенту карту «Связной Банк».
9. После осуществления выбора клиента или его заявления, система переходит во вкладку «Предложение» в левом вертикальном меню.
Для продолжения оформления заявления на открытие вклада необходимо заполнить параметры продуктового предложения. Продуктовое предложение состоит из секций:
1. Предложение – оформление депозита: В данной секции необходимо заполнить поле «Сумма депозита». В данном поле необходимо указать сумму, которую клиент готов внести на депозитный счет при оформлении вклада. При этом минимальная сумма для открытия вклада не должна быть менее 30 000 рублей.
2. Варианты предложений: В данной секции необходимо выбрать вариант предложения. Также в данной секции указываются одобренные для клиента параметры продукта: § Продукт – название продукта; § Мин. сумма депозита – минимальная сумма депозита, которую клиенту необходимо внести на счет для оформления заявления на открытие вклада; § Ставка – годовая процентная ставка по вкладу. После выбора варианта предложения становится доступно дополнительное описание выбранного продукта:
После выбора варианта предложения и заполнения суммы депозита для продолжения оформления заявления на открытие вклада необходимо нажать на кнопку «Сохранить».
10. После сохранения параметров продуктового предложения в системе Кредитный брокер становится доступным для печати и подписания заявление на открытие вклада.
Для подписания заявления с клиентом необходимо:
§ Открыть заявление в секции «Предложение» с помощью ссылки «Файл»; § Заявление необходимо распечатать в 2х экземплярах; § Все распечатанные экземпляры заявления необходимо передать клиенту на финальную проверку; § Если параметры продукта в заявлении не соответствуют согласованным с клиентом требованиям или клиент обнаруживает в заявлении ошибку в паспортных или других своих анкетных данных, необходимо принудительно завершить заявление согласно требованиям по принудительному завершению заявки и оформить новое заявление на открытие вклада; § Если после проверки заявления ошибок не выявлено, клиент должен подписать заявление; § После подписания заявления клиентом специалисту необходимо расписаться в заявлении и проставить печать; § После подписи и проставления печати на всех экземплярах заявления в системе Кредитный брокер необходимо проставить галочку в поле «Договор подписан» и нажать кнопку «Сохранить»;
§ Специалист передает 1 экземпляр заявление заявления клиенту и проводит в обычном порядке операцию в РБО по взносу денежных средств на счет нового вклада.[poi3]
Закрытие вклада «Связной +» [poi4]
Для закрытия вклада необходимо:
1. Найти необходимый вклад «Связной +» для закрытия, выделить строку счета.
2. F4 – Простые – Закрытие или F12. Появится окно формы «Закрытие»:
3. В данной форме нажать на кнопку «Печать заявления». Распечатать 2 экз. Заявления о закрытии срочного банковского вклада. Заявление подписывается Клиентом и Специалистом, проставляется печать «Принято».
4. После подписания заявления нажать на кнопку «ОК»
При возникновении вопроса у клиента по Заявлению в пункте: «Комиссионное вознаграждение Связной Банк (ЗАО) на имя…» Необходимо сообщить клиенту, что в будущем будет возможность осуществить перевод ДС с закрываемого вклада на счет, отрытый в другом банке, на данный момент по техническим причинам это не возможно.
5. После подписания заявления нажать на кнопку «ОК»
6. Далее появится окно формы Списание:
§ При закрытии вклада «Связной +» по условиям договора сумма вклада зачисляется на счет карты «Связной Банк» Вкладчика. § Необходимо проставить отметку в поле «Безналичное перечисление». § Счет карты Связной Банк подтянется автоматически. § Снять галочку в поле «Взимать комиссии из суммы платежа»
7. Далее нажать на кнопку «ОК»
8. Автоматически сформируется Платежное поручение, которое необходимо распечатать в 2х экземплярах.
9. При необходимости осуществить выдачу ДС клиенту с текущего счета карты Связной Банк наличными или перевести ДС на счет, который укажет клиент.
Пополнение вклада «Связной +» и все допустимые операции по вкладу «Связной +» доверенным лицом осуществляется в РБО по стандартной схеме. [poi1]На самом деле эта форма единая для всех вкладов. По некоторым вкладам предусмотрено перечисление на счет в другом банке. А по вкладу Связной и Связной+ закрытие вклада предусмотрено на счет карты Связной Банк. [poi2]Клиент ПП не подписывает, поэтому нужен только один экземпляр для нас. [poi3]Расписать куда помещается 2-й экземпляр заявления. [poi4]Я бы убрала этот раздел. Зачем дублировать?
|
