Сектор расчетов

 

Расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов в белорусских рублях и иностранной валюте. Своевременное оформление поступающих расчетно-кассовых документов и отражение их в бухгалтерском учете по балансовым и внебалансовым счетам. Оказание оперативной практической и консультационной помощи обслуживаемой клиентуре по возникающим в практической работе вопросам, качеству оформления расчетно-кассовых документов.

Контроль соблюдения графика отправки электронных платежных документов в АС МБР, графика работы внутрибанковской платежной системы, мониторинг процесса электронных платежных документов в межбанковскую и внутрибанковскую системы расчетов, информирование Казначейства о необходимости изменения приоритетов в обработке отдельных электронных платежных документов.

Начисление процентов на фактические ежедневные остатки по счетам корпоративных клиентов.

Расчет и списание суммы вознаграждения (платы) за расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов.

Текущий контроль уплаченного (взысканного) вознаграждения (платы) с корпоративных клиентов, контроль уплаты ими комиссии за зачисление денежных средств на карт-счета.

Регулирование и ведение субкорсчетов в иностранной валюте.

3Проведение с корпоративными клиентами расчетов по итогам торгов в ОАО «БВФБ».

Формирование переводов:

- клиентских переводов частных клиентов в иностранной валюте с использованием формата МТ 103.

- в иностранной валюте (формат МТ 202) по внутрибанковским операциям.

Отражение данных отчета о кассовых оборотах банка (ф.0520) в операционном дне банка (проверка правильности присвоения данных программным путем), ежедневная сверка итогов отчетных данных с данными бухгалтерского учета по закрепленным счетам кассы, текущий и последующий контроль отчетности, исправление выявленных по результатам проверок (контроля) ошибок.

Учет операций, связанных с обслуживанием корпоративных клиентов:

- операций создания и использования специальных резервов на покрытие возможных убытков в белорусских рублях и иностранной валюте;

- операций, связанных с активными банковскими операциями в белорусских рублях и иностранной валюте;

- прочих операций, связанных с банковским обслуживанием в белорусских рублях и иностранной валюте;

- операций по приходу (расходу) наличных денежных средств в белорусских рублях и иностранной валюте;

- покупки по безналичному расчету мерных слитков из драгоценных металлов, памятных монет (в белорусских рублях);

-принятых платежей от корпоративных клиентов без открытия счета с перечислением на счета получателей, выручки клиентов других банков.

Учет операций, связанных с обслуживанием частных клиентов:

- валютно-обменных операций;

- операций по приему платежей (в т.ч. перечисление платежей получателям, отправка извещений получателям средств, оформление платежных требований на взыскание платы за услуги банка по приему платежей и контроль за поступлением платы) в иностранной валюте;

- операций по транзитным счетам (счет 6303);

- расчеты с другими филиалами, отделениями по операциям, совершенным в централизованной базе данных (формат МТ 202) (счета 6169, 6179) в иностранной валюте.

Учет дорожных чеков.

Учет прочих операций:

- покупке (продаже, вывозу) денежной наличности в системе банка в белорусских рублях и иностранной валюте;

- по покупке (продаже, вывозу) денежной наличности у (в) других(е) банков(и) в белорусских рублях и иностранной валюте;

- по выдаче денежной наличности (иных ценностей) из приходо-расходной кассы №3 (для подкрепления банкоматов, касс с режимом работы "продленный день") в белорусских рублях и иностранной валюте;

-по загрузке (выгрузке) денежной наличности в банкоматы (инфокиоски) в белорусских рублях и иностранной валюте;

- оприходованию в приходо-расходную кассу №3 остатков денежной наличности (иных ценностей) из банкоматов, платежно-справочных терминалов самообслуживания, касс с режимом работы "продленный день" в белорусских рублях и иностранной валюте.

Учет бланков строгой отчетности.

Дополнительный контроль первичных учетных документов по операциям, подлежащим дополнительному контролю.

Формирование папок первичных учетных документов:

- общая папка (документы дня);

- по операциям с текущими (расчетными), вкладными (депозитными) и другими счетами физических лиц в иностранной валюте;

- по кредитам (займам), выданным физическим лицам в иностранной валюте;

- по операциям с иностранной валютой;

- по внутрибанковским операциям в иностранной валюте;

- по внутрибанковским операциям в белорусских рублях;

- по операциям по международным банковским пластиковым карточкам VISA (за исключением операций физических лиц), дорожным чекам в белорусских рублях.

Обеспечение внутреннего (текущего и последующего) контроля в течение операционного дня в соответствии с локально нормативными правовыми актами ОАО «Белагропромбанк», разработанными с учетом требований законодательства Республики Беларусь.

Проведение предварительных, текущих и последующих проверок состояния работы.

Оценка и контроль банковских рисков.

Рассмотрение в установленные сроки поступающих жалоб, заявлений и обращений корпоративных клиентов по вопросам, входящим в компетенцию Сектора, и подготовка ответов на них.

Принятие участия в подготовке предложений по доработке и совершенствованию программного обеспечения, по повышению эффективности деятельности.

Организация работы по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.

В рамках своих функциональных обязанностей обеспечивает выявление в деятельности клиентов банка финансовых операций подлежащих особому контролю, регистрацию и соблюдение иных требований законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.

Составление и формирование отчетности, статистических данных.

Обеспечение сохранности расчетно-кассовых документов, мемориальных документов, на основании которых совершены записи по счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, закрепленных печатей, штампов, бланков строгой отчетности, других материальных ценностей до передачи их в архив Отделения.

Организация работы по своевременному устранению недостатков, выявленных в ходе проведения проверок, контроль за устранением выявленных в ходе проверок недостатков и нарушений.

Выявление и регистрация операционных инцидентов и операционных событий в соответствующей базе данных по операционному риску.

Осуществление контроля за соблюдением действующего законодательства при проведении операций по расчетно-кассовому обслуживанию клиентов в пределах своей компетенции.

Отдел розничных услуг:

- Организация работы по предоставлению розничных банковских услуг.

- Оптимальное распределение обязанностей между работниками отдела, обеспечение взаимозаменяемости.

- Повышение уровня знаний работников, организация приема зачетов по знанию нормативных документов.

- Проведение предварительных, текущих и последующих проверок состояния работы.

- Организация работы по своевременному устранению недостатков, вскрываемых проверками (ревизиями), выполнению предписаний проверяющих.

- Участие в подготовке предложений по доработке и совершенствованию программного обеспечения.

- Осуществление контроля за полнотой и своевременностью взаиморасчетов по банковским операциям.

- Оценка и контроль банковских рисков, выявление операционных инцидентов и своевременная их регистрации.

-Обеспечение полного и достоверного ведения базы данных с использованием программного обеспечения по контролируемым отделом операциям с физическими лицами.

- Организация внутреннего (текущего и последующего) контроля в течение операционного дня в соответствии с локальными нормативными правовыми актами, разработанными в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь.

- Организация работы по открытию, закрытию и функционированию касс по обслуживанию частных клиентов:

- подготовка необходимых документов для открытия, закрытия касс, определение перечня совершаемых операций, режима работы (с последующим регулированием графиков работы кассовых работников), порядка документооборота;

- размещение (обновление) информации в кассах, залах обслуживания клиентов, зонах самообслуживания;

- проведение проверок касс, осуществляющих валютно-обменные операции в части соблюдения требований валютного законодательства, правильности применения обменных курсов, цен на услуги, правильности оформления и отражения в программном обеспечении соответствующих кассовых операций

- обеспечение кассовых работников необходимыми документами (выписками из приказов, образцами подписей), создание надлежащих условий труда;

- координация работы по переводу, перемещению, обучению персонала для обеспечения работы касс;

- обеспечение стажировки с наиболее опытным работником специалиста по операционно-кассовой работе в рамках обучения его самостоятельной работе, доведение до специалистов по операционно-кассовой работе, направляемых в структурное подразделение, нормативных документов.

- Планирование, контроль, анализ показателей развития розничного бизнеса по РКЦ.

- Подготовка отчетности РКЦ по операциям розничного бизнеса;

- Подготовка ответов на запросы судов, органов внутренних дел, нотариальных контор, Филиала о наличии счетов физических лиц.

- Осуществление розыска вкладных и других счетов граждан по запросам нотариальных контор, прокуратуры, следственных, налоговых и других органов.

- Организация работы по покупке-продаже мерных слитков из драгоценных металлов и камней, реализации памятных монет (поддержание ассортимента, установление и доведение до касс цен на мерные слитки, памятные монеты).

- Установление и доведение до касс, осуществляющих валютно-обменные операции, курсов обмена валют.

- Осуществление операций, связанных с получением и использованием частными клиентами иностранной безвозмездной помощи (контроль целевого использования, составление уведомлений).

- Формирование отчетности:

по форме 1045.NNN «Сведения о целевом использовании иностранной безвозмездной помощи физическими лицами»;

по форме 10451.NNN «Сведения о целевом использовании иностранной безвозмездной помощи физическими лицами по уведомлениям»;

по форме 1032 "Отчет об операциях с наличной иностранной валютой и платежными документами в иностранной валюте";

по форме 1028 "Отчет о валютно-обменных операциях, совершенных на валютном рынке Республики Беларусь (текстовый файл F1034d.NNN);

по форме 2209 "Информация о международных платежах" в части операций, осуществляемых физическими лицами частных клиентов (формирование данных);

по форме 2210 "Информация о предстоящих платежах и поступлениях по уплате основной суммы долга и процентов по внешним долговым обязательствам и долговым требованиям банка к нерезидентам", в части операций, осуществляемых физическими лицами (формирование данных).

- Осуществление функций агентов валютного контроля по операциям, проводимым частными клиентами и находящимися в компетенции Отдела.

- Организация работы по банковскому обслуживанию частных клиентов.

- Проведение консультационной работы в операционном зале и презентаций на предприятиях для клиентов по розничным продуктам.

- Заключение договоров с частными клиентами об открытии и ведении счетов.

- Осуществление операций по вкладным (депозитным), текущим, благотворительным счетам частных клиентов, временным счетам физических лиц для формирования уставного фонда юридического лица.

- Продажа и погашение облигаций, сберегательных сертификатов.

- Осуществление переводов частных клиентов (банковских и частных, в рамках систем срочных переводов) в белорусских рублях и иностранной валюте.

- Реализация лотерейных билетов и выплата выигрышей по ним.

- Осуществление операций с дорожными чеками.

- Осуществление операций по страхованию.

- Осуществление операций покупки-продажи мерных слитков из драгоценных металлов и камней.

- Прием платежей и взносов от частных клиентов в пользу сторонних организаций и в погашение кредитов.

- Кассовое обслуживание частных клиентов, в том числе по банковским пластиковым карточкам.

- Осуществление валютно-обменных операций с частными клиентами.

- Реализация памятных монет.

- Организация работы по кредитованию частных клиентов.

- Прием для рассмотрения документов, необходимых для принятия решения и заключения кредитного договора с частным клиентом, в том числе выдача кредитных банковских пластиковых карточек.

- Предоставление кредитов частным клиентам, контроль за целевым использованием предоставленных кредитов.

- Текущий контроль за погашением кредитов, выданных частным клиентам, и процентов по ним.

- Анализ состояния и проведение работы по улучшению качества кредитного портфеля частных клиентов, контроль за погашением кредитов и проведение мероприятий по предупреждению и ликвидации проблемной задолженности по предоставленным частным клиентам кредитам.

- Организация работы по развитию систем безналичных расчетов с использованием банковских пластиковых карточек, включая систему «Интернет-банкинг».

- Развитие инфраструктуры по обслуживанию держателей банковских пластиковых карточек, определение оптимальных мест размещения банкоматов, терминалов.

- Развитие системы обслуживания держателей банковских пластиковых карточек в пунктах торговли и сервиса, в т.ч. заключение и сопровождение договоров (эквайринг).

- Консультационно-информационная поддержка привлечения корпоративных клиентов на обслуживание с использованием банковских пластиковых карточек, участие в согласовании условий обслуживания.

- Проведение обучения работников банка и предприятий торговли и сервиса правилам совершения операций с использованием банковских пластиковых карточек.

- Заключение договоров карт-счета, договоров гарантийного депозита денег, прием и проверка документов на выпуск банковской пластиковой карточки.

- Отправка заявок на персонализацию, выдача личных дебетовых и корпоративных банковских пластиковых карточек и (не кассовое) обслуживание их держателей.

- Открытие (закрытие), обслуживание карт-счетов и ведение базы данных держателей дебетовых и корпоративных банковских пластиковых карточек в специальном программном обеспечении.

- Оформление документов на совершение дополнительных операций с использованием банковских пластиковых карточек (подключение клиентов к системе «Интернет-банкинг», овердрафтное кредитование, подписка на услуги и т.п.).

- Обработка файлов по совершенным операциям по карт-счетам, в том числе по кредитным и корпоративным банковским пластиковым карточкам.

- Прием дебетовых, кредитных и корпоративных банковских пластиковых карточек, подлежащих уничтожению от держателей, уничтожение банковских пластиковых карточек.

- Осуществление функций оператора банкомата, платежно-справочного терминала самообслуживания.

- Организация работы по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности, осуществление регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю.

- Отправка файлов в ДФМ с информацией по открытым счетам и совершенным операциям:

подготовка данных и контроль правильности заполнения реквизитов по открытым счетам и совершенным операциям для формирования отчета, исправление ошибок, выявленных ДФМ по результатам контроля;

формирование и отправка файлов с отчетными данными, загрузка результатов контроля, формирование и отправка файлов с исправлениями по результатам контроля.

- Прием платежей от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей без открытия счета для перечисления на счета получателей, выручки от клиентов других банков, выручки клиентов банка в вечернее время.

- Дополнительный контроль первичных учетных документов по внутрибанковским операциям.

- Обеспечение надлежащего оформления и контроля расчетно-кассовых документов по закрепленным за отделом операциям, связанным с обслуживанием физических лиц;

- Учет операций, связанных с обслуживанием частных клиентов:

формирование и вывод на печать первичных учетных документов, на основании которых осуществляются записи по счетам бухгалтерского учета (итоговые проводки) из специального программного обеспечения, используемого для автоматизации операций по текущим (расчетным), вкладным (депозитным) счетам, с облигациями, со сберегательными сертификатами, по карт-счетам, в том числе корпоративным банковским пластиковым карточкам, гарантийным депозитам денег в белорусских рублях.

- Рассмотрение обращения граждан с выработкой предложений по улучшению качества обслуживания.

- Формирование календарных взносов в резерв Агентства по гарантированному возмещению банковских вкладов (депозитов) физических лиц.

- Организация и проведение в регионе PR-акций, участие в выставках, форумах, конференциях.

- Размещение и обновление информации в залах обслуживания клиентов, зонах самообслуживания.

- Принятие участия в разработке мероприятий по развитию Отделения в части предоставления розничных банковских услуг.

- Анализ экономической эффективности деятельности Отделения по предоставлению услуг частным клиентам. Оценка и контроль рисков банковской деятельности, связанных с предоставлением розничных услуг.

- В процессе выполнения своих функций Отдел сотрудничает со структурными подразделениями РКЦ, Отделения, Филиала по вопросам, относящимся к деятельности Отдела.

- Анализирует оснащенность кассовых подразделений РКЦ кассовым оборудованием, справочными материалами по определению подлинности банкнот, обобщает потребность в них РКЦ, осуществляет подготовку заявок ответственному структурному подразделению отделения по их приобретению.

- Организует работу по развитию и внедрению в РКЦ новых кассовых технологий, в том числе совместно с заинтересованными структурными подразделениями отделения.

- Рассматривает вопросы устройства кассовых узлов в соответствии с предъявляемыми требованиями по организации кассовой работы.

- Обеспечивает доведение информации до кассовых работников о поступающих из Национального банка Республики Беларусь сведениях по выпуску в обращение и изъятию из обращения денежных знаков Республики Беларусь и денежных знаков других государств, памятных монет Национального банка Республики Беларусь. Координирует работу по изъятию из обращения ветхих денежных билетов, определению платежности денежных знаков и проведению их экспертизы, выявлению сомнительных денежных знаков, консультирует и проводит обучение кассовых работников по данным вопросам.

- Организует и проводит работу по обучению кассовых работников отдела работе с ценностями при приеме на работу, по повышению квалификации (нормативному обучению) сотрудников отдела.

- Осуществляет прогнозирование и контроль остатков денежных средств в кассе РКЦ.

- Организует и проводит работу по обеспечению своевременного и полного, в соответствии с поступившими заявками, удовлетворения потребности организаций – клиентов банка в денежной наличности и иных ценностях.

- Проводит работу по покупке денежной наличности, продаже (вывозу) излишков денежной наличности филиалам, отделениям (далее – подразделения) банка, структурным подразделениям Национального банка Республики Беларусь, другим банкам. Инициирует расчеты по операциям покупки-продажи (вывоза), доставки денежной наличности и контролирует своевременность поступления (списания) денежных средств, в том числе комиссионного вознаграждения на(с) соответствующие(их) счета(ов) отделения.

- Рассматривает и согласовывает заявки на подкрепление и вывоз излишков ценностей.

- Организует надлежащее хранение и обеспечение сохранности ценностей кассы РКЦ. Проводит мероприятия по обеспечению сохранности ценностей в пределах компетенции отдела.

- Осуществляет в установленном порядке открытие и закрытие хранилища ценностей кассы под контролем другого лица, ответственного за сохранность ценностей. Ведет книги учета остатков ценностей, находящихся в хранилище ценностей кассы РКЦ. Производит заключение кассы РКЦ, ежедневную сверку кассовых оборотов кассы за день и остатков ценностей с данными бухгалтерского учета.

- Осуществляет выдачу из хранилища ценностей кассы РКЦ кассовым работникам денежной наличности, иных ценностей, выдачу ответственным исполнителям РКЦ бланков строгой отчетности. Производит прием в хранилище ценностей кассы РКЦ от кассовых работников денежной наличности и иных ценностей.

- Принимает сумки (посылки) с подкреплениями денежной наличностью, мерными слитками, памятными монетами, иными ценностями в хранилище ценностей кассы РКЦ. Формирует и выдает инкассаторам сумки с денежной наличностью, проданной другим банкам, подлежащих доставке в Национальный банк Республики Беларусь, подразделениям банка, осуществляет отправку посылок с ценностями.

- Осуществляет прием сумок с денежной наличностью и иными ценностями из структурных подразделений отделения, кассет банкоматов и кассет ПСТС с денежной наличностью от инкассаторов.

- Пересчитывает, обрабатывает и упаковывает денежную наличность и иные ценности в соответствии с требованиями нормативных документов по кассовой работе.

- Проводит плановые, внезапные проверки (ревизии) по вопросам кассовой работы, принимает участие в ревизиях ценностей операционной кассы в соответствии с приказами управляющего отделением на их проведение. Разрабатывает мероприятия по устранению выявленных ревизиями (проверками) недостатков, выполнение письменных предписаний проверяющих, осуществляет контроль их исполнения.

- Осуществляет прием кассовых документов, поступающих из структурных подразделений отделения, ордеров (сводных) – от ответственного исполнителя. Предоставляет отчетные справки о кассовых оборотах за день и остатках ценностей, сводные и отчетные справки о кассовых оборотах по операциям с мерными слитками из драгоценных металлов и кассовые журналы, поступившие из структурных подразделений, ответственному исполнителю для сверки документов.

- Осуществляет в соответствии с установленным порядком формирование, брошюрование и хранение папок с кассовыми документами.

- Осуществляет кассовое обслуживание в отделении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в приходо-расходной кассе № 3 и в приходо-расходных касса № 1 и № 2 по приему денежной выручки.

- Осуществляет прием банкнот Национального банка Республики Беларусь к обмену и на инкассо, проводит работу по отправке в Национальный банк Республики Беларусь принятых кассовыми работниками РКЦ к обмену и на инкассо банкнот.

- Организует работу по составлению и предоставлению отчетности в соответствии с Табелем форм отчетности, другой запрашиваемой информации, информационно-аналитической информации руководству РКЦ, отделения по результативности (эффективности) работы отдела.

- По поручению руководства отделения проводит проверки и служебные расследования (принимает участие в комиссиях) по фактам чрезвычайных происшествий, связанных с кассовой работой, вносит предложения о привлечении к ответственности виновных.

- Взаимодействует с отделами (секторами), структурными подразделениями отделения, отделом организации денежного обращения и кассовой работы филиала – Могилевское областное управление, Управлением организации денежного обращения и кассовой работы, со структурными подразделениями Национального банка Республики Беларусь, другими банками, организациями (предприятиями) по вопросам, относящимся к компетенции отдела.

 

Служба информационных технологий:

 

- внедрение и сопровождение информационных систем для обеспечения деятельности РКЦ-9 в г.Кличев Заречного отделения ОАО «Белагропромбанк» в г.Бобруйск (далее – РКЦ);

- взаимодействие с центрами средств связи;

- обеспечение функционирования и внедрения вычислительной техники и оргтехники в РКЦ;

- обеспечение бесперебойного функционирования средств телекоммуникаций, связи, серверного оборудования;

- обеспечение процесса внедрения и последующее сопровождение программного обеспечения, находящегося в эксплуатации и своевременное обеспечение процесса установки новых версий и обновлений сопровождаемых программных продуктов;

- администрирование локальной вычислительной сети, ПТК «Kassa-online», «Коммунальный и валютно-обменный бухгалтер», БИАС, корпоративной электронной почты ЭПОН, относящихся к РКЦ;

- своевременное обеспечение процесса установки новых версий и обновлений сопровождаемых программных продуктов;

- обеспечение разработки процедур для гарантированного архивирования и резервного копирования программ и данных сопровождаемых программных продуктов;

- установка программного обеспечения системы "Клиент-банк" и комплекса криптографической защиты на компьютер клиента банка г.Кличева и Кличевского района при наличии соответствующего договора;

- обеспечение эффективной антивирусной защиты программных средств;

- ежедневное выполнение резервного копирования баз данных и программного обеспечения РКЦ;

- осуществление контроля над управлением информационными потоками (получение и передача информации) и обеспечение информационной безопасности РКЦ;

- обеспечение доставки и контроль электронной информации из компьютерно-кассовых систем РКЦ в ЦХД;

- осуществление взаимодействия с центрами технического обслуживания компьютерно - кассовых систем;

- осуществление обмена файлами по зарегистрированным услугам РКЦ между поставщиками услуг и Картцентром;

- выполнять функций администратора и оператора банкоматов отделения, установленных в г.Кличеве и Кличевском районе;

- настройка нового и поддерживание функционирования установленного терминального оборудования в г.Кличеве и Кличевском районе (терминалы ПТС, ППКП, инфокиоски) для работы с банковскими пластиковыми карточками;

- контроль соблюдения графика отправки электронных платежных документов в АС МБР, графика работы внутрибанковской платежной системы, мониторинг процесса отправки электронных платежных документов в межбанковскую и внутрибанковскую системы расчетов, информирование Казначейства о необходимости изменения приоритетов в обработке отдельных электронных платежных документов.