ГЛАВА II

CUSTOMER DUE DILIGENCE

Раздел 1

Общие положения

Статья 6

Государства-члены должны запретить их кредитных и финансовых организаций от ведения анонимных счетов или анонимных банковских расчетных книжках. В отступление от положений статьи 9(6)государства-члены должны, во всех случаях требовать, чтобы владельцы и бенефициары существующих анонимных счетов или анонимно книжки подлежать мер по надлежащей проверке клиентов как можно скорее и в любом случае, прежде чем такие счета или книжки используются в любом случае.

Статья 7

Учреждений и лиц, охватываемых данной директивой, должны применяться мер по надлежащей проверке клиентов в следующих случаях:

(a)	при установлении деловых отношений;

 

(b)	при осуществлении разовых операций на сумму 15 000 евро или более, была ли сделка осуществляется в рамках одной операции или нескольких операций, которые представляются связанными между собой;

 

(c)	когда есть подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма, независимо от каких-либо отступлений, освобождение или порог;

 

(d)	при наличии сомнений в достоверности или адекватности полученных ранее данных, идентифицирующих клиента.

Статья 8

1. Мер по надлежащей проверке клиентов включает в себя:

(a)	идентификация клиента и подтверждение личности клиента на основе документов, данных или информации, полученной из надежного и независимого источника;

 

(b)

определение, где это применимо, бенефициарного собственника и принятие на основе риска и адекватные меры, чтобы удостоверить его личность так, что учреждение или лицо, охватываемых данной директивой, удостоверилась в том, что он знает, кто бенефициарного владельца, в том числе, в отношении юридических лиц, трастов и аналогичные правовые механизмы, принимая на основе риска и адекватные меры, чтобы понять, структуре управления и собственности заказчика;

 

(c)	получение информации о целях и предполагаемом характере деловых отношений;

 

(d)

проведение на постоянной основе мониторинга деловых отношений, в том числе тщательный анализ сделок, совершенных в рамках таких отношений, чтобы убедиться, что операции проводятся в соответствии с учреждением или знания человека заказчика, бизнеса и рисков, в том числе, в случае необходимости, Источник финансирования и обеспечения, документов, данных или информации, которая хранится up-to-date.

2. Учреждений и лиц, охватываемых данной директивой, должны применяться каждого заказчика due diligence требованиям, изложенным в пункте 1, но может определить, насколько подобные меры в отношении чувствительных к риску в зависимости от типа клиента, деловых отношений, продукта или сделки. Учреждений и лиц, охватываемых данной директивой, должны быть в состоянии продемонстрировать компетентным органам, указанным в статье 37, в том числе саморегулируемых организаций, что масштабы мер, является оптимальной с точки зрения рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

Статья 9

1. Государства-члены должны требовать, чтобы при проверке личности клиента и бенефициарного собственника происходит до установления деловых отношений или проведения сделки.

2. В отступление от параграфа 1, государства-члены могут разрешить проверку личности клиента и бенефициарного собственника будет завершен во время установления деловых отношений, если это необходимо, чтобы не прерывать нормального ведения бизнеса, а также там, где риск отмывания денег или финансирования терроризма, возникающих. В таких ситуациях эти процедуры должны быть завершены в кратчайшие сроки, после первоначального контакта.

3. В отступление от пунктов 1 и 2, государства-члены могут, по отношению к жизни, страхование бизнеса, позволяют проверке личность бенефициара в соответствии с политикой, которая состоится после бизнес-связь была установлена. В этом случае проверка будет происходить на до или в момент выплаты или во время или перед бенефициаром намерен осуществлять права, предоставленные в соответствии с политикой.

4. В отступление от пунктов 1 и 2, государства-члены могут разрешить открытие счета в банке, при условии, что есть адекватные меры для того, чтобы операции не осуществляются заказчиком или от его имени до полного их соблюдения вышеуказанных положений получается.

5. Государства-члены должны требовать, в случае если учреждение или лицо не в состоянии соответствовать требованиям пунктов (a), (b) и (c) статьи 8(1), она не может осуществлять транзакции через банк счет, устанавливать деловые отношения или осуществлять сделки, или прекращает деловые отношения, и рассматривает возможность внесения отчета в подразделение финансовой разведки (ПФР) в соответствии со статьей 22 по отношению к заказчику.

Государства-члены не обязаны применять предыдущем подпункте, в ситуации, когда нотариусы, независимые юристы, аудиторы, внешние бухгалтеров и налоговых консультантов, в ходе установления правового статуса для своего клиента или выполнении своих функций по защите или представлению этого клиента, или о судебном разбирательстве, в том числе рекомендации о возбуждении или избежать разбирательства.

6. Государства-члены должны требовать, чтобы учреждения и лица, охватываемых данной директивой, применить процедуры надлежащей проверки клиента не только для всех новых клиентов, но и в соответствующие моменты для существующих клиентов на риск-чувствительной основе.

Статья 10

1. Государства-члены должны требовать, чтобы все клиенты казино быть идентифицированы, а их удостоверения личности (если они приобрести или обменять игровые фишки со значением от 2 000 евро или более.

2. Казино подлежащих государственному надзору считается в любом случае, чтобы удовлетворить требования по надлежащей проверке клиентов, если они регистрируются, идентифицировать и проверять личность своих клиентов сразу на или перед входом, независимо от количества игровых фишек приобрести.