Упрощенные меры надлежащей проверки клиентов

Статья 11

1. В отступление от статьи 7(a), (b) и (d), 8 и 9(1), учреждений и лиц, охватываемых настоящей директивы не распространяются требования, предусмотренные в этих статьях, в котором клиент является кредитным учреждением или финансовым учреждением, охватываемых данной директивой, или кредитным учреждением или финансовым учреждением, расположенный в третьей стране, которая предъявляет высокие требования, аналогичные установленным в настоящей директиве и надзором за соблюдением этих требований.

2. В отступление от статьи 7(a), (b) и (d), 8 и 9(1) государства-члены могут разрешить учреждений и лиц, охватываемых данной директивой, не применять меры надлежащей проверки клиентов в отношении:

(a)	в списке компаний, чьи ценные бумаги допущены к торгам на регулируемом рынке в значении директивы 2004/39/EC в одном или более государств-членов, а также среди компаний из третьих стран, которые подлежат раскрытию в соответствии с требованиями законодательства сообщества;

 

(b)

бенефициарных владельцев пула счетов, нотариусы и другие независимые юристы из государств-членов или третьих стран при условии, что они являются предметом требований по борьбе с отмыванием денег или финансированием терроризма в соответствии с международными стандартами и надзор за соблюдением этих требований и при условии, что информация о личности бенефициарного владельца по запросу, к учреждениям, которые выступают в качестве кредитных организациях для пула счетов;

 

(c)	внутренние органы публичной власти,

или в отношении других клиентов, представляющих низкий риск отмывания денег или финансирования терроризма, который соответствует техническим требованиям, установленным в соответствии со статьей 40(1)(b).

3. В случаях, упомянутых в пунктах 1 и 2, учреждений и лиц, охватываемых данной директивой, должны в любом случае собрать достаточно сведений, чтобы установить, является ли клиент право на освобождение, как указано в этих пунктах.

4. Государства-члены информируют друг друга и комиссию случаях, когда они считают, что третья страна соответствует условиям, изложенным в пунктах 1 или 2 или в других ситуациях, которые соответствуют техническим требованиям, установленным в соответствии со статьей 40(1)(b).

5. В отступление от статьи 7(a), (b) и (d), 8 и 9(1), государства-члены могут разрешить учреждений и лиц, охватываемых данной директивой, не применять меры надлежащей проверки клиентов в отношении:

(a)	полисы страхования жизни, где годовой премии составляет не более 1000 евро или единый премиум-это не более чем EUR 2 500;

 

(b)	страховые полисы для пенсионной системы, если нет сдачи статьи, и политики не могут быть использованы в качестве залога;

 

(c)	Пенсионный, Пенсионный фонд или аналогичной схеме, что обеспечивает пенсионные льготы работникам, если взносы осуществляются путем вычета из заработной платы и правила системы не допускают назначение членом интерес по схеме;

 

(d)

электронные деньги, как это определено в статье 1(3)(b) директивы 2000/46/ЕС Европейского парламента и Совета от 18 сентября 2000 года на the taking up, pursuit of and prudential supervision of the business of electronic money учреждений (16), где, если устройство не заряжается, максимальная сумма, хранящаяся в устройстве, не более 150 евро, или где, если устройство можно заряжать, лимитом в размере 2 500 наложено на общую сумму транзакций в календарном году, за исключением случаев, когда сумма в размере 1 000 или больше погашается в тот же календарный год на предъявителя, как указано в статье 3 директивы 2000/46/EC,

или в отношении любого другого продукта или операции, представляющие низкий риск отмывания денег или финансирования терроризма, который соответствует техническим требованиям, установленным в соответствии со статьей 40(1)(b).

Статья 12

Где комиссия принимает решение в соответствии со статьей 40(4), государства-члены должны запретить учреждений и лиц, охватываемых данной директивой, от применения упрощенных due diligence в кредитных и финансовых учреждениях или перечисленных компаний из стран третьего мира или других лиц в связи с ситуациями, которые соответствуют техническим требованиям, установленным в соответствии со статьей 40(1)(b).