Финансовые документы:
1. Заявление-анкета юридического лица по форме ООО «Промрегионбанк».
2. Заявление-анкета физического лица (Поручителя) по форме ООО «Промрегионбанк» с приложением копии паспорта Поручителя, справки о доходах за последние 6 месяцев по форме ООО «Промрегионбанк».
3. Технико-экономическое обоснование кредита (краткое содержание назначения кредита, источники погашения).
4. План движения денежных средств на период кредитования (предоставляется при запрашиваемом сроке кредита более 1 года).
5. Действующие договоры с наиболее крупными поставщиками и покупателями.
6. Копия договора аренды по месту фактического местонахождения организации / копия свидетельства о собственности.
7. Финансовая / налоговая отчетность:
Для предприятий, находящихся на основной системе налогообложения:
- бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) на последние 4 отчетные даты*. Бухгалтерская отчетность за 1 квартал, 1 полугодие, 9 месяцев предоставляется с печатью организации и подписью руководителя, за год - с отметкой ИФНС о принятии**.
- декларация по налогу на прибыль с отметкой ИФНС о принятии** на последние 4 отчетные даты*.
Для предприятий, находящихся на упрощенной системе налогообложения:
- книга доходов и расходов за последние 4 отчетных периода*. Предприятия, выбравшие в качестве объекта налогообложения «6 % с доходов», предоставляют сведения о расходах в свободной форме на фирменном бланке организации с указанием расходов за все отчетные периоды в разрезе месяцев, заверенные подписью руководителя и печатью организации;
- декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения с отметкой ИФНС о принятии** за последний отчетный календарный год.
Для предприятий, находящихся на ЕНВД:
-книга доходов и расходов за последние 4 отчетных периода*. В случае отсутствия книги доходов и расходов, предоставляются сведения о доходах и расходах в свободной форме на фирменном бланке организации за все отчетные периоды в разрезе месяцев, заверенные подписью руководителя и печатью организации.
- декларация по ЕНВД с отметкой ИФНС о принятии** за последние 4 отчетных периода*.
8. Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности на последние 4 отчетные даты, а также на дату обращения в банк с указанием наименования дебиторов / кредиторов, суммы задолженности, даты возникновения и срока ее погашения.
9. Копии договоров по действующим кредитам, займам (полученным и предоставленным) с приложением графиков погашения задолженности, сведений об обеспечении.
10. Справку о других забалансовых обязательствах предприятия (с приложением документов-оснований возникновения обязательств).
11. Оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского учета №№ 01, 10, 41, 58, 60, 62, 66, 67, 68, 69, 70, 71, 76, 97 за последний отчетный квартал.
12. Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам бухгалтерского учета (сводная) за последний отчетный квартал (нарастающим итогом).
13. Анализ счета 50 за последние 4 отчетных периода* с разбивкой по месяцам.
14. Анализ счета 51 (52) за последние 4 отчетных периода* с разбивкой по месяцам и банкам.
15. Справка из ИФНС о состоянии расчетов с бюджетом / наличии/ отсутствии неисполненной обязанности перед бюджетом/ внебюджетными фондами (действительна в течение 30 календарных дней).
16. Справка из ИФНС об открытых расчетных счетах организации (действительна в течение 30 календарных дней).
17. Справка об оборотах по расчетным счетам Заемщика (кроме расчетных счетов, открытых в ООО «Промрегионбанк» за последние 6 месяцев (сумма приходов и расходов за каждый месяц) и среднемесячного сальдо, о наличии / отсутствии ссудной задолженности (с указанием ее объема), о наличии / отсутствии картотеки № 2 к расчетным счетам. Справки должны быть заверены банком, в котором они получены.
18. Справка о наличии / отсутствии просроченной задолженности по оплате труда перед персоналом и численности сотрудников.
19. Сведения о среднесписочной численности сотрудников за предшествующий календарный год с отметкой ИФНС о принятии**.
* при наличии сезонности в деятельности предоставляется за последние 5 отчетных периодов.
** в случае передачи отчетности по телекоммуникационным каналам связи прилагается отчет об отправке в ИФНС и квитанция о получении отчета ИФНС, при отправке почтой – копия почтовой квитанции.
При принятии в качестве обеспечения по кредиту в виде залога имущества Заемщик (Залогодатель) обеспечивает своевременное предоставление Банку правоустанавливающие и иные документы на объект недвижимости.
При залоге недвижимости - нежилых помещений, зданий, сооружений:
▪ свидетельство о государственной регистрации права;
▪ правоустанавливающие на объект недвижимости;
▪ технический паспорт (кадастровый план) на объект недвижимости, выданный уполномоченным органом;
▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на предлагаемый в залог объект недвижимости;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц);
▪ документы на земельный участок;
▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).
При залоге недвижимости – земельного участка:
▪ правоустанавливающие документы на земельный участок;
▪ кадастровый план земельного участка, выданный кадастровой палатой ТО;
▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на земельный участок;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог земельного участка (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог земельного участка (для юридических лиц);
▪ при залоге земельного участка (при отсутствии на нем объекта недвижимости – со слов Клиента) – документ, подтверждающий отсутствие на земельном участке объектов недвижимости;
▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).
При залоге права аренды земельного участка:
▪ договор аренды земельного участка (с отметкой о государственной регистрации договора, если такой договор подлежит государственной регистрации);
▪ кадастровый план земельного участка, выданный кадастровой палатой ТО;
▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на земельный участок;
▪ согласие арендодателя (собственника объекта недвижимости) на залог права аренды;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц);
▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).
При залоге недвижимости – объекта незавершенного строительства:
▪ свидетельство о государственной регистрации права;
▪ правоустанавливающие документы на объект недвижимости;
▪ проектно-сметную документацию;
▪ разрешение на право производства строительно-монтажных работ;
▪ документы на земельный участок;
▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на объект незавершенного строительства;
▪ документы, подтверждающие выполненные объемы работ по каждому строению;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц);
▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).
При залоге недвижимости - жилых помещений, домов:
▪ свидетельство о государственной регистрации права;
▪ правоустанавливающие документы на объект недвижимости;
▪ технический паспорт (кадастровый план) на объект недвижимости, выданный уполномоченным органом;
▪ справку из УФРС по ТО об отсутствии обременений, ограничений на предлагаемый в залог объект недвижимости;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог объекта недвижимости (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог объекта недвижимости (для юридических лиц);
▪ документы, подтверждающие наличие у физических лиц иных объектов жилой недвижимости, пригодных для постоянного проживания, и принадлежащих им на праве собственности;
▪ справку Управляющей компании, ТСЖ о составе проживающих / зарегистрированных по адресу объекта жилой недвижимости, домовую книгу;
▪ иные документы, по требованию Банка (юридического отдела).
При залоге транспортных средств:
▪ паспорт транспортного средства (оригинал);
▪ свидетельство о регистрации транспортного средства (оригинал + копия);
▪ при необходимости - доверенность, заверенная нотариально;
▪ согласие на залог имущества супруга(и) (нотариально или по форме банка);
▪ иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).
При залоге товарно-материальных ценностей:
▪ спецификация закладываемого товара с указанием количества, цены за единицу (закупочная и цена реализации);
▪ договоры, подтверждающие право собственности залогодателя на товар, который предполагается передавать в залог;
▪ документы, подтверждающие факт оплаты и поступления товара на склад залогодателя;
▪ справка складского учета, на дату подачи заявления-анкеты, с указанием количества товара, адреса его фактического местонахождения;
▪ справка по товарообороту за последние 6 месяцев;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог ТМЦ (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог ТМЦ (для юридических лиц);
▪ иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).
При залоге оборудования:
▪ документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (например, контракт со спецификацией, планировкой, товарно-транспортные документы);
▪ документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте);
▪ документы, подтверждающие оплату оборудования;
▪ договор купли-продажи оборудования;
▪ акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи;
▪ договор аренды помещений (свидетельство о собственности на помещение), где установлено или хранится оборудование;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог оборудования (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог оборудования (для юридических лиц);
▪ иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).
При залоге ценных бумаг:
▪ документы, подтверждающие право собственности на ценные бумаги;
▪ оригинал и копию ценной бумаги, если ее выпуск производился в документарной форме;
▪ иные документы, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).
При залоге имущественных прав:
▪ документы, подтверждающие принадлежность имущественных прав Залогодателю;
▪ документы, подтверждающие полную оплату имущественных прав;
▪ нотариально удостоверенное согласие супруга на залог имущественных прав (для физических лиц, ИП), решение участника/протокол общего собрания участников или иного уполномоченного органа юридического лица о предоставлении в залог имущественных прав (для юридических лиц);
▪ иные документы в зависимости от вида имущественного права, по требованию Банка (кредитного отдела, юридического отдела).
1. В случае принятия в качестве обеспечения по кредиту в виде поручительства юридического лица заемщик обеспечивает своевременное предоставление Банку следующих документов:
-) анкету Поручителя(ей) - юридических(ого) лиц(а) по установленной Банком форме
-) копии учредительных документов: Устава организации, учредительного договора, свидетельства о регистрации (при отсутствии открытого расчетного счета в ООО "Промрегионбанк")
-) выписку из ЕГРЮЛ на дату предоставления документов в Банк;
-) документы, подтверждающие полномочия руководителя юридического лица, и удостоверяющие его личность;
-) копию карточки с образцами подписей (по запросу Банка);
-) финансовые документы для оценки финансового положения поручителя:
1 Бухгалтерские балансы на 4 отчетные даты с отметкой ИФНС о принятии, либо ксерокопия с отметкой ИФНС (либо прилагается отчет об отправке по электронной почте), но заверенные организацией, с приложения к бухгалтерскому балансу (форма № 2). Предприятия, находящиеся на упрощенной системе по налогообложению, представляют декларации на 4 отчетные даты, с отметкой ИФНС + управленческие балансы на 4 отчетные даты;
2. Расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности за 4 последних отчетных периода с указанием наименования кредиторов (дебиторов), суммы долга, даты возникновения и срока его погашения, а также документы о состоянии кредиторской и дебиторской задолженности на дату обращения в банк за кредитными ресурсами;
3. Копии договоров по полученным кредитам;
4. Справку о других забалансовых обязательствах предприятия;
5. Справка об оборотах по р/счетам заемщика за последних 6 месяцев (сумма приходов и расходов за каждый месяц) и среднемесячного сальдо, а также с указанием наличия ссудной задолженности (объем), наличии кредитной истории и наличии/отсутствии картотеки №2 к р/сч; Справки должны быть заверены банком, в котором они были получены.
6. Справка из ИФНС об открытых р/счетах организации;
7. Справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом/внебюджетом;
8. Действующие договора (с поставщиками и покупателями)
9. Справка о наличии/отсутствии просроченной задолженности по оплате труда перед персоналом.
10. Обороты по выручке за последние 6 месяцев
-) другие документы по запросу Банка (специалиста кредитного отдела, юридического отдела).
2. При принятии в качестве обеспечения по кредиту в виде поручительства индивидуального предпринимателя заемщик обеспечивает своевременное предоставление Банку следующих документов:
-) анкету Поручителя(ей) – индивидуального предпринимателя по установленной Банком.
-) копию (всех страниц) паспорта или иного документа, удостоверяющих личность физического лица*
-)копии свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, копия свидетельства о внесении записи ЕГРИП записи об индивидуальном предприниматели (при отсутствии открытого расчетного счета в ООО "Промрегионбанк")
-) выписку из ЕГРИП на дату предоставления документов в Банк;
-) документ, подтверждающий семейное положение;
-) финансовые документы для оценки финансового положения поручителя
1. Налоговые декларации на 4 отчетные даты(квартальная отчетность), с отметкой ИФНС (либо прилагается отчет об отправке по электронной почте);
2. Справка из ИФНС об открытых р/счетах организации;
3. Справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом/внебюджетом;
4. Справка об оборотах по р/счетам заемщика за последних 6 месяцев (сумма приходов и расходов за каждый из месяцев) и среднемесячного сальдо, а также с указанием наличия ссудной задолженности (объем) и наличии/отсутствии картотеки №2 к р/сч, наличие кредитной истории. Справки должны быть заверены банком, в котором они были получены.
5. Справка об отсутствии зад-ти перед персоналом
6. Копии кассовых книг за последние 4 квартала (при наличии)
7. Выписка по доходам и расходам за последние 6 месяцев
8. Действующие договора с поставщиками и покупателями
9. Управленческая отчетность
-) другие документы по запросу Банка (специалиста кредитного отдела, юридического отдела).
*Перечень документов, удостоверяющих личность физического лица
1. Для граждан Российской Федерации:
- паспорт гражданина Российской Федерации;
- общегражданский заграничный паспорт;
- паспорт моряка;
- удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
- временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
- иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
2. Для иностранных граждан:
- паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность.
3. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации:
- вид на жительство в Российской Федерации.
4. Для иных лиц без гражданства:
- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
- разрешение на временное проживание;
вид на жительство;
- иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства.
5. Для беженцев:
- свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе;
- удостоверение беженца.
