Студопедия — ТЕМА 10. Россия в международной системе ПОД/ФТ
Студопедия Главная Случайная страница Обратная связь

Разделы: Автомобили Астрономия Биология География Дом и сад Другие языки Другое Информатика История Культура Литература Логика Математика Медицина Металлургия Механика Образование Охрана труда Педагогика Политика Право Психология Религия Риторика Социология Спорт Строительство Технология Туризм Физика Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электроника

ТЕМА 10. Россия в международной системе ПОД/ФТ






В последние годы в России активно совершенствуется законодательство (legislation) в сфере противодействия «отмыванию» преступных денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Основа регулирования в этой области — Федеральный закон (federal law) № 115-ФЗ, который был принят (to adopt) еще в августе 2001 года.

Ключевым элементом (key element) системы ПОД/ФТ (AML/CFT system) является организация эффективно функционирующей системы внутреннего контроля (internal control) на уровне первичного финансового мониторинга (financial monitoring), т.е. в финансовых и нефинансовых институтах. Закон предусматривает назначение (designation) специальных ответственных сотрудников (compliance officer), отвечающих (responsible for) в организациях за реализацию процедур внутреннего контроля (internal controls), эффективность которого непосредственно связана (to connect) с уровнем их квалификации и подготовки по вопросам ПОД/ФТ.

Квалификационные требования для сотрудников организаций-субъектов Федерального закона 115-ФЗ установлены Правительством РФ. В феврале 2009 года вступил в действие (to come into force) приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) № 256, которым утверждены требования (requirements) к подготовке (training) и обучению сотрудников (employees) организаций.

Несмотря на усилия надзорных (supervisory) и правоохранительных (law enforcement) органов по противодействию сомнительным операциям, на рынке регулярно появляются новые «схемы» (schemes), направленные на легализацию доходов, полученных преступным путем, с использованием меняющихся «технологий» обналичивания (cash-out) денег и вывода капитала за рубеж. Стоит отметить, что в последнее время участились случаи, когда организации становятся невольными соучастниками (accomplices) нарушений законодательства (law violation) из-за недостатка компетенции (lack of competence) своих сотрудников. Проводя проверки (inspections) и находя нарушения, владельцам (owners) компаний часто повторяют, что «незнание законов не освобождает от ответственности за их нарушения». Размышляя в этом направлении, легко прийти к выводу, что обучать сотрудников распознавать и выявлять (to detect) нелегальные и сомнительные операции, а также осуществлять внутренний контроль важно и нужно. В противном случае, компания, ее владельцы и топ-менеджеры (senior managers) рискуют столкнуться с жесткими санкциями (sanctions) за преступление, которого они не совершали, а также с потерей деловой репутации. Многочисленные клиенты (customers), не всегда имеющие очевидную мотивацию совершения операций как с ценными бумагами (securities), так и с производными инструментами, создают предпосылки (pre-requisites) к достаточной уязвимости (vulnerability) фондового рынка (exchange market), в том числе с точки зрения отмывания преступных доходов. Особо очевидными такие явления стали на фоне нестабильности финансовой системы: тенденции (trends) последнего времени свидетельствуют о «перетоке» недобросовестных клиентов из банковской сферы на рынки сложно структурированных продуктов: ценных бумаг, страхования (insurance) и т. д.

Первыми в направлении выявления (detection) операций, вызывающих сомнение с точки зрения Федерального закона 115-ФЗ, начали работать банки. Сотрудникам кредитных организаций (lending organisations) даются подробные инструкции по противодействию «серым» и «черным» схемам, их учат «вычислять» неблагонадежных клиентов и сообщать о своих наблюдениях в службы внутреннего контроля. Эти службы регулярно проводят обучение (training) и устраивают проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений.

Новый приказ (order) Росфинмониторинга устанавливает (to establish) единообразные подходы (approaches) к обучению для некредитных организаций, которые позволяют повысить (to increase) эффективность (efficiency) организации внутреннего контроля, определяет рамки, порядок и формы проводимого обучения руководства компаний и сотрудников контрольных служб.

В приказе сказано, что сотрудники должны самостоятельно изучить законодательство в сфере ПОД/ФТ (AML/CFT legislation), внутренние инструкции, пройти вводные, плановые и внеплановые инструктажи внутри организации. Прохождение внутреннего обучения и полученные в результате него знания (knowledge) контролируются внутри компании. Кроме этого документ предписывает ряду сотрудников всех компаний ежегодно (annually) проходить внешнее обучение, а сотрудникам организаций, действующих на финансовых рынках, — два раза в год.

Внешнее обучение, так называемый «целевой инструктаж», для сотрудников компаний, действующих на финансовых рынках, будет проводиться учебными заведениями, имеющими аккредитацию ФСФР (Federal Financial Markets Service) России.

Основным организатором процесса обучения для некредитных организаций-субъектов исполнения Федерального закона 115-ФЗ выступает Международный учебно-методический центр финансового мониторинга (МУМЦФМ) (ITMCFM — International Training and Methodology Centre for Financial Monitoring), учрежденный Росфинмониторингом (Rosfinmonitoring). По словам генерального директора МУМЦФМ Александра Баталова, важным аспектом проводимого обучения станет участие в этом процессе сотрудников, имеющих опыт практической работы в надзорных органах (supervisory bodies) и Росфинмониторинге. Центром также ведется активный диалог со всеми заинтересованными сторонами, в том числе с организациями, аккредитованными ФСФР России, по налаживанию сотрудничества (cooperation) в этой области.

Поскольку подготовка и обучение кадров (staff training) являются обязательным элементом организации внутреннего контроля, то соблюдению (compliance with) установленных в этой сфере требований (requirements) будет уделяться значительное внимание в ходе инспекционных проверок со стороны надзорных органов: ФСФР России, Росфинмониторинга, Росстрахнадзора и других.

Список (list) сотрудников, которые должны проходить обучение, достаточно широк: от руководства организации до рядовых работников, выполняющих определенные функции. Многие скажут, что это приведет к дополнительным расходам (expenses) и не принесет пользы. Однако, как сказано ранее, польза в обучении такого рода все же есть, и в любой момент она может стать ощутимой. Как сказал директор Института развития финансовых рынков Сергей Соломаха: «Подобное обучение повышает квалификацию и профессиональный уровень и сотрудников, ответственных за организацию внутреннего контроля в компаниях, и руководителей этих компаний, дает им новые знания и актуальную информацию по вопросам ПОД/ФТ. Кроме того, обучение является удобной площадкой для обмена опытом (expertise sharing) между ответственными сотрудниками организаций».








Дата добавления: 2015-09-18; просмотров: 277. Нарушение авторских прав; Мы поможем в написании вашей работы!



Практические расчеты на срез и смятие При изучении темы обратите внимание на основные расчетные предпосылки и условности расчета...

Функция спроса населения на данный товар Функция спроса населения на данный товар: Qd=7-Р. Функция предложения: Qs= -5+2Р,где...

Аальтернативная стоимость. Кривая производственных возможностей В экономике Буридании есть 100 ед. труда с производительностью 4 м ткани или 2 кг мяса...

Вычисление основной дактилоскопической формулы Вычислением основной дактоформулы обычно занимается следователь. Для этого все десять пальцев разбиваются на пять пар...

ЛЕКАРСТВЕННЫЕ ФОРМЫ ДЛЯ ИНЪЕКЦИЙ К лекарственным формам для инъекций относятся водные, спиртовые и масляные растворы, суспензии, эмульсии, ново­галеновые препараты, жидкие органопрепараты и жидкие экс­тракты, а также порошки и таблетки для имплантации...

Тема 5. Организационная структура управления гостиницей 1. Виды организационно – управленческих структур. 2. Организационно – управленческая структура современного ТГК...

Методы прогнозирования национальной экономики, их особенности, классификация В настоящее время по оценке специалистов насчитывается свыше 150 различных методов прогнозирования, но на практике, в качестве основных используется около 20 методов...

Примеры задач для самостоятельного решения. 1.Спрос и предложение на обеды в студенческой столовой описываются уравнениями: QD = 2400 – 100P; QS = 1000 + 250P   1.Спрос и предложение на обеды в студенческой столовой описываются уравнениями: QD = 2400 – 100P; QS = 1000 + 250P...

Дизартрии у детей Выделение клинических форм дизартрии у детей является в большой степени условным, так как у них крайне редко бывают локальные поражения мозга, с которыми связаны четко определенные синдромы двигательных нарушений...

Педагогическая структура процесса социализации Характеризуя социализацию как педагогический процессе, следует рассмотреть ее основные компоненты: цель, содержание, средства, функции субъекта и объекта...

Studopedia.info - Студопедия - 2014-2024 год . (0.012 сек.) русская версия | украинская версия