Глава 23. РИНКИ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ ЯК ПРЕДМЕТ ... Слід зауважити, що національний законодавець був вимушений ураховувати міжнародні та європейські стандарти і підходи погонно діяльності у сфері запобіганняСлід зауважити, що національний законодавець був вимушений ураховувати міжнародні та європейські стандарти і підходи погонно діяльності у сфері запобігання використанню фінансової системи:і мстою відмивання грошей. Передусім це стосується діяльності ФАТФ (РАТР) — Спеціальної фінансової комісії з проблем відмивання, коштів1. У Спеціальній програмі боротьби з відмиванням коштів, що складається із 40 рекомендацій, представленій у 1990 р. (її двічі переглядали — у 1996 та 2003 р.), визначено чотири напрями питань: 1) установлення кримінальної відповідальності за відмивання коштів; 2) ужиття попередніх та конфіскаційних заходів; 3) зміцнння фінансової системи; 4) міжнародне співробітництво. Через зазначені рекомендації має місце уніфікація «відмивочно-і'о» законодавства країн, що є членами міжнародних фінансових відносин, у тому числі ЄС. Вимоги ФАТФ, попри рекомендаційний характер, істотно впливають на заходи з внесення змін до національного законодавства з питань відмивання коштів як у країнах, що є членами ФАТФ, так і в інших. Зокрема, переважна частина рекомендацій ФАТФ увійшла до Директиви Ради ЄС із запобігання використанню фінансової системи для відмивання коштів, прийнятої у червні 1991 р., а також до законів країн ЄЄ. та держав члені» ФАГФ. Із лютого 2000 р. ФАТФ веде списки країн та територій, що слабо протидіють або ухиляються, на її погляд, від боротьби з відмиванням коштів. Включення до так званого «чорного списку» ФАТФ (ИССТ Іізі) відбивається на рейтингу країни та на ставленні міжнародної спільноти до її комерційних підприємств, фінансових посередників тощо. ФАТФ може рекомендувати іншим державам не підтримувати ділових зв'язків та не провадити фінансових операцій з установами та фірмами таких країн. На момент формування список складався переважно з офшорних зон, однак їх уряди досить швидко погодилися співробітничати. Україна перебувала в чорному списку у 2001—2003 рр., до прийняття відповідного національного законодавства з протидії відмиванню коштів (зокрема, ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом», актів уряду й центрального банку) та вжиття ряду інших заходів, спрямованих на зменшення кількості правопорушень у фінансовій сфері.
|
