Динамическая концепция Шумпетера

Обратимся теперь к динамической концепции капитала и процента Й. Шумпетера, принципиально отличной от выше­изложенного подхода. Основные идеи этой теории: (1) про­цент — следствие экономического развития; (2) источником процента является предпринимательская прибыль; (3) процент не связан с конкретным капитальным благом.

Согласно Шумпетеру, капитал — это денежные средства, позволяющее предпринимателю получать и использовать экономические ресурсы для осуществления инноваций, т.е. с целью «созидательного разрушения». Наличие этих денежных средств дает предпринимателям возможность перераспреде­лять в свою пользу ресурсы, используемые «традиционными» фирмами (осуществляющими традиционные производствен­ные комбинации), и внедрять ранее не применявшиеся техно­логии.

Источником капитала является при этом банковский кре­дит. Предоставляя новаторам кредит, банки тем самым санк­ционируют осуществление инноваций. Плата за возможность осуществления инноваций представляет собой процент.

В ситуации равновесного хозяйственного кругооборота экономическая структура (состав отраслей, ресурсов и приме­няемых технологий, производимых благ, методов организа­ции производства и сбыта и т.п.) неизменна. В случае успеха инноваций происходит изменение этой структуры, прежде всего структуры потребностей и спроса, а значит, системы относительных цен и типа конкуренции. Как следствие, течение кругооборота нарушается: в новых условиях расходы «традиционных» предприятий не компенсируются их дохода­ми, что вызывает волну банкротств; часть предприятий вслед за новаторами начинает изменять прежнюю модель функцио­нирования. Предприниматели же, напротив, получают чистую прибыль; вследствие того, что инновации позволяют повы­сить индивидуальную производительность (эффективность) фирмы, ее доход превышает уровень издержек производства.

Если инновация оказалась безуспешной — «созидатель­ное разрушение» экономической структуры не происходит, — фирма не получает положительную чистую прибыль, и, сле­довательно, не возникает процент (источником которого яв­ляется эта прибыль). В этом случае денежные средства, ис­пользованные для осуществления данной инновации, не ис­полнили роль капитала, функция которого — финансирова­ние экономического развития, т.е. не стали капиталом.

Таким образом, капитал и процент (как предпринима­тельство и чистая прибыль) — взаимосвязанные динамиче­ские явления. Вне контекста развития, т.е. в условиях статики, они не существуют.

Структура статической экономики неизменна; для ее из­менения необходимо время. Отвлечемся от того обстоятельства, что в условиях статики неизменность структуры обуслов­лена отсутствием оснований (в силу оптимального характера взаимодействия) для изменения поведения экономических агентов, и отметим иной аспект. Неизменность структуры (структурная ограниченность) связана с существованием есте­ственных и временных возможностей наращивания экономи­ческих ресурсов; она обязательно предполагает временную ограниченность, поскольку каждый из ресурсов, за некото­рым исключением, ограничен не абсолютно, а относитель­но — в определенных интервалах времени. Чем продолжи­тельнее период времени, тем менее ограничено воспроизвод­ство данного ресурса. Поэтому структурная ограниченность тождественна временной ограниченности.

Вместе с тем изменение экономической структуры опре­деляется главным образом распространением инноваций по различным отраслям. У Шумпетера инновации неразрывно связаны с капиталом. Поэтому накопление капитала по сути означает преодоление количественной ограниченности эко­номических ресурсов и в конечном счете неизменности прочих элементов экономической структуры. Соответственно кон­цепция Шумпетера учитывает межвременной выбор, внутри и межотраслевое перераспределение ресурсов как взаимосвя­занные аспекты финансирования инноваций и в конечном счете экономического развития. Не менее важно и то, что, в отличие от вышеизложенного статического подхода, динами­ческая концепция капитала и процента акцентирует внимание не на общем объеме кредитов, а на функциональном аспекте их использования; часть денежных средств направлена на поддержание хозяйственного кругооборота, а другая часть (собственно капитал) — на его «созидательное разрушение».

Итак, согласно Шумпетеру, являясь «продуктом» разви­тия, процент отсутствует в статике, где нет предприниматель­ской прибыли. Но при всей важности положения о связи ин­новаций и капитала, процента и прибыли, его концепция не объясняет реального существования процента на капитал вне всякой связи с нововведениями. Кроме того, является ли шумпетеровский процент действительно процентом? Его можно истолковать и как квазирентный доход, обусловлен­ный недостаточным (временно неэластичным) предложением капитальных благ, используемых исключительно новатор­скими предприятиями. Следовательно, вопрос о сущности, причинах и роли этих явлений не потерял своей актуальности.