Задания контрольных работДля студентов заочной формы обучения Методические указания по выполнению контрольной работы Выполнение контрольной работы по дисциплине «Банковское право» - это один из способов самостоятельной учебы студентов заочной формы обучения. Перед тем, как приступить к выполнению вариантов контрольной работы, студентам необходимо ознакомиться с данными методическими указаниями. Каждый вариант контрольного задания включает 10 теоретических вопросов. Каждый из вопросов соответствует определенной теме дисциплины. Так, первый вопрос относится к теме «понятие и содержание банковского права», второй – «источники банковского права», третий – «банковская система РФ», четвертый – «правовое положение кредитных организаций», пятый – «правовое положение Центрального Банка РФ», шестой – «банковская лицензия» («банковская тайна», «банковское регулирование и надзор»), седьмой – «банковский счет», восьмой – «банковский вклад», девятый – «правовое регулирование кредитных правоотношений», десятый – банковские расчетные правоотношения». Для ответов следует использовать действующие нормативные акты и учебную литературу. Ответ на вопрос в задании дается в следующем порядке: сначала указывается вопрос, а затем дается ответ. Ответы должны быть четкими, краткими и содержать ссылки на конкретные статьи (пункты) нормативно-правового акта с указанием его полного наименования. Обращаем Ваше внимание! Недостаточно процитировать статью нормативно-правового акта, регулирующую рассматриваемое отношение. Необходимо раскрыть содержание правовой нормы, используя учебную и научную литературу. (Контрольные работы, содержащие только цитату из нормативно-правового акта, будут возвращены на доработку.) Контрольная работа выполняется разборчивым почерком, вопросы и ответы нумеруются в том же порядке, что и в соответствующем варианте. В конце дается список использованных нормативных актов, научной и учебной литературы, указывается дата выполнения контрольной работы, ставится личная подпись студента. Контрольная работа должна быть представлена для проверки до начала экзаменационной сессии. Студенты, не защитившие контрольную работу, не допускаются к сдаче зачета по дисциплине «Банковское право».
ВНИМАНИЕ! Варианты контрольных работ определяются по следующей таблице:
Варианты контрольных работ Вариант 1 1. Известные правоведы И.С. Гуревич и Е.А. Ровинский считали, что банковское право является подотраслью финансового права. Коган М.Л. полагал, что банковское право является подотраслью хозяйственного права. Тосунян Г.А. полагает, что банковское право – это комплексное право. Дайте определение «банковского права» и обоснуйте свою точку зрения. 2. Перечислите, какие нормативные акты Банка России не подлежат государственной регистрации. 3. Дайте понятие «небанковской кредитной организации». Перечислите и кратко охарактеризуйте виды небанковских кредитных организаций. 4. Изучив процедуру государственной регистрации кредитной организации, ответьте, каковы сроки оплаты уставного капитала кредитной организации? Что означает «правомерность оплаты» уставного капитала кредитной организации? 5. Как Вы понимаете данное выражение: «Центральный банк — это: эмиссионный центр; кредитор последней инстанций; орган надзора за банками и финансовыми рынками». Раскройте его сущность. 6. Что такое «приостановление действия банковской лицензии»? Кто наделен полномочием на приостановление действия банковской лицензии? Дайте аргументированный ответ со ссылкой на действующее законодательство. 7. Что понимается под арестом банковского счета, на каком основании и в каком порядке он применяется? 8. Изучите гл. 44 ГК РФ и ответьте на вопрос, всегда ли совпадают понятия «вкладчик» и «лицо, вносящее вклад»? Ответ аргументируйте. 9. Что понимается под ставкой рефинансирования? Каково правовое значение процентной ставки, устанавливаемой Центральным Банком РФ? 10. Дайте понятие аккредитива. Какие виды аккредитива Вам известны?
Вариант 2 1. Проанализировав ст. 1 и ст. 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности» дайте определение понятию «банковская деятельность». Определите понятие «банковской деятельности» в узком и широком смысле. 2. Опираясь на Конституцию РФ, укажите нормы, образующие конституционные основы банковского права. 3. Каково содержание понятия «существенное влияние» для целей признания объединения кредитных организаций банковской группой или банковским холдингом? 4. В какой организационно-правовой форме могут создаваться кредитные организации в соответствии с действующим законодательством? 5. Изучив нормы ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», укажите, каков имущественный статус Центрального банка РФ (уставный капитал, доходы Банка России, участие в капиталах кредитных организаций)? 6. Что такое «аннулирование банковской лицензии»? Чем «аннулирование» отличается от «приостановления действия» банковской лицензии? 7. Дайте определение понятию «корреспондентский счет». Кто является субъектом по договору корреспондентского счета? Выделите разновидности корреспондентских счетов. 8. Согласно п. 2 ст. 834 ГК РФ договор банковского вклада, в котором вкладчиком является гражданин, признается публичным договором. Объясните, что означает «публичность договора банковского вклада»? 9. Изучив главу 42 ГК РФ, подробно, по пунктам укажите, в чем разница между договором займа и договором кредита. 10. Изучив гл.46 ГК РФ, дайте определение и сравните понятия «платежное поручение» и «инкассовое поручение». Что в них общего и в чем различие?
Вариант 3 1. Изучив ст. 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности», сравните понятия «банковская операция» и «банковская сделка»? Равнозначны ли они, или какое-то из названных понятий шире? Дайте мотивированный ответ. 2. Дайте понятие общего и специального банковского законодательства. Каков порядок их применения? 3. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», дайте определения и сравните понятия «банковская группа» и «банковский холдинг». 4. Какие требования предъявляются к учредительным документам кредитной организации при ее создании? 5. Каковы конституционные основы правового статуса Центрального банка РФ? В чем двойственность правового положения Банка России? 6. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», укажите, какие лицензии выдаются созданным путем учреждения банкам, а какие лицензии выдаются созданным путем учреждения небанковским кредитным организациям. 7. Проанализируйте главу 45 ГК РФ и укажите, каковы основания и очередность списания средств со счета. 8. Изучите гл. 44 ГК РФ, ФЗ «О банках и банковской деятельности» и ответьте, где закрепляется право на привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады? Какие кредитные организации имеют право на привлечение денежных средств юридических лиц во вклады? 9. Проанализировав ст. 819 ГК РФ, дайте определение кредитного договора, а также выделите основные принципы банковского кредитования. 10. Изучив гл. 46 ГК РФ, дайте определение и сравните понятия «платежное требование» и «инкассовое поручение». Что в них общего и в чем различие?
Вариант 4 1. Дайте определение понятий «банковская операция» и «банковская сделка». В чем между ними отличия? 2. Как Вы считаете, действуют ли в настоящее время нормативные акты Госбанка СССР? Каков порядок их применения и отмены? 3. Ст. 2 ФЗ «О банках и банковской деятельности» закрепляет принцип двух уровневой банковской системы РФ. Объясните, в чем суть названного принципа? 4. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», выделите основные этапы создания (государственной регистрации и лицензирования) кредитной организации. 5. Разъясните, как Вы понимаете «подотчетность» Банка России Государственной Думе Российской Федерации? В чем она заключается? 6. Изучив нормы ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», выделите основные направления (способы) банковского регулирования. 7. Дайте определение договора банковского счета. Назовите основные элементы данного договора. 8. Изучите нормы гл. 44 ГК РФ и укажите порядок начисления и выплаты процентов на вклад. 9. Какие виды кредитов имеет право предоставлять банкам Центральный Банк РФ? Дайте их краткую характеристику. 10. Изучив ст. ст. 863 – 866 ГК РФ, изобразите схематично основные этапы расчетной сделки, осуществляемой посредством платежного поручения.
Вариант 5 1. Изучив ст. 3 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» и ст. 1 ФЗ «О банках и банковской деятельности», сравните цели деятельности Банка России и кредитных организаций. В чем состоит существенная разница? 2. Как Вы считаете, являются ли решения общих и арбитражных судов источниками банковского права? Разъясните, в чем заключается их роль. 3. Изучив ст. 1 и 2 ФЗ «О банках и банковской деятельности», назовите основные элементы и изобразите схематично структуру банковской системы РФ. 4. Что понимается под филиалом кредитной организации, представительством кредитной организации? Дайте сравнительный анализ правового положения данных структурных подразделений. 5. Назовите органы управления Банка России и определите порядок их формирования. Является ли органом управления Национальный банковский совет? 6. Изучив ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» и ст. 857 Гражданского кодекса РФ, определите содержание банковской тайны. Кому могут быть предоставлены справки по операциям и счетам физических лиц? 7. Изучите главу 45 ГК РФ и выделите основные обязанности банка по распоряжению денежными средствами клиента. 8. Является ли сберегательная книжка на предъявителя ценной бумагой? Перечислите обязательные реквизиты сберегательной книжки, которые должны быть удостоверены банком? 9. Изучив нормы гл. 23 ГК РФ, сравните договор поручительства и банковскую гарантию. В чем состоят основные отличия этих двух способов обеспечения обязательств? 10. Дайте понятие «платежного поручения». Изучите ст. 864 ГК РФ и определите основные условия исполнения банком платежного поручения.
Вариант 6 1. Перечислите и охарактеризуйте методы правового регулирования банковского права. 2. Какие акты Банка России являются нормативными? Являются ли нормативными актами распорядительные акты, толкования нормативных актов банка России? 3. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», дайте определение и сравните понятия «банк» и «небанковская кредитная организация». В чем состоит их принципиальное отличие? 4. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», укажите, какие антимонопольные правила установлены действующим законодательством при приобретении акций (долей участия) в кредитной организации? 5. Проанализировав гл. 6 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», сформулируйте принципы наличного денежного обращения. Каковы функции Банка России по организации наличного денежного обращения? 6. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», укажите правовые последствия отзыва лицензии на совершение банковских операций. 7. Возможно ли расторжение договора банковского счета по инициативе банка? Если возможно, то в каких случаях? 8. Дайте определение договора банковского вклада. Чем отличается договор банковского вклада от договора банковского счета? 9. Изучите нормы гл. 42 ГК РФ и укажите, какова ответственность по договору кредита. Что понимается под «повышенными процентами»? 10. В чем суть аккредитива как формы расчетов? Какие виды аккредитивов могут отзываться банком?
Вариант 7 1. Дайте понятие и перечислите субъектный состав банковских правоотношений. Равнозначны ли понятия: «субъекты банковских правоотношений» и «субъекты банковской деятельности»? 2. Приведите по три примера указаний, положений и инструкций Банка России. В чем отличие указанных форм нормативных актов Банка России? 3. Что понимается под «филиалом иностранной кредитной организации» и «представительством иностранной кредитной организации»? Дайте сравнительный анализ правового положения данных структурных подразделений. 4. Каковы особенности государственной регистрации кредитной организации с иностранными инвестициями? 5. Изучив гл. 8 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», укажите, какие банковские операции имеет право осуществлять Банк России и какие существуют ограничения. 6. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», назовите основания отзыва банковской лицензии. Как Вы считаете, по какому принципу законодатель разделил «обязанность» и «право» Банка России на отзыв банковской лицензии? 7. Какие сроки совершения операций по счету установлены законодательством? Могут ли сроки совершения операций по счету быть установлены договором? 8. Изучите нормы гл. 44 ГК РФ и ФЗ «О банках и банковской деятельности» и ответьте, может ли банк в одностороннем порядке изменять размер процентов по договору банковского вклада? Рассмотрите следующие варианты: по вкладам до востребования; по срочным вкладам физических лиц; по срочным вкладам юридических лиц. 9. Дайте понятия и характеризуйте следующие способы банковского кредитования: разовое зачисление денежных средств на банковский счет, открытие кредитной линии, овердрафт. В каких случаях банк вправе отказаться от предоставления кредита? 10. Дайте понятие расчетов по инкассо. Каковы формы расчетов по инкассо Вам известны?
Вариант 8 1. Что понимается под банковскими правоотношениями? Каковы основания возникновения, изменения и прекращения банковских правоотношений? 2. Приведите по три примера указаний, положений и инструкций Банка России. В чем отличие указанных форм нормативных актов Банка России? 3. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», дайте определение понятию «иностранный банк». Каковы ограничения участия иностранного капитала в банковской системе РФ? 4. Какие требования предъявляются к уставному капиталу кредитной организации при ее создании (размер, форма оплаты)? 5. Изучив нормы ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», ответьте на вопросы: имеет ли право Банк России издавать нормативные акты; имеет ли Банк России право законодательной инициативы? Дайте аргументированный ответ. 6. Дайте понятие «банковской тайны». Кому могут быть предоставлены справки по операциям и счетам юридических лиц? 7. Дайте определения следующим понятиям: расчетный счет, текущий счет. В чем состоят различия между названными понятиями? 8. Какая форма договора банковского вклада предусмотрена действующим законодательством? Чем может быть удостоверено внесение вклада? 9. Отвечая на вопрос преподавателя, студент Петров указал, что гарантом, принявшим на себя обязательства по банковской гарантии, могут быть: - Центральный банк РФ; - коммерческие банки; - небанковские кредитные организации; - государственные органы; - аудиторские организации. Правильно ли ответил студент? Дайте аргументированный ответ. 10. Дайте понятие чека. Какие виды чеков Вам известны?
Вариант 9 1. Дайте понятия следующим правовым институтам: норма банковского права, институт банковского права, части банковского права (общая и особенная). 2. Являются ли международные правовые акты источниками банковского права? Приведите примеры международно-правовых актов. 3. Являются ли ассоциации и союзы кредитных организаций элементом банковской системы РФ? Изложите особенности их правового положения. 4. Дайте определение понятию «небанковские кредитные организации» и укажите их виды. 5. Проанализировав главу 6 ФЗ «О Центральном Банке РФ (Банке России)», перечислите функции ЦБ по организации наличного денежного обращения. 6. Изучив нормы ФЗ «О банках и банковской деятельности», укажите, какие дополнительные лицензии (для расширения своей деятельности) выдаются банкам, а какие небанковским кредитным организациям. 7. Что понимается под приостановлением операций по счету? Чем приостановление операций по счету отличается от ареста денежных средств на счете? 8. Изучив ст. 844 ГК РФ, дайте определение понятиям «сберегательный сертификат» и «депозитный сертификат». В чем различие между сберегательным и депозитным сертификатом? 9. Дайте понятие кредитного договора. Тождественны ли понятия «кредит» и «ссуда»? 10. Раскройте порядок осуществления расчетов платежными требованиями, оплачиваемыми с предварительным акцептом плательщика и без акцепта плательщика.
Вариант 10 1. Существуют ли ограничения правоспособности кредитных организаций? Сформулируйте свое мнение, изучив ст. 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности». 2. Располагая по юридической силе, перечислите источники банковского права и приведите примеры. 3. На основании норм ФЗ «О банках и банковской деятельности», дайте понятие и выделите существенные признаки «кредитной организации». 4. Какие требования предъявляются к учредителям кредитной организации при ее создании? 5. В ч. 2 ст.75 Конституции предусмотрено, что «защита и обеспечение устойчивости рубля – основная функция Центрального банка РФ, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти». Как Вы считаете, в чем состоит «независимость» Центрального банка РФ? 6. Изучив нормы ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», назовите виды санкций, применяемых Банком России к кредитным организациям. 7. В каких случаях банк может отказаться от выполнения требований клиента в отношении находящихся на банковском счете денежных средств? 8. Каким образом в настоящее время обеспечивается возврат вкладов физических лиц? Какой Федеральный закон гарантирует возврат вкладов физических лиц? 9. Изучите нормы гл. 42 ГК РФ и выделите основные элементы договора банковской гарантии. 10. В чем суть инкассо как формы расчетов? Назовите платежные документы, которые используются при расчетах по инкассо? Планы семинарских занятий для студентов
|
