Студопедия — Lesson 1. The cornerstone of a strong AML compliance program is the adoption and implementation of comprehensive CDD policies
Студопедия Главная Случайная страница Обратная связь

Разделы: Автомобили Астрономия Биология География Дом и сад Другие языки Другое Информатика История Культура Литература Логика Математика Медицина Металлургия Механика Образование Охрана труда Педагогика Политика Право Психология Религия Риторика Социология Спорт Строительство Технология Туризм Физика Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электроника

Lesson 1. The cornerstone of a strong AML compliance program is the adoption and implementation of comprehensive CDD policies






Text

The cornerstone of a strong AML compliance program is the adoption and implementation of comprehensive CDD policies, procedures, and processes for all customers, particularly those that present a higher risk for money laundering and terrorist financing.

Customer Due Diligence measures ensure that businesses know who their clients are, so that they do not accept clients outside of their normal risk tolerance, or whose business they do not fully understand.

These processes assist the bank in determining when transactions are potentially suspicious. The concept of CDD begins with verifying the customer’s identity and assessing the risks associated with that customer.

 

Vocabulary

Common Words

# English Term Russian Equivalent
1. a concept понятие
2. a cornerstone краеугольный камень
3. a customer клиент
4. a framework основание, базовый механизм, структура
5. an illicit purpose незаконная цель
6. associated with … связанный с …
7. comprehensive всесторонний
8. critical важнейший
9. products and services товары и услуги
10. so that … таким образом, что …
11. to assist помогать
12. to determine определять
13. to ensure обеспечивать
14. to present a higher risk представлять больший риск

Special Terms

15. a transaction операция
16. adoption and implementation принятие и реализация
17. an AML compliance programme программа соблюдения требований законодательства по ПОД
18. CDD (Customer Due Diligence) НПК (надлежащая проверка клиента)
19. Customer Due Diligence measures меры надлежащей проверки клиента
20. financial loss финансовые потери
21. increased expenses увеличение издержек
22. policies, procedures, and processes меры, процедуры и процессы
23. reputational risk риск подрыва репутации
24. risk tolerance устойчивость к риску
25. safe and sound banking practices добросовестное ведение банковского дела
26. suspicious подозрительный
27. to assess risks оценивать риски
28. to avoid criminal exposure избегать рисков, связанных с преступностью
29. to comply with regulatory requirements выполнять надзорные требования
30. to expose to подвергать чему-либо
31. to report suspicious activity сообщать о подозрительной деятельности
32. to verify the customer’s identity удостоверять личность клиента

 


 


Lesson 2

Text

For customers that are legal persons, the financial institution should be required to take reasonable measures to understand the ownership and control structure of the customer; determine who are the natural persons that ultimately own or control the customer. Financial institutions should conduct ongoing due diligence on the business relationship. It should include scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the institution‘s knowledge of the customer, their business and risk profile, and where necessary, the source of funds.

 

Vocabulary

Common Words

# English Term Russian Equivalent
1. a source document первичный документ
2. data данные
3. reasonable measures разумные меры
4. relevant релевантный, соответствующий
5. reliable надежный
6. scrutiny внимательное изучение, рассмотрение
7. should be required to должны быть обязаны
8. throughout на всем протяжении
9. to be consistent with не противоречить
10. to collect собирать
11. to keep up-to-date обновлять
12. to ultimately own быть конечным собственником
13. to undertake a transaction совершать операцию
14. where necessary при необходимости
15. whether permanent or occasional (вне зависимости от того) постоянный или нерегулярный

Special Terms

16. to undertake a review производить рассмотрение
17. a legal person юридическое лицо
18. a natural person физическое лицо
19. business and risk profile деловой профиль и структура риска
20. existing records существующие материалы
21. ownership and control structure организационно-правовая форма собственности
22. to conduct ongoing due diligence осуществлять непрерывные меры по надлежащей проверке клиента

 


 








Дата добавления: 2015-09-18; просмотров: 291. Нарушение авторских прав; Мы поможем в написании вашей работы!



Важнейшие способы обработки и анализа рядов динамики Не во всех случаях эмпирические данные рядов динамики позволяют определить тенденцию изменения явления во времени...

ТЕОРЕТИЧЕСКАЯ МЕХАНИКА Статика является частью теоретической механики, изучающей условия, при ко­торых тело находится под действием заданной системы сил...

Теория усилителей. Схема Основная масса современных аналоговых и аналого-цифровых электронных устройств выполняется на специализированных микросхемах...

Логические цифровые микросхемы Более сложные элементы цифровой схемотехники (триггеры, мультиплексоры, декодеры и т.д.) не имеют...

Йодометрия. Характеристика метода Метод йодометрии основан на ОВ-реакциях, связанных с превращением I2 в ионы I- и обратно...

Броматометрия и бромометрия Броматометрический метод основан на окислении вос­становителей броматом калия в кислой среде...

Метод Фольгарда (роданометрия или тиоцианатометрия) Метод Фольгарда основан на применении в качестве осадителя титрованного раствора, содержащего роданид-ионы SCN...

Примеры решения типовых задач. Пример 1.Степень диссоциации уксусной кислоты в 0,1 М растворе равна 1,32∙10-2   Пример 1.Степень диссоциации уксусной кислоты в 0,1 М растворе равна 1,32∙10-2. Найдите константу диссоциации кислоты и значение рК. Решение. Подставим данные задачи в уравнение закона разбавления К = a2См/(1 –a) =...

Экспертная оценка как метод психологического исследования Экспертная оценка – диагностический метод измерения, с помощью которого качественные особенности психических явлений получают свое числовое выражение в форме количественных оценок...

В теории государства и права выделяют два пути возникновения государства: восточный и западный Восточный путь возникновения государства представляет собой плавный переход, перерастание первобытного общества в государство...

Studopedia.info - Студопедия - 2014-2024 год . (0.008 сек.) русская версия | украинская версия