Цели деятельности и функции, выполняемые Банком России. Классификация функций.

 

Основными целями деятельности Банка России являются:

· защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

· развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

· обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Банк России выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно—кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

3) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

4) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

5) устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

7) устанавливает правила проведения банковских операций;

8) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

9) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

10) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

11) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

12) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

13) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

14) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;

15) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

16) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;

17) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

18) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;

19) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

20) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно—кредитных, валютно—финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

21) осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ, в случаях и в порядке, которые предусмотрены федеральным законом;

22) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

 

31. Банковское регулирование: понятие, цели, виды, направления, методы.

 

Банковское регулирование - общее понятие, объединяющее не одно, а несколько направлений прямого и косвенного (опосредованного) регулирующего воздействия со стороны государства и негосударственных организаций на банковскую систему и банковскую деятельность в Российской Федерации.

Целями банковского регулирования являются:

- обеспечение соблюдения государственных, общественных и частных интересов в процессе предпринимательской деятельности кредитных организаций;

- обеспечение непрерывного денежного обращения, эффективности платежей и межбанковских расчетов между субъектами экономического оборота, бесперебойного функционирования платежно-расчетной системы в рамках банковской системы.

Виды банковского регулирования:

- регулирование порядка осуществления банковской деятельности, установление обязательных для кредитных организаций правил проведения банковских операций, в том числе валютных;

- координация, регулирование и лицензирование организации расчетных, в том числе клиринговых, систем в РФ, а также установление правил, форм, сроков и стандартов безналичных расчетов (ст. 80 Федерального закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»);

- установление специальных государственных стандартов, предъявляемых к кредитным организациям;

- осуществление денежно-кредитного регулирования (процентные ставки по операциям, операции на открытом рынке, рефинансирование и т.п.);

- установление порядка ведения кассовых операций, бухгалтерского учета, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности для организаций, включенных в банковскую систему;

- установление порядка создания, регистрации и лицензирования кредитных организаций; установление требований к уровню подготовки и квалификации руководителей и главных бухгалтеров кредитных организаций (п.п. 4-6,10 ст. 4 и ст. 56, 59 Федерального закона «О Центральном банке РФ (Банке России)»);

- регистрационно-лицензионная деятельность;

- установление порядка осуществления банковского надзора и контроля.

Направления банковского регулирования могут быть:

- организационными, т.е. способствующими созданию, регистрации, лицензированию кредитных организаций;

- функциональными, т.е. связанными с регулированием банковских операций, функционированием платежно-расчетных систем;

- направленными на создание государственных стандартов, обеспечивающих устойчивость банковской системы и кредитных организаций.