Расчетное обслуживание клиентов банка

Ознакомиться*:

– с применяемыми в банке формами безналичных расчётов, оценить их достоинства и недостатки;

– показать роль безналичных расчетов в сокращении объема эмиссии денег;

– с ответственностью за нарушение расчетных операций в Республике Беларусь;

– с документами, порядком оформления и проведения дебетовых и кредитовых переводов;

– с расчетными документами, помещенными в картотеку.

Рассмотреть вопрос с использованием нормативных документов

Задание 4.1. Рассмотреть сущность основных форм безналичных расчетов в исследуемом банке, схематически изобразить и описать документооборот при каждой форме расчетов, выделить преимущества и недостатки. В процессе изучения форм безналичных расчетов уделить внимание:

- расчетам по исполнению банковского перевода (платежному поручению, платежному требованию с акцептом, платежному требованию без акцепта (бесспорному порядку списания средств), платежному ордеру), руководствуясь Инструкцией о банковском переводе [2];

- документарным аккредитивам, регламентированным Инструкцией о порядке совершения банковских документарных операций [3];

- расчетам чеками из чековых книжек и расчетным чекам, опираясь на Инструкцию о порядке проведения операций с использованием чеков из чековых книжек и расчетных чеков [4];

- расчетам банковскими платежными карточками, регламентированным Инструкцией о порядке совершения операций с банковскими платежными карточками[5].

По каждой форме безналичных расчетов изучить документооборот, порядок и сроки проведения расчетов, порядок заполнения платежных инструкций:

- платежное поручение;

- платежное поручение (сокращенное);

- платежное требование с акцептом;

- платежный ордер.

Кроме этого, ознакомиться с порядком заполнения:

- реестра платежных требований;

- извещения о технической ошибке банка;

- заявления на открытие аккредитива;

- заявления на акцепт;

- заявления-обязательства на получение чековых книжек физическим/юридическим лицом;

- поручения-реестра чеков;

- чековой книжки;

- журнала учета выданных расчетных чеков;

- авизо для бенефициара/авизующего банка;

- заявления на открытие карт-счета (заявка на банковскую/кредитную карточку).

Задание 4.2. На примере исследуемого банка провести анализ состава, структуры и динамики расчетов банка в наличной и безналичной форме. Данные представить в таблице 4.1.

 

Таблица 4.1 – Состав, структура и динамика расчетов банка по