Корпоративне управління банкомУправління банком здійснюється на підставі Статті 6 Статуту АТ «Дельта Банк» відповідно до якої його органами управління є:
- Загальні збори акціонерів; - Спостережна рада; - Рада Директорів.
Загальні збори акціонерів є вищим органом управління Банку і можуть вирішувати будь-які питання діяльності Банку. До виключної компетенції Загальних зборів акціонерів Банку, відповідно до п.п. 6.3.2. Статті 6 Статуту належить прийняття рішень щодо: - визначення основних напрямів діяльності Банку та затвердження звітів про їх виконання; - внесення змін та доповнень до Статуту Банку; - зміни розміру Статутного капіталу Банку; - обрання та відкликання голів та членів Спостережної Ради Банку, Ревізійної комісії Банку; - затвердження умов цивільно-правових договорів або трудових договорів, що укладаються з головою та членами Спостережної ради Банку, встановлення розміру їх винагороди, обрання особи, яка уповноважується на підписання ці вільно-правових договорів з членами Спостережної ради Банку; - затвердження річних результатів діяльності Банку, включаючи його дочірні підприємства, затвердження звітів та висновків Ревізійної комісії Банку, Спостережної ради Банку та зовнішнього аудитора; - розподілу прибутку та збитків Банку; - виділу та припинення діяльності Банку (шляхом злиття, приєднання, поділу, перетворення), ліквідацію Банку, обрання ліквідаційної комісії, затвердження порядку та строків ліквідації, порядку розподілу між акціонерами майна, що залишається після задоволення вимог кредиторів, і затвердження ліквідаційного балансу; - обрання комісії з припинення Банку; - затвердження розміру річних дивідендів; - розміщення, деномінацію, дроблення або консолідацію акцій Банку, про форму існування акцій Банку; - затвердження положень про Загальні збори акціонерів, про Спостережну раду, про Раду Директорів, про Ревізійну комісію, про акції та дивідендну політику, а також внесення змін до них. Інші акти внутрішнього регулювання Банку затверджуються Спостережною радою та Радою Директорів в межах їх компетенції; - затвердження принципів (кодексу) корпоративного управління Банку; - анулювання викуплених акцій; - зміну Банком типу акціонерного товариства; - притягнення до майнової відповідальності членів Спостережної ради, Ради Директорів та Ревізійної комісії Банку; - прийняття рішення за наслідками розгляду звіту Спостережної ради, звіту Ради Директорів, звіту Ревізійної комісії; - викуп розміщених Банком акцій; - питання порядку проведення Загальних зборів акціонерів Банку. Оскільки акціонером Банку є одна особа, зазначена у пункті 1.6 Статуту Банку, то повноваження Загальних зборів акціонерів, що наведені у пунктах 6.3.2 та 6.3.3 Статуту здійснюються такою особою – акціонером Банку одноосібно. Порядок підготовки, скликання, проведення та прийняття рішень Загальними зборами акціонерів визначається чинним законодавством України, у тому числі Законом України «Про акціонерні товариства», цим Статутом та Положенням про Загальні збори акціонерів Банку, що затверджується Загальними зборами акціонерів Банку. Рішення акціонера Банку, зазначеного у п. 1.6. Статуту, з питань, що належать до компетенції Загальних зборів акціонерів, оформляється ним письмово (у формі рішення) та засвідчується печаткою Банку або нотаріально.
Спостережна Рада Банку - є колегіальним органом управління, який обирається Загальними Зборами акціонерів з числа акціонерів Банку або їх представників у загальній кількості не менше 3 та не більше 5 осіб. Повноваження члена Спостережної ради дійсні з моменту його затвердження рішенням Загальних зборів акціонерів.. До виключної компетенції Спостережної ради Банку згідно п.6.4.2. Статуту належить: - затвердження положень про службу внутрішнього аудиту, а також – в межах своєї компетенції – інших положень, якими регулюються питання, пов’язані з діяльністю Банку; - прийняття рішення щодо покриття збитків; - прийняття рішень щодо використання фондів Банку; - затвердження ринкової вартості майна (у тому числі, акцій Банку) у випадках, передбачених чинним законодавством; - прийняття рішення про вчинення значних правочинів та правочинів, щодо яких є заінтересованість, у випадках, передбачених законодавством; - визначення ймовірності визнання Банку неплатоспроможним внаслідок прийняття ним на себе зобов'язань або їх виконання, у тому числі внаслідок виплати дивідендів або викупу акцій; - прийняття рішення щодо створення, реорганізації та ліквідації дочірніх підприємств, філій і представництв Банку, затвердження їх статутів і положень; - призначення та звільнення Голови та членів Ради Директорів; - прийняття рішення про відсторонення Голови Ради Директорів від виконання його повноважень та про обрання особи, яка тимчасово здійснюватиме повноваження Голови Ради Директорів Банку в цьому випадку; - контроль за діяльністю Ради Директорів Банку; - визначення умов оплати праці та матеріального стимулювання Голови Ради Директорів та Членів Ради Директорів Банку шляхом затвердження умов трудових або цивільно-правових договорів, які укладатимуться з Членами Ради Директорів, встановлення розміру їх винагороди; - прийняття рішень щодо притягнення до відповідальності Голови Ради Директорів та Членів Ради Директорів Банку; - оцінка роботи Голови Ради Директорів та Ради Директорів Банку як колегіального органу; - прийняття рішень про участь Банку у створенні банківських об’єднань та про участь у промислово-фінансових групах, заснування інших юридичних осіб з дотриманням вимог законодавства України; - прийняття рішення за результатами розгляду пропозицій, викладених у зверненні відповідального працівника Банку, який очолює внутрішньобанківську систему запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, у разі відхилення зазначених пропозицій Радою Директорів Банку; - забезпечення функціонування належної системи внутрішнього та зовнішнього контролю за фінансово-господарською діяльністю Банку, що включає (але не обмежується) виявлення недоліків системи контролю, розробку пропозицій та рекомендацій щодо їх вдосконалення, здійснення контролю за ефективністю зовнішнього аудиту, об’єктивністю та незалежністю аудитора, здійснення контролю за усуненням недоліків, які були виявлені під час проведення перевірок Ревізійною комісією Банку, службою внутрішнього аудиту та зовнішнім аудитором; - визначення зовнішнього аудитора та умов договору, що укладається з аудитором, в тому числі погодження розміру оплати його послуг; - погодження призначення на посаду та звільнення працівників служби внутрішнього аудиту Банку; - ініціювання проведення аудиторських перевірок фінансово-господарської діяльності Банку внутрішнім аудитом та /або зовнішнім аудитором; - підготовка порядку денного Загальних зборів акціонерів, прийняття рішення про дату їх проведення та про включення пропозицій до порядку денного, крім скликання акціонерами позачергових Загальних зборів акціонерів; - прийняття рішення про проведення чергових та позачергових Загальних зборів акціонерів на вимогу акціонерів або за пропозицією Ради Директорів; - визначення дати складення переліку (реєстру) акціонерів, які мають бути повідомлені про проведення Загальних зборів акціонерів та мають право на учать у цих зборах відповідно до Закону України «Про акціонерні товариства»; - прийняття рішення про обрання (заміну) реєстратора власників іменних цінних паперів Банку та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг; - прийняття рішення про анулювання акцій чи продаж раніше викуплених Банком акцій; - прийняття рішення про розміщення Банком цінних паперів (крім акцій); - прийняття рішення про викуп розміщених Банком цінних паперів (крім акцій); - визначення дати складення переліку осіб, які мають право на отримання дивідендів, порядку та строків виплати дивідендів у межах граничного строку, визначеного Законом України «Про акціонерні товариства»; - прийняття рішення про обрання оцінювача майна Банку та затвердження умов договору, що укладатиметься з ним, встановлення розміру оплати його послуг; - надсилання акціонерам пропозицій про придбання особою (особами, що діють спільно) значного пакета акцій Банку відповідно до Закону України «Про акціонерні товариства»; - підготовка пропозиції щодо питань, які виносяться на Загальні збори акціонерів; - надання згоди на укладання Банком правочинів з одним контрагентом на суму, що перевищує 10 (десять) відсотків регулятивного капіталу Банку.
Рада Директорів є виконавчим органом Банку, що діє від імені Банку, підзвітна Загальним Зборам Учасників Банку та Спостережній Раді Банку та здійснює управління поточною діяльністю Банку, формування фондів, необхідних для статутної діяльності Банку, та несе відповідальність за ефективність його роботи згідно з принципами та порядком, встановленими Статутом Банку, рішеннями Загальних Зборів Учасників Банку і Спостережної Ради Банку. (п. 6.5. Статті 6 Статуту) Рада Директорів Банку призначається у складі не менше трьох осіб Спостережною радою Банку. У межах своєї компетенції Рада Директорів діє від імені Банку, підзвітна Загальним зборам акціонерів та Спостережній раді Банку. Ради Директорів діє на підставі Положення про Раду Директорів Банку, що затверджується Спостережною радою Банку. Права та обов'язки членів Ради Директорів визначаються чинним законодавством, Статутом Банку та Положенням про Раду Директорів Банку, а також трудовим договором, що укладається з кожним членом Ради Директорів. Від імені Банку трудовий договір підписує Голова Спостережної ради чи особа, уповноважена на те Спостережною радою. Рада Директорів Банку виконує, зокрема, такі функції: - вирішує всі питання діяльності Банку, за винятком тих, що відносяться до компетенції Загальних зборів акціонерів Банку або Спостережної ради Банку, а також виконує передані їй Загальними зборами акціонерів або Спостережною радою Банку функції, що належать до компетенції цих органів, крім питань що відносяться до виключної компетенції; - організовує виконання рішень Загальних зборів акціонерів та Спостережної ради Банку, попередньо розглядає всі питання, що виносяться на розгляд Загальних зборів акціонерів та Спостережної ради Банку, готує у зв'язку з цим необхідні документи; - в межах своєї компетенції затверджує положення, правила, інші внутрішні документи Банку; - приймає рішення щодо створення та ліквідації відділень Банку, затвердження їх положень, визначення їх організаційної структури та кількісного складу; - вирішує питання підготовки та підвищення кваліфікації персоналу Банку; - розглядає питання організації роботи Банку по різних напрямках його діяльності, в тому числі повноваження щодо розгляду яких передані Раді Директорів Загальними зборами акціонерів або Спостережною радою Банку; - встановлює основні планові показники діяльності Банку та їх розподіл за філіями; - забезпечує організацію обліку розповсюдження випуску цінних паперів відповідно до порядку, затвердженого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку; - в порядку та в строки, визначені законодавством України, надає Національному банку України інформацію, необхідну для цілей банківського нагляду; - визначає організаційну структуру, кількісний склад, систему оплати праці та матеріального заохочення працівників філій, відділень та представництв Банку; - визначає час, місце проведення Загальних зборів акціонерів та їх порядок денний, якщо інше не передбачено рішенням Загальних зборів акціонерів або Спостережної ради Банку; - затверджує положення про самостійні структурні підрозділи Банку, регламенти роботи комітетів Банку щодо окремих питань його діяльності; - приймає рішення щодо списання за рахунок спеціальних резервів, активів Банку, визнаних безнадійними відповідно до чинного законодавства України та в порядку, визначеному внутрішніми документами Банку.
Рада Директорів вповноважена приймати рішення з усіх питань, що винесені на її розгляд згідно п. 6.5.8 Статуту. Голова Ради Директорів організовує роботу Ради Директорів, скликає засідання, забезпечує ведення протоколів засідань Ради Директорів. Голова Ради Директорів має право без доручення (довіреності) діяти від імені Банку відповідно до рішень Ради Директорів, в тому числі представляти інтереси Банку, вчиняти правочини від імені Банку, видавати накази та давати розпорядження, обов’язкові до виконання всіма працівниками Банку. Голова Ради Директорів керує роботою Ради Директорів згідно п.6.5.11 Статуту.
Корпоративна культура - це система загальних для нашого персоналу принципів, цінностей, уявлень про успіх у бізнесі. Це основні принципи керівництва в тих чи інших ситуаціях, правила, писані і неписані, по яких живе АТ «Дельта Банк». Наші цінності: - фокус на клієнта - ми повністю усвідомлюємо, що заставою розвитку нашого бізнесу являється максимальне задоволення потрібностей клієнта(пропонувати клієнтові лише те, що потрібне клієнтові з тим рівнем сервісу, який він чекає) і його лояльність(частота користування нашими продуктами і рекомендації іншим клієнтам); - швидкість – ми визначаємо як мінімально-можливе(з точки зору технології і стосунків до ризик-менеджменту) час обслуговування клієнта, так і рух усереднені Банку(швидке ухвалення рішень, реакція на події, застосування нових продуктів); - доступність – ми знаходитимемося в тих місцях, де ми більш всього необхідні нашим клієнтам(в точках роздрібних продажів) і де нас легко знайти(розміщення відділень в місцях транспортних розв'язок, розпізнавані покажчики). Наші клієнти зможу зв'язатися з нами зручним для них способом(телефонна підтримка, Інтернет, особисті контакти, поштові розсилки). У доступному місці ми будемо доступні для будь-якого клієнта, який відповідає нашій системі ризик-менеджменту; - повага – ми поважаємо і вітаємо всіх тих, що звернулися до нас за кредитами, незалежно від того чи стали вони нашими клієнтами чи ні. В разі виникнення у нашого клієнта проблем, ми з повагою і з розумінням відносимося до його ситуації, намагаємося знайти найбільш прийнятні для банку і клієнта шляху вирішення. В банку ми з повагою відносимося до всіх співробітників, їх ініціатив і проблем; - командний дух – ми розуміємо, що реальна цінність для клієнта створюється в кожному підрозділі і на кожній ділянці в Банку, тому лише погоджена і злагоджена робота всього колективу веде до досягнення поставленнях цілей.
|
