Правовые основы организации банковской деятельности

Ознакомиться:

– с глобальными стандартами по регулированию достаточности капитала и ликвидности банка (Базель­2, Базель­3);

– с нормативными документами, регулирующими деятельность Национального банка Республики Беларусь;

– с нормативными документами, регулирующими деятельность банков;

– с порядком регистрации и лицензирования деятельности банка в соответствии с белорусским законодательством;

– с экономическими нормативами, доводимыми банку Национальным банком Республики Беларусь;

– с основными направлениями надзора за деятельностью банков в Республике Беларусь;

– с основными нормативными документами, регулирующими организацию банковского надзора в Республике Беларусь;

– с организационной структурой банковского надзора, его принципами;

– с выполнением банком нормативов по банковскому капиталу, ликвидности и риску.

Задание 2.1. Изучить документы Базельского комитета по банковскому надзору (Базель-2 и Базель-3). В Базель-2 «Международная конвергенция измерения капитала и стандартов капитала: новые подходы» изучить:

- порядок расчета минимальных требований к капиталу;

- надзорный процесс;

- рыночную дисциплину.

В Базель-3 изучить общие регуляторные подходы к повышению устойчивости банков и банковских систем и международные подходы к измерению риска ликвидности, стандартам и мониторингу. Особое внимание уделить следующим аспектам:

- требованиям к капиталу;

- буферам капитала (консервационному, контрциклическому);

- показателю левериджа;

- нормативам ликвидности (показателю покрытия ликвидности, показателю нетто-стабильного фондирования);

- применению инструментов мониторинга ликвидности надзорными органами;

- перспективам внедрения в Республике Беларусь.

Провести обзор изменений и дополнений, внесенных в Базель-3 по сравнению с Базелем-2.

Задание 2.2. На основании информации раздела «Законодательство» официального сайта Национального банка Республики Беларусь, а также Национального центра правовой информации Республики Беларусь изучить банковское законодательство Республики Беларусь по следующим направлениям:

1) порядок регистрации и лицензирования банковской деятельности;

2) порядок установления экономических нормативов Национального банка, доводимых банкам;

3) порядок организации банковского надзора.

Рекомендуемая литература:

1. Официальный сайт Национального банка Республики Беларусь // Режим доступа: nbrb.by. – Дата доступа. – 27.11.2014.

2. Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа: http://www.business-info.by. – Дата доступа:14.11.2014.

3. Банковский кодекс Республики Беларусь: принят Палатой представителей 3 окт. 2000 г.:одобр. Советом Респ. 12 окт. 2000 г. (с изм. и доп. по состоянию на 13 июля 2012 г. № 416-з) // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа: http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

4. Гражданский кодекс Республики Беларусь: принят Палатой представителей 28 окт. 1998 г.: одобр. Советом Респ. 19 ноября 1998 г. (с изм. и доп. по состоянию на 13 июля 2012 г. № 419-З) // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа: http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

5. О годовом отчете банков Республики Беларусь: постановление Совета директоров Нац. банка Респ. Беларусь, 27 нояб. 2006 г., № 323 (в ред. от 23 сентября 2009 г. № 159) // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа: http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

6. Инструкция о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности: утв. Правлением Нац. банка Респ. Беларусь 07.12.2012 №640 // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа:http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

7. Инструкция о порядке проведения оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, предъявляемым к руководителю, главному бухгалтеру, их заместителям, членам органов управления банка, небанковской кредитно-финансовой организации: утв. Правлением Нац. банка Респ. Беларусь 19.12.2012 №669 // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа:http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

8. Инструкция об организации корпоративного управления банком, небанковской кредитно-финансовой организацией: утв. Правлением Нац. банка Респ. Беларусь 30.10.2012 №557 // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа: http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

9. Инструкция об организации системы управления рисками в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, банковских группах и банковских холдингах: утв. Правлением Нац. банка Респ. Беларусь 29.10.2012 №550 // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа:http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

10. Инструкция о нормативах безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций: утв. Правлением Нац. банка Респ. Беларусь 28.09.2006 г. № 137 (в ред. от от 30 октября 2012 г. № 552) // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа: http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

11. Инструкция об организации системы внутреннего контроля в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, банковских группах и банковских холдингах: утв. Правлением Нац. банка Респ. Беларусь 30.11.2012 №625 // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа: http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

12. Инструкция о порядке составления и представления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями пруденциальной отчетности в Национальный банк Республики Беларусь: утв. Правлением Нац. банка Респ. Беларусь 31.10.2006 №172 (с учетом изменений и дополнений, внесенных постановлениями Правления Национального банка от 07.12.2012 № 642) // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа: http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

13. Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь Об основаниях назначения Национальным банком Республики Беларусь внеплановых проверок от 19.03.2010 №66 // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа: http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

14. Инструкция о регулировании аудиторской деятельности в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, банковских группах и банковских холдингах: утв. Правлением Нац. банка Респ. Беларусь от 04.01.2008 № 1 (с изменениями и дополнениями от 04.01.2013 №7) // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа: http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.

15. О валютном регулировании и валютном контроле: Закон Республики Беларусь от 22 июля 2003 г. № 226-З (с изм. и доп. от 14 июня 2010 г. № 132-З) // Бизнес-Инфо: аналитическая правовая система [Электронный ресурс] / ООО «Профессиональные правовые системы». – Минск, 2011. – Режим доступа: http://www.business-info.by. – Дата доступа: 14.11.2014.