Тести до теми. 1. Властивість системи під впливом зовнішніх або внутрішніх чинників переходити зі стану нормального функціонування (працездатності) у стан відмови

1. Властивість системи під впливом зовнішніх або внутрішніх чинників переходити зі стану нормального функціонування (працездатності) у стан відмови, у результаті чого з’яв­ля­єть­ся імовірність невиконання поставлених цілей і, як ре­зуль­тат, недоотримання запланованого доходу й можливі втрати – це:

а) ризик; в) невизначеність;

б) імовірність; г) надійність.

2. Серед запропонованих визначень сутності категорії «ризик» виберіть ті, що найбільш вдало характеризують її зміст:

а) це можливість виникнення збитків або недоотримання при­бутку підприємства, у порівнянні з варіантом, що про­гнозується;

б) це ситуаційна характеристика діяльності, що означає не­ви­значеність її наслідків, можливі несприятливі її наслідки, альтернативні варіанти помилок або успіху;

в) це втрати, збитки, вірогідність яких пов’язана з наявністю невизначеності, а також можливі вигоди та прибутки, одер­жати які можливо за дій, що обумовлені ризиком;

г) це характеристика управлінської діяльності, що здійсню­ється в ситуації невизначеності, коли вибір менеджером альтернативного рішення пов’язаний із ймовірністю нега­тивних наслідків у реалізації втрат або з одержанням при­бутку підприємства.

3. Що являє собою категорія «надійність системи»?

а) це стан, що веде до порушення заданих функцій і не­ви­конання поставленої перед системою мети;

б) це ситуаційна характеристика діяльності суб’єкта госпо­да­рювання, пов’язана зі станом невизначеності;

в) це характеристика, що відображає можливість того, що система буде виконувати задані функції принаймні протя­гом заданого проміжку часу за певних умов або це ознака підприємства як складної системи, розгорнута в часі;

г) це стан, при якому система забезпечує виконання заданих функцій (досягнення поставленої мети).

4. Які виділяють види ризиків за змістом (ризик-результат)?

а) економічні;

б) соціальні;

в) правові;

г) організаційні;

д) інноваційні;

е) психологічні;

є) іміджеві;

ж) країнові.

5. Залежно від тривалості в часі ризик може бути:

а) глобальний і локальний;

б) короткочасний і постійний;

в) виправданий і невиправданий (обґрунтований або необ­ґрун­тований);

г) ризик, що страхується та ризик, що не страхується;

д) систематичний (некерований) та несистематичний (керо­ваний);

е) соціальний, економічний, технічний, політичний, медич­ний, екологічний, інформаційний, комбінований.

6. Залежно від можливості управління (впливу) ризик може бути:

а) глобальний і локальний;

б) короткочасний і постійний;

в) виправданий і невиправданий (обґрунтований або необ­ґрун­тований);

г) ризик, що страхується та ризик, що не страхується;

д) систематичний (некерований) та несистематичний (ке­ро­ваний);

е) соціальний, економічний, технічний, політичний, медич­ний, екологічний, інформаційний, комбінований.

7. Залежно від можливого результату (ризикової події) ризик може бути:

а) глобальний і локальний;

б) короткочасний і постійний;

в) виправданий і невиправданий (обґрунтований або необ­ґрунтований);

г) чистий і спекулятивний;

д) систематичний (некерований) та несистематичний (керо­ваний);

е) соціальний, економічний, технічний, політичний, медич­ний, екологічний, інформаційний, комбінований.

8. Які методи кількісної оцінки ризиків найбільш широко за­сто­совуються на практиці:

а) імовірнісно-статистичний;

б) метод зон ризику;

в) метод експертних оцінок;

г) аналітичний метод.

9. Назвіть найбільш розповсюджені методи управління ри­зи­ками:

а) страхування, лімітування, хеджування господарських ри­зиків;

б) уникнення, утримання, передача, зниження ризику;

в) самострахування, розподіл, усунення ризику;

г) економічні, адміністративні, соціальні, психологічні мето­ди управління ризиками.

10. Розмістіть у логічному порядку основні етапи процесу уп­равління ризиками: контроль ризику (1), фінансування ризику (2), визначення ризику (3), оцінка ризику (4):

а) 1, 2, 4, 3; г) 3, 4, 1, 2;

б) 2, 3, 1, 4; д) 3, 2, 4, 1;

в) 1, 4, 3, 2; е) 2, 4, 1, 3.

11. За допомогою яких показників можна визначити розмір ри­зику?

а) імовірність настання випадку втрат;

б) ступінь ризику;

в) капіталовіддача або швидкість обертання капіталу;

г) рентабельність капіталу або норма прибутку на вкладений капітал);

д) дисперсія, середнє квадратичне відхилення та коефіцієнт варіації;

е) рентабельність виробленого та реалізованого товару.

12. Назвіть основні суб’єкти ризику:

а) це ресурс, зміна якого можлива у випадку виникнення ри­зикової ситуації;

б) це керівництво компанії, тобто конкретні особи або тру­довий колектив, які приймають рішення про вибір тієї чи іншої альтернативи, що пов’язана з діяльністю компанії;

в) це характеристика, що відображає можливість того, що система буде виконувати задані функції принаймні про­тя­гом заданого проміжку часу за певних умов або це ознака підприємства як складної системи, розгорнута в часі;

г) це керуюча підсистема, що здійснює управлінський вплив на керовану підсистему для досягнення мети підпри­єм­ства.

13. Що називають класифікацією ризиків?

а) міру очікуваної невдачі, небезпеку настання несприят­ли­вих наслідків, можливі збитки або невдачі в комерційній справі;

б) систематизацію безлічі ризиків на підставі певних ознак і критеріїв, що дозволяють об’єднати підмножини ризиків у більш загальні поняття;

в) сукупність заходів, метою яких є реально знизити небезпеку прийняття неправильних рішень і скоротити їх потенційні негативні наслідки;

г) систему оцінки ризику, управління ризиком і фінансовими відносинами, що виникають у процесі бізнесу.

14. Охарактеризуйте зміст поняття «ризик-менеджмент»:

а) сукупність заходів, метою яких є реально знизити не­без­пеку прийняття неправильних рішень і скоротити їх по­тен­ційні негативні наслідки;

б) система оцінки ризику, управління ризиком і фінансовими відносинами, що виникають у процесі бізнесу;

в) стратегічні й тактичні механізми управління ризиковими ситуаціями на підприємстві;

г) роботи, пов’язані з ідентифікацією, аналізом ризиків і прий­няттям рішень, що включають максимізацію пози­тив­них і мінімізацію негативних наслідків настання ризи­ко­вих подій;

д) відповіді 2 і 3 є правильними;

е) всі відповіді правильні.

15. Які ризики відображають можливості соціально-еконо­міч­ної системи отримати негативні або нульові результати?

а) ділові ризики; г) чисті ризики;

б) фінансові ризики; д) спекулятивні ризики;

в) інвестиційні ризики; е) підприємницькі ризики.

16. Система управління ризиками включає такі блоки завдань:

а) ідентифікація ризиків;

б) створення системи раннього попередження та реагування;

в) оцінка ризиків;

г) бенчмаркінг;

д) нейтралізація ризиків.

17. До основних інструментів нейтралізації фінансових ризиків належать:

а) формування резервів;

б) франчайзинг;

в) страхування ризиків за допомогою страхових компаній;

г) диверсифікація ризиків;

д) хеджування.

18. До основних фінансових інструментів хеджування ризиків на­лежать:

а) форвардні та ф’ючерсні контракти;

б) диверсифікація вкладень;

в) опціони;

г) поручительство;

д) операції типу «своп».

Питання для самостійного опрацювання теми

Сутність та види фінансових ризиків.

Політика управління фінансовими ризиками.

Внутрішнє страхування фінансових ризиків.

Зовнішнє страхування фінансових ризиків.

Превентивні заходи управління фінансовими ризиками.

Фактори, що зумовлюють виникнення інвестиційних ризиків у діяльності підприємства.

Поняття та форми спекулятивних ризиків. Інфляційні, ва­лют­ні та кредитні ризики.

Для засвоєння матеріалу з питань самостійної роботи слід ско­ристатись літературними джерелами, періодичними видан­ня­ми та ресурсами Інтернету.