Аналіз головних чинників невизначеності

Виокремлюють такі основні причини невизначеності, що є джерелами ри­зику: спонтанність природних процесів і явищ, стихійні лиха; випадковість; неможливість однозначного пізнання об'єкта за існуючих умов і методів наукового пізнання; на­явність протилежних тенденцій, інтересів; неповнота, не­достатність інформації; обмеженість, недостатність ресур­сів при прийнятті і реалізації рішень.

Причини виникнення невизначеності й зумовленого нею ризику можна класифікувати за різними ознаками.

За ступенем впливу на діяльність підприємства виділя­ють прямі причини (відбуваються у внутрішньому і зов­нішньому середовищі підприємства і безпосередньо впли­вають на його поведінку без будь-якого опосередкування іншими ринковими суб'єктами (зміна якості продукції, кваліфікаційного рівня працівників підприємства тощо)) і непрямі (відображаються на поведінці підприємства через вплив на його діяльність інших суб'єктів ринку (зміни цін на сировину, паливо і, як наслідок, зміни матеріальних витрат у собівартості продукції)).

За сферою виникнення причини невизначеності поді­ляють на три групи:

— причини, зумовлені принциповою недетермінованістю пов'язаних з економікою процесів. З позицій теорії сис­тем економіку загалом відносять до класу динамічних, слабоструктурованих систем великої складності, які формують­ся з величезної кількості взаємопов'язаних та взаємодіючих господарських одиниць. Однак економічна система має яск­раво виражену ієрархічну, багаторівневу структуру. Вищий рівень ієрархії інтегрує за певними правилами (алгоритма­ми) інформаційні сигнали (потоки) нижчих рівнів ієрархії та оперує інформаційними потоками. Водночас економіка діє як підсистема суспільства загалом, тобто воно є зовнішнім середовищем, з елементами якого (соціальною структурою, політичною системою, потенціалом культури, морально-етичними принципами та установками) економіка взаємодіє в обох напрямах. Більшість учених-економістів стверджу­ють, що соціально-економічну систему можна характеризу­вати як таку, що саморозвивається. Її розвиток забезпечує інформація. Генерування нової інформації пов'язане з тех­нічним прогресом, інноваційною діяльністю, смаками спо­живачів тощо. Це породжує невизначеність і зумовлений нею ризик, оскільки економічні процеси неможливо перед­бачити, спрогнозувати;

— причини, зумовлені відсутністю вичерпної інформації при організації і плануванні поведінки суб'єкта ринкової діяльності або неякісним суб'єктивним її аналізом. Економіч­но вигідною є оптимальна неповнота інформації, бо доцільні­ше оперувати неповною інформацією, ніж намагатись зібра­ти надто дорогу практично повну. її накопичення ускладню­ється обмеженістю потужностей для оброблення інформації, неточністю наближених методів оцінки даних тощо;

— причини, зумовлені впливом суб'єктивних чинників (рівень кваліфікації, приховування частини інформації, дезінформація тощо).

Причин невизначеності може бути дуже багато, і вони можуть діяти в найрізноманітніших комбінаціях.

Економічні ризики на конкретному підприємстві до­датково детермінують такі причини невизначеності:

1) зміни, що відбуваються внаслідок науково-технічно­го прогресу, його імовірнісний характер;

2) непередбачені зміни у зовнішньому середовищі, які стосуються підприємства чи його партнерів (зміни цін, зміни у податковому законодавстві, коливання валютного курсу, зміни в соціально-політичній ситуації, зміни законодавства чи його недосконалість, зміни умов переміщення (руху) то­варних, фінансових і трудових ресурсів між підприємства­ми, виникнення нових митних умов, кордонів тощо);

3) зміни стосунків підприємства з його контрагентами, які можуть бути спричинені обома сторонами (можливість укласти вигідніший договір, змінити його термін чи умови діяльності, зміни ділової орієнтації партнерів), що призве­ли до перегляду досягнутих раніше домовленостей або від­мови від них;

4) зміни, що відбуваються всередині самого підприєм­ства, або інші причини внутрішнього походження (коливан­ня фінансового стану підприємства, неадекватність реагу­вання управлінського персоналу на зміни його внутрішньо­го і зовнішнього середовища, зміни в статусі підприємства або його продукції на ринку, невідповідність в розвитку ма­теріально-технічної бази підприємства).

Причини невизначеності поділяють на об'єктивні, тоб­то такі, які не залежать від підприємства (зовнішні), і суб'єктивні, що безпосередньо зумовлені діяльністю під­приємства (внутрішні).

Крім загальних видів невизначеності, на рівні підпри­ємства у процесі здійснення конкретних видів управлін­ської діяльності ризики можуть виникати внаслідок:

— невизначеності щодо формування пріоритетів у по­ставлених цілях (генеральна стратегічна мета, цілі так­тичного розвитку і поточного виживання), зумовленої ве­ликою кількістю цілей;

— невизначеності щодо встановлення планового періо­ду, на який розробляється стратегія розвитку підприємства;

— можливих збоїв у процесі розроблення і реалізації стратегії розвитку підприємства;

— невизначеності при контролюванні й оцінюванні ре­зультатів діяльності підприємства;

— похибок в оцінках поточної ситуації на підприємстві та його становища на ринку, які, в свою чергу, можуть бу­ти наслідками низки об'єктивних та суб'єктивних причин (неповноти й недостовірності інформації щодо функціону­вання підприємства та перспектив його розвитку на рин­ку, рішень, прийнятих на підставі цієї інформації, дій ін­ших непрогнозованих суб'єктів господарювання (партне­рів, конкурентів, державних органів) тощо).

Невизначеність зовнішнього середовища щодо об'єкта дослідження є функцією достовірності інформації та, як наслідок, функцією достовірності прогнозованих змінних і параметрів. Зовнішнє середовище з позицій його неви­значеності можна охарактеризувати за такими ознаками:

1) ступінь повторюваності подій (дій): трапляються до­сить часто; несподівані, але траплялися у минулому; ніко­ли не траплялися (принципово несподівані);

2) темпи зміни дії (впливу), тобто залежність між швидкістю перебігу події і реакцією підприємства на цю подію: події, що відбуваються повільніше, ніж підприємс­тво реагує на них; події, швидкість перебігу яких збігаєть­ся зі швидкістю реагування підприємства; події, швид­кість перебігу яких більша за швидкість реакції на них з боку підприємства.

Отже, причини невизначеності є різноманітними: ви­падковий характер НТП, помилки при прогнозуванні, ди­намічні зміни внутрішніх і зовнішніх умов розвитку еко­номіки, неминучі похибки при аналізі складної системи «природа — суспільство — людина», імовірнісний харак­тер важливих економічних параметрів, розвиток творчос­ті працездатного населення, необхідність проектування потужних інформаційних потоків тощо.