Методическое руководство производственной практикой (по профилю специальности) студентов осуществляется кафедрой «Банковское дело».
Руководство и контроль за проведением производственной практики (по профилю специальности) возлагается на руководителя практики от кафедры, назначенного приказом ректора САФБД, а также руководителя базы практики от кредитной организации.
Руководитель практики от Академии обязан:
– обеспечить проведение всех организационных мероприятий перед выездом студентов на практику;
– совместно с руководителем практики от банка подготовить календарно-тематический план прохождения практики студентами, осуществить распределение практикантов по рабочим местам;
– провести перед началом практики инструктаж по выполнению программы производственной практики, о порядке хранения рабочих материалов, о соблюдении банковской тайны;
– систематически осуществлять контроль за выполнением программы практики студентами и за условиями прохождения практики студентами;
– оказывать методическую помощь студентам в период прохождения практики, способствовать обеспечению качества выполнения программы практики;
– по окончанию практики в течение трех дней согласовать с деканатом и кафедрой «Банковское дело» сроки защиты отчета по практике в форме зачета.
Руководитель практики от Банка обязан:
– совместно с руководителем от Академии подготовить и утвердить календарно-тематический план прохождения практики студентами;
– обеспечить каждого практиканта рабочим местом с надлежащими условиями, закрепить квалифицированного персонального наставника;
– ознакомить студентов с историей кредитной организации и ее современным состоянием, организационной структурой и руководством, банковскими услугами, предоставляемыми клиентам в настоящий период;
– предоставить возможность студентам ознакомиться с нормативно-правовыми документами, регулирующими текущую деятельность банка;
– провести инструктаж по технике безопасности и правилам поведения в банке в рабочее время;
– осуществлять систематический контроль за соблюдение практикантами трудовой дисциплины и своевременно сообщать о нарушениях руководителю практики от Академии;
– консультировать студентов в рабочем порядке и оказывать помощь в сборе необходимых материалов для подготовки отчета;
– регулярно проверять качество выполняемой работы студентами и достоверность материалов, собираемых для отчета;
– по окончанию практики дать письменную характеристику на каждого студента-практиканта о результатах практического обучения по всем разделам тематического плана, его активности и возможностях, оценить компетенции по профилю специальности (приложение № 3), отрецензировать отчет студента о прохождении практики и утвердить заполненный дневник.
Студент в период практики обязан:
– явиться к месту практики в установленный срок и оформить документы для допуска в кредитную организацию;
– полностью исполнять правила внутреннего распорядка и требования трудового законодательства;
– точно выполнять утвержденный календарно-тематический план-график прохождения практики;
– своевременно вести записи в дневнике прохождения практики и заверять их у руководителя практики от Банка;
– принимать активное участие в общественной жизни трудового коллектива;
– в случае возникновения затруднений в прохождении практике своевременно обращаться к руководителям практики от Банка и Академии;
– в установленные сроки составить отчет по практике и сдать его на кафедру «Банковское дело», защитить в указанные сроки.
4. Содержание производственной практики
(по профилю специальности)
4.1. Производственная практика должна способствовать освоению студентами профессиональных компетенций, соответствующих основным видам профессиональной деятельности и содержать следующие разделы, исходя из двух профессиональных модулей:
1. Ведение расчетных операций (профессиональный модуль 01).
– осуществление расчетно-кассового обслуживания клиентов;
– осуществление безналичных платежей с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;
– осуществление расчетного обслуживания счетов бюджетов различных уровней;
– осуществление межбанковских расчетов;
– осуществление международных расчетов по экспортно-импортным операциям;
– обслуживание расчетных операций с использованием различных видов платежных карт.
2. Осуществление кредитных операций (профессиональный модуль 02).
– оценка кредитоспособности клиентов;
– осуществление и оформление выдачи кредита;
– осуществление сопровождения выданных кредитов;
– проведение операций на рынке межбанковских кредитов;
– формирование и регулирование резервов на возможные потери по кредитам.
4.2. В результате прохожденияпроизводственной практики (по профилю специальности) и освоения профессиональных модулей № 01 и № 02 студент должен иметь практический опыт проведения расчетных операций и осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц, обладая следующими умениями и знаниями:
| Умения
| Знания
|
| ПК.01 Ведение расчетных операций
|
| – оформления договоров банковского счета с клиентами;
– проверки правильности и полноты оформления расчетных документов;
– открытия и закрытия лицевых счетов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
– определения возможности оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета, ведение картотеки неоплаченных расчетных документов;
– оформления выписки из лицевых счетов клиентов;
– расчета и взыскания суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;
– проверки соблюдения клиентами порядка работы с денежной наличностью;
– составления календаря выдачи наличных денег;
– расчета минимального остатка денежной наличности в кассе;
– установления лимита остатков денежной наличности в кассах клиентов, проведение проверки соблюдения клиентами кассовой дисциплины;
– выполнения и оформления расчетов платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями, чеками;
– отражения в учете операции по расчетным счетам клиентов;
– исполнения и оформления операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
– оформления открытия счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней;
– оформления и отражения в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней;
– оформления и отражения в учете возврата сумм, ошибочно перечисленных налогов и других платежей;
– исполнения и оформления операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России;
– проведения расчетов между кредитными организациями через счета;
– осуществления контроля и проверки расчетов по корреспондентским счетам;
– осуществления и оформления расчетов банка со своими филиалами;
– ведения учета расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете;
– отражения в учете межбанковских расчетов;
– проведения и отражения в учете расчетов по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива;
– проведения конверсионных операций по счетам клиентов;
– осуществления расчета и взыскания суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций;
– осуществления контроля за репатриацией валютной выручки;
– консультирования клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт;
– оформления выдачи клиентам платежных карт;
– оформления и отражения в учете расчетных и налично-денежных операций при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
– использования специализированного программного обеспечения для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами
| – требований нормативно-правовых документов, регулирующих организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетной системы Российской Федерации, совершение операций с использованием платежных карт, операций по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;
– требований норм международного права, определяющие правила проведения международных расчетов;
– содержания и порядка формирования юридических дел клиентов;
– порядка открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
– правил совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;
– порядка планирования операций с наличностью;
– порядка лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины;
– форм расчетов и технологий совершения расчетных документов;
– содержания и порядка заполнения расчетных документов;
– порядка нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов;
– порядка и особенностей проведения операций по счетам бюджетов различных уровней;
– систем межбанковских расчетов;
– порядка проведения и учета расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в расчетно-кассовых центрах Банка России;
– порядка проведения и учета расчетов между кредитными организациями;
– порядка проведения и учета расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации;
– форм международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;
– видов платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов;
– порядка проведения и отражения в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;
– порядка отражения в учете переоценки средств в иностранной валюте;
– порядка расчета размеров открытых валютных позиций;
– порядка выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля;
– мер, направленных на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей;
– видов платежных карт и операции, проводимые с их использованием;
– условий и порядка выдачи платежных карт;
– технологий и порядка учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами;
– типичных нарушений при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами.
|
| ПК. 02. Осуществление кредитных операций
|
| – консультирования заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
– осуществления анализа финансового положения заемщика – юридического лица и технико-экономического обоснование кредита;
– определения платежеспособности физического лица;
– проверки полноты и подлинности документов заемщика для получения кредитов;
– проверки качества и достаточности обеспечения возвратности кредита;
– составления заключения о возможности предоставления кредита;
– оформление комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов;
– формирования и ведения кредитного дела;
– составления актов по итогам проверок сохранности обеспечения;
– определения возможности предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента;
– определения достаточности обеспечения возвратности межбанковского кредита;
– пользования оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемым по телекоммуникационным каналам;
– оформления и отражения в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов;
– оформления и ведения учета обеспечения по предоставленным кредитам;
– оформления и отражения в учете начисления и взыскания процентов по кредитам;
– ведения мониторинга финансового положения клиента;
– осуществления оценки качества обслуживания долга и кредитного риска по выданным кредитам;
– осуществления расчета и отражения в учете резерва по портфелю однородных кредитов;
– оформления и ведения учета просроченных кредитов и просроченных процентов;
– оформления и ведения учета списания просроченных кредитов и просроченных процентов;
– использования специализированного программного обеспечения для совершения операций по кредитованию
| – требований нормативно-правовых документов, регулирующих осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;
– порядка и способов предоставления и погашения различных видов кредитных обязательств;
– способов обеспечения возвратности кредита, виды залога;
– требований, предъявляемых банками к потенциальному заемщику;
– состава и содержания основных источников информации о клиенте;
– методов оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;
– методов определения класса кредитоспособности юридического лица;
– содержания кредитного договора, порядок его заключения, изменение условий и расторжения;
– состава кредитного дела и порядка его ведения;
– способов и порядка начисления и погашения процентов по кредитам;
– порядка осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;
– мер, принимаемых банками при нарушении условий кредитного договора;
– порядка оформления и учета межбанковских кредитов;
– основных условий получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России;
– порядка оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;
– отражения в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;
– порядка и отражения в учете списания нереальных для взыскания кредитов;
– типичных нарушений при осуществлении кредитных операций.
|
