Студопедия Главная Случайная страница Обратная связь

Разделы: Автомобили Астрономия Биология География Дом и сад Другие языки Другое Информатика История Культура Литература Логика Математика Медицина Металлургия Механика Образование Охрана труда Педагогика Политика Право Психология Религия Риторика Социология Спорт Строительство Технология Туризм Физика Философия Финансы Химия Черчение Экология Экономика Электроника

Порядок расчетов со своими филиалами (структурными подразделениями)




1.Открытие, закрытие счетов по межфилиальным расчетам производится по письменному распоряжению Председателя Правления головного банка или лицом им уполномоченным.

2.Подразделение кредитной организации имеет в расчетной системе банка уникальный номер для идентификации его как участника расчетов, который указывается в лицевом счете по межфилиальным расчетам, открываемом подразделению банка.

3.Осуществление безналичных расчетов с применением различных форм расчетных документов производится в соответствии с нормативным актом Банка России о безналичных расчетах в РФ. Проведение операций по межфилиальным расчетам осуществляется на основании первичных расчетных документов, приказов и распоряжений.

4.Расчетные операции по межфилиальным расчетам осуществляются при условии обеспечения ежедневного равенства остатков денежных средств по счетам межфилиальных расчетов головного банка и филиала. Отражение расчетных операций в балансах головного банка и филиала по счетам межфилиальных расчетов осуществляться одной календарной датой – датой перечисления платежа.

5.Проведение расчетных операций при перераспределении денежных средств осуществляется в один день, по представлению письменной заявки филиала, в которой указаны сумма денежных средств и цель их использования. После рассмотрения заявки на предоставление кредитных ресурсов перевод денежных средств осуществляется мемориальным ордером на основании распоряжения головного банка подготовленного отделом расчетов и корреспондентских отношений подписанных Председателем Правления и главным бухгалтером или уполномоченными ими лицами.

6.Ежедневно производится выверка оборотов и остатков по счетам межфилиальных расчетов между головным банком и филиалом после завершения операционного дня. Осуществляется контроль за равенством оборотов и остатков по счетам 30301 и 30302, 30305, 30306 .







Дата добавления: 2015-08-12; просмотров: 109. Нарушение авторских прав


Рекомендуемые страницы:


Studopedia.info - Студопедия - 2014-2018 год . (0.002 сек.) русская версия | украинская версия