Порядок расчетов со своими филиалами (структурными подразделениями)

1.Открытие, закрытие счетов по межфилиальным расчетам производится по письменному распоряжению Председателя Правления головного банка или лицом им уполномоченным.

2.Подразделение кредитной организации имеет в расчетной системе банка уникальный номер для идентификации его как участника расчетов, который указывается в лицевом счете по межфилиальным расчетам, открываемом подразделению банка.

3.Осуществление безналичных расчетов с применением различных форм расчетных документов производится в соответствии с нормативным актом Банка России о безналичных расчетах в РФ. Проведение операций по межфилиальным расчетам осуществляется на основании первичных расчетных документов, приказов и распоряжений.

4.Расчетные операции по межфилиальным расчетам осуществляются при условии обеспечения ежедневного равенства остатков денежных средств по счетам межфилиальных расчетов головного банка и филиала. Отражение расчетных операций в балансах головного банка и филиала по счетам межфилиальных расчетов осуществляться одной календарной датой – датой перечисления платежа.

5.Проведение расчетных операций при перераспределении денежных средств осуществляется в один день, по представлению письменной заявки филиала, в которой указаны сумма денежных средств и цель их использования. После рассмотрения заявки на предоставление кредитных ресурсов перевод денежных средств осуществляется мемориальным ордером на основании распоряжения головного банка подготовленного отделом расчетов и корреспондентских отношений подписанных Председателем Правления и главным бухгалтером или уполномоченными ими лицами.

6.Ежедневно производится выверка оборотов и остатков по счетам межфилиальных расчетов между головным банком и филиалом после завершения операционного дня. Осуществляется контроль за равенством оборотов и остатков по счетам 30301 и 30302, 30305, 30306.