Порядок открытия и регистрации филиала кредитной организации на территории РФ.

Под филиалом понимается расположенное вне месторасполо­жения кредитной организации обособленное подразделение, которое вправе осуществлять все функции этой кредитной ор­ганизации на соответствующей территории.

Кредитная организация, в отношении которой не установлен запрет на открытие филиалов, вправе открыть филиал, пись­менно уведомив об этом территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной органи­зации, и территориальное учреждение ЦБ РФ по месту откры­тия филиала. Филиал кредитной организации должен иметь печать, в кото­рой кроме фирменного (полного официального) наименования и местонахождения кредитной организации должно быть ука­зано наименование филиала и его местонахождение.

За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере 100-кратного минимального размера оплаты труда, уста­новленного на момент уведомления ЦБ РФ об открытии филиала. Указанный сбор оплачивается кредитной организацией по месту ее нахождения и зачисляется в доход федерального бюджета.

Порядок открытия филиала:

Кредитные организации, открывающие филиалы для осуществ­ления указанным филиалом банковских операций, должны:

-соблюдать требования федерального законодательства и нор­мативных актов ЦБ РФ;

-располагать помещением для размещения филиала;

-представить для согласования на должности руководителя, за­местителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов кандидатуры, отвечающие ква­лификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними норматив­ными актами ЦБ РФ.

кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту от­крытия филиала и территориальное учреждение ЦБ РФ, осу­ществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо только в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществ­ляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению ЦБ РФ; вместе с уведомлением кредитная организация направляет:

положение о филиале, содержащее полное и сокращенное наименования филиала, а так же перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых деле­гировано филиалу (в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной органи­зации, положение представляется в четырех экземплярах, в тер­риториальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала положение не представляется)/ Сокращенное наименование филиала кредитной организации, используемое при соверше­нии операций через расчетную сеть ЦБ РФ, должно соответ­ствовать требованиям федеральных законов и нормативных актов ЦБ РФ, определяющих порядок идентификации уча­стников межбанковских расчетов. Написание полного и со­кращенного наименований филиала на титульном листе и в тексте положения о филиале кредитной организации долж­но быть идентичным;
анкеты кандидатов на должности руководителя, заместите­лей руководителя, главного бухгалтера, заместителей глав­ного бухгалтера филиала (два экземпляра) с приложением копий паспорта, трудовой книжки, копии диплома или за­меняющего его документа, предусмотренного Федеральным законом "О высшем и послевузовском профессиональном образовании", заверенных кредитной организацией (направ­ляются в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту от­крытия филиала);

автобиографии кандидатов на должности руководителя, за­местителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала (два экземпляра) (направля­ются в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту от­крытия филиала);

копии платежного документа об оплате сбора за открытие филиала;

Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций с даты внесения записи о нем в Книгу го­сударственной регистрации кредитных организаций и присвоения ему порядкового номера.

Порядок закрытия филиала кредитной организации:

решение о закрытии филиала принимается органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено ус­тавом кредитной организации;
не позднее тридцати дней с даты принятия решения о закрытии филиала кредитная организация в письменной форме уведомляет об этом всех известных кредиторов закрываемого филиала;

после направления уведомлений, передачи активов и пассивов филиала на баланс головной кредитной организации или под­разделения кредитной организации, в течение десяти кален­дарных дней кредитная организация уведомляет об этом тер­риториальные учреждения ЦБ РФ, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала. При этом кредитная организация дополнительно представляет в террито­риальное учреждение ЦБ РФ:

копию документа с решением о закрытии филиала;

передаточный акт;

справку из расчетно-кассового центра территориального уч­реждения ЦБ РФ, содержащую информацию о дате закры­тия корреспондентского субсчета филиала.

Датой закрытия филиала кредитной организации является дата внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Если на основе закрываемого филиала предполагается открытие дополнительного офиса, то информация об этом должна быть включена в сообщение в территориальное учреждение ЦБ РФ.

При выявлении нарушений требований федерального законодательства и (или) нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала информирует кредитную организацию и территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, о необходимости выполнения кредитной организацией требований Банка России для начала осуществления деятельности филиала.

 

После получения положительного заключения от территориального учреждения Банка России по месту открытия филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, при условии соответствия положения о филиале требованиям федеральных законов, нормативных актов Банка России, уставу и лицензии кредитной организации согласовывает положение о филиале и делает на титульном листе положения соответствующую запись. В течение одного месяца со дня получения уведомления кредитной организации об открытии филиала территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, направляет в Банк России заключение об открытии кредитной организацией филиала.