Система управления кредитной организацией.

3.1 Система управления кредитной организацией.

Высшим органом управления является Общее собрание акционеров.

Следующим по значимости органом управления Банка является Совет директоров Банка.

Третий уровень управления Банком – коллегиальный исполнительный орган – Правление Банка. Четвертый уровень управления – единоличный исполнительный орган – Председатель Правления Банка, действующий в пределах полномочий, прописанных в Уставе.

 

3.2. Схема и развитие системы управления кредитной организацией.

Общее собрание акционеров

 

Совет директоров банка

 

Правление банка

 

Председатель правления банка

Рисунок иллюстрирует, что высшим органом управления является Общее собрание акционеров, ему подчиняются все остальные органы управления. Совету директоров подчиняется Правление банка. Правлению банка подчиняется Председатель правления банка.

3.3. Система внутреннего контроля организации.

Система внутреннего контроля Банка включает следующие направления:

- контроль со стороны Совета директоров, Правления, Председателя Правления за организацией деятельности Банка;

- контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и оценка банков-ских рисков;

- контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и других сделок;

- контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности;

- осуществляемое на постоянной основе наблюдение за функционированием системы внутреннего контроля в целях оценки степени ее соответствия задачам деятельности Банка, выявления недостатков, разработки предложений и осуществления контроля за реализацией решений по совершенствованию системы внутреннего контроля Банка (далее - мониторинг системы внутреннего контроля).

Систему органов внутреннего контроля Банка составляют:

1. Общее собрание акционеров;

2. Совет директоров;

3. Правление;

4. Председатель Правления;

5. Ревизионная комиссия;

6. Главный бухгалтер Банка (его заместители);

7. Руководители и главные бухгалтеры филиалов Банка, а также их заместители;

8. Подразделения и служащие, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемые внутренними документами Банка, включая:

- службу внутреннего аудита;

- службу комплаенс-контроля;

- службу управления рисками;

- ответственного сотрудника (структурное подразделение) по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- контролера профессионального участника рынка ценных бумаг;

- иные структурные подразделения и (или) ответственных сотрудников, определенных внутренними документами Банка, регулирующими создание и функционирование системы внутреннего контроля.

 

3.4. Внутренние документы, регламентирующие осуществление банковских операций:

 

· Устав Акционерного коммерческого Банка «Спурт» (публичное акционерное общество)

· Положение о Совете Директоров

· Положение о Правлении банка

· Положение о Председателе правления

· Положение о ревизионной комиссии

· Кодекс корпоративного поведения

· Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 2207 от 22.03.06 г.

· Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 016-06585-010000 от 29.04.03г.

· Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 016-06594-001000 от 29.04.03г.

· Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 016-06596-000100 от 29.04.03г.

· Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 016-06574-100000 от 29.04.03г.

· Лицензия по предоставлению услуг в области шифрования информации № 265 У от 21.07.2012 г.

· Лицензия на распространение шифровальных (криптографических) средств № 266 Р от 21.06.2012 г.

· Лицензия на осуществление деятельности по техническому обслуживанию шифровальных (криптографических) средств № 267Х от 21.06.2012 г.

 

4. Учредители (участники) кредитной организации и группы лиц.
4.1. Учредители (участники) кредитной организации и группы лиц.

ОСНОВНЫЕ АКЦИОНЕРЫ:

28,25% - Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР) (Великобритания, Лондон)
19,84% - ООО "Газ-маркет" (Казань)
5,05% - ОАО "Нижнекамскнефтехим"
10,00% - ООО "Бистэль" (Казань)
3,93% - «Финансово-промышленная компания "МАРТ" (Лаишево)
7,88% - ООО "Газ-Трейд" (Казань)
10,16% - Даутова Евгения Валентиновна
4,00% - Бусыгин Владимир Михайлович
3,00% - ОАО «Газпромбанк» (Москва)

 

 

4.2. Сведения об учредителях (участниках) кредитной организации и группы лиц.

 

Акционеры (участники) банка
№ п/п	Полное и сокращенное фирменное наименование юридического лица/ФИО физического лица	Принадлежащие акционеру (участнику) акции (доли) банка (процент голосов к общему количеству голосующих акций (долей) банка)
	Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР), Великобритания, Лондон (One Exchange Square, London EC2A 2JN,United Kingdom)	28.25
	Общество с ограниченной ответственностью "Газ-маркет" (ООО "Газ-маркет") 420107, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Островского, д.67,оф515а, в ОГРН 1021607356418, внесена запись в ЕГРЮЛ о регистрации юридического лица 22.11.2002 г.	19.84
	Открытое акционерное общество "Нижнекамскнефтехим" (ОАО "Нижнекамскнефтехим") 423574, Республика Татарстан, г. Нижнекамск ОГРН 1021602502316, внесена запись в ЕГРЮЛ о регистрации юридического лица 05.11.2002 г	5.05
	Общество с ограниченной ответственностью "Бистэль" (ООО "Бистэль") 420054, Республика Татарстан, г. Казань, ул. В.Кулагина, д. 10, оф. 319 ОГРН 1031650803260, внесена запись в ЕГРЮЛ о регистрации юридического лица 14.07.2003 г	10.00
	Общество с ограниченной ответственностью «Финансово- промышленная компания "МАРТ" (ООО ФПК "МАРТ") 422610, Республика Татарстан, г. Лаишево, ул. Коммунальная, д. 2а ОГРН 1021607352909, внесена запись в ЕГРЮЛ о регистрации юридического лица 29.08.2002 г	3.93
5.	Общество с ограниченной ответственностью "Газ-Трейд" (ООО "Газ-Трейд") 420054, Республика Татарстан, г. Казань, ул. В.Кулагина, д. 10. оф.201, ОГРН 1021607352800, внесена запись в ЕГРЮЛ о регистрации юридического лица 26.08.2002 г	7.38
6.	Даутова Евгения Валентиновна Россия, Республика Татарстан, г. Казань	10.16
	Бусыгин Владимир Михайлович Россия, Республика Татарстан, г. Нижнекамск	4.00
	«Газпромбанк» (Открытое акционерное общество) (ГПБ (ОАО)) 117420, г.Москва, ул. Наметкина, д.16, стр. 1 ОГРН 1027700167110, внесена запись в ЕГРЮЛ о регистрации юридического лица 28.08.2002 г	3.00
	Ахметов Рустам Магазирович Россия, Республика Татарстан, г. Казань	1.18
	Яхин Ильфар Рафикович Россия, Республика Татарстан, г. Нижнекамск	2.00
	Общество с ограниченной ответственностью "Спайн" (ООО "Спайн") 420104, РТ, г. Казань, ул. Сыртлановой, д.11, к.101. ОГРН 1031650802545, внесена запись в ЕГРЮЛ о регистрации юридического лица 15.05.2003 г	1.75
	Общество с ограниченной ответственностью "ВАТАН" (ООО "ВАТАН") 422050, РТ, Сабинский р-н, пос. Шемордан, ул. Лермонтова, д. 2 ОГРН 1021607154018, внесена запись в ЕГРЮЛ о регистрации юридического лица 22.11.2002 г	1.12
	Прочие	2.34

 

 

4.3. Характер связей между учредителями (участниками).

Даутова Евгения Валентиновна (Председатель Правления АКБ "Спурт" (ПАО)) замужем за Даутовым Маратом Рафаиловичем (Член Правления Банка, Заместитель Председателя Правления АКБ «Спурт» (ПАО))

4.4. Информация о финансовом положении и хозяйственной деятельности учредителей (участников).