Система доступа в БИС Гефест

Разграничение доступа к функциям системы осуществляется с помощью передачи каждому исполнителю определённых прав по работе с системой. Для удобства в системе предусмотрена возможность создания набора прав.

 

В системе различают 3 вида доступа:

1. Превилигированный доступ (ко всем)

2. Через набор прав

3. Через индивидуальную настройку

Для каждого доступа можно настроить:

1. Конфигурация меня на рабочем месте.

2. Доступ к лицевым счетам.

3. Доступ к клиентам.

4. Доступ к документам

5. Доступ на проведение банковских операций

6. Доступ к операционным дням.

Структура системы

Администратор

Внебаланс. операции

Учёт валют операции

Сложн. операц.

Ценные бумаги

Вклады

Отчёты банка

Ядро системы СУБД Cache

Валют. контроль

Кредиты

Расчет проц-в

Рассчётно-касс. обслуживание

Транспорт. системы

Типовые операции

 

 

Характеристика отдельных подсистем:

1.Подсистема администратор банка – позволяет настраивать документооборот, осуществлять администрирование системы, работать с общесистемными справочниками.

Основные возможности:

1.задания сценариев обработки различных типов документов

2.настройка доступа пользователя.

3.работа с общесистемными справочниками.

4.открытие и закрытие операционных дней.

5.настройка интерфейса и настройка обмена данными с внешними (другими) системами.

 

Рассчетно-кассовое обслуживание

Назначение системы:

1.осуществлять наличный и безналичный расчет в рублях

2(допиши)

 

Возможности системы:

1.1.Проведение рассчетно-кассовых операций

1.2.перводы из банков.

1.3.прием и выдача наличных

1.4.различные забалансовые операции

2.формирование сводных платежей

3.учет документов

 

Основные возможности:

1.проведение операции безнал

2.оформление взноса и выдача валюты

3.переоценка остатка на валютных счетах

4.учет документов на счетах с реестрами

5.работа с лицевыми счетами, субсчетами

6.введение справочников валют, курсов и кросс-курсов валют

7.работа с оперативными справочниками

8.получение отчетов о проведенных операциях

Транспортная подсистема – предназначенадля настройки проведения, приема и отправки платежных документов.

Система позволяет осуществлять расчеты с внешними корреспондентами и филиалами банка.

Возможности подсистем:

1.настройка работы транспортных систем

2.предусмотрен обмен данными по трем транспортным системой:swift, R-market, РАБИС-2.

3.формирование файлов, содержащих документы на отправку

4.прием платежных документов и их дальнейшее проведение

 

Лекция №7.

Подсистема Кредиты.

В банковской информационной системе «Гефест» подсистема кредиты предназначена для автоматизации учёта кредитного обслуживания банка. Основные возможности подсистемы кредиты:

1. Учёт кредитных договоров в любой валюте.

2. Начисление всех видов процентов по договорам.

3. Отслеживание фактического и прогнозируемого состояния договора.

4. Получение необходимых отчётов и документов по состоянию договора.

Подсистема валютного контроля.

Назначение системы: система валютного контроля предназначена для осуществления учёта валютных операций клиентов банка и получения необходимой отчётной информации. Основные возможности системы:

1. Контроль за проведением валютных платежей клиентов по экспортным и импортным контрактам.

2. Контроль за проведением платежей в рублях клиентов банков не резидентов.

3. Учёт контрактов клиентов банка по импорту и экспорту товаров.

4. Учёт договоров клиентов банка не резидентов.

5. Учёт таможенных деклараций по прохождению импортируемого и экспортируемого товара через государственную таможню.

6. Получение необходимых отчётов по валютному контролю.

Подсистема внебалансовые операции.

Подсистема внебалансовые операции предназначена для внебалансового учёта, как в рублях, так и в валюте. В системе «Гефест» реализована возможность автоматического перевода на внебаланс платежей клиентов в случае отсутствия у них средств на счетах, а также обратная операция. Основные возможности подсистемы:

1. Оформление внебалансовых операций: приход, расход, перевод.

2. Перевод на внебаланс платежей клиентов в случае отсутствия у них средств на счетах, а также обратная операция.

3. Работа с внебалансовыми счетами с реестрами (ведение реестров, документов по картотекам).

4. Получение отчётов по внебалансовому учёту.

Подсистема срочные операции.

Предназначена для учёта операции по счетам группы Г. Основные возможности:

1. Ввод и обработка переводов по срочным счетам.

2. Работа со справочником лицевых счетов группы Г.

3. Получение необходимых отчётов по срочным операциям.

Подсистема ценные бумаги.

Предназначена для учёта депозитарных операций банка и получение отчётов по депозитарной деятельности. Основные возможности:

1. Открытие и закрытие разделов и лицевых счетов ДЕПО.

2. Ведение оперативного справочника ценных бумаг.

3. Оформление поручений клиентов на проведение депозитарных операций.

4. Проведение операций по счетам группы Д «счета ДЕПО».

5. Оформление отчётов по депозитарному учёту.

Подсистема расчёт процентов.

Подсистема предназначена для выполнения всех видов процентных начислений. Подсистема позволяет создавать различные схемы начисления процентов за осуществление кассовых, депозитных, ссудных и других операций. Основные возможности системы:

1. Ведение справочника схем начисления процентов.

2. Ведение справочника процентных ставок.

3. Ведение справочника видов начисления.

4. Привязка вида начисления процентов к лицевым счетам.

5. Расчёт процентов.

6. Получение отчётов по процентным начислениям.

Подсистема типовые операции.

Система предназначена для порождения дочерних документов, при выполнении типовых операций. К типовым операциям относятся: взимание комиссии при переводах в другой банк, взимание комиссии при выполнении внутренних переводов или при выдаче наличных. Основные возможности:

1. Ведение справочника типовых операций.

2. Создание и редактирование макетов типовых операций.

3. Привязка макетов к видам типовых операций.

4. Привязка лицевых счетов к различным видам типовых операций.

Подсистема сложные операции.

Подсистема предназначена для ввода и обработки документов по операциям, выполнение которых может проводиться в несколько этапов (дней). Основные возможности:

1. Ведение справочника типов лицевых счетов, использующихся при исполнении сложных операций.

2. Создание и редактирование макетов сложных операций и шаблонов, порождаемых при их выполнении, документов.

3. Ввод и обработка документов по сложным операциям.

Подсистема отчёты банка.

Подсистема отчёты банка предназначена для получения всех отчётных документов, предусмотренных законодательством. Кроме того в системе существует встроенный генератор отчётов дополнительных отчётных форм. Основные возможности:

1. Получение различных отчётов в национальном эквиваленте и в валюте за определённую дату и за любой период времени (балансы, оборотно-сальдовые ведомости, бухгалтерские журналы, кассовые отчёты).

2. Настройка и формирование интегрированных отчётов, в том числе выходных форм, предусмотренных действующим законодательством.

3. Настройка и получения с помощью встроенного генератора отчётов любых выходных форм, необходимых для работы банка.

Работа в системе.

Все рабочие режимы снабжены подсказкой, которая вызывается по нажатию клавиши F1. В каждом рабочем окне перечисляются основные «горячие» клавиши. Ввод информации осуществляется после нажатия клавиши Ins, редактирование после нажатия клавиш F4 или Enter. Для перехода между полями используется клавиша Tab, Shift+Tab, F9. Для вывода возможных значений используется клавиша F3. Выход из режима редактирования с сохранением информации выполняется при нажатии клавиши F10. Чтобы отказаться от выполнения какого-либо действия используется клавиша Esc.

Лекция №8.

Комплексная система автоматизации банковской деятельности Diasoft Bank.

Назначение и структура системы.

Система Diasoft Bank 4х4 построена на базе единого бухгалтерского ядра, она охватывает все основные направления работы коммерческого банка. Система включает следующие основные части:

1. Accouting.

2. BackOffice.

3. FrontOffice.

Первая часть объединяет базовые функции бухгалтерского учёта или бухгалтерское ядро системы. Она обеспечивает ведение бухгалтерского учёта для всех областей учёт.

BackOffice часть определяет приложения, осуществляющие специализированную поддержку различных направлений работы банка.

FrontOffice часть объединяет программные модули, обеспечивающие ввод и первичную обработку информации.

Diasoft Bank реализован в виде набора подсистем. Каждая подсистема обеспечивает решения определённого набора задач. В зависимости от используемых в банке технологий настраиваются права доступа для каждого конкретного пользователя, т.е. определяется набор доступных пользователю подсистем и операций. Действующая в МБИ реализация система Diasoft Bank насчитывает 25 подсистем. Линейка программных продуктов компании Diasoft:

1. Diasoft Bank 4x4 (Win, Dos и т.д.). СУБД: Pervocine, MS SQL, Sybase, DBL.

2. Diasoft Bank 5NT (Win, Dos и т.д.). СУБД: MS SQL, Sybase.

3. «Новая Афина». СУБД: Oracle.

Система Diasoft Bank является сетевым многопользовательским программным продуктом. Это значит, что каждый пользователь имеет доступ к информации, вводимой другими пользователями, сразу после её ввода. В программах такого типа большое значение имеет идентификация пользователи и отслеживание его прав. Набор подсистем БИС Diasoft Bank 4x4:

1. Балансовые документы. Подсистема предназначена для обработки и учёта документов, влияющих на остатке счетов в плане счетов банка. Часть таких документов вводится в самой системе, другая часть поступает из остальных 6 подсистем документооборота.

2. Документы по кассе. В этой подсистеме выполняется учёт и получение информации по документам, проходящим по счетам касс банка.

3. Межбанковские документы. В этой подсистеме производится обработка и учёт документов, проходящих по корреспондентским счетам банка.

4. Невыясненные документы. В этой подсистеме выполняется учёт документов, проходящих по счетам невыясненных сумм банка. Если выясняется, кому предназначался невыясненный документ, то у него 3 пути: в балансовые документы, в межбанковские документы или на старнирование.

5. Внебалансовые документы. Подсистема используется для автоматизации внебалансовых документов, т.е. бланков строгой отчётности, ценных бумаг, срочных обязательств, ценностей, денежных знаков, драгоценных металлов.

6. Транзитные документы. В подсистеме происходит учёт субвалютной выручки, поступающей резидентом РФ.

7. Межвалютные документы. Предназначена для учёта операций конвертации.

8. Накопитель документов. В этой подсистеме выполняется фиксация документов, поступающих от клиентов банка по телекоммуникационным каналам и из различных внешних приложений.

9. Банковские операции. Здесь происходит формирование операций в открытых операционных днях в соответствии с заданными заранее условиями. Также осуществляется создание шаблонов операции для ввода документов.

10. План счетов. В подсистеме выполняется формирование плана счетов банка и осуществляется ведение аналитических счетов во всех областях банковского учёта.

11. Отчёты банка. В системе создаются: 1. Балансовые отчёты по синтетическим счетам; 2. Балансовые отчёты по аналитическим счетам; 3. Отчёты по документам; 4. Различные выписки из журналов. Все отчёты строятся по образцам, предварительно созданным пользователем.

12. Генератор отчётов. Предназначена для формирования отчётов на основании запросов в базе данных.

13. Нормативный анализ. Предназначена для получения нормативных и аналитических отчётов. Необходимые расчёты производятся по формулам задаваемых пользователем с помощью встроенного макроязыка. Подсистема обеспечивает подготовку консолидированных отчётов в многофилиальных банках.

14. Договоры банка. Подсистема предназначена для решения задач кредитно-депозитной сферы деятельности банка.

15. Клиенты банка. Здесь осуществляется ведение клиентской базы, просмотр счетов и договоров конкретных клиентов.

16. Начисление процентов. Здесь производится задание процентных ставок и условий начисления процентов. В системе выполняется формирование документов …

17. Обслуживание клиентов. Здесь производится расчёт начислений с клиентов банка за различные виды банковских услуг.

18. Системный протокол. В этой подсистеме выполняется протоколирование действий производимых пользователем в системе Diasoft Bank.

19. Справочники системы. Здесь выполняется хранение и изменение справочной информации, использование которой повышает удобство ввода данных и обеспечивает настройку системы.

20. Образцы отчётов. В этой подсистеме выполняется создание, загрузка и выгрузка различных образцов отчётов по всем направлениям деятельности банка.

21. Завершение дня. Предназначена для завершения операций открытого операционного дня.

Лекция №9.

В подсистеме выполняются такие операции, как:

1. Автоматический расчёт курсовой разницы.

2. Формирование документов по переоценке счетов

3. Проверка остатков на лицевых счетах.

4. Протоколирование изменения статуса операционного дня.

22. Справочник ассоциации. Объединение счетов и договоров в группы, которые называются ассоциации. Один счёт или договор может входить в несколько ассоциаций. Механизм ассоциаций используется при формировании отчётов в подсистеме «нормативный анализ». Ассоциации используются кроме того при формировании проводок в подсистеме «банковские операции».

23. Сервер сообщений. Предназначена для управления и обслуживания БИС в целом. Она позволяет выполнить отработку файлов поступающих из файлов банка. По завершению операционного дня. работа подсистемы заключается в запуске внешней программе, обработке и подготовке данных, в рассылке сообщений отслеживаемых событий. Рассылки которые выполняются после наступления отслеживаемых системой событий.

24. Обслуживание системы. В подсистеме выполняется:

1. резервное копирование информации.

2. удаление временных файлов, которые не были удалены стандартными средствами.

3. Удаление данных о документах, срок хранения в системе которых истёк.

25. Администратор системы. В этой системе проводится:

1. Задание параметров коммерческого банка и других настроек общего характера.

2. Получение статистики по банку в целом.

3. Настройка драйверов отчётов.

4. Настройка прав пользователей.

5. Контроль за операциями пользователей.

26. Системы. Подсистема обеспечивает переход к списку дополнительных программ и утилей, подключённых к системе.

Интерфейс системы Diasoft Bank.

1. Во всех подсистемах используется единообразные формы для представления информации.

2. Функциональные клавиши имеют исходное значение.

3. Реализованы единые принципы построения контекстно-зависимой подсказки.

Информация в системе Diasoft Bank может быть представлена в виде:

1. Меню.

2. Таблица.

3. Форма.

Меню – это область экрана, содержащая список доступных пользователю действий.

Таблица – это область экрана, содержащая набор записей с информацией о множестве однотипных объектов (документы, счета и т.д.).

Форма – это область экрана, предназначенная для просмотра и редактирования записей таблицы.

На экран выводится информационная строка о текущих работах подсистемы. На экране в отдельных подсистемах могут присутствовать две информационные строки: верхняя и нижняя. В верхней строке содержится:

1. Дата текущего операционного дня.

2. План счетов, в котором ведётся работа.

3. Область учёта, которой

4. Фонд, в котором они открыты.

5. Филиал, которым они принадлежат.

В нижней информационной строке высвечиваются режимы просмотра информации.

Контекстно-зависимая подсказка.

Интерфейс всех подсистем в соответствии с едиными принципами.

· Находясь в любой части системы Diasoft Bank, пользователь может получить контекстно-зависимую подсказку, нажав клавишу F1.

· На экране появится окно, содержащее справочную информацию о том элементе системы, в котором работал пользователь

Работа в таблицах.

1. Заголовок таблицы показывает

2. Запись таблицы состоит из нескольких полей.

3. Запись в основных таблицах подсистем …

4. Последняя строка это строка подсказки. Она содержит обозначение горячих клавиш и инициирует их при нажатии. Большинство горячих клавиш инициирует одно и то же действие во всех подсистемах.

Поиск документов.

В системе Diasoft Bank действуют единые правила поиска документов.

1. Необходимо задать в основной таблице следующие параметры: план счетов, область бухгалтерского учёта, филиал, фонд, которому принадлежит документ.

2. В основной подсистеме с помощью клавиши F7 вызвать форму поиска и в ней указать значения параметров, по которым ведётся поиск. Система поисков позволяет осуществлять мультивалютный поиск документов (для включения мультивалютного поиска используется клавиша F3).

Ведение плана счетов в системе Diasoft Bank.

В системе реализовано 2 плана счетов. Помимо основных планов счетов банк может ввести любое количество дополнительных планов счетов, которые можно сформировать средствами системы. В соответствии с пятью направлениями в синтетическом плане счетов счета подразделяются на балансовые счета, счета доверительного управления, внебалансовые счета, счета срочных операций, счета ДЕПО.

Пункты меню и права доступа в систему.

Пункты главного меню в системе Diasoft могут и иметь различные цвета. Чёрным цветом меню отмечаются подсистемы, к которым пользователь имеет доступ. Голубым цветом отмечаются те подсистемы, к которым пользователю доступ закрыт.

Причина отсутствия системы:

1. Не назначены права пользователю.

2. Отсутствие подсистемы в комплекте поставки системы.