В банк необходимо положить 130 631,3 долларов
Решение:
Сумма к концу 1 месяца = 1 000 + 1 000 * 10% / 12 = 1 008,33
Сумма к концу 2 месяца = (1 000 + 1 008,33) + (1 000 + 1 008,33) * 10% / 12 = 2 025,07
Сумма к концу 3 месяца = (1 000 + 2 025,07) + (1 000 + 2 025,07) * 10% / 12 = 3 050,28
Сумма к концу 4 месяца = (1 000 + 3 050,28) + (1 000 + 3 050,28) * 10% / 12 = 4 084,03
Сумма к концу 5 месяца = (1 000 + 4 084,03) + (1 000 + 4 084,03) * 10% / 12 = 5 126,40 рублей
Опытным путем выведены правильные ответы на тест по финн мону с двумя вопросами: 1.- да, обязан, 2.- до 30 дней
Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента? Ответ: Во всех перечисленных случаях
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при классификации операции как необычной? Ответ: Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, независимо от суммы совершения операции
Должен ли, сотрудник подразделения по работе с клиентами идентифицировать и изучать лиц, находящихся на обслуживании? Ответ: Да, при совершении всех банковских операций и иных сделок на сумму свыше установленной законодательством РФ
Какие санкции со стороны надзорных органов могут быть применены к кредитной организации за нарушения Федерального закона в области ПОД/ФТ? Ответ: • Административное приостановление деятельности • Административный штраф • Отзыв лицензии
Клиент приобретает у кредитной организации депозитный сертификат на сумму 1 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю? Ответ: Да, в любом случае по коду операции 4006
Какие из перечисленных видов сделок с движимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 50? Ответ: • Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) • Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов • Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
Какой курс используется при определении рублевого эквивалента суммы сделки, указанной в количестве драгоценного металла или в иностранной валюте, по операции с драгоценными металлами или операции с наличной иностранной валютой? Ответ: Курс, установленный Сбербанком России
Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации? Ответ: Все перечисленные документы
Кто принимает решение о признании операции клиента операцией, подлежащей приостановлению? Ответ: Соответствующий Контролер Банка
Какие из перечисленных видов сделок с недвижимым имуществом на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют коду вида операции 8001? Ответ: Все сделки с недвижимым имуществом
Сотрудник подразделения по работе с клиентами выявил, что произошло зачисление (списание) денежных средств в сумме 650 000 рублей по счету юридического лица, операции, по которому не производились с момента его открытия. Должен ли сотрудник расценивать данную операцию как операцию, подлежащую обязательному контролю? Ответ: Да, должен
На какой срок осуществляется приостановление операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности? Ответ: На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок
Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами при выявлении операции зачисления на счет Клиента на сумму 500 000 руб., где одной из сторон является юридическое лицо, находящееся в Перечне, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму? Ответ: Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001
Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под признаки подозрительности, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции? Ответ: Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем признания операции необычной
Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подпадает под обязательный контроль по коду вида операции 7001, в какой срок сотрудник должен направить Контролеру сообщение об операции? Ответ: Немедленно
Какие меры ответственности могут быть применены к сотрудникам банка за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов Банка в области ПОД/ФТ: Ответ: 1) Уголовная; 2) Административная; 4) Дисциплинарная;
Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию клиента? Ответ: 1) Запрашивает у клиента необходимые документы. 2) Использует дополнительные источники информации, доступные на законных основаниях. 3) Использует имеющуюся информацию в автоматизированных базах данных.
Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами оценивает степень (уровень) Риска легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма? Ответ: Использует признаки, установленные Правилами №881-5-р от 12.05.10
Подлежат ли обязательному контролю операции зачисления (списания) денежных средств в сумме 800 000 рублей по счету юридического лица, период деятельности которого составляет два месяца со дня его регистрации? Ответ: Да, подлежат в течение трех месяцев со дня регистрации
В каком случае операции с денежными средствами или другим имуществом подлежат обязательному контролю? Ответ: Сумма операции ≥ 600 000 рублей или эквивалента данной суммы в иностранной валюте, а по своему характеру операция входит в перечень видов операций, указанный в Правилах № 881-5-р
Какими из перечисленных критериев должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при отнесении операции к подозрительной? Ответ: Всеми перечисленными критериями
В каких случаях сотрудник подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ вправе отказаться от заключения договора банковского счета с юридическим лицом? Ответ: Во всех перечисленных случаях
Каким образом сотрудник подразделения по работе с клиентами осуществляет идентификацию выгодоприобретателей? Ответ: 1) Запрашивает сведения у клиента. 3) Использует иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные ему на законных основаниях.
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при определении операции как сомнительной, связанной с «обналичиванием» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж? Ответ: Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж
Какие из перечисленных видов операций по банковским счетам (вкладам) на сумму свыше установленного стоимостного критерия соответствуют Коду группы операций 40? Ответ: Все перечисленные операции
Какими документами должен руководствоваться сотрудник подразделения по работе с клиентами при выполнении обязанностей в области ПОД/ФТ? Ответ: Всеми указанными документами
Какими из перечисленных признаков руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при возможном отнесении операции к сомнительной, связанной с реализацией схем «обналичивания» крупных денежных средств? Ответ: • Регулярное снятие денежных средств в наличной форме в течение календарного месяца в сумме более 80% от списания средств со счета • Клиенты Банка не осуществляют платежей по ведению хозяйственной деятельности и налоговых платежей
Какие обязанности возлагаются на сотрудника подразделения по работе с клиентами при осуществлении мер в области ПОД/ФТ? Ответ: • Предоставлять информацию Контролеру по запросам Уполномоченного органа (Федеральной службы по финансовому мониторингу) • Идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях • Выявлять и фиксировать операции, подлежащие контролю, предоставлять Контролеру сообщения по данным операциям В каких случаях клиенту проставляется «повышенная» степень риска? Ответ: • Совершение Клиентом сделок с недвижимым имуществом • Совершение операции с драгоценными металлами
Какие документы запрашивает сотрудник подразделения по работе с клиентами у юридического лица при открытии им расчетного счета, в рамках осуществления идентификации? Ответ: Информационные сведения клиента.
Сколько раз сотрудник подразделения по работе с клиентами должен проходить обучение по вопросам ПОД/ФТ? Ответ: Не менее одного раза в год
Какие мероприятия не осуществляются в процессе приостановления операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности? Ответ: Сотрудники подразделения по работе с клиентами после принятия решения о приостановлении операции информирует Клиента о причинах приостановления операции
Если сотрудник подразделения по работе с клиентами установил, что проводимая клиентом операция, подлежит обязательному контролю, в какой срок он должен направить Контролеру сообщение по операции? Ответ: Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции
Какие документы являются основанием для установления выгодоприобретателей? Ответ: Все перечисленные договора
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, связанных с экстремисткой деятельностью или терроризмом? Ответ: Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции
Какие из перечисленных структур являются надзорными органами для кредитной организации по вопросам ПОД/ФТ: Ответ: 1) Банк России; 3) Федеральная служба по финансовому мониторингу; 4) Прокуратура РФ;
Какой код вида операции присваивается сомнительной операции, проведенной в рамках схем «обналичивания» крупных денежных средств и выводу капитала за рубеж? Ответ: Код 6001 – подозрительная операция
Чем руководствуется сотрудник подразделения по работе с клиентами при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю? Ответ: Совпадением стоимостного критерия и вида операции
Сотруднику подразделения по работе с клиентами стало известно об осуществлении клиентом сделки с недвижимым имуществом на сумму 2,5 млн. руб. Подлежит ли данная операция обязательному контролю? Ответ: Нет, так как сумма операции не превышает 3 000 000 рублей
Что из перечисленного необходимо установить в процессе проведения процедуры идентификации клиента юридического лица? Ответ: 1) полное и сокращенное наименование; 2) сведения о государственной регистрации; 4) адрес местонахождения и почтовый адрес; 6) номера контактных телефонов и факсов.
|
