Виды и порядок осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками
В уполномоченном банке (филиале), включая внутренние структурные подразделения, могут осуществляться следующие виды операций с наличной иностранной валютой и чеками: 1. Покупка-продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту РФ. 2. Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (конверсия). 3. Размен денежного знака иностранного государства на денежные знаки того же иностранного государства. 4. Покупка-продажа чеков за наличную валюту РФ. 5. Покупка-продажа чеков за наличную иностранную валюту. 6. Прием денежных знаков иностранных государств, чеков для направления на инкассо. 7. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц с использованием платёжных карт. 8. Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платёжных карт. 9. Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте. 10. Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в валюте РФ. 11. Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в иностранной валюте и в валюте РФ. 12. Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств из РФ по поручению физических лиц без открытия банковских счетов. 13. Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств в РФ без открытия банковских счетов в пользу физических лиц. 14. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте или в валюте РФ. 15. Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в иностранной валюте или в валюте РФ. В соответствии с ФЗ №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» установление требования об идентификации личности при купле-продаже физическим лицом наличной иностранной валюты и чеков, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Так, согласно ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны проводить идентификацию клиентов. Исключением являются операции по покупке-продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей. Обязательному контролю подлежат операции по покупке-продаже физическим лицом наличной иностранной валюты на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей либо эквивалентную 600 000 рублей сумму в иностранной валюте.
|
