Денежная система РФ

Официальной денежной единицей РФ является рубль.

С 1 июля 2006 года признан свободно конвертируемой валютой.

Эмиссия наличных денег, организация их обращения и изъятия из обращения на территории РФ осуществляется исключительно Банком России. Банкноты и монета Банка России являются единственным законным средством наличного платежа на территории РФ.

9. Принципы функционирования денежной системы РФ:

а) Централизованное управление;

б) прогнозное планирование денежного оборота;

в) устойчивость и эластичность денежного оборота;

г) Кредитный характер денежной эмиссии;

д)обеспеченность выпуска денег;

е) Денежно-кредитное регулирование экономики и денежного обращения в стране;

ж) Надзор и контроль за денежным обращением.

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются:

· Процентные ставки по операциям Банка России

· Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России

· Операции на открытом рынке

· Рефинансирование кредитных организаций

· Валютные интервенции

· Эмиссия облигаций под своим именем

 

 

4. Инфляция: сущность, причины, формы проявления, виды и типы.

Инфляция — повышение общего уровня цен на товары и услуги.

Инфляция представляет собой переполнение каналов денежного обращения избыточного по сравнению с потребностью товарооборота денежной массой, приводящей к установлению роста цен на товары и услуги.

Современная инфляция связане не только с падением покупательской способности денег в результате роста цен, но и с общим неблагоприятным состоянием экономического развития страны.

Составляющими инфляции являются:

1. Дезинфляция- замедление темпов инфляции

2. Дефляция – долговременное снижение уровня цен

3. Стагфляция – высокая инфляция при медленном или нулевом росте реального объема производства.

Необходимо различать внутренние и внешние факторы (причины) инфляции. Среди внутренних факторов можно выделить неденежные и денежные - монетарные. Неденежные - это нарушение диспропорций хозяйства, циклическое развитие экономики, монополизация производства, несбалансированность инвестиций, государственно-монополистическое ценообразование, кредитная экспансия, экстраординарные обстоятельства социально-политического характера и др. Денежные - кризис государственных финансов: дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия денег, а также увеличение кредитных орудий обращения в результате расширения кредитной системы, увеличения скорости обращения денег и др.

Внешними факторами инфляции являются мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государств, направленная на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золота, валюты.

Формы проявления инфляции:

1. Рост цен на товары и услуги, причем неравномерный, что приводит к обесцениванию денег, снижению их покупательной способности

2. Понижение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной

3. Увеличение цены на золото.

При инфляции снижается объем производства, поскольку колебание и рост цен делают неуверенным и перспективы развития производства; происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыль, а также легче уклониться от налогообложения; расширяется спекуляция в результате резкого изменения цен; ограничиваются кредитные операции, поскольку никто не верит в долг; обесцениваются финансовые ресурсы государства. В то же время возникает социальная напряженность в связи с тем, что инфляция перераспределяет национальный доход в ущерб наименее обеспеченным слоям общества. Она снижает реальные доходы (количество товаров и услуг, которые можно купить на номинальный доход), а, соответственно, и общий уровень жизни населения, если номинальный доход будет отставать от роста цен. Особенно тяжела инфляция для лиц с фиксированными доходами: пенсиями, пособиями, заработной платой госслужащих. Кроме того, инфляция обесценивает сбережения и накопления граждан. В связи с этим, чтобы задержать резкое падение жизненного уровня, государство осуществляет индексацию доходов, индексацию налоговых льгот

В зависимости от продолжительности различают хроническую инфляцию и стагфляцию, когда инфляция сопровождается падением производства, что также характерно для современной России,

В зависимости от темпов (скорости протекания) выделяют следующие виды инфляции:

§ Ползучая (умеренная) — рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах.
Экономическая теория такую инфляцию рассматривает как наилучшую, поскольку она идет за счет обновляемости ассортимента, она дает возможность корректировать цены, сменяющиеся условями спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, поскольку ее можно регулировать.

§ Галопирующая (скачкообразная) — рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В контрактах начинают учитывать рост цен, население вкладывает деньги в материальные ценности. Инфляция трудно управляемая, часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису.

§ Гиперинфляция — рост цен более 50% в месяц. Годовая норма более 100%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Неуправляемая и требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, закрываются предприятия и происходит банкротство.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

§ Открытая — положительный рост уровня цен в условиях свободных, нерегулируемых государством цен.

§ Подавленная (закрытая) — усиление товарного дефицита, в условиях жесткого государственного контроля за ценами.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

§ Инфляцию спроса

§ Инфляцию издержек

§ Структурную и институциональную инфляцию

Прочие виды инфляции:

§ Сбалансированная — цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.

§ Несбалансированная — цены на товары растут неодинаково, что может привести к нарушению ценовых пропорций.

§ Ожидаемая — позволяет предпринять меры защиты. Обыноч рассчитывается государсвенными органами статистики.

§ Неожидаемая

§ Импортируемая — развивается под воздействием внешних факторов.

 

5. Валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы. Валютная система РФ.

 

Валютные отношения представляют собой часть денежных отношений, складываются при функционировании денег в международном обороте, т.е. за рамками страны.

Валютные отношения в своей совокупности будут формировать валютные системы. Валютные системы представляют собой совокупность исторически сложившихся валютные отношения закрытые национальным или международными отношениями.

Различают:

А) национальная валютная система – форма организации и реализации (регулирования) валютные отношения закрепленные национальным законом;

Б) Мировая валютная система (МВС) – форма организации и регулирования валютных отношений закрепленных международными соглашениями.

Региональная валютная система – это форма организации и регулировании валютных отношений, закрепленных соглашением групп государств.

К элементам валютной системы относятся:

§ средства, используемые как расчетные или платежно-расчетные;

§ органы, осуществляющие валютное регулирование и контроль;

§ условия и механизмы конвертируемости валют;

§ режим определения валютного курса;

§ правила проведения международных расчетов;

§ режим функционирования рынков драгоценных металлов;

§ правила получения и использования кредитных средств в иностранных валютах;

§ механизмы валютных ограничений.

В июне 1992 г. Россия вступила в Международный валютный фонд. В октябре 1992 г. был принят российский Закон «О валютном регулировании и валютном контроле». Двумя годами раньше, 2 декабря 1990 г., были приняты Федеральные законы «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и «О банках и банковской деятельности».