| Наименование разделов профессионального модуля (ПМ), междисциплинарных курсов (МДК) и тем
| Содержание учебного материала, лабораторные работы и практические занятия, самостоятельная работа обучающихся, курсовая работа (проект)
| Объем часов
| Уровень освоения
| |
|
|
|
|
| |
| Раздел ПМ 1. Банковская система РФ
| | 54/48
|
| |
| Тема 1.1. Возникновение банков
| Содержание
| 2/-
|
| |
|
| Экономические предпосылки и основы возникновения банковского дела.
| 2/-
|
| |
|
| Понятие и признаки банковской системы.
| |
| Тема 1.2. Современное представление о банке
| Содержание
| 2/-
|
| |
|
| Понятие банка
| 2/-
|
| | |
|
| Структура и функции банка
| | |
|
| Виды банков
| | |
|
| Принципы классификации банковских услуг
| | |
| Тема 1.3. Банковская система РФ
| Содержание
| 4/-
| | |
|
| Основные положения о банковской системе РФ
| 4/-
|
| |
|
| Деятельность ЦБ РФ
| |
|
| Характеристика и функции коммерческих банков РФ
| |
| Тема 1.4. Пассивные и активные операции банков
| Содержание
| 16/4
|
| |
|
| Основные операции коммерческих банков
| 4/2
| 1,2
| |
|
| Пассивные операции
| |
|
| Активные операции
| |
|
| Активно - пассивные операции
| |
| Практические занятия
Определение пассивных и активных операций коммерческого банка
| 12/2
| | |
| Тема 1.5. Доходы и расходы банка. Прибыль коммерческого банка
| Содержание
| 4/-
| | |
|
| Доходы банка и их источники
| 4/-
| 1,2
| |
|
| Расходы банка
| |
|
| Формирование прибыли банка
| |
| Тема 1.6. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка
| Содержание
| 16/4
| | |
|
| Понятие ликвидности коммерческого банка
| 6/2
| 1,2
| |
|
| Ликвидность баланса коммерческого банка
| |
|
| Классификация активов по степени рискованности
| |
|
| Нормативы ликвидности коммерческого банка
| |
|
| Платежеспособность банка
| |
| Практические занятия
1. Определение ликвидности баланса коммерческого банка
2. Классификация активов банка по степени рискованности
| 10/2
| | |
| Самостоятельная работа при изучении раздела 1 ПМ
Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленным преподавателем).
Подготовка к практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление лабораторно-практических работ, отчетов и подготовка к их защите.
Примерная тематика внеаудиторной самостоятельной работы:
1. Становление и развитие банковской системы России.
2. Банковские системы зарубежных стран.
3. Традиционные услуги коммерческих банков.
4. Банковские операции по привлечению ресурсов.
5. Активные и пассивные операции коммерческих банков.
6. Формирование прибыли коммерческого банка.
7. Классификация активов банка по степени ликвидности
| 10/40
|
| |
| Раздел ПМ 2. Банковские продукты и услуги
| | 98/88
| | |
| Тема 2.1. Понятие банковских продуктов и услуг
| Содержание
| 4/2
| | |
|
| Понятие банковского продукта и услуги
| 4/2
| 1,2
| |
|
| Основные виды банковских продуктов и услуг
| |
| Тема 2.2. Сущность и функции кредита
| Содержание
| 8/-
| | |
|
| Понятие и сущность кредита
| 4/-
| 1,2
| |
|
| Функции кредита
| |
|
| Принципы кредитования
| |
|
| Виды кредита
| |
| Практические занятия
| 4/-
| | |
|
| Расчет сложных и простых процентов по кредиту
| |
| Тема 2.3. Организация процесса потребительского кредитования
| Содержание
| 2/2
| 1,2
| |
|
| Требования, потребляемые к заемщикам
| 2/2
| |
|
| Этапы процесса потребительского кредитования
| |
|
| Меры, применяемые к «проблемным» заёмщикам
| |
| Тема 2.4. Оценка кредитоспособности заемщика
| Содержание
| 10/6
| | |
|
| Методики, основанные на экспертных оценках
| 2/2
| 1,2
| |
|
| Скоринг – методики
| |
| Практические занятия
| 8/4
| | |
|
| Оценка кредитоспособности заемщика по методу экспертных оценок
| |
|
| Оценка кредитоспособности заемщика по скоринг-методике
| |
| Тема 2.5. Виды ипотечных жилищных кредитов и условия их предоставления Российскими банками
| Содержание
| 8/2
| | |
|
| Законодательная база развития ипотечного жилищного кредитования в РФ
| 4/-
|
| |
|
| Виды ипотечных кредитов и условия их предоставления российскими банками
| |
|
| Процедура ипотечного жилищного кредитования
| |
|
| Секьюритизация ипотечных жилищных кредитов
| |
| Практические занятия
| 4/2
| | |
|
| Процедура рассмотрения заявки на получение ипотечного кредита
|
| |
|
| Расчет процентов по ипотечному кредиту
| |
| Тема 2.6. Услуги банков по проведению безналичных расчетов для населения
| Содержание
| 8/-
| |
| 1,2
| |
|
| Виды розничных платежей
| 4/-
| |
|
| Организация розничных платежей с использованием платежных карт
| |
|
| Порядок проведения платежей посредством банковских карт карточных платежных систем
| |
| Практические занятия
| 4/-
| | |
| Проведение платежей посредством банковских карт
| |
| Тема 2.7. Порядок открытия и совершения операций по текущему счету физического лица
| Содержание
| 8/4
| 1,2
| |
|
| Требования предъявляемые к физ.лицу для открытия текущего счета в банке
| 4/2
| |
|
| Оформление открытия счета
| |
|
| Расчеты по текущему счету
| |
|
| Расчеты платежным поручением
| |
|
| Расчеты чеками
| |
|
| Расчеты по инкассо
| |
| Практическое занятие
| 4/2
| | |
| 1. Оформление документов для открытия счета
2. 2. Заполнение платежных поручений
3. Заполнение чековых книжек
4. Заполнение инкассовых поручений
| |
| Тема 2.8. Система розничных платежей без открытия банковского счета
| Содержание
| 12/-
| 1,2
| |
|
| Электронные переводы денежных средств без открытия банковских счетов
| 4/-
| |
|
| Система почтовых переводов через отечественные отделения связи
| |
|
| Система сбора коммунальных платежей сбербанком России
| |
| Практическое занятие
| 8/-
| | |
| Проведение переводов денежных средств без открытия банковского счета
| |
| Тема 2.9. Банкомат как элемент электронной системы розничных платежей
| Содержание
| 4/-
| 1,2
| |
|
| Значение и функции банкомата
| 2/-
| |
|
| Обмен информации между клиентом и платежной системой по средствам банкомата
| |
| Практическое занятие
| 2/-
| | |
| Осуществление операций с помощью банкомата
| |
| Тема 2.10. Дистанционные услуги банка физическим лицам в расчетных операциях
| Содержание
| 4/2
|
1,2
| |
|
| Понятие и виды дистанционного банковского обслуживания (ДБО)
| 4/2
| |
|
| Преимущества ДБО
| |
|
| Телефонный банкинг
| |
|
| Интернет банкинг
| |
| Самостоятельная работа при изучении раздела 2 ПМ
Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленным преподавателем).
Подготовка к лабораторно-практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление лабораторно-практических работ, отчетов и подготовка к их защите.
Примерная тематика внеаудиторной самостоятельной работы:
1. Кредитные операции коммерческих банков
2. Лизинговые операции коммерческих банков
3. Факторинговые операции коммерческих банков
4. Трастовые операции коммерческих банков
5. Открытие чековых книжек.
6. Нетрадиционные операции коммерческих банков
| 30/70
| | |
| Раздел ПМ 3. Маркетинговое исследование розничного рынка банковских продуктов и услуг
|
|
| 90/106
| | |
| Тема 3.1. Маркетинговое исследование розничного рынка
| Содержание
| 2/-
| 1,2
| |
|
| Понятие и сущность маркетингового исследования
| 2/-
| |
|
| Стадии маркетингового исследования розничного рынка
| |
|
| Источники маркетинговой информации
| |
| Тема 3.2. Сегментирование клиентов физических лиц
| Содержание
| 4/4
| 1,2
| |
|
| Сегментация банковского рынка
| 2/2
| |
|
| Целевые сегменты банковского рынка
| |
|
| Критерии выделенных сегментов
| |
| Практическое занятие
| 2/2
| | |
| Выделение сегментов банковского рынка
| |
| Тема 3.3. Продуктовая политика банка на розничном рынке
| Содержание
| 2/-
|
| |
|
| Анализ продуктового ряда
| 2/-
| |
|
| Стратегия развития продуктового ряда
| |
|
| Разработка продукта новинки
| |
| Тема 3.4. Сбытовая политика банка
| Содержание
| 8/4
| 1,2
| |
|
| Термины,используемые в современной маркетинговой терминологии
| 4/2
| |
|
| Варианты продаж банковских продуктов
| |
|
| Формы совмещенных продаж
| |
| Практическое занятие
| 4/2
| | |
| Разработка стратегии сбыта банковских продуктов
| |
| Тема 3.5. Ценообразование на розничном рынке
| Содержание
| 8/4
| 1,2
| |
|
| Определение цели ценообразования
| 4/2
| |
|
| Процесс выработки банковской стратегии в области установления цен на продукты
| |
|
| Анализ структуры затрат
| |
|
| Анализ цен на продукты конкурентов
| |
|
| Методы ценообразования
| |
|
| Факторы, влияющие на установление цены
| |
| Практическое занятие
| 4/2
| | |
| 1.Анализ структуры затрат коммерческого банка
2.Рассмотрение различных методов ценообразования на банковские продукты
| |
| Тема 3.6. Коммуникационная политика в сфере розничного банковского бизнеса
| Содержание
| 8/2
| 1,2
| |
|
| Этапы разработки стратегии коммуникаций
| 4/-
| |
|
| Каналы коммуникаций
| |
|
| Система мероприятий по работе с общественностью
| |
| Практическое занятие
| 4/2
| | |
| 1.Разработка мероприятий для привлечения клиентов
| |
| Тема 3.7. Тактика привлечения клиентов и принципы взаимодействия
| Содержание
| 12/-
| 1,2
| |
|
| Подходы привлечения клиентов в коммерческий банк
| 8/-
| |
|
| Приоритеты в привлечении клиентов в банк
| |
|
| Критерии для отбора потенциальных клиентов
| |
|
| Создание информационной базы
| |
|
| Установление контактов с потенциальными клиентами
| |
| Практическое занятие
| 4/-
| | |
| 1 Создание информационной базы и установление контактов с потенциальными клиентами
| |
| Тема 3.8. Мотивация персонала
| Содержание
| 2/-
| 1,2
| |
|
| Стимулирование к развитию персонала
| 2/-
| |
|
| Выбор технологии реализации программы по мотивации персонала
| |
| Тема 3.9. Мотивация клиентов
| Содержание
| 2/-
| 1,2
| |
|
| Условия для мотивирования клиентов на приобретение банковских продуктов
| 2/-
| |
|
| Требование клиентов к качеству банковского обслуживания
| |
| Тема 3.10. Особенности деятельности агента банка и других кредитных учреждений
| Содержание
| 4/-
| 1,2
| |
|
| Происхождение понятия «агент»
| 2/-
| |
|
| Обязанности агента банка и других кредитных учреждений
| |
| Практическое занятие
| 2/-
| | |
| Итоговое тестирование
| |
| Самостоятельная работа при изучении раздела 3 ПМ
Систематическая проработка конспектов занятий, учебной и специальной литературы (по вопросам к параграфам, главам учебных пособий, составленным преподавателем).
Подготовка к лабораторно-практическим работам с использованием методических рекомендаций преподавателя, оформление лабораторно-практических работ, отчетов и подготовка к их защите.
Примерная тематика внеаудиторной самостоятельной работы:
1.Жизненный цикл банковского продукта.
2.Процесс принятия решений о размещении точек сбыта банковского продукта
3.Каналы коммуникаций в банковском маркетинге
4.Критерии для отбора потенциальных частных клиентов
5.Способы сохранения длительных отношений с клиентами банка
6.Психологические типы проблемных клиентов коммерческого банка
7.Работа банка с проблемными частными клиентами для повышения общей эффективности работы
| 38/92
| |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
Для характеристики уровня освоения учебного материала используются следующие обозначения:
2 - репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством);
3 – продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач)
