Перечень задач к РГР

1. Задача. Рассчитайте скорость оборота денег. Денежная масса наличных и безналичных денег – 600 млрд. руб. Валовой национальный продукт –5200 млрд. руб.

2. Задача. Определите количество денег, необходимых в качестве средства обращения. Сумма цен по реализованным товарам (работам, услугам) – 4400 млрд. руб. Сумма цен товаров (работ, услуг), проданных с рассрочкой платежа, срок оплаты которых не наступил, - 41 млрд. руб. Сумма платежей по долгосрочным обязательствам, срок оплаты которых наступил, - 176 млрд. руб. Сумма взаимно погашающихся платежей – 390 млрд. руб. Среднее число оборотов денег за год –12.

3. Задача. Рассчитайте скорость оборота денег, хранящихся на расчетном счете. Денежные агрегаты равны М₀ = 110 млрд. руб., М₁ = 350 млрд. руб., М₂ = 390 млрд. руб.

4. Задача. Канадский импортер покупает 50 000 $ США, чтобы произвести платеж за товар. Сколько ему понадобиться канадских долларов? USD/CAD 1.5887/1.5897.

5. Задача. Известно, что налично-денежный оборот (агрегат М₀) в январе 2000г. составил 1093,1 млрд.ДМ, денежный агрегат М₃ – 2746,9 млрд. ДМ, ставка обязательных резервов ЦБ – 10%. Определить: удельный вес налично-денежного оборота в денежной массе (агрегат М₃); денежный мультипликатор.

6. Задача. Сумма цен реализованных товаров и услуг – 198 млрд. руб. При этом сумма цен товаров, проданных в кредит, 11 млрд. руб., платежи по кредитам составляют 3,9 млрд. руб., взаимопогашающиеся платежи – 3 млрд. руб. Скорость оборота денежной единицы 3 мес. Рассчитайте количество денег, необходимых для безинфляционного обращения денег в экономике.

7. Задача. Английский импортер покупает 500 000 евро, чтобы произвести платеж. Сколько ему понадобиться английских фунтов стерлингов? EVR/GBP 0.6131/0.6136.

8. Задача. Определите количество денег, необходимых для безинфляционного обращения денег в экономике страны. Сумма цен реализованных товаров и услуг – 300 млрд. руб. Платежи по кредитам – 50 млрд. руб. Товары, проданные в кредит – 75 млрд. руб. Взаимопогашающиеся платежи – 20 млрд. руб. Рубль совершает 8 оборотов за год. Как изменится количество денег в обращении, если сумма продаж возрастает в 1,5 раза?

9. Задача. Определите кросс-курсы валют с косвенной котировкой к доллару США: английского фунта стерлингов и евро. EVR/USD 1.5120; GBP/USD 1.4349.

10. Задача. Определите количество денег, необходимых для безинфляционного обращения денег в экономике страны. Сумма цен реализованных товаров и услуг – 375 млрд. руб. Платежи по кредитам – 61 млрд. руб. Товары, проданные в кредит – 80 млрд. руб. Взаимопогашающиеся платежи – 20 млрд. руб. Рубль совершает 7 оборотов за год. Как изменится количество денег в обращении, если рубль совершает 10 оборотов в год?

11. Задача. Определите кросс-курсы английского фунта стерлингов и российского рубля. Если доллар США служит базой котировки для рубля и валютой котировки для английского фунта стерлингов. USD/RUR 31.48; GBP/USD 1.4349.

12. Задача. Определите количество денег, необходимых для безинфляционного обращения денег в экономике страны. Сумма цен реализованных товаров и услуг – 217 млрд. руб. Платежи по кредитам – 46 млрд. руб. Товары, проданные в кредит – 79 млрд. руб. Взаимопогашающиеся платежи – 18 млрд. руб. Рубль совершает 6 оборотов за год. Как изменится количество денег в обращении, если число оборотов рубля сокращается до 5 за год?

13. Задача. Один клиент банка продал 1500 $ США за рубли, другой купил 1500 $ США за рубли. Какую прибыль заработал банк на этих двух сделках? USD/RUR 31.4820/31.4900.

14. Задача. Используя данные таблицы (в млрд. руб.),

Год	Наличные деньги	Средства на кор./счетах	Обязательные резервы ЦБ	Денежная мсса(М2)
			40 000	115 000
			49 000	175 000

1) рассчитайте денежную базу;

2) определите динамику денежной базы и ее значение для денежного обращения страны;

3) определите денежный мультипликатор.

15. Задача. Определите кросс-курсы японской йены и евро. Если доллар США служит базой для японской йены и валютой котировки для евро. USD/JPY 131.65;. EVR/USD 0.9120.

16. Задача. На основе данных таблицы определите:

А) какова скорость обращения денег за каждый год?

Б) какова наметилась тенденция в измерении скорости обращения денег и как это отразится на состоянии экономической системы?

Год	ВНП, млрд.руб.	Денежная масса (М2), млрд.руб.

 

17. Задача. Определите кросс-курсы валют с прямой котировкой к доллару США: японской йены и русского рубля. USD/JPY 131.65, USD/ RUR 31.48.

18. Задача. Новозеландская компания хочет приобрести американские доллары для поставки товаров из США. По какому курсу будет произведен обмен? NZD/USD 0.4373/0.4383/

19. Задача. Спекулянт купил два 10 000 – долларовых контрактов на поставку валюты за рубли через месяц по курсу 31,1820 за доллар. Через неделю спекулянт закрыл позицию, продав контракт, когда цена на него сложилась на уровне 31,2570 рублей за доллар. Определить доход.

20. Задача. Проводя политику «дорогих денег» Центральный банк решил продать государственные облигации на сумму 10 млрд. долл. Известно, что облигации на сумму 1 млрд. долл. покупаются населением за счет наличных денег, а остальные – за счет средств, хранящихся в коммерческих банках. Норма обязательных резервов – 20%. Как изменится в этом случае денежная масса?

21. Задача. ООО «Заря» решило взять кредит на сумму 185 000 рублей на 6 месяцев. Банк «Альфа» предлагает кредит с ежемесячным погашением равными долями при ставке 25% годовых. Банк «Омега» предлагает такой же кредит, но с разовым погашением по окончании срока кредита, ставка за пользование кредитом 20% годовых. Определить, какой кредит обойдется ООО «Заря» дороже?

22. Задача. АО «Вымпел» заняло у банка «Сатурн» 300 000 $ США на 3 месяца под 29% годовых. Проценты выплачиваются вперед. Какую сумму получит АО «Вымпел»?

23. Задача. Банк А ежемесячно начисляет проценты на срочные вклады по ставке сложных процентов 21% годовых. Банк Б ежеквартально начисляет проценты на срочные вклады по ставке сложных процентов 22% годовых. Определить доходность вкладов по эффективной годовой ставке процентов.

24. Задача. Вексель на сумму 30 тыс. руб. был учтен банком за 25 дней до срока оплаты по ставке 18% годовых при расчетном количестве дней в году, равном 360. Вексель был выдан на 90 дней с начислением по нему процентов по ставке 20% годовых при расчетном количестве дней в году, равном 365. Определите сумму, полученную предъявителем векселя, сумму дохода банка при погашении обязательства.

25. Задача. Банк А предлагает вкладчикам срочные депозиты под 20% годовых с ежеквартальным начислением процентов. Банк Б открывает срочные депозиты под 18% годовых ежемесячно начисляя проценты. Клиент хочет открыть депозит на сумму 60 000 рублей сроком на 2 года. В какой банк ему выгоднее обратиться?

26. Задача. Клиент банка желает получить через 2 года сумму 25 000 рублей. Определить для него наиболее выгодную сумму вклада, исходя из двух предложенных ему банком вариантов: 1) банк начисляет ежеквартально проценты на вклады по ставке 12% годовых; 2) банк начисляет 10% годовых в конце срока действия договора.

27. Задача. Определите процент за овердрафт. Процентный платеж по овердрафту составляет 0,438 млн. руб. Остаток денежных средств на счете клиента в банке – 270 млн. руб. В банк поступили документы на оплату клиентом сделки на сумму 315 млн. руб. Поступление денег на счет клиента происходит через каждые 10 дней после оплаты указанной сделки.

28. Задача. Объем денежной массы в стране составил на конец года 202 млрд. руб. В начале года Центральный банк произвел эмиссию в размере 3 млрд руб. и установил норму обязательных резервов в размере 10 %. Каков будет объем денежной массы в стране?

29. Задача. Фирма «Десна» заключает трастовый договор с банком «ВЕСТР». По условиям договора в траст отдается денежная сумма 100 млн. руб. Доход банка «ВЕСТР» по операциям с привлеченными средствами составляет 3 млн. руб. в месяц. Комиссионные управляющему – 25 % дохода. Положив 100 млн. руб. в банк на сберегательный депозит, «ВЕСТР» получит 20 % годовых. Выгодно ли заключать данный трастовый договор?

30. Задача. Банк «ИНТЕМ» произвел с предприятием «АНТ» факторинговую операцию. Сумма, потраченная банком на покупку дебиторской задолженности, составила 550 тыс. руб. Ставка за предоставленный кредит – 23 %. Средний срок оборачиваемости средств в расчетах с покупателям 18 дней. Несвоевременность оплаты средств покупателем – 6 дней. Предусмотрено, что вся сумма пени (0,08 %) является доходом фактора. Определите доход по факторинговой операции.

31. Задача. Ипотечный банк дореволюционной России с капиталом (собственными средствами) 1 млн. руб. в целях поддержания своей ликвидности соблюдает следующие требования: долгосрочные ипотечные кредиты выдает за счет 1/3 вкладов до востребования, а также за счет собственных средств и срочных вкладов. Какой максимальный объем долгосрочных кредитов может выдать ипотечный банк, если вклады до востребования составили 6 млн. руб., а срочные вклады – 4 млн. руб.?

32. Задача. В коммерческий банк поступил вексель от торгового предприятия на сумму 16 млн. руб. за 4 месяца до истечения срока его погашения. Учетная ставка ЦБ – 30%. Какая сумма будет выплачена банком под вексель? В чем заключается для банка операция по дисконтированию векселей?

33. Задача. Банком России 12.03.03 был предоставлен ломбардный кредит коммерческому банку сроком на 10 календарных дней под 40% годовых в размере 720 млн. руб. Дата погашения кредита 22.03.03 Фактически кредит был погашен 26.03.03 Рассчитайте сумму пеней и наращенную сумму долга.

34. Задача. Вексель на сумму 30 тыс. руб. был учтен банком за 25 дней до срока оплаты по ставке 18% годовых при расчетном количестве дней в году, равном 360. Вексель был выдан на 90 дней с начислением по нему процентов по ставке 20% годовых при расчетном количестве дней в году, равном 365. Определите сумму, полученную предъявителем векселя, сумму дохода банка при погашении обязательства.

35. Задача. На начало операционного дня остаток наличных денег в оборотной кассе банка – 47 млн. руб. От предприятий и предпринимателей, обслуживаемых филиалом в течение операционного дня, поступило 204,5 млн. руб. наличных денег. В этот же день банк выдал 197,8 млн. руб. наличных денег. Лимит остатка оборотной кассы данного банка – 50 млн. руб. рассчитать остаток оборотной кассы на конец операционного дня. Какие меры предпримет банк?

36. Задача. Среднемесячная зарплата заемщика составляет 8000 рублей. Срок кредитования – 3 года, процентная ставка – 22% годовых. В качестве поручителей выступают два гражданина, среднемесячный доход первого составляет 4 235 рублей, второго – 4 300 рублей. Рассчитайте сумму кредита, которую может получить заемщик.

37. Задача. Рассчитайте сумму овердрафта и процентный платеж по нему. Остаток денежных средств на счете клиента в банке – 270 млн. рублей. В банк поступили документы на оплату клиентом сделки на сумму 315 млн. рублей. Процент за овердрафт составляет 25% годовых. Поступление денег на счет клиента происходит через каждые 10 дней после оплаты указанной сделки.

38. Задача. 7 мая 2002г. был выдан вексель на сумму 500 000 рублей сроком на 25 дней. Определить проценты, которые будут получены векселедержателем. На вексельную сумму начисляются проценты по ставке 20% годовых на срок векселя, свыше срока 3% годовых. Вексель предъявлен к оплате 12 июня 2002г.

39. Задача. Стоимость объекта лизинга 150 000 рублей. Срок лизинга 1 год. Норма амортизации на полное восстановление оборудования 20% годовых. Процентная ставка по кредиту, привлекаемому для закупки оборудования, 18% годовых, процент комиссии по лизингу – 12% годовых. Процент ставки НДС –24%. Выплаты лизинговых взносов производятся ежеквартально равными долями. Определить размер лизингового взноса.

40. Задача. Ставка за кредит - 25% годовых. Средний срок оборачиваемости средств в расчетах с покупателем 15 дней. Продавцом предъявлены счета-фактур на сумму 750 000 рублей. Аванс, выданный экспортеру 75% от суммы долговых требований. Определите ставку и сумму платы за факторинг.

 

 

Рекомендуемая литература

1. Деньги, кредит, банки: учеб.для вузов / под ред. О. И. Лаврушина; Фин. акад. при правительстве РФ. - 7-е изд., стер. - М.:КноРус, 2008. - 558, [1] с.;

2. Чернецов, С.А. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб.пособие/ С.А. Чернецов. – М.: Магистр, 2008. – 526, [1] с. – Библиогр.: с. 525-527.;

3. Куликов А.Г. Деньги, кредит, банки: учебник [для вузов]/А.Г. Куликов. – М.: КноРус, 2009. – 655 с.: ил. – Библиогр. после гл.;

4. Нешитой, А.С. Финансы и кредит: учебник для вузов/ А.С. Нешитой. – 5-е изд. и доп. – М.: Дашков и К, 2009. – 543с.;

5. Голодова, Ж.Г. Финансы и кредит: учеб.пособие для вузов/ Ж.Г. Голодова; Рос. Ун-т дружбы народов. – М.:Инфра-М, 2010. – 448 с. – (Учебник РУДН). – Библиогр.: с.426.;

6. Меркулова, И.В. Деньги, кредит, банки: учеб.пособие для вузов/ И.В. Меркулова, А.Ю. Лукьянова. – М.: КноРус, 2010. – 347, [1] с. – Библиогр.: с. 341-342.;

7. Олейникова, И.Н. Деньги. Кредит. Банки: учеб.пособие для вузов/ И.Н. Олейникова. – М.: Магистр, 2010. – 508, [1] с.: ил. - Библиогр.: с. 508-509.

8. Полянский, Н.П. Воспонминания банкира/Н.П. Полянский;[сост. Н.В. Полянский; науч.ред. Т.П. Воеводская, Ю.А. Петров]. – М.: Известия, 2007. – 201, [3] с.: [8] л.цв.ил.;

9. Матвеева, Т.Ю. Введение в макроэкономику: учебное пособие для вузов/Т.Ю. Матвеева; Гос. Ун-т – Высш. Школа экономики. – 6-е изд., испр. – М.: ГУВШЭ, 2008. – 510, [1]с.;

10. Артемьева, С.С. Финансы, денежное обращение, кредит: учебник для вузов/ С.С. Артемьева, В.В. Митрохин, В.И. Чугунов; [отв.ред. Артемьева С.С.]; Мордовский гос. ун-т. – [2-е изд.]. – М.: Академический Проект: Мир, 2009. – 467, [2]с. – (Gaudeamus). – Библиогр.: с. 465-468.;

11. Елисеев, А.С. Экономика: бизнес-курс МВА/ А.С. Елисеева. – М.:Дашков и К, 2009. – 497с.:ил. – Библиогр.: с. 497.;

12. Национальные банковские системы: учебник для вузов/[В.И. Рыбин, Е.В. Павлова, К.Н. Темникова]; под общ.ред. В.И. Рыбин; Моск. гос. ун-т им. М.В. Ломоносова, Экон. фак. – М.: Инфра-М, 2009. – 526, [1]с. – (Учебник экономического факультета МГУ им.М.В. Ломоносова). – Библиогр.: с. 519-521.»

13. Бурлачков, В.К. Финансы: учебник для вузов/[В.К. Бурлачков и др.]; под ред. акад. им. Г.В. Плеханова. – 3-е изд., перераб. И доп. – М.:Магистр, 2010. – 653, [1] c.: ил. – Библиогр.: с. 643-654.;

14. Валютные операции: учебное пособие/Т.П. Варламова, М.А. Варламова. – 2-е изд., перераб. и доп.. – М.: Дашков и К, 2010. – 270, [1]с. – Библиогр.: с. 269-271.;

15. Денежное обращение в России: исторические очерки. Каталог. Материалы архивных фондов. В 3. Т.2 Ч.1 Денежные знаки регулярных выпусков. Ч.2 Памятные, юбилейные и инвестиционные монеты/ [авт.-сост. А.В. Юров и др.; ред. Г.И. Лунтовский, А.Н. Сахаров, А.В. Юров]. – М.: Интеркрим-Пресс, 2010. – С. 734,[1]с.;

16. Мэнкью, Н.Г. Принципы макроэкономики/Н.Г. Мэнкью; [пер. с анг. А.Смольский, С. Лукин]. – 4-е изд. – СПб. [и др.]:Питер, 2010. – 543 с.:ил. – (Серия «Классический зарубежный учебник»);

17. Рудакова, О.С. Банковские электронные услуги: учеб.пособие для вузов/О.С. Рудакова. – М.: Вузовский учебник: Инфра-М, 2010. – 398, [1] с. – (Вузовский учебник). – Библиогр.: с. 369-373.;

18. Райзберг, Б.А. Курс экономики: учебник для вузов/Б.А. Райзберг, Е.Б. Стародубцев; под ред. Б.А.Райзберг. – 5-е.изд., перераб. и доп. - М.: Инфра-М, 2010. – 671, [1] с.: ил. – (Высшее образование). – Библиогр.: с. 664-665.;

19. Вологодин, А.А. Правовое регулирование внешнеэкономической деятельности: учебпособие для вузов/А.А. Вологодин; Всерос.акад.внещн.торговли. – 2-е изд., испр.идоп. – М.: Юрайт, 2011.- 424, [1] с.- (Магистр);

20. Гусаков, Н.П. Международные валютно-кредитные отношения: учебник для вузов/ Н.П. Гусаков, И.Н. Белова, М.А. Стренина; под общ.ред. Н.П. Гусакова; Рос. ун-т дружбы народов. – 2-е изд., перераб. и доп. – М: Инфра0М, 2011. –312, [1] с.: ил. – (Учебник РУДН). – Библиогр. после гл.;

21. Учет и операционная деятельность в кредитных организациях: учеб.пособие для вузов/А.И. Мерцалова, А.Л. Лазаренко. – М.: Форум: Инфра-М, 2011. – С. 414– (Высшее образование).

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«МУРМАНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ

УНИВЕРСИТЕТ»

 

Кафедра финансов, бухгалтерского учета

и управления экономическими системами