Тема 7. Правові основи банківської діяльності1. Банківська система України: правові основи, рівні та види банки. 2. Національний банк України у банківській системі країни, його правова природа, призначення, функції та організаційна структура. Операції Національного банку України. Грошові фонди Національного банку України. Гарантії незалежності Національного банку України. 3. Предмет фінансово-правового регулювання у сфері банківської діяльності. 4. Банківське регулювання в Україні Поняття і види банківського регулювання. Нормотворчість як правова форма банківського регулювання. Державні стандарти, які забезпечують стійкість кредитних організацій. 5. Захист інтересів клієнтів банків. Захист інтересів клієнтів банків від порушення договору банківського рахунку. Гарантії збереження таємниці, недоторканості і повернення вкладів. Банківська таємниця. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб. Компенсацiя громадянам України втрат вiд знецiнення заощаджень в Ощадному банку України Студенти повинні: Знати: правові основи банківської системи України, поняття і види банківського регулювання. Вміти: розрізняти види баківського регулювання.
Список рекомендованої літератури:
1. Декларацiя про державний суверенiтет України, прийнята Верховною Радою України 16.07.90 р. // ВВРУ.- 1990.- №31.- Ст.429. 2. Закон УРСР вiд 03.08.90 р. "Про економiчну самостiйнiсть Української РСР" // ВВР УРСР.- 1990.- №34.- Ст.499. 3. Конституцiя України, прийнята на п'ятiй сесiї Верховної Ради України 28.06.96 р.- Київ: Вид.-тво "Україна", 1996 р.; ВВР України.- 1996.- №30.- Ст.141; УК.- 1996.- 13 липня. 4. Конституція Автономної Республіки Крим, прийнята на другій сесії Верховної Ради Автономної Республіки Крим 21.10.98 р. і затверджена Законом України від 23.12.98р. "Про затвердження Конституції Автономної Республіки Крим" // ВВРУ.- 1999.- №5-6.- Ст.43; УК.- 1999.- 14 січня. 5. Закон України від 10.02.98 р. "Про Верховну Раду Автономної Республіки Крим" //ВВРУ.- 1998.- №29.- Ст.191; УК.- 1998.- 3 березня. 6. Про Кабінет Міністрів України: Закон України від 7 жовтня 2010 р. № 2591-VI // Відомості Верховної Ради України. – 2011. – № 9. – Ст. 58. 7. Закон України від 09.04.99 р. "Про місцеві державні адміністрації" // ВВРУ.- 1999.-№20-21.- Ст.190; ГУ.- 1999.- 12 травня; УК.- 1999.- 15 травня. 8. Закон України вiд 21.05.97 р. "Про мiсцеве самоврядування в Українi" // ВВРУ.-1997.- №24.- Ст.170; ГУ.- 1997.- 12 червня; УК.- 1997.- 14 червня. 9. Про Національний банк України: Закон України від 20 травня 1999 р. № 679-XIV// Відомості Верховної Ради України. – 1999. – № 29. – Ст. 238. 10. Про центральні органи виконавчої влади: Закон України від 17 березня 2011 р.№ 3166-VI // Відомості Верховної Ради України. – 2011. – № 38. – Ст. 385. 11. Типове положення про міністерство України: затверджене Указом ПрезидентаУкраїни від 24 грудня 2010 р. № 1199/2010 // Офіційний вісник України. – 2011. – № 100. – Ст. 3545. 12. Типове положення про центральний орган виконавчої влади України, діяльність якого спрямовується і координується Кабінетом Міністрів України через відповідного члена Кабінету Міністрів України: затверджене Указом Президента України від 24 грудня 2010 р. № 1199/2010 // Офіційний вісник України. – 2011. – № 100. – Ст. 3545. 13. Про оптимізацію системи центральних органів виконавчої влади: Указ Президента України від 9 грудня 2010 року № 1085/2010 // Офіційний вісник України.– 2010. – № 94. – Ст. 3334. 14. Положення про Міністерство фінансів України: затверджене Указом Президента України від 8 квітня 2011 р. № 446/2011 // Офіційний вісник України. – 2011. – № 29. – Ст. 1254. 15. Положення про Державну казначейську службу України: затверджене Указом Президента України від 13 квітня 2011 р. № 460/2011 // Офіційний вісник України. – 2011. – № 29. – Ст. 1266. 16. Бюджетний кодекс України, прийнятий Верховною Радою України 08.07.10 р. // ОВУ.- 2010.- № 59.- Ст. 2047. 17. Закон України від 01.07.04 р. "Про міжбюджетні відносини між районним бюджетом та бюджетами територіальних громад сіл, селищ, міст та їх об'єднань” // ОВУ.- 2004.- №30.- Ст.1994. 18. Положення про Резервний фонд Кабiнету Мiнiстрiв України, затверджене Постановою Верховної Ради України вiд 22.02.96 р. // ВВРУ.- 1996.- №10.- Ст.51; ГУ.1996.- 7 березня. 19. Закон України від 10 лютого 2010 р. "Про Регламент Верховної Ради України".–ВРУ.- 2010.- №№ 14-15, 16-17.- Ст.133. 20. Закон України від 04.04.95 р. (в редакції Закону від 22.12.05 р.) "Про комітети Верховної Ради України" // ВВРУ.- 2006.- №17.- Ст.146. 21. Закон України вiд 16.09.92 р. "Про державний внутрiшнiй борг України" // ВВРУ.-1992.- №41.- Ст.598; ГУ.- 1992.- 2 жовтня. 22. Положення про порядок проведення операцій, пов’язаних з розміщенням облігацій внутрішніх державних позик, затверджене Постановою Кабінету Міністрів України від 18.06.03 р. №248 // ОВУ.- 2003.- №28.- Ст.1382. 23. Постанова Кабінету Міністрів України від 31.01.01 р. №80 “Про випуски облігацій внутрішніх державних позик” // ОВУ.- 2001.- 2001.- №5.- Ст.185. 24. Постанова Кабінету Міністрів України від 10.01.02 р. №15 “Про випуск казначейських забов'язань” // ОВУ.- 2002.- №2.- Ст.64. 25. Указ Президента України від 10.07.98 р. №761/98 р. "Про облігації зовнішніх державних позик" // УК.- 1998.- 30 липня. 26. Закон України вiд 03.06.92 р. "Про вступ України до Міжнародного валютного фонду, Міжнародного банку реконструкції та розвитку, Міжнародної фінансової корпорації та багатостороннього агенства по гарантіях інвестицій" // ВВРУ.- 1992.- №33.- Ст.474. 27. Порядок здійснення запозичень до місцевих бюджетів, затверджений Постановою Кабінету Міністрів України від 24.02.03 р. №207 // ОВУ.- 2003.- №9.- Ст.377. 28. Порядок складання, розгляду, затвердження та основних вимог до виконання кошторисів бюджетних установ, затверджений Постановою Кабінету Міністрів України від 28.02.02 р. №228 // ОВУ.- 2002.- №9.- Ст.414. 29. Закон України від 30.06.99 р. “Про джерела фінансування органів державної влади” // УК.- 1999.- 4 вересня; ГУ.- 1999.- 5 серпня; ОВУ.- 1989.- №31.- Ст.1587. 30. Господарський кодекс України (гл.35 "Особливості правового регулювання фінансової діяльності"), прийнятий 16.01.03 р. // ВВРУ.- 2003.- №№18, 19-20, 21-22.- Ст.144. 31. Порядок складання, затвердження та контролю виконання фінансових планів державних підприємств, акціонерних, холдингових компаній та інших суб'єктів господарювання, у статутному фонді яких більше 50 відсотків акцій (часток, паїв) належать державі, та їх дочірніх підприємств, затверджений Наказом Міністерства економіки України від 21.06.05 р. №173 (зареєстрований у Міністерстві юстиції України 11.07.05 р. за №729/11009) // ОВУ.- 2007.- №10.- Ст.380. 32. Податковий кодекс України [Текст]: прийнятий Законом України від 2 грудня 2010 р. № 2755-VI // Голос України. – 2010. – 4 грудня. 33. Митний кодекс України, прийнятий Верховною Радою України 11.07.02 р. // ВВРУ.- 2002.- №38-39.- Ст.288; ГУ.- 2002.- 16 серпня; УК.- 2002.- 14 серпня. 34. Закон України вiд 05.02.92 р. "Про Єдиний митний тариф" // ВВРУ.- 1992.- №19.- Ст.259. 35. Митний тариф України, затверджений Законом України “Про Митний тариф України” від 05.04.01 р. // ВВРУ.- 2001.- №24.- Ст.125; ОВУ.- 2001.- №18.- Ст.781. 36. Закон України від 07.05.96 р. "Про вивізне (експортне) мито на живу худобу та шкіряну сировину" // ВВРУ.- 1996.- №28.- Ст.133. 37. Закон України від 24.10.02 р. “Про вивізне (експортне) мито на відходи та брухт чорних металів” // ВВР України.- 2003.- №1.- Ст.1; ГУ.- 2002.- 19 грудня; УК.- 2002.- 18 грудня. 38. Закон України від 10.09.99 р. “Про ставки вивізного (експортного) мита на насіння деяких видів олійних культур” // ВВРУ.- 1999.- №44.- Ст.389. 39. Закон України від 04.11.99 р. (в редакції Закону від 12.07.01 р.) “Про єдиний збір, який справляється у пунктах пропуску через державний кордон України” // ВВРУ.- 2001.- №50.- Ст.260. 40. Закон України від 12.07.01 р. „Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг” // ВВР України.- 2002.- №1.- Ст.1. 41. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 7 грудня 2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5 – 6. – Ст. 30. 42. Закон України від 05.04.01 р. “Про платіжні системи та переказ грошей в Україні”// ВВР України.- 2001.- №29.- Ст.137; ОВУ.- 2001.- №20.- Ст.828. 43. Декрет Кабiнету Мiнiстрiв України вiд 19.02.93 р. "Про систему валютного регулювання i валютного контролю" // ВВРУ.- 1993.- №17.- Ст.184. 44. Закон України вiд 07.03.96 р. "Про страхування" // ВВР України.- 1996.- №18.- Ст.79; ГУ.- 1996.- 11 квiтня; УК.- 1996.- 18 квiтня. 45. Закон України вiд 11.07.96 р. "Про Рахункову палату" // ВВР України.- 1998.- №24.- Ст.136 (текст Закону опубліковано у Відомостях Верховної Ради за 1998 рік згідно з Постановою Верховної Ради України від 14.01.98) (Закон з редакційними уточненнями, внесеними у зв'язку з прийняттям Конституційним Судом України Рішення від 23.12.97 №7-зп, продовжує діяти з 23.12.97 згідно з Постановою Верховної Ради України від 14.01.98). 46. Закон України вiд 26.01.93 р. "Про державну контрольно-ревiзiйну службу в Україні" // ВВР України.- 1993.- №13.- Ст.110. 47. Положення про Державну фінансову інспекцію України: затверджене Указом президента України від 23 квітня 2011 р. № 499/2011 // Офіційний вісник України. – 2011. – № 31. – Ст. 1325. 48. Порядок проведення Державною фінансовою інспекцією, її територіальними органами державного фінансового аудиту окремих господарських операцій: затверджений Постановою Кабінету Міністрів України від 20 травня 2009 р. № 506 // ОВУ.- 2009. - № 39.- Ст.1307. 49. Порядок проведення Державною фінансовою інспекцією, її територіальними органами державного фінансового аудиту виконання бюджетних програм, затверджений Постановою Кабінету Міністрів України від 10.08.04 р. №1017 // ОВУ.- 2004.- №32.- Ст.2144. 50. Порядок проведення Державною фінансовою інспекцією, її територіальними органами державного фінансового аудиту виконання місцевих бюджетів, затверджений Постановою Кабінету Міністрів України від 12.05.07 р. №698 // ОВУ.- 2007.- №37.- Ст.1453. 51. Порядок проведення Державною фінансовою інспекцією, її територіальними органами фінансового аудиту діяльності суб’єктів господарювання, затверджений Постановою Кабінету Міністрів України від 25.03.06 р. №361 // ОВУ.- 2006.- №13.- Ст.868; УК.- 2006.- 5 травня. 52. Порядок проведення органами державної контрольно-ревізійної служби державного фінансового аудиту бюджетних установ, затверджений Постановою Кабінету Міністрів України від 31.12.04 р. №1777 // ОВУ.- 2005.- №1.- Ст.14. 53. Порядок проведення інспектування Державною фінансовою інспекцією, її територіальними органами, затверджений Постановою Кабінету Міністрів України u1074 від 20.04.06 р. №550 // ОВУ.- 2006.- №16.- Ст.1206; УК.- 2006.- 17 травня. 54. Стандарти державного фінансового контролю за використанням бюджетних коштів, державного і комунального майна, затверджені Наказом Головного контрольно-ревізійного управління України від 09.08.02 р. №168 (зареєстрований в Мінюсті України 17.09.02 р. за №756/7044 // 55. Закон України від 05.12.90 р. (в редакцiї Закону вiд 24.12.93 р.) "Про державну податкову службу в Українi" // ВВРУ.- 1994.- №15.- Ст.84; ГУ.- 1994.- 10 лютого. 56. Положення про Державну податкову службу України: затверджене Указом Президента України від 12 травня 2011 р. № 584/2011 // Офіційний вісник України. – 2011. – № 37. – Ст. 1515. 57. Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму: Закон України від 28 листопада 2002 р. № 249-IV (в редакції Закону України від 18 травня 2010 р. № 2258-VI) // Відомості Верховної Ради України. – 2010. – № 29. – Ст. 392. 58. Положення про Державну службу фінансового моніторингу України: затверджене Указом Президента України від 13 квітня 2011 р. № 466/2011 // Офіційний вісник України. – 2011. – № 29. – Ст. 1272. 59. Закон України вiд 18.11.97 р. "Про державне регулювання видобутку, виробництва і використання дорогоцінних металів і дорогоцінного каміння та контроль за операціями з ними" // ВВРУ.- 1998.- №9.- Ст.34; ГУ.- 1997.- 16 грудня; УК.- 1997.- 11 грудня. 60. Положення про Державну пробірну службу України: затверджене Указом Президента України від 13 квітня 2011 р. № 461/2011 // ОВУ.- 2011.- № 29.- Ст.1267. 61. Порядок здійснення міністерствами, іншими центральними органами виконавчої влади внутрішнього фінансового контролю, затверджений Постановою Кабінету Міністрів України від 22.05.02 р. №685 // ОВУ.- 2002.- №21.- Ст.1047. 62. Закон України від 16.07.99 р. “Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні” // ОВУ.- 1999.- №40.- Ст.365; УК.- 1999.- 1 вересня; ГУ.- 1999.- 7 вересня. 63. Господарський кодекс України (параграф 4 "Аудит" гл.35 "Особливості правового регулювання фінансової діяльності"), прийнятий 16.01.03 р. // ВВРУ.- 2003.- №№18, 19-20, 21-22.- Ст.144. 64. Закон України вiд 22.04.93 р. (в редакції Закону від 14.09.06 р.) "Про аудиторську дiяльнiсть" // ВВРУ.- 2006.- №44- Ст.432. Основна література: 1. Воронова Л. К. Фінансове право України: Підручник. — К.: Прецедент; Моя книга, 2006. - 448 с. 2. Фінансове право України: Навчальний посібник: За заг.ред. д.ю.н., проф. Шкарупи В.К.- Київ: „Істина", 2007. - 148 с. 3. Орлюк О.П. Фінансове право України: Навч. посібник К.: Центр навчальної літератури, 2005. 4. Фінанси: підручник /С.І.Юрій, В.М.Федосов, Л.М.Алексеєнко, І.В.Зятковський, О.П.Кириленко.- К.: Знання, 2008. 5. Базилевич В.Д., Баластрик Л.О. Державні фінанси: Навч. Посібник / За заг. ред. Базилевича В.Д.- К.: Атіка, 2002; 2004. 6. Кравченко В.І. Місцеві фінанси України: Навчальний посібник.- К.: Знання, 1999. 7. Карасева М.В. Финансовое право и деньги. - Воронеж: Изд-во Воронежского государственного университета, 2006. 8. Карасева М.В. Деньги в финансовом праве. – М.: Юристъ, 2009. 9. Пацуркiвський П. Правовi засади фiнансової дiяльностi держави: проблеми методологiї.- Чернiвцi: ЧДУ, 1997. 10. Пацуркiвський П. Проблеми теорії фінансового права.- Чернівці: ЧДУ, 1998. 11. Нечай А.А. Проблеми правового регулювання публічних фінансів та публічних видатків.- Чернівці: Рута, 2004. 12. Гаврилюк Р.О. Предмет фінансового права постсоціалістичної держави: Навчально-методичний посібник.- Чернівці: Рута, 2003. 13. Рукавишникова И.В. Метод финансового права / Отв. Ред. Химичева Н.И.- 2-е изд., перераб. и доп.- М.: Юристъ, 2006. 14. Запольский С.В. Дискуссионные вопросы теории финансового права: монография.– М.: РАП, Эксмо, 2008. 15. Худяков А.И. Основы теории финансового права: монография.- Алматы: Жетi Жарғы, 1995. 16. Соколова Э.Д. Правовые основы финансовой системы России.- М.: Юриспруденция, 2006. 17. Соколова Э. Д. Теоретические и правовые основы финансовой деятельности государства и муниципальных образований.- М.: Юриспруденция, 2007. 18. Ковальчук А.Т. Кредит. Фінанси: законодавчо-правовий вимір. - К.: Парламентське видавництво, 2004. 19. Ковальчук А.Т. Фінансове право України. Стан та перспективи розвитку. - К.: Парламентське видавництво, 2007. 20. Гаврилюк Р.О. Джерела фінансового права України: Навчально-методичний посібник.- Чернівці: Рута, 2003. 21. Дмитрик О.А. Содержание и классификация финансовых правоотношений.- Харьков, 2004. 22. Карасева М.В. Финансовое правоотношение.- М.: Изд-во НОРМА (Издат. Группа НОРМА·М), 2001. 23. Древаль Л.Н. Субъекты российского финансового права.- М.: Юриспруденция, 2008. 24. Семчик О.О. Держава як суб'єкт фінансових правовідносин: Моногр.- К.: Юрид. думка, 2006. 25. Бельський К.С. Финансовое право: наука, история, библиография.- u1052 М.: Юрист, 1995.
|
