Сделки FORWARD
Основной принцип форвардных контрактов тот же, что и услуг TOMorrow и SPOT -заключение сделки конвертации валюты по фиксированному курсу за определенный срок до того, как сделка будет выполнена. При заключении форвардного контракта срок исполнения сделки может быть весьма длительным - до одного года. Заключая форвардный контракт, клиент вносит на счет в Банке страховой депозит в размере 5% от суммы сделки. После исполнения сделки возвращается вся сумма депозита. В случае неисполнения сделки Банк закрывает ее по рыночному курсу на день расчета. Если Банк из-за неисполнения сделки несет убытки, связанные с разницей курса, они погашаются за счет депозита, а оставшиеся на депозите средства возвращаются клиенту. Форвардные сделки выгодны, если потоки входящих и исходящих сумм на счету организованы в разных валютах, и объем таких потоков прогнозируется на определенный период времени. Сделки FORWARD позволят провести конвертацию на четвертый и далее дни после заключения сделки по курсу, зафиксированному в момент заключения сделки. Так, при заключении сделок FORWARD в Номос-Банке на счету будет заблокирован страховой депозит в размере от 1 до 3 % от суммы сделки в качестве гарантии исполнения обязательств. В случае, если банк понесет убытки, связанные с разницей курса, из-за неисполнения сделки, они будут погашаться за счет депозита. После проведения сделки сумма разблокируется.
|
