Задача 9. Компанія взяла позику 70,0 тис

Компанія взяла позику 70,0 тис. грн. під 25% річних. Необхідно розрахуватися протягом 1 року.

Розрахувати:

1) сума позики, якою буде користуватися компанія;

2) ефективну проценту ставку.

Задача 10

Компанія має кредитну лінію в розмірі 180 тис. грн. Компенсаційний залишок потрібен на такому рівні: на непогашені позики – 15%, на невикористаний пороговий розмір кредиту – 10%. Компанія позичила 150 тис. грн. під 20%.

Визначити:

1) необхідний компенсаційний залишок;

2) ефективну проценту ставку.

Задача 11

Керівництво виробничої фірми вирішило використати факторинг у такій ситуації. Продаж у кредит складає 600 тис. грн. на рік, оборотність дебіторської заборгованості – 2 рази. Умови факторингової компанії є наступними:

· 20% резерв від суми дебіторської заборгованості;

· комісійні – 2,5% на середню дебіторську заборгованість, які підлягають оплаті при придбанні дебіторської заборгованості;

· 10% від дебіторської заборгованості після відрахування комісійних і резерву.

Проценти, які підлягають сплаті, зменшують кредит.

Визначити:

1) середню дебіторську заборгованість;

2) скільки коштів отримає фірма при використанні факторингу;

3) ефективну річну вартість факторингу.

Література

[13, 14. 15, 17, 19, 20]

Модуль 1

Змістовий модуль 2. Грошові потоки та управління ними