Понятия и виды инфляции

Закрепление материала: фронтальный опрос по основным терминам и определениям изученного материала

Задание на дом: учебник Лаврушин О.И «Финансы и кредит», с. 38-42

1. Инфляция — феномен, присущий исключительно бумаж­но-денежному обращению, означающий переполнение сферы обращения избыточной по сравнению с потребностями товару оборота массой бумажных денег, их обесценение и как результат — повышение цен на товары и услуги, падение покупательной способности денег. То есть инфляция вызывается прежде всего переполнением каналов денежного обращения избыточной денежной массой при отсутствии адекватного увеличение товарной массы.

Инфляция представляет собой обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг. Она ведет к перераспределению национального дохода между секторами экономики, коммерческими структурами, группами населения, государством и населением и субъектами хозяйствования.

Временное нарушение сбалансированности макроэкономических пропорций в рыночной экономике преодолевается рыночным механизмом хозяйствования через цены, перераспределением денежных и товарных ресурсов, умелой политикой центрального банка и государства. При длительном постоянном нарушении сбалансированности начинаются инфляционные процессы. Их интенсивность, темпы роста цен и доходов могут быть различны.

В современных условиях инфляция во всем мире носит хронический, повсеместный, всеохватывающий характер, вызываемый не только денежными, но и неденежными факторами, часто политическими. Полностью исключить инфляцию даже в рыночных условиях хозяйствования невозможно, речь может идти только об управляемой инфляции. Главная - не допустить неконтролируемого ускорения инфляции, инфляции, связанной с нарастанием издержек производства, разрушающих экономику, и свести к минимуму потери инвесторов.

ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ИНФЛЯЦИИ

1. темп роста цен (изменения (цен).

2. степень расхождения роста цен по различным группам (соотносительность роста цен по различным товарным группам).

3. ожидаемость и предсказуемость инфляции.

Различают следующие виды и формы проявления инфляции.

1. По степени проявления:

♦ ползучая инфляция — инфляция, выражающаяся в по степенном длительном росте цен, когда среднегодовой темп прироста цен составляет 5-10%;

♦ галопирующая инфляция — инфляция в виде скачкообразного роста цен, когда среднегодовой темп прироста цен составляет от 10 до 50%;

♦ гиперинфляция — инфляция с очень высоким темпов роста цен, когда рост цен превышает 100% в год (МВФ за гиперинфляцию принимает 50%-ный рост цен в месяц).

2. По способам возникновения:

♦ административная инфляция — инфляция, порождаем мая " административно" управляемыми ценами;

♦ инфляция издержек — инфляция, проявляющаяся в росте цен на факторы производства (в частности, на ресурсы), вследствие чего растут издержки производства и обращения, а с ними и цены на производимую продукцию;

♦ инфляция спроса — инфляция, проявляющаяся в превышении спроса над предложением, что, безусловно, ведет к росту цен;

♦ инфляция предложения — инфляция, проявляющаяся в росте цен, обусловленном увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов;

♦ импортируемая инфляция — инфляция, вызываемая воздействием внешних факторов, например чрезмерным при­током в страну иностранной валюты и повышением импорт­ных цен;

♦ кредитная инфляция — инфляция, вызванная чрезмер­ной кредитной экспансией.

3. По формам проявления инфляция бывает:

♦ открытой — т. е. инфляция за счет свободного (откры­того) роста цен потребительских товаров и производственных ресурсов;

♦ скрытой (подавленной) — когда инфляция возникает вследствие товарного дефицита, сопровождающегося стремле­нием государства удержать цены на прежнем уровне. В этом случае происходит " вымывание" товаров на открытых и пере­ток их на теневые, " черные" рынки, где цены, безусловно, рас­тут.

Несмотря на множество факторов, вызывающих появление инфляции, можно выделить три основные группы факторов, порождающих инфляцию.

Инфляция издержек. Данный вид инфляции проявляется в росте цен на ресурсы, факторы производства, вследствие чего растут издержки производства и обращения, а также цены на выпускаемую продукцию. Причинами роста цен на ресурсы яв­ляются, как правило, изменение мировых цен на ресурсы и сни­жение курса отечественной валюты. В свою очередь, рост из­держек на конкретный товар влияет на изменение цен на дру­гие товары, так как, чтобы приобрести подорожавшие товары, необходимо поднять цену и на свой товар.

Инфляция издержек характеризуется воздействием следу­ющих неденежных факторов на процесс ценообразования:

♦ лидерство в ценах, когда крупные предприятия отрасли при формировании цен на свою продукцию ориентируются на цены, установленные компаниями-лидерами;

♦ снижение роста производительности труда и падение производства;

♦ возрастание значения сферы услуг;

♦ ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции;

♦ энергетический кризис.

Инфляция спроса. Этот вид инфляции проявляется в экономической ситуации, когда совокупные денежные доходы населения и предприятий увеличиваются быстрее, чем рост peального объема товаров и услуг. Как правило, этот тип инфляции чаще всего наблюдается при полной занятости. При этом не имеет значения, за счет чего увеличивается спрос — за счет увеличения расходов государства или за счет повышения спроса на товары и услуги со стороны предпринимателей.

Инфляция спроса вызывается рядом денежных факторов:

♦ дефицитом государственного бюджета и ростом внутреннего долга;

♦ кредитной экспансией банков;

♦ чрезмерными инвестициями в тяжелую и оборонную промышленность, ростом военных расходов;

♦ импортируемой инфляцией.

Инфляция предложения. Данный вид инфляции означаем рост цен, который был спровоцирован значительным увеличением издержек производства в условиях, когда производственные ресурсы были недоиспользованы, например, в ситуации когда предприятия осуществляют крупную модернизацию свод их основных фондов. Такой вид инфляции, при котором цены растут при снижении совокупного спроса, достаточно часто встречается в мировой практике, хотя на этот вид инфляция могут влиять и другие факторы. Согласно теории инфляции такой рост цен объясняется в основном факторами, которые при­водят к увеличению издержек производства на единицу продукции, т. е. в этом случае не спрос, а издержки поднимают цены. Следовательно, при таком виде инфляции основными ее источ­никами являются рост издержек вследствие роста заработной платы, а также рост цен на сырье и энергию. На практике зачастую возникает ситуация, когда одновременно имеет место как инфляция спроса, так и инфляция предложения. Основными причинами увеличения как доходов, так и издержек являются, как правило, монополии — государство, профсоюзы, фирмы.

На рост инфляции влияет и увеличение дефицита госу­дарственного бюджета, хотя государство иногда использует и так называемый безэмиссионный источник финансирования дефицита бюджета. Однако практика показывает, что в дан­ном случае просто имеет место отложенная эмиссия, посколь­ку накопленный государственный долг все равно придется по­гашать.

Виды инфляции с позиций темпа роста цен (количественные характеристики) бывают следующие:

Ползучая инфляция, для которой характерны невысокие темпы роста цен, примерно 10% в год. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой. Например, средний уровень инфляции по странам Европейского союза составил за последние годы около3%.

2) галопирующая - рост цен от 20 до 200% в год (деньги начинают ускоренно материализоваться в товары). Галопирующая инфляция в отличие от ползучей трудноуправляема. Цены растут скачками.

3) гиперинфляция - цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы принимает катастрофические размеры, нарушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества.

В рамках гиперинфляции следует выделить супергиперинфляцию, при которой рост цен составляет свыше 50% и более 3 -4 месяцев. В России в 1992 г. цены возросли более чем в 26 раз. Общий индекс цен за четыре года к концу 1995 г. повысился в 4500 раз. Примером гиперинфляции может служить состояние денежного обращения после войны. В Германии после первой мировой войны цены в 1923 г. возросли в 1, 3 трлн раз (при проведении денежной реформы в 1923 г. одна новая марка обменивалась на 1 трлн старых марок).

В зависимости от продолжительности различают хроническую инфляцию и стагфляцию, когда инфляция сопровождается падением производства, что также характерно для современной России.

Схема: «Последствия инфляции»

Обесценивание денег

Риск при инвестировании

		Становится невыгодным кредит
	Нарушение пропорции между ценами на товар		Продавцам и покупателям все сложнее принять оптимальное экономическое решение

Урок 33.Типы и виды инфляции

Инфляция (от лат. «inflantino» - вздутие) - это процесс повышения общего

уровня цен на товары и услуги, при котором падает покупательная

способность денежной единицы.

Покупательная способность денег – это количество товаров и услуг, которое

можно купить при данном уровне цен на

данную денежную единицу.

34 Особенности инфляционного процесса в России. Антиинфляционная политика.

Особенности инфляционного процесса в России.

Антиинфляционная политика.

Инфляция в экономике России возникла еще в 50-х - начале 60-х годов XX в. и была связана с резким па­дением эффективности общественного производства. Однако она носила скрытый характер и проявлялась в товарном дефи­ците и значительном разрыве в ценах: низких на конечную про­дукцию и высоких на все виды сырья. С 1960 по 1988 г. стоимость рубля снижалась и составила 40 коп. к уровню 1960 г.

Открыто взрыв инфляции произошел в январе 1992 г., когда были отпущены все цены, кроме цен на энергоресурсы и продо­вольствие. С этого момента инфляционный процесс стал неотъ­емлемой чертой российской денежной системы.

К ее основным, по большей части специфическим причинам следует отнести:

1) катастрофический спад производства;

2) глубокие структурные диспропорции в экономике, проявляющиеся в преобладании тяжелой промышленности и сложномположении в сельском хозяйстве;

3) быстро растущие цены высокомонополизированных хозяйствующих субъектов (топливно-энергетический комплекс итранспорт);

4) масштабный разрыв хозяйственных связей внутри бывшего СССР и внутри РФ;

5) долларизацию денежного обращения, значительный приток инвалют способствовал росту цен;

6) экономическую и социальную нестабильность;

7) огромный отток материальных и валютных ресурсов заграницу;

8) вытеснение импортом отечественных товаров;

9) огромный внутренний и внешний долг;

10)финансовые противоречия между центром и регионами;

10) либерализацию валютного законодательства, внутреннюю конвертируемость рубля, которые вызвали мощную спекуляцию на валютном рынке и быстрое падение курса рубля.

Начало 90-х гг. было ознаменовано проведением двух наиболее крупных акций Правительства:

а) повышение цен 2 апреля 1991 года;

б) либерализация цен 2 января 1992 года.

Переход к рыночному механизму хозяйства, где спрос определяет через уровень цены размеры производства, объективно потребовал реформировать всю систему цен. Реформа цен являлась одной из задач правительственной программы 1991года, однако проводилась реформа не совсем продуманно. Первоначально ставка делалась на постепенное изменение производства и цен под контролем государства. Цены производителей были скорректированы в январе, а розничные цены изменились только в апреле. В среднем цены возросли на 60%. Вслед за повышением цен был снижен налог на прибыль предприятий, что позволило им увеличить выплаты заработной платы. Тем самым прибыли росли и не облагались налогом, а на бюджет легла огромная нагрузка роста субсидий и компенсаций. В результате в 1991г. розничные цены выросли на 142%, а оптовые цены в промышленности на 236%. При этом объем производства снизился на 11%, а в целом за период с 1989г. - на 17%. Результатом стало разбалансирование товарного рынка и развитие тотального дефицита, усугубленного инфляционными ожиданиями.

Нагнетание инфляционной напряженности приходилось в основном на периоды, непосредственно предшествующие проведению вышеназванных акций. Так, в марте 1991 года темпы инфляции резко ускорились, несмотря на проведенную в январе месяце этого года частичной конфискационной денежной реформы по обмену 50- и 100- рублевых купюр.

Годовые индексы оптовых цен промышленности постоянно опережали соответствующие индексы потребительских цен. Происходило это потому, что из сферы производства постоянно исходили особые импульсы повышения цен. Последние в свою очередь возникали по причине постоянного превышения индекса цен на ресурсы над индексом оптовых цен.

Открытый взрыв инфляции в России произошел в январе 1992 г. с прекращением государственного контроля практически над всеми ценами (кроме цен на энергоносители и продоволь­ствие) — с проведением так называемой " шоковой терапии".

Основными факторами инфляции в России являются: ли­берализация цен в условиях монополизированного состояния: российской экономики; постоянный дефицитный характер государственного бюджета; кредитная экспансия банков; долла­ризация денежного обращения в стране; бегство капиталов из страны, связанное с нестабильной экономической и политичес­кой ситуацией в стране; высокие военные расходы, связанные с военными действиями на Северном Кавказе.

В связи со специфическими особенностями инфляционного процесса в российской экономике необходимы и специальные подходы к осуществлению антиинфляционной политики, к ко­торым можно отнести следующие мероприятия:

♦ разработка и осуществление реалистичной финансовой политики государства и государственных программ развития экономики страны;

♦ проведение жесткой и последовательной антимонополь­ной политики;

♦ реальное, а не декларативное укрепление стабильности национальной валюты;

♦ сбалансированная бюджетная политика государства, ос­нованная на выполнении государством всего, объема своих фун­кций и того объема социальных программ, который позволяет экономическая ситуация в стране;

♦ создание рынка государственных ценных бумаг при пол­ной и безусловной ответственности государства по своим дол­говым обязательствам перед юридическими и физическими ли­цами;

♦ создание эффективно функционирующей парабанковской системы в стране (специализированных небанковских кре­дитных институтов);

♦ совершенствование налоговой системы, обращая особое внимание на стимулирующий принцип налогов и регулирующую роль налоговой системы;

♦ создание условий для прекращения импорта инфляции.

Безусловно, для проведения в жизнь этих мер потребуется определенное время, однако они неизбежно приведут к укреп­лению денежной единицы России и стабилизации денежной си­стемы страны в целом.

35 Уровень инфляции и индекс потребительских цен

Уровень инфляции - показатель среднего уровня изменения цен товаров и услуг относительно базисного периода; используется в качестве показателя инфляции и выражается в процентах за год.

Уровень инфляции в Сентябре 2013: 0, 21%