| 1. Специальные положения, касающиеся коммерческих банков и других кредитных учреждений
| Да
| Инвестиции банков-резидентов за границу ограничиваются нормативом размещения собственных и привлеченных средств во внутренние активы.
Банкам запрещается осуществление в качестве предпринимательской деятельности операций и сделок, не относящихся к банковской деятельности и не предусмотренных прямо Законом РК «О банках и банковской деятельности в РК».
Банкам запрещается приобретение долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц, за исключением приобретения банком акций или долей участия в уставных капиталах: (1) финансовых организаций; (2) юридических лиц, не являющихся финансовыми организациями, акции которых включены в список фондовой биржи, осуществляющей деятельность на территории РК, по наивысшей категории листинга; (3) кредитных бюро, ломбардов, специальных финансовых компаний, созданных в соответствии с законодательством Республики Казахстан о секьюритизации, специальных организаций-нерезидентов Республики Казахстан, созданных в целях размещения ценных бумаг, лизинговых организаций, а также организаций, исключительным видом деятельности которых являются владение и управление недвижимым имуществом, используемым для обеспечения операционной деятельности банка, юридических лиц, осуществляющих автоматизацию деятельности банков; (4) юридических лиц, когда принятые в качестве залога акции или доли участия в уставных капиталах этих организаций переходят в собственность банков в соответствии с гражданским законодательством Республики Казахстан; (5) ассоциаций (союзов) банков; (6) акционерных инвестиционных фондов-резидентов Республики Казахстан; (7) юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Лимиты по участию в уставном капитале (приобретению акций) юридического лица устанавливаются в зависимости от отношения (1) стоимости приобретения к собственному капиталу банка; (2) совокупной стоимости долей участия банка в уставном капитале юридических лиц к собственному капиталу банка; (3) количества приобретаемых акций к общему количеству акций, размещенных юридическим лицом.
Банкам запрещается осуществление в качестве предпринимательской деятельности сделок с иными ценными бумагами, за исключением сделок с: (1) облигациями юридических лиц, чьи ценные бумаги включены в список фондовой биржи, осуществляющей свою деятельность на территории Республики Казахстан, по наивысшей и следующей за наивысшей категории листинга; (2) облигациями международных финансовых организаций, перечень которых устанавливается уполномоченным органом; (3) облигациями иностранных эмитентов, имеющих минимальный требуемый рейтинг одного из рейтинговых агентств.
В соответствии с Законом РК «О банках и банковской деятельности» банки вправе осуществлять следующие виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг: (1) брокерскую - с государственными ценными бумагами РК и стран, имеющих минимальный требуемый рейтинг одного из рейтинговых агентств либо без такового по решению уполномоченного органа, производными ценными бумагами, перечень и порядок приобретения базовых активов которых определяются уполномоченным органом; (2) дилерскую - с государственными ценными бумагами РК и стран, имеющих минимальный требуемый рейтинг одного из рейтинговых агентств либо без такового по решению уполномоченного органа, а также производными ценными бумагами, перечень и порядок приобретения базовых активов которых определяются уполномоченным органом, иными ценными бумагами в случаях, установленных статьей 8 Закона РК «О банках и банковской деятельности в РК»; (3) кастодиальную; (4) трансфер-агентскую.
Лицензия на осуществление банками одного или нескольких совместимых видов вышеуказанной профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг выдается уполномоченным органом.
|
| a. Заимствование за границей
| Нет
|
|
| b. Ведение счетов за границей
| Нет
|
|
| c. Кредитование нерезидентов (финансовые или коммерческие кредиты)
| Нет
|
|
| d. Кредитование внутри страны в иностранной валюте
| Нет
| Уполномоченные банки имеют право предоставлять кредиты в иностранной валюте юридическим лицам-резидентам и нерезидентам только в безналичной форме.
|
| e. Покупка выпущенных в стране ценных бумаг, деноминированных в иностранной валюте
| Да
| Перечень ценных бумаг, разрешенных для приобретения банками, определен банковским законодательством.
|
| f. Дифференцированный учет депозитных счетов в иностранной валюте
| Нет
|
|
| 1. Обязательные резервы
| Да
| Депозиты в иностранной валюте включаются в базу обязательств банков, по которым они выполняют минимальные резервные требования
|
| 2. Требования к ликвидным активам
| Да
| Отношение среднемесячного размера высоколиквидных активов банка в иностранной валюте к среднемесячному размеру его обязательств до востребования в этой же иностранной валюте должно составлять не менее 0, 9 (лимит текущей валютной ликвидности).
|
| 3. Контроль за процентными ставками
| Нет
|
|
| 4. Кредитный контроль
| Нет
|
|
| g. Дифференцированный учет депозитных счетов нерезидентов
| Нет
|
|
| 1. Обязательные резервы
| Да
| Депозиты в иностранной валюте нерезидентов включаются в базу обязательств банков, по которым они выполняют минимальные резервные требования
|
| 2. Требования к ликвидным активам
| Нет
|
|
| 3. Контроль за процентными ставками
| Нет
|
|
| 4. Кредитный контроль
| Нет
|
|
| h. Регулирование инвестиций
| Да
|
|
| 1. Инвестиции банков за границей
| Нет
|
|
| 2. Инвестиции нерезидентов в банки
| Да
| Банк-нерезидент вправе открыть свое представительство без получения согласия уполномоченного органа.
Открытие филиалов банков-нерезидентов запрещается.
Юридические лица-нерезиденты могут получить согласие уполномоченного органа на приобретение статуса банковского холдинга или крупного участника банка при наличии минимального требуемого рейтинга одного из рейтинговых агентств. Минимальный рейтинг и перечень рейтинговых агентств устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.
Родительским банком по отношению к дочернему банку могут быть банки-нерезиденты, имеющие определенный рейтинг одного из основных рейтинговых агентств. Перечень основных рейтинговых агентств и минимальный требуемый рейтинг устанавливаются уполномоченным органом.
Юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах или имеющие аффилиированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, или физические лица, являющиеся участниками (учредителями, акционерами) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, не могут прямо или косвенно владеть и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться голосующими акциями банков-резидентов.
Указанное ограничение не распространяется на банки, имеющие индивидуальный кредитный рейтинг не ниже рейтинга А одного из рейтинговых агентств, перечень которых устанавливается уполномоченным органом.
Нерезидент, являющийся учредителем банка, должен иметь письменное уведомление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов РК - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что данному лицу разрешается владеть акциями банка-резидента РК, либо заявление уполномоченного органа (для банков-нерезидентов РК - органа банковского надзора) соответствующего государства о том, что такое разрешение по законодательству государства указанного учредителя не требуется.
|
| i. Лимиты на открытую валютную позицию
| Да
|
|
| 1. По активам и пассивам резидентов
| Да
| Лимиты валютной позиции установлены в следующих размерах:
1) лимит открытой валютной позиции (длинной и короткой) по евро и другим иностранным валютам стран, имеющих суверенный рейтинг не ниже «А» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, в размере, не превышающем 12, 5 процентов величины собственного капитала банка;
2) лимит открытой валютной позиции (длинной и короткой) по иностранным валютам стран, имеющих суверенный рейтинг ниже «А» агентства Standard & Poor's или рейтинг аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств, в размере, не превышающем 5 процентов величины собственного капитала банка;
3) лимит валютной нетто-позиции в размере, не превышающем 25 процентов величины собственного капитала банка.
|
| 2. По активам и пассивам нерезидентов
| Нет
|
|
| 2. Специальные положения, касающиеся институциональных инвесторов
|
|
|
| а. Страховые компании
| Да
| Запрещается создание в РК филиалов страховой организации-нерезидента, а также филиалов страхового брокера-нерезидента РК.
Юридическое лицо, зарегистрированное в оффшорной зоне либо юридическое лицо, в уставном капитале которого прямо или через аффилированные лица участвуют юридические лица, зарегистрированные в оффшорной зоне, не может быть учредителем страховой организации РК.
|
| 1. Ограничения (макс.) на ценные бумаги, выпущенные нерезидентами
| Да
| Суммарный размер инвестиций страховой организации в ценные бумаги иностранных государств, негосударственные ценные бумаги нерезидентов и ценные бумаги международных финансовых организаций не должен превышать 30 процентов от суммы активов страховой организации.
Уполномоченным органом для таких бумаг устанавливаются перечень международных финансовых организаций и требования к рейтинговой оценке по международной шкале кредитного рейтинга по классификации рейтинговых агентств " Standard& Poor's", " Fitch" и " Moody's Investors Service".
|
| 2. Ограничения (макс.) на портфель инвестиций за границей
| Да
| Ограничения устанавливаются для ценных бумаг, выпущенных нерезидентами
|
| 3. Ограничения (мин.) на портфель инвестиций в стране
| Нет
|
|
| 4. Нормативы соответствия
валютной структуры
активов/пассивов
| Нет
|
|
| b. Пенсионные фонды
| Да
| Уполномоченным органом устанавливается перечень финансовых инструментов, в которые организации, осуществляющие инвестиционное управление активами (накопительные пенсионные фонды), могут размещать находящиеся в инвестиционном управлении пенсионные активы каждого отдельного Фонда и требования, предъявляемые к ним.
|
| 1. Ограничения (макс.) на ценные бумаги, выпущенные нерезидентами
| Да
| Активы пенсионного фонда, размещенные в долговые ценные бумаги, имеющие рейтинговую оценку ниже " ВВ-" («kzBBB» по национальной шкале) агентства " Standard & Poor's" или рейтинга аналогичного уровня одного из других рейтинговых агентств или не имеющих соответствующую рейтинговую оценку, а также в фьючерсы, опционы, свопы и форварды, базовым активом которых являются такие ценные бумаги не должны превышать 5% от пенсионных активов данного фонда.
|
| 2. Ограничения (макс.) на портфель инвестиций за границей
| Нет
| |
| 3. Ограничения (мин.) на портфель инвестиций в стране
| Нет
|
|
| 4. Нормативы соответствия
валютной структуры
активов/пассивов
| Нет
| |
| с. Инвестиционные фирмы и совместные инвестиционные фонды
| Да
| Активы инвестиционного фонда не должны инвестироваться в ценные бумаги одного эмитента или в финансовые инструменты, выпущенные (предоставленные) одним лицом, в размере, превышающем:
1) 15 процентов стоимости чистых активов для открытого или интервального паевого инвестиционного фонда либо фонда недвижимости;
2) 20 процентов стоимости чистых активов для акционерного инвестиционного фонда и закрытого паевого инвестиционного фонда;
3) 30 процентов стоимости чистых активов для инвестиционного фонда рискового инвестирования.
Уполномоченным органом устанавливается перечень финансовых инструментов, в которые инвестиционные фонды могут размещать свои активы за пределами Республики Казахстан и требования, предъявляемые к таким активам. Требования, устанавливаемые уполномоченным органом, не распространяются на инвестиционные фонды рискового инвестирования.
|
| 1. Ограничения (макс.) на ценные бумаги, выпущенные нерезидентами
| Нет
| |
| 2. Ограничения (макс.) на портфель инвестиций за границей
| Нет
| |
| 3. Ограничения (мин.) на портфель инвестиций в стране
| Нет
| |
| 4. Нормативы соответствия
валютной структуры
активов/пассивов
| Нет
| |
| Ссылки на юридические документы и гиперссылки
|
| Закон РК «О банках и банковской деятельности» от 31.08.95 г. №2444
Закон РК «О страховой деятельности» от 18.12.00 г. №126-II
Закон РК «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» от 20.06.97 г. №136-I
Закон РК «О рынке ценных бумаг» от 02.07.03 г. №461-II
Закон РК «Об инвестиционных фондах» от 7 июля 2004 года № 576-II
Постановление Правления НБК от27.05.06 г. № 38 «Об утверждении Правил о минимальных резервных требованиях»
Постановление Правления АФН 30.09.05г. N 358. «Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов для банков второго уровня»
Постановление Правления АФН от 25.03.06г.№ 87 «Об утверждении Инструкции о нормативных значениях и методике расчетов пруденциальных нормативов страховой (перестраховочной) организации, формах и сроках представления отчетов о выполнении пруденциальных нормативов»
Постановление Правления АФН РК от 27.10.06 г. № 225 «Об утверждении Правил осуществления деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами»
Постановление Правления АФН РК от 21.08.04 г. N 258 «Об утверждении Правил инвестирования активов инвестиционного фонда за пределами Республики Казахстан»
|
