Активы коммерческого банка на несколько отчетных дат представлены в табл. 2.1.
Таблица 2. 1
| № счета
| Содержание счета
| На 01 07
| На 01 08
| На 01 09
| На 01 10
|
|
| Касса кредитных организаций
| 22 151
| 17 826
| 24 139
| 29 394
|
|
| Платежные документы в иностранной валюте
|
|
|
|
|
|
| Денежные средства в банкоматах
|
|
|
|
|
|
| Денежные средства в пути
|
|
|
|
|
|
| Итого
| 26 143
| 22 599
| 29 631
| 33 702
|
|
| Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России
| 57 322
| 27 165
| 152 229
| 62 944
|
|
| Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах
| 88 736
| 297 835
| 300 376
| 396 407
|
|
| Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в свободно конвертируемой валюте
| 24 038
|
|
| 10 390
|
|
| Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте РФ
|
| 65 018
| 64 178
| 64 381
|
|
| Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной
валюте
| 61 888
| 72 506
| 107 216
| 74 455
|
|
| Расчеты с филиалами, расположенными в РФ
|
| 54 508
| 56 576
| 28 820
|
|
| Расчеты между подразделениями одной кредитной организации по переданным ресурсам
|
|
| 10 055
| 24 920
|
|
| Счета участников расчетного центра ОРЦБ
|
|
|
|
|
|
| Расчеты кредитных организаций-доверителей по брокерским операциям с ценными бумагами
| 12 141
|
|
|
|
|
| Депозиты и иные размещенные средства в Банке России на срок от 8 до 30 дней
| 60 000
|
|
|
|
|
| Депозиты и иные размещенные средства в Банке России на срок от 31 до 90 дней
| 80 000
|
|
|
|
|
| Кредиты, предоставленные кредитным организациям
| 404 337
| 344 931
| 315 324
| 307 582
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| на срок 1 день
|
| 69 545
|
| 128 180
|
|
| на срок от 2 до 7 дней
| 347 000
| 121 604
| 159 181
| 60 000
|
|
| на срок от 31 до 90 дней
|
| 100 923
| 103 059
|
|
|
| на срок от 91 до 180 дней
|
|
| 44 204
|
|
|
| на срок от 1 года до 3 лет
| 13 322
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Депозиты и иные размещенные средства в кредитных организациях
| 60 000
| 39 896
|
|
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| на срок от 2 до 7 дней
| 60 000
| 39 896
|
|
|
|
| для расчетов с использованием банковских карт
|
|
|
|
|
|
| Депозиты и иные размещенные средства в банках-нерезидентах
| 356 702
| 58 414
| 162 797
| 204 426
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| на срок 1 день
|
| 45 558
|
| 191 478
|
|
| на срок от 2 до 7 дней
| 343 852
|
| 149 880
|
|
|
| на срок от 8 до 30 дней
|
|
|
| 12 948
|
|
| на срок от 31 до 90 дней
| 12 850
| 12 856
| 12 917
|
|
|
| Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств по МБК
|
|
|
|
|
|
| Кредиты, предоставленные предприятиям федеральной собственности на срок от 181 дня до 1 года
|
|
|
| 18 000
|
|
| Кредиты, предоставленные негосударственным финансовым организациям
|
|
|
|
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| при недостатке средств на расчетном счете
|
|
|
|
|
|
| на срок от 1 года до 3 лет
|
|
|
|
|
|
| Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим организациям
| 1 276 140
| 1 382 362
| 1 396 801
| 1 238 554
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| при недостатке средств на расчетном счете
|
|
|
|
|
|
| на срок до 30 дней
|
|
|
| 225 000
|
|
| на срок от 31 до 90 дней
| 267 195
|
|
|
|
|
| на срок от 91 до 180 дней
| 95 878
| 250 081
| 272 872
| 259 042
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| на срок от 181 дня до 1 года
| 868 291
| 1 091 846
| 1 005 761
| 709 125
|
|
| на срок от 1 года до 3 лет
| 17 513
| 13 611
| 99 858
| 20 988
|
|
| на срок свыше 3 лет
| 17 723
| 17 724
| 18 310
| 18 327
|
|
| Потребительские кредиты, предоставленные физическим лицам
|
|
|
|
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| на срок от 181 дня до 1 года
|
|
|
|
|
|
| на срок от 1 года до 3 лет
|
|
|
|
|
|
| на срок свыше 3 лет
|
|
|
|
|
|
| Просроченная задолженность по кредитам
| 11 515
| 16 056
| 14 764
| 14 770
|
|
| Просроченные проценты по предоставленным кредитам
|
|
|
|
|
|
| Расчеты с валютными и фондовыми биржами
|
|
|
|
|
|
| Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям
|
|
|
|
|
|
| Требования банка по прочим операциям
|
|
|
|
|
|
| Требования банка по получению процентов
|
|
|
|
|
|
| Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств от клиентов банка
|
|
| 15 386
| 13 062
|
|
| Долговые обязательства, приобретенные для перепродажи по договорам займа
| 694 616
| 882 515
| 721 120
| 555 909
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| долговые обязательства РФ
| 392 638
| 503 732
| 382 441
| 274 446
|
|
| долговые обязательства субъектов РФ и местных органов власти
|
| 234 595
| 194 605
|
|
|
| прочие долговые обязательства
| 40 616
| 144 188
| 144 074
| 145 248
|
|
| по договорам с обратной продажей
| 261 362
|
|
|
|
|
| Некотируемые долговые обязательства
| 1 049 773
| 770 062
| 948 121
| 1 001 879
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| долговые обязательства РФ
| 942 364
| 659 601
| 730 514
| 699 849
|
|
| долговые обязательства субъектов РФ и местных органов власти
|
|
|
|
|
|
| прочие долговые обязательства
| 104 166
| 108 775
| 216 223
| 302 030
|
|
| Котируемые долговые обязательства
| 568 244
|
|
|
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| долговые обязательства РФ
| 234 710
|
|
|
|
|
| долговые обязательства субъектов РФ и местных органов власти
| 226 985
|
|
|
|
|
| прочие долговые обязательства
| 106 549
|
|
|
|
|
| Накопленный процентный доход, уплаченный при приобретении
| 15 881
|
|
| 13 728
|
|
| Акции, приобретенные для перепродажи и по договорам займа
|
|
|
|
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| акции кредитных организаций
|
|
|
|
|
|
| прочие акции
|
|
|
|
|
|
| Некотируемые акции
|
|
|
|
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| акции кредитных организаций
|
|
|
|
|
|
| прочие акции
|
|
|
|
|
|
| Затраты, связанные с приобретением ценных бумаг
|
|
|
|
|
|
| Векселя кредитных организаций
|
|
|
|
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| до востребования
| 24 734
|
|
|
|
|
| со сроком погашения от 31 до 90 дней
| 30 000
|
|
|
|
|
| со сроком погашения от 91 до 180 дней
| 13 844
|
|
|
|
|
| со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет
|
|
|
|
|
|
| Прочие векселя
| 687 504
| 1021 565
| 750 952
| 1316 247
|
|
| В том числе:
|
|
|
|
|
|
| до востребования
| 529 817
| 901 636
| 624 085
| 1106 806
|
|
| со сроком погашения до 30 дней
| 16 000
|
|
|
|
|
| со сроком погашения от 31 до 90 дней
| 60 417
|
| 17 845
| 104 761
|
|
| со сроком погашения от 91 до 180 дней
| 52 973
| 70 232
| 13 732
|
|
|
| со сроком погашения от 181 дня до 1 года
| 22 441
|
| 63 912
| 52 067
|
|
| со сроком погашения свыше 1года до 3 лет
|
| 29 583
| 31 378
| 47 356
|
|
| Предстоящие выплаты по процентам, купонам и дисконтам по выпущенным ценным бумагам
| 30 377
| 39 716
| 34 691
| 46 342
|
| 60 202
| Средства, внесенные банками в уставный капитал
|
|
|
|
|
|
| Расчеты с дебиторами
|
|
|
|
|
|
| Основные средства
|
| 11 356
|
| 12 221
|
|
| Вложения в сооружение и приобретение основных средств и нематериальных активов
|
|
|
|
|
|
| Нематериальные активы
|
|
|
|
|
|
| Материальные запасы
|
|
|
|
|
|
| Расходы будущих периодов по другим операциям
|
|
|
|
|
|
| Расходы банка
|
| 194 500
| 352 685
|
|
|
| Убытки отчетного года
|
|
|
|
|
|
| Использование прибыли отчетного года
|
|
|
|
|
|
| Всего
| 5 792 381
| 5 408 103
| 5 617 309
| 5 493 913
|
1. Рассчитать структуру активов по: видам осуществляемых операций; степени риска;
доходности (доля работающих активов).
2. Рассчитать структуру кредитного портфеля по: срокам размещения;
заемщикам.
3. Провести качественный анализ портфеля ценных бумаг.
