Банківська система[3] Банківська система
Методичні рекомендації щодо виконання індивідуального завдання
для студентів денної форми навчання галузі знань 0305 «Економіка та підприємництво» напряму підготовки 6.030508 «Фінанси і кредит» освітньо-кваліфікаційного рівня бакалавр
Укладач: к.е.н., доцент, Височіна Л.В.
Розглянуто та ухвалено на засіданні кафедри Протокол від 28.08.2012 № 1
Харків 2014 рік ЗМІСТ
Індивідуальна робота студента є формою організації навчального процесу, яка передбачає створення умов для як найповнішої реалізації творчих можливостей студентів через індивідуально-спрямований розвиток їхніх здібностей, науково-дослідну роботу і творчу діяльність. Важливою формою організації навчання є індивідуальні завдання. Вони мають на меті поглиблення, узагальнення та закріплення знань, які студенти отримують у процесі навчання, а також застосування цих знань на практиці (розрахунково-графічні, розрахункові, аналітичні, контрольні роботи, у т. ч. - курсові роботи чи проекти). Індивідуальне навчально-дослідне завдання (далі ІНДЗ) є видом позааудиторної самостійної роботи студента навчального, навчально-дослідного чи проектно-розрахункового характеру, що виконується на основі самостійного вивчення частини програмного матеріалу або його систематизації та узагальнення, для практичного застосування. ІНДЗ – це завершена теоретична або практична робота в межах навчальної програми дисципліни, яка виконується на основі знань, умінь і навичок, одержаних в процесі лекційних, семінарських, практичних та лабораторних занять, охоплює декілька тем або зміст навчального курсу в цілому. ІНДЗ містить елемент пошукової, частково науково-дослідної роботи і виступає чинником залучення студента до науково-дослідної діяльності, яка може бути продовжена під час виконання курсової, дипломної, магістерської роботи, підготовки наукових доповідей, написання наукових статей тощо. ІНДЗ вважається одним з обов’язкових елементів самостійної роботи студентів 2-го курсу факультету фінансів, які вивчають курс «Банківська система», і оцінюється окремо від підсумків поточного контролю за встановленими критеріями. ІНДЗ необхідне для систематизації, закріплення і розширення теоретичних і практичних знань з дисципліни «Банківська система». ІНДЗ дозволяє студентам опанувати необхідні практичні навички при вирішенні конкретних практичних завдань, розвитку навичок самостійної роботи й оволодіння методикою ведення наукових досліджень, пов'язаних з тематикою ІНДЗ. Метою виконання ІНДЗ є закріплення, поглиблення і узагальнення знань, отриманих студентами під час набуття теоретичних і практичних навичок і їх використання в умовах розвитку ринку фінансових послуг. При виконанні ІНДЗ студент повинен продемонструвати вміння в сфері науково-дослідної діяльності, роботи з готовими матеріалами, вміння творчого й оригінального вирішення постановлених завдань. ІНДЗ студенти виконують самостійно протягом вивчення дисципліни «Банківська система» з проведенням консультацій викладачем дисципліни відповідно до графіка навчального процесу. ІНДЗ включає наступні елементи наукового дослідження: 1) теоретичне обґрунтування – виклад базових теоретичних положень, законів, принципів, алгоритмів тощо, на основі яких виконується завдання; 2) практична значущість – полягає в обґрунтуванні її результатів для потреб практики. Під реальністю розуміють роботу, що за своїм змістом відповідає існуючим проблемам на ринку фінансових послуг в сучасних умовах; 3) комплексний і системний підходи до вирішення поставленого завдання – використовують для розкриття теми й полягають у тому, що предмет дослідження підлягає всесторонньому вивченню: теоретичні положення, практичні рішення і наробітки, аналіз, шляхи й умови реалізації поліпшення. При цьому необхідно підтримувати взаємозв'язок, послідовність і логічність викладання матеріалу; використати сучасні теоретичні методології, наукові розробки і дослідження за даною темою; 4) використання сучасних теоретичних методологій і наукових розробок та досліджень за даною темою; 5) застосування творчого підходу й відбиття власного бачення вирішення поставленого завдання. Під час вивчення дисципліни «Банківська система» студенти виконують одне індивідуальне науково-дослідне завдання, яке має наступну структуру. Зміст ІНДЗ – це завершена теоретична або практична робота в межах навчальної програми курсу, яка виконується на основі знань, умінь і навичок, отриманих у процесі лекційних, семінарських, практичних та лабораторних занять, охоплює декілька тем або зміст навчального курсу в цілому. Структура ІНДЗ: 1. Титульний аркуш. 2. Зміст. 3. Вступ. 4. Основна частина. 5. Висновки. 6. Список літератури. 7. Додатки (за необхідності). Титульний аркуш бажано оформити наступним чином:
основні положення ІНДЗ: Зміст ІНДЗ відбиває назви розділів письмової роботи, що розкривають його зміст. Усі сторінки нумерують праворуч угорі. Винятком є титульний аркуш, тому нумерація починає із цифри «2»; Вступ містить актуальність, мету і завдання дослідження, розкриває сутність, стан наукового завдання і його значення; Основна частина розкриває наукове дослідження і відповідає обраній темі, вступу і висновкам ІНДЗ. Висновки містять результати, отримані при проведенні дослідження, пропозиції або рекомендації щодо вирішення поставленого завдання відповідно до результатів дослідження. Додатки ілюстративний матеріал, який за обсягом перевищує 1-у сторінку (рисунки, таблиці, схеми) та статистична база аналізу предмету дослідження.
Форма виконання завдання Формою виконання індивідуального навчально-дослідного завдання з дисципліни «Банківська система» є написання реферату, який включає теоретичну частину та огляд практичних аспектів предмету дослідження в рамках обраної тематики. Індивідуальне навчальне завдання виконується письмово за вибором студента.
ТЕМАТИКА ІНДЗ
1. Місце і роль банків в умовах ринкової економіки. 2. Банківські системи Англії, Німеччини, США. 3. Конкуренція в банківській сфері, її суть та значення. 4. Банківська криза (на прикладі кризи 2008-2009 рр.): поняття, форми прояву та шляхи виходу. 5. Порядок заснування, реорганізації та реструктуризації банків в Україні. 6. Роль і значення центрального банку в економіці держави. 7. Сутність та структура капіталу, доходів та витрат Національного банку України. 8. Статус Національного банку України як центрального банку держави. 9. Діяльність Національного банку України щодо організації грошового обігу держави. 10. Регуляторна діяльність Національного банку України. 11. Роль міжбанківського кредиту у формуванні банківських ресурсів. 12. Порядок формування і використання коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. 13. структура, порядок формування та використання ресурсної бази банків. 14. Принципи регулювання банківської діяльності в Україні. 15. Форми регулювання банківської діяльності. 16. Організація банківського нагляду в Україні. 17. Зміст та порядок здійснення контролю за дотриманням банками обов’язкових економічних нормативів та вимог щодо регулятивного капіталу банків. 18. Класифікація банківських послуг та особливості їх реалізації. 19. Роль банківського кредиту в умовах ринкової економіки. 20. Технологія реалізації кредитного процесу банку. 21. Класифікація та особливості надання банківських кредитів. 22. Розвиток банківського споживчого кредитування в Україні. 23. Суть, та класифікація проблемних кредитів банку. 24. Сутність та структура кредитного портфеля банку. 25. Сучасний стан та специфіка банківського інвестування. 26. Причини, масштаби та наслідки іноземного банківського інвестування. 27. Особливості процесу формування портфеля цінних паперів банку. 28. Економічний зміст та структура фінансової звітності банку як інформаційного джерела аналізу його діяльності. 29. Сутність та процедура якісного аналізу активів банку. 30. Порядок оцінювання ефективності формування ресурсної бази банку. 31. Методичні засади аналізу фінансового стану банку. 32. Технологія проведення аналізу якості кредитного портфеля банку. 33. Інструментарій фінансового менеджменту банку. 34. Методи управління проблемними кредитами банків. 35. Менеджмент капіталу банку. 36. Сучасні рейтингові системи оцінки діяльності банку. 37. процедура побудови рейтингу банків за системою CAMELS. 38. Сутність та інституційна структура банківської системи України. 39. Регіональна структура вітчизняної банківської системи. 40. Роль банківської системи у інтеграційних процесах України. ПОРЯДОК ПОДАННЯ ТА ЗАХИСТУ ІНДЗ
1. Звіт про виконання ІНДЗ подається у вигляді скріплених аркушів формату А4 (реферату) з титульною сторінкою стандартного зразка і внутрішнім наповненням із зазначенням усіх позицій змісту завдання (за об'ємом до 20 арк.) 2. ІНДЗ подається викладачу, який проводить семінарські, лабораторні та практичні заняття з даної дисципліни, не пізніше ніж за 2 тижні до семестрового контролю. 3. Оцінка за ІНДЗ виставляється на заключному занятті з курсу на основі попереднього ознайомлення викладача зі змістом ІНДЗ. захист завдання проводиться шляхом усного звіту студента про виконану роботу (до 5 хв.). 4. Оцінка за ІНДЗ є обов'язковим компонентом і враховується при виведенні підсумкової оцінки з навчальної дисципліни «Банківська система».
КРИТЕРІЇ ОЦІНЮВАННЯ ІНДЗ оцінюється за такими критеріями: 1) самостійність виконання; 2) логічність і послідовність викладення матеріалу; 3) повнота розкриття теми (проблемної ситуації або практичного завдання); 4) обґрунтованість висновків; 5) використання статистичної інформації та довідкової літератури; 6) можлива наявність конкретних пропозицій; 7) якість оформлення. Оцінювання індивідуальних завдань проводять за 4 бальною шкалою (відмінно, добре, задовільно, незадовільно): 1) Для одержання оцінки 5 (відмінно) студент повинен: укластися у встановлений термін підготовки відповіді; викладати теоретичний матеріал чітко, коротко, пов'язано й обґрунтовано; уміти оперативно розібратися в запропонованій ситуації, грамотно оцінити її й обґрунтувати ухвалене рішення; упевнено відповідати на запитання викладача й без зауважень із їх боку. 2) Для одержання оцінки 4 (добре) студент повинен: викладати теоретичний матеріал обґрунтовано й складно; укластися у встановлений термін підготовки відповіді; не утруднятися у виборі рішення при аналізі запропонованої ситуації; уміти обґрунтувати ухвалене рішення; добре відповідати на запитання викладача. 3) Для одержання оцінки 3 (задовільно) студент повинен: викладати теоретичний матеріал у доступній для розуміння формі; розібратися в запропонованій ситуації й розробити пропозиції щодо вирішення; позитивно відповідати на запитання викладача; допускаються недостатньо впевнені й чіткі відповіді, але вони повинні бути, власне кажучи, правильні. 4) Оцінку 2 (незадовільно) одержують студенти, відповіді яких можуть бути оцінені нижче вимог, сформульованих у цьому пункті. Оцінка за виконане індивідуальне завдання після розрахунку її за 4-х бальною шкалою переводиться в оцінку за 100-бальною шкалою. Оцінки виносяться на першу сторінку роботи.
1. Бюлетень Національного банку України / Щомісячне аналітично-статистичне видання Національного банку України. – 2006. – № 2 (155). – 169 с. 2. Бюлетень Національного банку України / Щомісячне аналітично-статистичне видання Національного банку України. – 2007. – № 4 (169). – 183 с. 3. Бюлетень Національного банку України / Щомісячне аналітично-статистичне видання Національного банку України. – 2009. – № 1 (190). – 177 с. 4. Бюлетень Національного банку України / Щомісячне аналітично-статистичне видання Національного банку України. – 2010. – № 2 (213). – 198 с. 5. Бюлетень Національного банку України / Щомісячне аналітично-статистичне видання Національного банку України. – 2011. – № 2 (215). – 199 с. 6. Бюлетень Національного банку України / Щомісячне аналітично-статистичне видання Національного банку України. – 2012. – № 2 (227). – 232 с. 7. Герасимович А. М. Аналіз банківської діяльності [Текст]: підручник / Мін-во освіти і науки України, КНЕУ; ред. А. М. Герасимович. – К.: КНЕУ, 2005. – 599 с. 8. Денисенко М. П. Кредитування та ризики: навчальний посібник / [М.П. Денисенко, В.М. Домрачев, В.Г. Кабанов, А.В. Ігнатенко]. – К.: «Професіонал», 2008. – 480 с. 9. Єпіфанов А. О. Операції комерційних банків: навч. посіб. / А. О. Єпіфанов, Н. Г. Маслак, І. В. Сало. – Суми: Університетська книга, 2007. – 523 c. 10. Інструкція Про ведення касових операцій банками в Україні: Постанова Правління Національного банку України: N 174 від 01.06.2011. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/z0790-11. 11. Інструкція Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах: Постанова Правління Національного банку України: N 492 від 12.11.2003. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/z1172-03. 12. Коваленко В. В. Антикризове управління в забезпеченні фінансової стійкості банківської системи [Текст]: монографія / В. В. Коваленко, О. В. Крухмаль. – Суми: УАБС НБУ, 2007. – 198 с. 13. Коваленко В. В. Банківська криза та інструменти антикризового управління [Текст] / В. В. Коваленко, О. Г. Коренєва, О. В. Крухмаль // Актуальні проблеми економіки. – 2009. – № 2. – С. 144-151. 14. Коваленко В. В. Центральний банк і грошово-кредитна політика [Текст]: навч. посіб. / В. В. Коваленко / УАБС НБУ. – К.: Знання України, 2006. – 332 с. 15. Конституція України // Відомості Верховної Ради України, 1996, № 30, ст. 141. 16. Коренєва О. Г. Організація обліку в банку [Текст]: навч. посіб. / О. Г. Коренєва, О. В. Мірошниченко, Т. Г. Савченко. – Суми: ДВНЗ «Українська академія банківської справи Національного банку України», 2008. – 273 с. 17. Коренєва О. Г. Облік і аудит у банках [Текст]: навч. посіб. / О. Г. Коренєва, Н. Г. Славянська, Н. Г. Євченко, О. В. Карпенко. – Суми: Університетська книга, 2007. – 493 с. 18. Криклій О. А. Банківський менеджмент: питання теорії та практики [Текст]: монографія / [О. А. Криклій, Н. Г. Маслак, О. М. Пожар та ін.]. – Суми: ДВНЗ «УАБС НБУ», 2011. – 152 c. 19. Маскон М. Х. Основы менеджмента [Текст]: учебник / М. Х. Мескон, М. Альберт, Ф. Хедоури. – М.: Дело, 2006. – 720 c. 20. Методика розрахунку економічних нормативів регулювання діяльності банків в Україні, затверджена постановою Правління Національного банку від 28.11.2001 № 489 [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www.zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi. 21. Мещеряков А. А. Організація діяльності комерційного банку [Текст]: навч. посіб. / А. А. Мещеряков. – К.: ЦУЛ, – 2007. – 608 с. 22. Мещеряков А. А. Фінансовий менеджмент у банках [Текст]: навч. посіб. / А. А. Мещеряков, Л. В. Лисяк. – К.: ЦНЛ, 2006. – 208 с. 23. Михайловська І. М. Гроші та кредит [Текст]: навч. посіб. / І. М. Михайловська, К. Л. Ларіонова. – Львів: Новий Світ, 2006. – 432 с. 24. Міщенко В. І. Банківські операції [Текст]: підручник / ред. В. І. Міщенко. – К.: Знання, 2006. – 727 с. 25. Міщенко В. І. Банківські операції: Підручник / За ред. В. І. Міщенка, Н. Г. Слав’янської. – К.: Знання, 2006. – 728 с. 26. Окремі дані про депозитні корпорації (крім Національного банку України) [Текст] // Бюлетень Національного банку України. – 2009. – № 1. – C. 161–166. 27. Про банки та банківську діяльність: Закон України: N 2121-III від 7 грудня 2000 року // Відомості Верховної Ради України, 2001, N 5-6, ст. 30. 28. Про заставу: Закон України: N 2654-XII від 2 жовтня 1992 року // Відомості Верховної Ради України, 1992, N 47, ст. 642. 29. Про затвердження деяких нормативно-правових актів Національного банку України (Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів): Постанова Правління Національного банку України: N 306 від 08.09.2011. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1203-11/page. 30. Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні: Постанова Правління Національного банку України: N 368 від 28.08.2001. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0841-01. 31.Про затвердження Інструкції про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України: Постанова Правління Національного банку України: N 373 від 24.10.2011. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1288-11. 32. Про затвердження Положення про надання Національним банком України стабілізаційних кредитів банкам України: Постанова Правління Національного банку України: N 327 від 13.07.2010.. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0540-10. 33.Про затвердження Положення про особливості реорганізації банку за рішенням його власників: Постанова Правління Національного банку України: N 189 від 27.06.2008. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0845-08. 34. Про затвердження Положення про порядок видачі Національним банком України індивідуальних ліцензій на використання іноземної валюти на території України як засобу платежу: Постанова Правління Національного банку України: N 483 від 14.10.2004. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/z1429-04. 35. Про затвердження Положення про порядок здійснення банками операцій з векселями в національній валюті на території України: Постанова Правління Національного банку України: N 508 від 16.12.2002. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/z0174-03. 36. Про затвердження Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами: Постанова Правління Національного банку України: N 516 від 03.12.2003. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1256-03. 37. Про затвердження Положення про порядок ідентифікації та визнання банківських груп: Постанова Правління Національного банку України: № 134 від 09.04.2012. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0708-12. 38. Про затвердження Положення про порядок формування обов'язкових резервів для банків України та філій іноземних банків в Україні: Постанова Правління Національного банку України: N 91 від 16.03.2006. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/z0312-06. 39. Про затвердження Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків: Постанова Правління Національного банку України: N 279 від 06.07.2000. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0474-00. 40. Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України: Постанова Правління Національного банку України: N 259 від 30.04.2009. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/z0410-09. 41. Про здійснення операцій з використанням спеціальних платіжних засобів: Постанова Правління Національного банку України: N 223 від 30.04.2010. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/z0474-10. 42. Про іпотеку: Закон України: N 898-IV від 5 червня 2003 року // Відомості Верховної Ради України, 2003, N 38, ст. 313. 43. Про Національний банк України: Закон України: N 679-XIV від 20 травня 1999 року // Відомості Верховної Ради України, 1999, N 29, ст. 238. 44.про порядок визначення рейтингових оцінок за рейтинговою системою CAMELS: Постанова Правління Національного банку України: N 171 від 08.05.2002 року. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0171500-02/page2. 45. Про розподіл банків на групи: Рішення Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків Національного банку України: N 814 від 23.12.2011. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/vr814500-11 46. Про схвалення Методики розрахунку економічних нормативів регулювання діяльності банків в Україні: Постанова Правління Національного банку України: N 315 від 02.06.2009. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0315500-09. 47. Про схвалення Методичних рекомендацій щодо організації та функціонування систем ризик-менеджменту в банках України: Постанова Правління Національного банку України: N 361 від 02.08.2004. – [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v0361500-04. 48. Про фінансовий лізинг: Закон України: N 723/97- ВР від 16 грудня 1997 року // Відомості Верховної Ради України, 1998, N 16, ст. 68. 49. Про цінні папери і фондовий ринок: Закон України: N 3480-IV від 23 лютого 2006 року // Відомості Верховної Ради України, 2006, N 31, ст. 268. 50. Райзберг Б. А. Современный экономический словарь / Б. А. Райзберг, Л. Ш. Лозовский, Е. Б. Стародубцева. – [5-е изд.], перераб. и доп. – М.: Инфра-М, 2006. – 495 с. 51. Сало І. В. Фінансовий менеджмент банку [Текст] / І. В. Сало, О. А. Криклій: навч. посіб. – Суми: Університетська книга, 2007. – 314 c. 52. Синки Дж. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг / Джозеф Синки-мл.; пер. с англ. А. Левинзон. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. – 1018 с. 53. Цивільний кодекс України: № 435-IV вiд 16 січня 2003 року // Відомості Верховної Ради України, 2003, NN 40-44, ст. 356.
|
