Незаконное предпринимательство

Незаконное предпринимательство - осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или с нарушением правил регистрации, а равно представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, документов, содержащих заведомо ложные сведения, либо осуществление предпринимательской деятельности без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением лицензионных требований и условий, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

Объективная сторона незаконного предпринимательства определена в диспозиции ч. 1 ст. 171 УК РФ как «осуществление предпринимательской деятельности без регистрации, либо без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству, либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере»[25].

Таким образом, законодатель выделяет следующие обязательные признаки объективной стороны: совершение деяния, наступление общественно опасного последствия в виде крупного ущерба, который причиняется гражданам, организациям или государству, либо извлечение дохода в крупном размере и причинной связью между деянием и причиненным ущербом.

Субъективная сторона незаконного предпринимательства определяется виной в виде умысла. Виновный осознает, что занимается незаконной деятельностью, т.е. осуществляет предпринимательскую деятельность, для занятия которой требуется специальное разрешение (лицензия), либо занимается предпринимательской деятельностью с нарушением условий лицензирования, предвидит возможность или неизбежность причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству и желает либо сознательно допускает причинение такого ущерба или безразлично к нему относится. Так, если это незаконное предпринимательство, причинившее крупный ущерб гражданам, организациям или государству, то отношение лица к содеянному может выражаться в любой форме умысла - прямого или косвенного. Если же речь идет о незаконном предпринимательстве, сопряженном с извлечением доходов в крупном или особо крупном размере, только в форме прямого умысла.

Мотив преступления, как правило, корыстный. И хотя законодатель не требует установления мотива совершения данного вида преступления, речь идет практически всегда именно о корыстном мотиве, поскольку стремление незаконно получить прибыль есть всего лишь одна из типичных форм стремления к незаконному обогащению, т.е. корысти. Сущность корыстного мотива состоит в стремлении виновного удовлетворить свои материальные потребности за чужой счет, путем изъятия имущества, на которое у него нет никакого права.

Цели данного преступления могут быть самыми разнообразными: цели наживы, причинения ущерба личности или обществу и т.д. Цель - это представление о результатах, к достижению которого лицо стремится.

Субъектом незаконного предпринимательства является физическое, вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Квалифицированный состав преступления (ч. 2 ст. 171 УК РФ) предусматривает ответственность за незаконное предпринимательство, если оно совершено организованной группой (ОГ) или сопряжено с извлечением доходов в особо крупном размере.

Незаконная банковская деятельность

Общественная опасность данного преступления заключается в том, что оно подрывает основы нормального функционирования банковской системы государства, уменьшает доверие населения к банкам и иным кредитным организациям.

Основным непосредственным объектом незаконной банковской деятельности являются общественные отношения, обеспечивающие законное функционирование и деятельность кредитных организаций и банков.

Состав незаконной банковской деятельности является формально-материальным, а следовательно, объективная сторона данного преступления в случае причинения крупного ущерба (материальный состав) включает три обязательных признака: деяние, преступные последствия и причинную связь между ними; в случае получения дохода в крупном размере (формальный состав) обязательным элементом объективной стороны преступления является лишь деяние в одной из альтернативных форм.
Деяние при незаконной банковской деятельности может быть выражено в одной из следующих альтернативных форм:
– осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации;
– осуществление банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.

Обязательным элементом объективной стороны являются преступные последствия причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо извлечение дохода в крупном размере.

Субъективная сторона преступления с материальным составом возможна в форме как прямого, так и косвенного умысла – лицо осознает общественную опасность и незаконность своих действия, связанных с незаконной банковской деятельностью, предвидит возможность или неизбежность наступления преступных последствий в виде причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо осознает общественную опасность и незаконность своих действий, но может как желать наступления преступных последствий, так и относиться к ним и безразлично.
Субъективная сторона преступления с формальным составом характеризуется в форме лишь прямого умысла – лицо осознает общественную опасность и незаконность своих действий, связанных с незаконной банковской деятельностью, и желает их совершить*(78).
Субъект преступления – вменяемое физическое лицо, достигшее возраста 16 лет. УК РФ не дает никаких специальных указаний по отношению к субъекту ст. 172 УК РФ, но, как правило, это руководитель организации, осуществляющей незаконную банковскую деятельность.

В ч. 2 ст. 172 УК РФ предусмотрено два квалифицирующих признака:
– совершение данного преступления организованной группой, т.е. устойчивой группой лиц, объединившейся для совершения одного или нескольких преступлений.
– сопряженного с извлечением дохода в особо крупном размере, т.е. превышающем 6 млн. рублей (примечание к ст. 169 УК РФ).