Преступным путем.

Вопросами законодательного противодействия отмыванию теневых доходов, особенно их преступной разновидности, озабочен весь цивилизованный мир. Выведению Украины из так называемого «черного списка» FATF, то есть из перечня стран, которые достаточным образом не борются с отмыванием грязных денег, предшествовала системная и серьезная законодательная работа.

Знаковым событием является также принятие Госфинмониторинга Украины (Создано Указом Президента Украины (январь в 2002 г.) при Министерстве финансов Украины для отслеживания сомнительных финансовых операций и борьбы с легализацией (отмыванием) грязных средств) в Егмонтскую группу (The Eqmont Сгоuр создана 9 июня в 1995 г. по инициативе финансовых разведок Бельгии и США. На сегодняшний день эта организация объединяет подразделения финансовых разведок (ПФР) 94 стран мира), что должно обеспечить возможность тесного международного сотрудничества и открыть доступ (подключение к защищенному веб-сайту группы Егмонт) к глобальной сети противодействия отмыванию преступных капиталов.

Важным мероприятием со стороны Украины является подписание рамочных соглашений с соответствующими заграничными институциями. Согласно с требованиями Рекомендации FATF и на основе ст. 13 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» Госфинмониторингом Украины ведется активная работа по подготовке и заключению международных договоров межведомственного характера с соответствующими компетентными органами иностранных государств.

Определяющим критерием практической готовности к противостоянию теневым деянием в финансовой сфере считается наличие специализированного закона, направленного на борьбу с легализацией (отмыванием) доходов, достижений преступным путем.

По настоятельному требованию FATF в Украине необходимый законодательный акт был принят. Им стал Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем»

Принятый закон в целом отвечал международным стандартам в сфере борьбы с криминальными доходами, в том числе Венской и Страсбургской конвенциям, Директивам ЕС о предотвращении использования финансовой системы с целью отмывания денег и Базельским принципам по отношению к банкам. Вместе с тем отдельные положения Закона в первоначальной редакции испытали принципиальную критику экспертов FATF, и потому в рекордно короткие сроки — всего за два месяца двумя законами в него было внесено 16 поправок. В итоге получен базовый закон, который положил начало созданию логической и прозрачной системы финансового мониторинга в нашем государстве.

Хорошо известно, что силовые средства борьбы с теневой экономикой неэффективны. Хоть криминальное наказание за отмывание денег и является основой для эффективной борьбы с отмыванием грязных капиталов, наибольшее внимание в этой сфере все же уделяется предотвращению этого феномена.

Субъект первичного финансового мониторинга имеет право отказаться от обеспечения осуществления финансовой операции в случае установления, что эта финансовая операция содержит признаки такой, которая, согласно закону, подлежит финансовому мониторингу, и обязан идентифицировать и сообщить ГФМУ о лицах, которые планируют практически осуществить подозрительную (сомнительную) финансовую акцию, и о ее характере.

Фактически базовый закон дает возможность правоохранительным органам получать ту информацию, к которой раньше они доступа не имели.

Недостатки:

Принятый в Украине базовый закон относительно противодействия легализации (отмыванию) финансовых ресурсов преступного происхождения не содержит в себе юридических гарантий, которые определяют дополнительные меры осмотрительности в отношении политических деятелей и заграничных корреспондентских отношений.

Краеугольным камнем» финансового мониторинга является идентификация лица. На сегодня базовый закон, на наш взгляд, недостаточно четко регулирует эти вопросы. Да, вообще не определенно момент времени, когда должна быть проведена идентификация и не установлено четкого перечня случаев, когда ее проведение необходимо. Действующая редакция ст. 6 базового закона не предусматривает возможности возобновления информации о лице. Не предусмотрены также возможности получения информации о лице из государственных реестров. Отсутствие таких положений прямо противоречит п. 5 "Сорока рекомендаций FATF".

В соответствии со ст. 11 закона, финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу, если сумма, на которую она проводится, равняется или превышает 80 000 гривен или равняется или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентную 80 000 гривен, и имеет один или больше признаков, определенных этой статьей.

Иллюстративный перечень финансовых операций, которые подлежат внутреннему финансовому мониторингу, приведен в ст. 12 базового закона. В сущности, здесь перечислены признаки, наличие которых должно вызывать подозрения у работников финансового учреждения и которые должны стать причиной для придирчивого изучения обстоятельств проведения таких финансовых операций и ее участников.

То есть, наше законодательство предусматривает применение комплексного подхода, когда с целью выявления операций, направленных на «отмывание» доходов, изучаются все значительные и сомнительные операции. Одновременно кажется целесообразным отказаться от четкого и исчерпывающего утверждения всех признаков подозрительности в пределах базового закона (исключить ст. 12), и обязать ГФМУ составлять периодический каталог подозрительных операций и признаков подозрительности.