Порядок получения и сдачи наличных на расчетном счете.
Средства с расчетного счета могут быть списаны только по распоряжению клиента (или решению суда). Банки осуществляют операции на основании расчетных документов. Кроме безналичных перечислений средства могут быть внесены наличными. Для этого оформляется объявление на взнос наличными. Состоит из трех частей: 1-я – остается в банке; 2-я – квитанция – средняя передается кассиру; 3-я – ордер – возвращается в на предприятие с банковской выпиской. При снятии наличных денег с расчетного счета (текущего) на зарплату, пособия, командировочные и хозяйственные расходы, используют денежные чеки . Денежный чек состоит из собственно денежного чека, корешка, который остается в чековой книжке (как оправдательный документ) и контрольной марки. Денежный чек является распоряжением предприятия банку о выдаче со счета предприятия указанной сумы наличных денег на цели, которые указаны на обратной стороне чека. Заполняется шариковой ручкой, без исправлений. Испорченные чеки должны оставаться в книжке. Выписывается конкретно на имя получателя денег. Принимается в течении 10 дней. Одновременно заполняется корешок чека (оправдательный документ, на обратной стороне указывается номер ПКО на сумму получаемых в банке денег). Деньги выдаются по паспорту, данные которого вносятся в денежный чек.
|
