Основні законодавчі та нормативно-правові акти

1. Конституція України від 28 червня 1996 року // Відомості Верховної Ради України від 23.07.1996., № 30, стаття 141 (зі змінами – Офіційний вісник України від 01.10.2010. - № 72/1 Спеціальний випуск. – стор. 15, стаття 2598.

2. Бюджетний кодекс України від 8 липня 2010 року N 2456-VI // Відомості Верховної Ради. – 2010, № 50-51, ст. 572.

3. Господарський кодекс України від 16 січня 2003 року № 436-IV // ВВР, 2003, № 18, № 19-20, № 21-22, ст. 144.

4. Митний кодекс України від 13.03.2012 № 4495-VI // Голос України від 21.04.2012. - № 73, (73-74).

5. Податковий кодекс України від 02 грудня 2010 року // Офіційний вісник України. – 2010. - № 92.

6. Закон України «Про Національний банк України» // ВВРУ – 1999 - № 29 (зі змінами та доповненнями).

7. Закон України «Про банки і банківську діяльність» // ВВРУ від 09.02.2001 р. – № 5-6, стаття 30 (зі змінами та доповненнями).

8. Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12 липня 2001 року № 2664-ІІІ // ВВР. - 2002, № 1.

9. Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом або фінансуванню тероризму» від 28 листопада 2002 року № 249-ІV, ВВР, 2003, № 1.

10. Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. // ВВР, 2012, № 50, ст. 564.

Основна література:

1. Бюджетний кодекс України. Науково-практичний коментар: станом на 1 берез. 2011 р. / за ред. Л. К. Воронової, М. П. Кучерявенка. — Х.: Право, 2011. — 608 с.

2. Податковий кодекс України: постатейний коментар: у 2 ч. / В. В. Білоус, Л. К. Воронова, О. О. Головашевич та ін.; за ред. М. П. Кучерявенка. – Х.: Право, 2011. – Ч. 1. – 704 с.

3. Податкове право України: підручник / М. П. Кучерявенко — Х.: Право, 2012. — 528 с.

4. Фінансове право: підручник для студ. вищих навч. закл. / О.П. Гетманець (відп.ред.), О.М. Бандурка (уклад.). — Х.: Еспада, 2010. — 416с.

5. Фінансове право: навч. посіб. / За заг. ред. Д.М. Павлова, О.А. Кузьменко, А.Г. Чубенка. – К.: КНТ, 2009.– 520 с.

6. Фінансове право України: Навч. посібник [для студ. вищ. Навч. закл.] / [Л.К. Воронова, М.П. Кучерявенко, Н.Ю. Пришва та ін.]; - К.: Правова єдність, 2009. – 395 с. С. 116-117.

Інтернет – ресурси:

1. www.ac-rada.gov.ua- Офіційний сайт Рахункової палати України

2.www.customs.gov.ua- Офіційний сайт Державної митної служби України

3.www.kmu.gov.ua- Офіційний сайт Кабінету Міністрів України

4.www.minfin.gov.ua- Офіційний сайт Міністерства фінансів України

5.www.bank.gov.ua-Офіційний сайт Національного банку України

6.www.pravoznavec.com.ua- Електронна бібліотека юридичної літератури «Правознавець»

7.www.rada.gov.ua- Офіційний сайт Верховної Ради України

8.www.sts.gov.ua- Офіційний сайт Державної податкової служби України

9.www.ukrstat.gov.ua- Офіційний сайт Державної служби статистики України

10.www.treasury.gov.ua- Офіційний сайт Державної казначейської служби України

11.www.dfp.gov.ua- Офіційний сайт Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України

12.www.mtsbu.kiev.ua- сайт Моторного (транспортного) страхового бюро України

2. Під час семінару необхідно ще раз орієнтувати студентів щодо значення та методики самостійної роботи, критеріїв оцінювання їх знань матеріалів теми, з урахуванням повноти та якості виконання завдань передбачених для самостійного опрацювання в процесі підготовки до заняття.

З цією метою, зокрема, слід методом фронтальної перевірки оцінити стан виконання студентами наступних завдань для самостійного вивчення, передбачених НМК до першого семінару теми № 11.

Зокрема студенти мають, готуючись до заняття, в обов’язковому порядку:

2.1 Внести до розділу робочого зошиту «Термінологічний словник» вказані нижче ключові терміни і поняття з відповідними визначеннями, знайденими у рекомендованих підручниках, посібниках, фахових словниках, а також у нормативно-правових актах.

Перелік ключових термінів та понять теми:

Банк, банк з іноземним капіталом, банківська діяльність, банківська ліцензія, банківська система, банківська таємниця, банківське регулювання, банківський нагляд, банківські операції, істотна участь у банку, Національний банк України, організаційно-правова форма банку, норматив адекватності капіталу банку, статутний капітал банку, фінансовий моніторинг.

2.2 Опрацювати та зафіксувати у робочих зошитах відповіді на наступні завдання:

1. Опрацюйте наступні нормативно-правові акти та у разі необхідності коротко законспектуйте в робочих зошитах їх зміст:

· Закон України “Про Національний банк України” від 20 травня 1999 року.

· Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 07 грудня 2000 року.

 

2. Завдання:

Проаналізуйте наведену нижче ситуацію та надайте у письмовій формі відповіді: Які порушення законодавства і ким були допущені? У якій послідовності повинна бути відновлена законність в даній ситуації? Як будуються відносини між кредитними організаціями і органами влади?

Хмельницька міська адміністрація з метою створення сприятливих умов розвитку підприємництва зобов'язала АКБ «Х» надавати кредити ряду категорій підприємців виходячи із знижених ставок. Рада директорів банку відмовилася виконати вказівки адміністрації. Через 10 днів в АКБ «Х» була відключена електроенергія.

3. Розкрійте повноваження Національного банку України в регулюванні грошового обігуобігу. Вкажіть нормативні правові акти, в яких закріплені дані повноваження.

4. Завдання:

Проаналізуйте та викладіть у письмовій формі, які зміни на ринку фінансових послуг, зокрема у банківській системі, спостерігаються в Україні в умовах наростання кризових явищ, підвищеної нестабільності, невизначеності на світових фінансових ринках та зниження доступу до фінансових ресурсів?

Які наслідки, шляхи подолання та можливі упереджувальні заходи на майбутнє?

5. Задача:

Діяльність акціонерного банку "ВУМ" протягом тривалого часу не відповідала вимогам чинного законодавства України і нормативно-правовим актам Національного банку України, внаслідок чого банк втратив активи, власні кошти та став неплатоспроможним.

Завдання до задачі:

1. Дайте юридичну оцінку ситуації.

2. Яке рішення і яким органом буде прийняте?

3. Які заходи будуть здійснені на виконання прийнятого рішення?

 

2.4 Підготувати відповіді на наступні контрольні запитання:

1. Розкрийте зміст поняття «банк» та «банківська діяль­ність».

2.Розкрийте зміст поняття «банківська система», з'ясуйте, з яких ланок вона складається, та дайте характеристику кожній з цих ланок.

3.У якій організаційно-правовій формі можуть створюватись банки в Україні?

4.Поясніть порядок створення, реєстрації банку, ліцензуван­ня його діяльності, а також порядок реорганізації та ліквідації.

5.Які особливості створення банку з іноземним капіталом?

6.Який мінімальний розмір статутного капіталу банку та його складові частини?

7.Назвіть органи управління банку та з'ясуйте їх повнова­ження.

8.Назвіть основні операції банків.

9.Якими нормативними актами регулюються відносини бан­ку з клієнтами та яку інформацію має право отримати клієнт від банку?

10.За яких умов і в якому порядку може бути розкрита інфор­мація, що містить банківську таємницю?

11.Порядок створення, основні функції та структура Націо­нального банку України.

12.Назвіть керівні органи НБУ та з'ясуйте їх повнова­ження.

13.Розкрийте мету та зміст такої функції НБУ, як регулювання діяльності банків та нагляд за її здійсненням.

3. У разіпідготовки студентами рефератів та/або доповідей на тему семінару (з рекомендованої нижче та самостійно обраної тематики) використати їх презентації для більш глибокого розкриття питань, що передбачені планом семінару.

Рекомендовані в НМК теми рефератів, доповідей:

1. Органи управління банку та їх повноваження.

2. Правове регулювання відносин банку з клієнтами. Порядок розкриття інформації, що містить банківську таємницю.

3. Порядок створення, основні функції та структура Національного банку України.

4. Характеристика сумнівних і значних операцій. Відповідальність банків за порушення вимог законодавства.

 

Укладач

 

Професор кафедри господарсько-

правових дисциплін, кандидат

економічних наук С.М.Безрутченко