Заповнити пропущені місця. 1. __________ ____ _________ ________ ______ – становлення центрального банку відбувалося протягом тривалого часу шляхом поступового закріплення за ним

1. __________ ____ _________ ________ ______ – становлення центрального банку відбувалося протягом тривалого часу шляхом поступового закріплення за ним монопольної банкнотної емісії.

2. __________ ____ _________ ________ ______ – створення центрального банку відбувається за рішенням держави на основі спеціального закону, котрий надає особливого статусу новоствореному банку з моменту його заснування.

3. _________ ________ ______ - комплекс заходів, спрямованих на зміну пропозиції грошей, тобто збільшення пропозиції в період спаду для заохочення витрат і зменшення – під час інфляції для зменшення витрат.

4. __________ ____ _________ ________ ______ – це ключові цілі загальнодержавної економічної політики (цінова стабільність, стабільність обмінного курсу, зростання економіки, забезпечення зайнятості, збалансування платіжного балансу).

5. __________ ____ _________ ________ ______ – це зміни у певних економічних процесах, які повинні сприяти досягненню стратегічних цілей.

6. __________ ____ _________ ________ ______ – регулювання ключових економічних змінних через банківську систему (монетарної бази, грошової маси, процентної ставки, валютного курсу) для досягнення проміжних цілей.

7. __________ ____ _________ ________ ______ _________ - методи управління грошово-кредитним ринком, характерні тим, що органи державного управління безпосередньо втручаються в економічні процеси.

8. __________ ____ _________ ________ ______ – це регулювання грошово-кредитного ринку шляхом застосування ринкових механізмів без втручання державних органів управління.

9. __________ ____ _________ ________ ______ _________ - методи проведення грошово-кредитної політики, які використовуються в країнах, які стали на шлях економічних перетворень (постсоціалістичні країни).

10. __________ ____ – сукупність готівкових коштів, випущених в обіг НБУ, коштів обов’язкових резервів, коштів на кореспондентських рахунках та інших коштів інших депозитних корпорацій (банків), коштів державних нефінансових корпорацій і домашніх господарств (працівників НБУ) у НБУ.

11. __________ ____ – фінансові активи, що за першою вимогою можуть бути обміняні на готівкові кошти за номіналом та безпосередньо використані для здійснення платежу.

12. _________ ________ ______ _________ - державна система міжбанківських розрахунків.

13. _________ ________ ________ _________ __________ - система роздрібних платежів НБУ.

 

2.3. Теоретичні завдання.

2.3.1. Розділить о сновні напрями грошово-кредитної політики та основні економічні засоби і методи регулювання обсягу грошової маси

Напрями	Приклади
	1. аналіз та прогноз економічної кон’юнктури, яка складається у державі
А. Основні напрями державної грошово-кредитної політики	2. визначення та регулювання норм обов’язкових резервів для комерційних банків
3. емісія власних боргових зобов’язань та операції з ними
4. заходи щодо забезпечення стабільності купівельної спроможності грошової одиниці та стійкості її курсу відносно іноземних валют
	5. обґрунтування обсягу грошової маси, що знаходиться в обігу на початок і кінець року
Б. Основні економічні засоби і методи регулювання обсягу грошової маси	6. операції з цінними паперами (крім тих, що підтверджують корпоративні права), у т.ч. з казначейськими зобов’язаннями, на відкритому ринку
7. процентна політика
8. регулювання імпорту та експорту капіталу
	9. рефінансування комерційних банків
	10. управління золотовалютними резервами
	11. шляхи регулювання рівня облікової та відсоткових ставок банківських та інших фінансово-кредитних установ

 

2.3.2. Поєднайте види цілей грошово-кредитної політики (ГКП) з їх сутністю

Цілі	Характеристика
А. Тактичні цілі ГКП	1. це ключові цілі загальнодержавної економічної політики (цінова стабільність, стабільність обмінного курсу, зростання економіки, забезпечення зайнятості, збалансування платіжного балансу)
Б. Стратегічні цілі ГКП	2. це зміни у певних економічних процесах, які повинні сприяти досягненню стратегічних цілей
В. Проміжні цілі ГКП	3. регулювання ключових економічних змінних через банківську систему (монетарної бази, грошової маси, процентної ставки, валютного курсу) для досягнення проміжних цілей

 

2.3.3. Поєднайте методи проведення грошово-кредитної політики з їх сутністю

Методи	Характеристика
А. Змішані методи	1. органи державного управління безпосередньо втручалися в економічні процеси
Б. Адміністративні методи	2. регулювання грошово-кредитного ринку шляхом застосування ринкових механізмів без втручання державних органів управління
В. Ринкові методи	3. використовуються в країнах, які стали на шлях економічних перетворень (постсоціалістичні країни)

2.4. Тестові завдання.

1. Функції центральних банків:

1.1. регулюючі;

1.2. контрольні;

1.3. обслуговуючі;

1.4. регулюючі, обслуговуючі;

1.5. регулюючі, контрольні, обслуговуючі.

2. Головним результатом функціонування грошової системи є:

2.1. досягнення максимальних показників прибутковості;

2.2. мінімізація кредитних ризиків;

2.3. розроблення і реалізація грошово-кредитної політики;

2.4. здійснення міжбанківського кредитування.

3. Сутність грошово-кредитної політики полягає у:

3.1. зміні пропозиції грошей;

3.2. розширенні видів банківських послуг;

3.3. проведенні активних операцій;

3.4. вірна відповідь відсутня.

 

4. Які із вказаних цілей не відносяться до грошово-кредитної політики:

4.1. оперативні;

4.2. стратегічні;

4.3. проміжні;

4.4. тактичні.

5. Вкажіть м етоди проведення грошово-кредитної політики:

5.1. організаційні;

5.2. технічні;

5.3. адміністративні;

5.4. ринкові.

6. До інструментів регулювання грошово-кредитного ринку відносяться:

6.1. процентна політика;

6.2. рефінансування комерційних банків;

6.3. операції з цінними паперами на відкритому ринку;

6.4. вірні відповіді 1, 2 та 3.

7. Політика в сфері грошового обігу та кредиту, спрямована шляхом регулювання пропозиції грошей на забезпечення ефективного функціонування економіки:

7.1. Соціальна політика.

7.2. Грошово-кредитна політика.

7.3. Інвестиційна політика.

7.4. Митна політика.

8. Комплекс взаємопов’язаних скоординованих на досягнення заздалегідь визначених суспільних цілей, заходів щодо регулювання грошового обігу, які здійснює держава через центробанк:

8.1. Політика інституційних перетворень

8.2. Бюджетна політика.

8.3. Грошово-кредитна політика.

8.4. Податкова політика.

9. Кредит НБУ комерційним банкам під заставу цінних паперів називається:

9.1. обліковий,

9.2. короткостроковий,

9.3. ломбардний,

9.4. стратегічний.

10. Кредит НБУ комерційним банкам у порядку переобліку комерційних векселів називається:

10.1. довгостроковий,

10.2. обліковий,

10.3. тактичний,

10.4. ломбардний.

11. Які організації можуть: створювати платіжні засоби; випускати платіжні засоби в оборот; здійснювати вилучення платіжних засобів з обігу?

11.1. Біржі.

11.2. Банки.

 

12. Банківська система містить:

12.1. НБУ, кредитні організації, біржі та інвестиційні фонди.

12.2. НБУ, кредитні організації та їх асоціації.

12.3. НБУ, кредитні організації, їх асоціації та страхові компанії.

 

13. Універсальні банки здійснюють:

13.1. Широке коло банківських операцій.

13.2. Одну чи декілька операцій.

13.3. Тільки кредитні операції.

 

14. Депозити діляться на:

14.1. Безстрокові депозити.

14.2. Депозити на пред’явника.

14.3. Депозити до запитання.

 

15. Збільшення центробанком кредитних ресурсів комерційних банків – це:

15.1. Кредитна рестрікція.

15.2. Кредитна експансія.

15.3. Кредитна політика.

 

16. Рефінансування здійснюється шляхом:

16.1. Проведення кредитних аукціонів.

16.2. Проведення кредитних аукціонів та надання ломбардного кредиту.

16.3. Проведення кредитних аукціонів, надання ломбардного кредиту й видачі векселів.

 

17. Коли НБУ продає ОВГЗ комерційним банкам, він прагне:

17.1. збільшити обсяг грошової маси;

17.2. збільшити залишки на коррахунках комерційних банків;

17.3. зменшити обсяг грошової маси.

 

18. Система роздрібних платежів НБУ називається:

18.1. СЕП;

18.2. НСМЕП;

18.3. РРП;

18.4. ЦРП.

 

19. Якщо НБУ підвищує норму обов’язкового резервування, то обсяг грошової маси:

19.1. збільшиться;

19.2. зменшиться;

19.3. немає прямого зв’язку між зміною норми резервування та обсягом грошової маси.

 

20. Якщо НБУ знижує облікову ставка, то:

20.1. темп інфляції зростає, обсяг грошової маси зменшується;

20.2. темп інфляції зростає, обсяг грошової маси зростає;

20.3. темп інфляції знижується, обсяг грошової маси збільшкється;

20.4. темп інфляції зменшується, обсяг грошової маси зменшується.

 

2.5. Питання для обговорення:

1. З чим пов’язаний та якими шляхами відбувається процес створення центральних банків?

2. В яких країнах і коли виникли перші центральні банки?

3. Визначить функції центральних банків країн ринкового типу господарювання.

4. Які законодавчі документи закріпили право України на організацію та створення власної банківської системи?

5. Коли була створена банківська система України?

6. Яким законодавчим документом були визначені функції Національного банку України, назвіть основні з них.

7. Які основні операції здійснює Національний банк України?

8. Назвіть кризові ситуації, з якими зіткнулася Україна за роки незалежності.

9. Дайте оцінку діям НБУ під час фінансових та економічних криз.

10. За якими принципами побудована структура НБУ?

11. Надайте характеристику банківській системі України.

12. Дайте поняття грошово-кредитної (монетарної) політики, в чому полягає її сутність.

13. Назвіть та надайте характеристику цілям монетарної політики.

14. Які Ви знаєте методи управління грошово-кредитним ринком?

15. За допомогою яких інструментів РБУ здійснює регулювання грошово-кредитного ринку?

16. На основі чого та з якою метою здійснюється обов’язкове резервування для банків України?

17. В чому полягає сутність проведення процентної політики?

18. Опишіть механізм здійснення рефінансування комерційних банків Національним банком України.

19. Як і з якою метою НБУ проводить операції з цінними паперами на відкритому ринку?

20. Опишіть як Національний банк України проводить операції з управління валютними резервами держави.

21. Що є характерними особливостями при регулюванні імпорту та експорту капіталу Національним банком України?

 

 

Тема 3. Банки як провідні суб’єкти фінансового посередництва. Функції банків

 

План заняття.

3.1. Фінансові посередники на грошовому ринку

3.2. Сутність поняття «банк». Види комерційних банків

3.3. Функції банків, види банківських операцій

3.4. Порядок реєстрації комерційного банку та ліцензування його діяльності.