Договор на расчетно-кассовое обслуживание
Договор на расчетно-кассовое обслуживание - договор между коммерческим банком и клиентом, определяющий порядок функционирования соответствующего расчетного счета. Банк открывает клиенту расчетный счет и обязуется приниматьи зачислять поступающие на счет денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм сосчета и проведении других операций по счету.Клиент обязуется хранить свои денежные средства на счете вбанке и распоряжаться ими в порядке, установленном действующимзаконодательством.Банк открывает клиенту расчетный в течение двух дней после представления КЛИЕНТОМ следующих документов: - копий учредительных документов, заверенных регистрирующим государственным органом или нотариально; - двух экземпляров карточек с нотариально заверенными образцами подписей и оттиска печати; - выписок из приказов (протоколов) о назначении (избрании) должностных лиц, имеющих право распоряжаться средствами клиента - справки из налоговой инспекции о постановке на учет; - документа, подтверждающего регистрацию в качестве плательщика страховых взносов на обязательное медицинское страхование; Банк обязуется предоставить клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с действующим законодательством. - зачислять на счет клиента поступающие суммы; - выполнять распоряжения клиента о производстве платежей сего счета; - принимать от клиента наличные деньги, осуществлять их пересчет и зачисление на счет; - выдавать клиенту в установленном порядке наличные деньги; - выполнять другие расчетно-кассовые операции, предусмотренные настоящим договором и действующим законодательством. Предоставление услуг, не относящихся непосредственно красчетно-кассовому обслуживанию, осуществляется банком на основании отдельных договоров.Платежи со счета клиентабанк осуществляет в пределах остатка средств на счете. Банк обязуется своевременно и правильно производитьрасчетные операции по поручениям.
Клиент обязуется: - хранить все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и других счетах в банке - рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке путем перечисления по счетам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством; - вносить наличные деньги на расчетный счет, за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено в установленном порядке; - выполнять требования действующего законодательства по вопросам совершения расчетно-кассовых операций; - оплачивать услуги банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке и размерах, установленных настоящим договором. Клиент имеет право: - самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете в порядке и пределах, установленных действующим законодательством; - давать банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений; - требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством.
Возникающие споры стороны разрешают путем переговоров, а в случае недостижения согласия споры рассматриваются в судебном порядке.В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему договору виновная сторона возмещает другой стороне понесенные убытки в части, не покрытой неустойкой (штрафом), впорядке и на условиях, предусмотренных действующим законодательством. Банк не несет ответственности перед клиентом за задержку восуществлении расчетно-кассового обслуживания, произошедшие не по вине банка. При переоформлении счета в связи с реорганизациейклиент обязуется предоставить документы, перечень которых установленнастоящим договором и действующим законодательством.При изменении юридического адреса, а также фактическогоместонахождения каждая из сторон обязана письменно уведомить другу сторону в течение трех дней о происшедших изменениях. Вопросы, прямо не урегулированные настоящим договором,регулируются действующим законодательством.
|
