Порядок исполнения депозитных операций

Надлежащим исполнением кредитной организацией обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное списание денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации (корреспондентского субсчета кредитной организации, открытого Московскому филиалу кредитной организации - при совершении с региональной кредитной организацией депозитной операции с использованием системы "Рейтерс - Дилинг") в подразделении расчетной сети Банка России, для размещения в депозит, открываемый в Банке России (в срок и в сумме, установленные Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров).

Документами, подтверждающими надлежащее исполнение кредитной организацией обязательств по депозитной операции, являются:

- платежное поручение на перечисление средств в депозит;

- выписка из корреспондентского счета (корреспондентского субсчета) кредитной организации (филиала) подтверждающая факт списания денежных средств для перечисления на счет по учету депозита, открытый в уполномоченном учреждении / подразделении Банка России.

Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной операции считается своевременное и полное зачисление суммы депозита и уплата кредитной организации процентов, начисленных на сумму привлеченного депозита, на корреспондентский счет (корреспондентский субсчет) кредитной организации.

Документом, подтверждающим надлежащее исполнение Банком России обязательств по депозитной операции, является выписка из корреспондентского счета (корреспондентского субсчета) кредитной организации, подтверждающая факт зачисления суммы депозита и уплаты суммы процентов по депозиту.

Неисполнением (ненадлежащим исполнением) кредитной организацией обязательств по депозитной операции является:

- неперечисление суммы депозита, установленной Договором-Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, на счет по учету депозита, открытый в Банке России;

- перечисление на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сумме меньшей, чем сумма, установленная Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров.

В случае неисполнения кредитной организацией обязательств по депозитной операции Банк России на следующий рабочий день после установленного срока перечисления средств в депозит, открываемый в Банке России, начисляет штраф за неисполнение обязательств по депозитной операции, исходя из суммы депозита, установленной Договором - Заявкой или Документарным подтверждением переговоров, за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для перечисления денежных средств в депозит, открываемый в Банке России, деленной на 365 (366) дней.

Взыскание Банком России суммы штрафа производится без распоряжения владельца счета инкассовым поручением с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в Банке России.

При неисполнении кредитной организацией обязательств по депозитной операции проведение с ней новых депозитных операций осуществляется Банком России с того рабочего дня, когда Банком России получено документальное подтверждение о полном взыскании суммы начисленного штрафа.

В случае неисполнения обязательств по депозитной операции Банком России последний уплачивает кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов кредитной организации, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.

Одновременно Банк России доначисляет и уплачивает кредитной организации проценты на остаток задолженности по основному долгу по депозиту за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита.