Міжнародні фінансово-кредитні організації

У попередньому розділі уже розглядалась одна з основних світових фінансово-кредитних установ, а саме Міжнародний валютний фонд. Іншою такого ж рівня установою є Світовий банк.

(у літературі можна іде знайти дещо іншу назву — Група Світового банку).

Світовий банк — це міжнародний інвестиційний інститут, за снований (спочатку під назвою Міжнародний банк реконструкції та розвитку) одночасно з Міжнародним валютним фондом у відповідності з ухвалою міжнародної валютно-фінансової конференції, яка відбулася у Бретон-Вудсі в 1944 році.

У наш час серед членів Світового банку налічується зверх 155 країн світу (у літературі зустрічаються й інші цифри, найбільшою з яких є цифра — 170 країн-членів). Штаб-квартира знаходиться у Вашингтоні. Штат банку налічує понад 6 тис. службовців.

До складу Світового банку входять дві основні самостійні ор­ганізації:

— Міжнародний банк реконструкції та розвитку;

— Міжнародна асоціація розвитку.

Ці дві організації мають спільну штаб-квартиру і спільне керівництво (президент, управляючі та директори Міжнародного панку реконструкції та розвитку займають аналогічні посади В Міжнародній асоціації розвитку).

Світовий банк має ще дві складові:

— Міжнародну фінансову корпорацію;

— Багатостороннє агентство гарантування інвестицій. Міжнародний банк реконструкції та розвитку (МБРР) це спеціалізований кредитний заклад ООН з фінансового сприяння її реконструкції та розвитку економік країн-учасниць. МБРР функ­ціонує з 1945 року. Членами цієї кредитної установи можуть бути: тільки ті країни, які вступили до МВФ.

Половину голосів у раді МБРР мають 7 провідних країн (США, і Японія, ФРН, Великобританія, Франція, Канада. Італія), котрі визначають кредитну політику МБРР і всього Світового банку, а також розпоряджаються його коштами.

МБРР здійснює свою діяльність у вигляді падання довгостро­кових позик. Як правило, кредити надаються на термін 15—25 років.

Міжнародний банк реконструкції та розвитку надає позики в

основному для;

— розвитку інфраструктури;

— здійснення сільськогосподарських проектів;

— розвитку промисловості, але не більше 20% від загальної

суми позики.

Вищим керівним органом МББР є Рада управляючих. що представляють усі країни світу, котрі є членами МБРР. Виконав­чий і найдієспроможніший орган МБРР — Директорат, до якого входить 21 виконавчий директор, 5 з котрих працюють на постій­ній основі (це представники США, Японії, Великобританії, ФРН

і Франції).

Міжнародна асоціація розвитку (МАР) — це міжнародна міжурядова організація, котра також є спеціалізованим закладом ООН. Створена у 1960 році для сприяння економічному розвитку найменш розвинених країн шляхом надання їм пільгових креди­тів. Правом отримання пільгових кредитів можуть користуватись, насамперед, країни з річним доходом на душу населення не ви­ще 790 доларів США. Таким країнам МАР надає пільгові креди­ти на 50 років, стягуючи тільки комісійні в розмірі 0,75% річних.. Джерела фонду ресурсів МАР; — внески за підпискою;

— додаткові внески кран-членів (переважно розвинених); - відрахування із прибутків Світового банку. Кредити Міжнародної асоціації розвитку направляються в ос-повному на розвиток економічної та соціальної інфраструктури, а останнім часом також і на розвиток сільського господарства країн-позичальників.

Міжнародна фінансова корпорація (МФК) — це також міжнародна міжурядова організація, спеціалізований заклад ООН. Створено в 1956 році для стимулювання приватного підприемництва, головням чином у країнах-членах МФК, що розвиваються.

МФК надає кредити приватним підприємствам і купує їхня цінні папери, не конкуруючи з приватними інвесторами (її доля в акціонерному капіталі не перевищує 20%). МФК сприяє спільним інвестиціям місцевого та іноземного капіталів і вкладає кошти тільки у прибуткові підприємства приватного сектору. Термін надання позики 5—15 років. Рівень процента встановлюється в залежності від ставок грошового ринку.

Джерела ресурсів Міжнародної фінансової корпорації:

— статутний капітал;

— продаж участі в кредитах іншим банкам;

— перепродаж цінних паперів;

— позики і дотації від МБРР.

Членами МФК можуть бути тільки члени МБРР. Структура і функції органів управління такі ж, як і в МБРР, а керівництво

спільне.

Багатостороннє агентство гарантування інвестицій (БАГІ) — це спеціалізована установа, метою якої є заохочення надходження інвестицій у країни, що розвиваються шляхом їхнього страхування від некомерційних ризиків. Некомерційними ризиками вважаються:

— невиконання контракту внаслідок урядового рішення;

— революції, перевороти та наступні зміни в соціально-політичному стані;

— військові дії;

— відміна конвертованості національної валюти і пов'язані з цим перепони при переказі прибутків у країну інвестора;

— експропріація майна інвестора.

Засновано БАГІ у 1988 році. Джерелом ресурсів є надходження коштів від Світового банку.

Крім того, БАГІ має свій підписний капітал, котрий у 1993 році налічував 948 млн. доларів. Термін гарантування, як правило, складає 15—20 років.

Крім операцій, направлених на сприяння реконструкції і роз­витку країн-членів, стимулювання приватних іноземних інвестицій шляхом їхнього страхування, БАГІ консультує урядові органи країн-членів, що розвиваються, з приводу розроблення та здійснення політики, програм і порядку, які стосуються іноземних інспекстицій; влаштовує зустрічі та переговори між міжнародними ді­ловими колами і місцевими органами влади; надає необхідні ін­формаційні послуги.

Важливу роль на світовому ринку позичкових капіталів грає система групових і регіональних міжнародних фінансово-кредит­них установ. Особливе місце серед таких установ займає Банк міжнародних розрахунків (БМР), заснований у 1930 році, як між­державна фінансова організація, але фактично БМР має стосун­ки з центральними банками країн-учасниць.

Основні завдання БМР:

— сприяння співробітництву центральних банків країн-учасниць;

— надання додаткових коштів для міжнародних фінансових операцій;

— виступ у ролі довіреної особи у міжнародних фінансових угодах. БМР може;

— здійснювати операції із золотом;

— здійснювати операції з короткостроковими зобов'язаннями;

— надавати позики центральним банкам;

— купувати і продавати валюти різних країн;

— зберігати кошти центральних банків;

— купувати державні облігації;

— приймати урядові вклади за особливими угодами;

— підтримувати валюти окремих країн (разом з МВФ);

---- виконує науково-дослідницькі роботи з важливих валютно-фінансових питань.

Банк міжнародних розрахунків щорічно публікує звіти, в яких є інформація про:

розвиток світової економіки;

— добування й використання золота у світі;

— стан валютних ринків;

— платіжні баланси країн.

БМР знаходиться у м. Базелі (Швейцарія). Вищим органом БМР є збори акціонерів, що скликаються щорічно, а виконавчим органом є Рада директорів. Голова Ради директорів одночасно виконує обов'язки президента банку.

Щодо регіональних банків, то слід зауважити, що в них бе­руть участь не тільки країни з даного регіону, а й країни з ін­ших регіонів.

Азіатський банк розвитку (АзБР). Створено у 1966 році, а опе­рації здійснює з 1968 року. АзБР налічує 45 країн-членів.

Мета створення:

— фінансування програм розвитку азіатських країн, що розвішаються;

— сприяння зовнішній торгівлі країн-членів;

— надання фінансової, технічної та економічної допомоги. США та. Японія мають більше 1/3 голосів, тому довільне рі­шення АзБР може бути ними заблоковане.

При АзБР діють два фонди:

— Азіатський фонд розвитку.

— Спеціальний фонд технічної допомоги.

Вищим органом АзБР є Рада управляючих. Президентом) АзБР обирається представник Японії. Штаб-квартира знаходить­ся в м. Маніла (Філіпіни).

Африканський банк розвитку (АфБР). Створено у 1964. а функціонує з 1966 року. Членами АфБР є 50 африканських країн і 26 нерегіональних країн, яким належить 1/3 статутного капіталу і стільки ж голосів.

Мета створення:

— кредитування об'єктів регіонального характеру (переважні) інфраструктури), що створюються в рамках багатостороннього співробітництва;

— сприяння розвитку зовнішньоторговельних відносин країн Африки.

АбБР має три філії:

— Міжнародне фінансове товариство для інвестицій в Африці.

— Африканський фонд розвитку.

— Спеціальний фонд Нігерії.

Дві третини кредитів, що надаються Африканським банком розвитку, ідуть країнам, які відносяться до найбідніших.

Міжамериканський банк розвитку (МАБР). Створено у 1959, році і;; штаб-квартирою, у Вашингтоні. На початку 90-х років МАБР налічував 43 членів: 25 із Латинської та Центральної Аме­рики (їм належить 54% акціонерного капіталу), США 35%), 16 інших промислово розвинених країн (10%) і Югославія (1%).

Мета створення:

— прискорення економічного розвитку країн-членів;

— стимулювання державних і приватних капіталовкладень у регіоні;

— надання або гарантування позик;

— фінансування програм розвитку.

Вищим органом МАБР є Рада управляючих, а виконавчим — і Директорат, який складається із 12 директорів (8 з Латинської Америки, 1 з США, 1 з Канади, 2 нерегіональні).

Європейський банк реконструкції та розвитку (ЄБРР). Ство­рено у 1990. році, а операції здійснює з "1991 року. Акціонерами-банку є 57 країн, а також Європейський Союз і Європейський інвестиційний банк, Штаб-квартира ЄБРР знаходиться в Лон­доні.

Мета створення:

— полегшення переходу центральних та східних європейських країн до ринкової економіки;

— координація допомоги країн Заходу європейським постсокапіталістичним країнам;

— сприяння розвитку приватної підприємницької, ініціативи в цих країнах.

Капітал БРР визначений в розмірі 10 млрд. екю. Передба­чено такі квоти в капіталі банку:

— 51 % для країн-членів ЄС, самого ЄС та ЄІБ;

— 13,45% для країн Центральної та Східної Європи;

— 11,37% для інших європейських країн;

— 24,17% для неєвропейських країн.

Найбільшими долями в капіталі ЄБРР володіють: США — 10%, ФРН, Франція, Італія, Великобританія, Японія — по 8,5175%, Росія — 4%.

Вищим органом ЄБРР є Рада управляючих, а головним вико­навчим органом є Рада директорів, яка складається з 23 дирек­торів (11 директорів представляють країни ЄС та ЄІБ; 4 дирек­тори — від Центральної та Східної Європи; 4 — від інших євро­пейських країн; 4 — від неевропейських країн.

ЄБРР має два оперативних департаменти:

— Комерційний департамент;.

— Департамент розвитку.